یک چهارچوب معاملاتی برای خود بسازید

توجه: چنانچه قیمت سهام خریداری شده برای سرمایه گذاری در بورس ترکیه مطابق خواسته شما افزایش پیدا کند، می توانید با فروش سهام در قیمت مورد نظر خود سود کسب کنید و سود خود را بدست بیاورید.

آتی زعفران یکساله شد/ ثبت بیش از ۱۴ میلیون قرارداد زعفرانی در بورس کالا

بازار قراردادهای آتی زعفران در حالی از دوم خردادماه سال ۹۷ روی دارایی پایه زعفران نگین آغاز به کار کرد که با گذشت یکسال از راه اندازی این معاملات، معامله گران در آماری چشمگیر بیش از ۱۴ میلیون و ۵۲۲ هزار قرارداد زعفران نگین و رشته ای را به ارزشی بیش از ۲۰۱ هزار و ۶۹۳ میلیارد ریال منعقد کرده اند.

به گزارش «کالاخبر»؛ دوم خرداد ۱۳۹۷ بود که بورس کالای ایران در راستای اهداف سازمانی و کمک به اقتصاد ملی تصمیم گرفت با استفاده از پتانسیل های خود گامی عملی در جهت کمک به حل برخی از مشکلات موجود و گسترش بازار زعفران به عنوان محصولی ارزشمند و صادراتی بردارد؛ این اقدام، راه‌اندازی بازار قراردادهای آتی بر پایه دارایی زعفران نگین را در پی داشت که پس از چند ماه از زمان راه اندازی این بازار، معاملات به دارایی پایه زعفران رشته ای (پوشال مرغوب) نیز گسترش پیدا کرد .

آغاز به کار معاملات قراردادهای آتی زعفران به عنوان یکی از اقدامات مثبت و موثر بورس کالای ایران در جهت بهبود بازار زعفران و کمک به جهانی‌سازی این محصول مطرح است. زیرا علی‌رغم تولید حدود ۹۰ درصد از زعفران جهان در ایران، پیش از راه اندازی این معاملات، کشور ما در ساختار معاملات سنتی این دارایی امکان پوشش ریسک برای تولیدکنندگان و فعالان بازار زعفران را نداشت. از این رو، نگرانی از نوسانات قیمت این کالا همواره دغدغه فعالان این بازار بوده و در همین راستا بورس کالای ایران درصدد برآمد تا ابزار قراردادهای آتی را برای رفع دغدغه های کشاورزان به کار گیرد .

به این ترتیب، معاملات زعفران در بورس کالای ایران که پیشتر هم به صورت گواهی سپرده کالایی و هم در بازار فیزیکی به صورت نقد، سلف و نسیه انجام می شد، راه‌اندازی معاملات قراردادهای آتی زعفران ضمن توسعه و رونق معاملات این محصول ارزشمند، در راستای مدیریت ریسک نوسانات قیمتی احتمالی آن زمینه رفع دغدغه فعالان این حوزه را فراهم کرده است .

نگاهی به آمار

به گزارش «کالاخبر»، امکان استفاده از این ابزار معاملاتی در حالی از تاریخ دوم خرداد ماه ۱۳۹۷ برای زعفرانکاران، کشاورزان و سرمایه‌گذاران فراهم شده که طی گذشت یکسال از راه اندازی این قراردادها، در بازار مشتقه بورس کالای ایران بیش از ۱۴ میلیون و ۵۲۲ هزار قرارداد آتی زعفران نگین و پوشال به ارزشی بیش از ۲۰۱ هزار و ۶۹۳ میلیارد و ۳۸۱ میلیون ریال منعقد شده است .

بررسی آمار معاملات این قراردادها حاکی از آن است که در تجربه یک سالگی بازار آتی زعفران، دارایی نگین بیشترین سهم را در حجم و ارزش کل معاملات به خود اختصاص داده است؛ بطوریکه طی این یک سال تنها تعداد ۹۵ هزار و ۴۷۹ قرارداد زعفران نگین به ارزشی بیش از ۹۹۷ میلیارد و ۵۴۸ میلیون ریال منعقد شده و زعفران نگین با بیش از ۱۴ میلیون و ۴۲۶ قرارداد ارزشی بیش از ۲۰۰ هزار و ۶۹۵ میلیارد ریال از ارزش کل معاملات بازار را به خود اختصاص داده است .

مزایای بازار آتی

در ادامه این گزارش به مهم‌ترین مزایای راه‌اندازی این قراردادها برای فعالان بازار زعفران و کشاورزان اشاره شده است .

اهرم مالی: یکی از مهم‌ترین مزایای قرارداد آتی برای سرمایه‌گذاران در مقایسه با بازار نقدی وجود اهرم مالی است. معاملات قراردادهای آتی دربرگیرنده ریسک بالایی بوده و به معامله‌گران فرصت به دست آوردن سود زیادی را می‌دهد؛ به این معنی که سرمایه‌گذار با اندکی سرمایه قادر است دارایی زیادی را تحت کنترل خود درآورد و با پرداخت مبلغ ناچیزی از کل ارزش یک کالا وارد یک قرارداد آتی می‌شود .

پوشش ریسک: پوشش ریسک به معنای اتخاذ موقعیتی در بازار است که هدف از آن به حداقل رساندن یا از بین بردن ریسک ناشی از نوسانات و تغییرات قیمت است. در واقع سرمایه‌گذار می‌تواند با ورود به قرارداد آتی، دارایی خود را به قیمتی مشخص در آینده به فروش رساند. در این صورت نوسانات بازار، تاثیری بر قیمت دارایی خریداری‌شده نخواهد داشت و سرمایه‌گذار این دارایی را در زمان آینده، با قیمتی مشخص، به فروش خواهد رساند. با این شرایط کشاورز می‌تواند با ورود به قرارداد آتی زعفران، محصول خود را به قیمتی که مد نظر دارد، در آینده به فروش برساند و با این کار ریسک کاهش قیمت در زمان برداشت محصول را از بین ببرد .

تضمین معاملات: اتاق پایاپای هر بورس نقش مهمی را جهت تضمین عملکرد مالی قراردادهای آتی معامله‌شده ایفا می‌کند و به عنوان پشتوانه قابل اطمینان برای طرفین معامله است .

قیمت تسویه روزانه: قیمتی است که روزانه جهت به‌روزرسانی حساب‌ها توسط بورس محاسبه و اعلام می‌شود و براساس این قیمت تسویه سود و زیان معاملات مشتری محاسبه و به حساب وی واریز می‌گردد .

هزینه اندک معاملات: معاملات قراردادهای آتی نسبت به معاملات نقدی از هزینه کمتری برخوردار است و مطالعات نشان می‌دهد که معاملات آتی هزینه‌ای معادل ۰.۱ درصد معاملات نقدی را دارد .

یک چهارچوب معاملاتی برای خود بسازید

آزمون آنلاین پودمان 5 (بهره وری) درس اخلاق حرفه ای پایه دوازدهم هنرستان

تیم مدیریت گاما

آزمون آنلاین اخلاق حرفه‌ای پایه دوازدهم | پودمان 2: مسئولیت پذیری

تیم مدیریت گاما

آزمون آنلاین اخلاق حرفه‌ای پایه دوازدهم | نوبت اول: پودمان 1 و 2

تیم مدیریت گاما

مجموعه آزمون‌های پودمانی اخلاق حرفه‌ای دوازدهم هنرستان چهل شهید | پودمان 1 تا 3

سوالات آزمون نوبت دوم اخلاق حرفه‌ای دوازدهم هنرستان چهل شهید | خرداد 1401

سوالات امتحان پودمانی اخلاق حرفه‌ای دوازدهم | پودمان 2: مسئولیت پذیری

آزمون نوبت اول اخلاق حرفه‌ای دوازدهم هنرستان امام صادق (ع) | آذر 1398

امتحان پودمانی اخلاق حرفه ای پایه دوازدهم هنرستان | پودمان 4: رعایت انصاف

امتحان اخلاق حرفه‌ای دوازدهم هنرستان 22 بهمن سیاهکل | پودمان 1: امانت داری

سجاد کاظم پور ایشکاء

آزمون جبرانی اخلاق حرفه‌ای دوازدهم هنرستان شهید کاوه | نوبت خرداد 1401

امیر خدنگ نیکفرجام

آزمونک اخلاق حرفه‌ای دوازدهم هنرستان فنی و حرفه‌ای حضرت معصومه | پودمان 5: بهره‌وری

خلاصه پودمان 2 درس اخلاق حرفه‌ای دوازدهم | مسئولیت پذیری

امتحان نهایی اخلاق حرفه‌ای پایه دوازدهم هنرستان های ایرانی خارج از کشور | دی 1399…

مدیریت ثروت

شاید شما هم درباره مدیریت سرمایه گذاری و یا سبدگردانی، بسیار شنیده باشید. اما درواقع ماهیت مدیریت ثروت چیزی فراتر از مشاوره سرمایه‌گذاری است. مدیریت ثروت همه بخش های مالی زندگی یک فرد را در بر می‌گیرد و خدماتی که برای رسیدن به اهداف مالی افراد و خانواده آنها مورد نیاز است را برنامه‌ریزی و اداره می‌کند.
مدیر ثروت کار خود را با کسب اطلاعات لازم درباره امور مالی مشتریان و تجزیه و تحلیل آنها و بررسی اهداف و اولویت‌های سرمایه دار آغاز می کند. پس از تجزیه و تحلیل وضعیت مالی مشتری، برنامه ای منحصر به ‌فرد، برای دستیابی به اهداف مالی او تهیه و تنظیم می گردد و مدیر ثروت با نظارت منظم، میزان دستیابی به اهداف مالی را به دقت مدیریت و گزارشات را برای مشتری تهیه و ارسال می کند.
هرفردی متناسب به نیاز و علایق خود، آینده و اهداف مالی متفاوتی را برای خود در نظر دارد که بعضی از آنها عبارتند از:
• سپرده و یک چهارچوب معاملاتی برای خود بسازید مستمری مناسب در دوران بازنشستگی
• سرمایه‌گذاری موفق
• کسب‌وکار موفق و سودساز
• مسکن و اتومبیل
• تأمین مخارج ادامه تحصیل خود یا فرزندان
• خرید لوازم زندگی و پوشاک
• تأمین مخارج برای سفر و تفریح
• ارتقاء سطح رفاه زندگی خود و خانواده

به طور خلاصه به ارائه خدمات تخصصی مانند خدمات مشاوره سرمایه گذاری، مالی، مالیاتی، حقوقی و حسابداری برای سرمایه گذاران دارای ثروت در مقابل دریافت حق الزحمه، مدیریت ثروت می گویند.
همان گونه که در تعریف مدیریت ثروت بیان شد مدیریت ثروت تنها شامل ارائه خدمات خاصی مانند مشاوره سرمایه گذاری یک چهارچوب معاملاتی برای خود بسازید به مشتریان ثروتمند نیست. بلکه موضوع فراتر از بازار سرمایه است و ارائه خدمات برای همه ی ابعاد زندگی اقتصادی فرد را در بر می گیرد. مدیریت ثروت جزو مهم ترین خدمات اختصاصی مالی است. به بیان دیگر مدیریت ثروت یکی از اصلی ترین انواع خدمات مالی به طور اختصاصی است. برای مثال در بانکداری و یا سبدگردانی اختصاصی انواع خدمات متنوع مالی، بانکی و غیر بانکی، کاملاً شخصی سازی شده و به صورت سفارشی، به مشتریان ثروتمند ارائه می شود. این خدمات شامل خدمات مدیریت مالی، خدمات مشاوره، مدیریت دارایی و خدمات ارزش افزوده است. در سبدگردانی اختصاصی نیز به طور خاص برای مشتریانی با سرمایه های بالا، خدمات معامله و مدیریت سبد انجام می شود. در بنگاه های املاک نیز فعالیت های اختصاصی و ویژه برای افراد خاص وجود دارد. در مدیریت ثروت همه ی این فعالیت ها و خدمات به صورت ویژه برای سرمایه داران انجام می شود.
مدیریت ثروت در زندگی و کار هر شخصی که ثروت و دارایی قابل توجهی دارد، حائز اهمیت است. وجود مدیریت ثروت در امور مالی و اقتصادی مانند مدیریت سرمایه گذاری های مالی، درآمدها و هزینه ها، مالیات و . باعث می شود دارایی اشخاص تحت یک چهارچوب معاملاتی برای خود بسازید کنترل و نظارت باشد. در ابتدا از ضرر و زیان آنها جلوگیری شده و اصل سرمایه فرد حفظ می شود و سپس سرمایه در مسیر رشد و سود دهی قرار می گیرد.
مدیریت ثروت را می‌توان به عنوان فعالیت مجموعه ای از متخصصان، در جهت ایجاد ثروت توصیف کرد که نیازهای مالی شخص را تجزیه و تحلیل کرده و خدمات متناسب را پیشنهاد می‌دهند.

. مدیریت ثروت مربوط به حوزه‌های زیر است:
• سهام
• اوراق قرضه
• بیمه
• جریان‌های نقدی
• برنامه ریزی آموزش
• برنامه ریزی مالیاتی
• برنامه ریزی املاک
• بازنشستگی یک چهارچوب معاملاتی برای خود بسازید
ناگفته نماند، عمده استفاده از این عبارت، در بازارهای مالی است که یک متخصص سرمایه گذاری برای اشخاص حقیقی یا حقوقی با ثروت و دارایی بسیار زیاد در حوزه های مختلف اقتصادی فعالیت می کند.

ساختار مدیریت ثروت

مدیریت ثروت چیزی بیش‌تر از مشاوره سرمایه‌گذاری است، زیرا می‌تواند تمام بخش‌های زندگی مالی یک فرد را شامل شود. ایده اصلی در این مدیریت این است که تمامی مشاوره‌های مالی در زمینه‌های مختلف را کنار هم قرار داده و با یک رویکرد جامع مالی، تمامی خدمات موردنیاز برای مدیریت سرمایه را با توجه به نیازهای فعلی و آینده، به مشتری ارائه دهد. درحالی‌که مدیر ثروت می‌تواند خدماتی در تمامی جنبه‌های حوزه مالی ارائه دهد، برخی از مشاوران فقط در حوزه‌ای خاص فعالیت می‌کنند. این فعالیت می‌تواند بر اساس تخصص اصلی مدیر ثروت یا نوع کسب‌وکار مشتری متفاوت باشد.
برای مثال کارمند های یک شرکت سرمایه‌گذاری ممکن است در زمینه سرمایه گذاری و استراتژی بازار، دانش داشته باشند.کارمندان بانک‌ها درباره امور بازار پول، کارگزاری‌ها درباره بازار سرمایه و بورس، شرکت های بیمه در زمینه انواع خدمات بیمه و کارشناسان حوزه مسکن درباره املاک متخصص باشند. در مدیریت ثروت، تمامی این مباحث به کار گرفته می شوند.
چرا مدیریت ثروت مهم است؟
واقعیت این است که اکثر افراد ثروتمند فاقد تخصص کافی و وقت لازم و تمایل شخصی برای مدیریت مالی حساب‌های خود هستند. برای این افراد، تلاش برای دنبال کردن یک استراتژی سرمایه گذاری فعالانه توسط یک فرد مدیر، از اهمیت بالایی برخوردار است
هدف مدیریت ثروت چیست؟
هدف اصلی مدیریت ثروت حفظ و رشد پایدار ثروت افراد و کمک به رسیدن به اهداف مالی آنها است. درگام نخست باید از هزینه‌های اضافی جلوگیری شود و در گام دوم باید یک سبد مالی قوی و آینده‌نگر ایجاد شده و مدیر آن را به درستی اداره کند.
وظایف مدیر ثروت
آگاهی کامل از وضعیت مالی وتدوین برنامه مناسب
مدیریت ثروت نظارت جامع و کاملی بر وضعیت مالی افراد دارای ثروت است.که علاوه بر نظارت بر دارایی ها و اطلاع از وضعیت فعلی و آینده آنها می تواند در تصمیم گیری و برنامه ریزی دقیق تر، علمی تر و کم ریسک تر برای رسیدن به اهدافشان به آنها کمک کند.
در مدیریت ثروت در ابتدا به یک برنامه مالی نیاز است. یک برنامه مالی به شما کمک می‌کند تا اهدافتان را تعریف کنید و متناسب با ثروتی که دارید، برای رسیدن به آنها حرکت کنید. واقع گرا بودن در مورد تعیین اهداف و مدیریت منابع مالی، امر بسیار مهمی است که توسط مدیر در برنامه لحاظ می شود.
اکثر اوقات افراد برای تدوین یک برنامه نیاز به تخصص های یک مدیر مالی دارند. زیرا یک مدیر مالی به شما کمک می‌کند تا اهدافتان را مشخص و شفاف‌سازی کنید. وضعیت مالی فعلی خود را ارزیابی، و یک برنامه مالی مطلوب بسازید. مدیر اغلب به شما در اجرای آن، توصیه‌های لازم را ارائه می‌دهد و بر برنامه و منابع مالی نظارت می‌کند تا فرآیند در مسیر صحیح حرکت کند.
یک برنامه مالی، قطعه مهمی از پازل مدیریت ثروت است، زیرا تمام تصمیمات سرمایه گذاری را از منظر کارشناسانه و علمی هدایت می‌کند. وجود این برنامه ضروری است و به شما کمک می‌کند تا آینده را بهتر پیش بینی کنید.

بهبود بخشیدن به استراتژی کاری

داشتن استراتژی صحیح و ترسیم یک نقشه راه کار آسانی نیست. به خصوص اگر میزان سرمایه بالایی وجود داشته باشد. کنترل ریسک موجود برای ارزش سرمایه، نیازمند استراتژی و سیاست کنترل ریسک است. به همین دلیل ایجاد یک نقشه راه بر اساس وضعیت مالی و متناسب با دارایی ها به طور اختصاصی، به شما این امکان را می دهد که اولاً اهداف و استراتژی های واقع گرایانه ای برای آینده مالی وکسب و کار خود ترسیم کنید. ثانیآ به شما کمک می کند تا در این مسیر قدم بردارید تا به اهداف مورد نظر خود برسید. چراکه حرکت در مسیر درست بسیار مهم تر از ترسیم مسیر است. مدیریت جامع ثروت شامل برنامه ریزی و تعیین اهداف، چارچوب ها و برنامه ریزی برای رسیدن اهداف است. اهدافی با رویکردهایی غالباً بلند مدت و متناسب با مدل کسب و کار شما.
ارکان اصلی مدیریت ثروت
مدیریت پول نیاز به ارکان و دستورالعمل های مشخصی دارد:
1. شناسایی و تحلیل ارزش‌ها و اهداف مالی
2. توصیه و تدوین برنامه عملی
3. اجرای برنامه مدیریت ثروت
4. ارزیابی و ارتباط مداوم با مشتری

مدیریت ثروت نوعی خدمت مالی است که قبل از هر چیز به مشتریان کمک می‌کند تا اهداف بلند مدت را متناسب با نیازهای خود انتخاب، و سپس از طریق برنامه ریزی، ترسیم و اجرای استراتژی های صحیح سرمایه گذاری به اهداف خود برسند. این فرآیند با تخصص مدیر با بازده بسیار بالاتری انجام می پذیرد چراکه مدیریت ثروت مجموعه ای از تخصص های مختلف مالی مانند مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف مانند بیمه، املاک و مستغلات، حسابداری، خدمات مالیاتی و برنامه‌ریزی بازنشستگی است. به همین علت مدیریت ثروت یکی از بهترین پیشنهادات برای سرمایه‌گذاری افراد ثروتمند است. زیرا محدود به یک بازار خاص نیست. اما با این وجود در همه زمینه های مختلف مالی فعالیت می کند. با این وجود برخی از مدیران، بنا به تخصص و صلاحدید بر سرمایه گذاری در زمینه-های خاصی تمرکز می کنند.
در نهایت مشاوره مالی و مدیریت ثروت را می توان برای تمامی افراد جامعه لازم دانست ، اما مشاوره برای مدیریت ثروت، بیشتر برای افراد ثروتمند با طیف وسیعی از نیازهای متنوع مناسب است.

آخرین وضعیت معاملات ارزی در صرافی‌ها

به گزارش سرزمین پویا، از چهارشنبه هفته گذشته و با اجرایی شدن بسته جدید ارزی صرافی ها این فرصت را پیدا کردند که بعد از حدود چهار ماه که فعالیت آنها در بازار آزاد قاچاق و ممنوع شده بود، بتوانند در چارچوب ضوابط مصوب دولت به معاملات ارزی بپردازند. اما شرایط به این صورت بود که صرافی‌ها حق خرید ارز از مشتریان را داشته اما فروش آنها محدود به ۲۳ خدماتی بود که برای صرافی ها تعریف شد. بر این اساس هر گونه فروش ارز از طریق صرافی فقط در چارچوب قوانین و با دریافت سند و مدرک لازم که تایید کننده تقاضای واقعی متقاضی بود، شد.

بنابراین قیمت‌گذاری در صرافی‌ها این گونه تعیین شد که بتوانند ارز را با یک درصد بالاتر از نرخی که در بازار ثانویه تعیین می‌شود به فروش برسانند. بازار ثانویه که محلی برای عرضه ارز ناشی از صادرات و خرید ارز مورد نیاز واردکنندگان است بر اساس قیمت‌های توافقی و عرضه و تقاضا معاملات آن شکل گرفته و برای هر روز می‌تواند متفاوت باشد.

اما گزارش میدانی از بازار ارز فردوسی و در فاصله چهارراه استانبول از این حکایت دارد که همچنان برخی صرافی‌ها برای معاملات ارزی ورود نکرده‌اند یعنی حتی تمایلی به خرید و فروش ارز بر اساس ضوابط تعیین شده هم نداشته و تابلوهای خود را تغییر نداده‌اند. پرس و جوی دلیل این واکنش نسبت به بسته جدید ارزی از صرافی‌ها از این حکایت دارد که وقتی نمی‌توانیم معاملات روزانه ارز و آزاد آن را انجام دهیم، دلیل خاصی برای اینکه خود را به دردسر انداخته و پاسخگوی بانک مرکزی و مراجع نظارتی برای معاملات خدماتی باشیم وجود ندارد. از این رو می‌گویند ترجیح داده‌اند فعلا صرافی‌های خود را به حالت قبل مدیریت کرده و فعالیت رسمی در بازار نداشته باشند.

با این حال در صرافی‌های دیگر که معاملات ارزی انجام می‌شود، تابلوهای آنها نیز روشن بوده و نرخ‌گذاری شده اما این نرخ برای همه صرافی‌ها یکسان نیست. در برخی مشاهده می شود که قیمت دلار در خرید حدود ۱۰ هزار و ۲۰۰ و فروش تا ۱۰ هزار و ۳۰۰ تومان و یورو ۱۱ هزار و ۶۰۰ و فروش آن ۱۱ هزار و ۸۰۰ تومان تعیین شده است، اما در برخی صرافی‌های دیگر قیمت متفاوت بوده و دلار تا ۱۰ هزار و ۳۰۰ و ۱۰ هزار و ۴۰۰ فروخته می‌شود همچنین یورو تا بیش از ۱۲ هزار تومان قیمت خورده است.

این قیمت‌ها در حالی روی تابلوهای صرافی دیده می شود که باید بر مبنای خریدی که در بازار ثانویه انجام می‌شود، یک درصد بالاتر باشد حال اینکه در بازار ثانویه قیمت‌ها از چه قراری بوده که نرخ در تابلوی صرافی‌ها تا این حد بالاست کاملا مشخص نیست. با این حال در آخرین قیمت‌هایی که در سامانه سنا مشاهده می‌شود، در فاصله ساعت ۸ تا ۱۳ امروز قیمت خرید نقدی دلار حدود ۹۲۱۸ تومان و فروش نقدی تا ۸۳۶۶ تومان بوده است. همچنین برای یورو قیمت خرید نقدی ۹۲۸۹ تومان و برای فروش نقدی تا ۹۲۳۸ تومان است.

نرخ هایی که اکنون صرافی‌ها روی تابلوی خود قرار داده‌اند فقط برای معاملات در چارچوب ضوابط تعیین شده بوده و هیچ فروشی برای تقاضای آزاد ندارند. البته این در حالی اتفاق می افتد که برخی از این صرافی‌ها برای مشتریان خاص خود فروش آزاد انجام داده‌ و بر اساس نرخ بازار آزاد که اکنون برای دلار تا ۱۰ هزار و ۴۰۰ و یورو تا ۱۲ هزار تومان است، انجام می دهند.

شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه

شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه چیست؟ چگونه می توان در بازار بورس ترکیه سرمایه گذاری کرد؟ انواع بازار بورس ترکیه کدام است؟ آیا سرمایه گذاری در بورس ترکیه عاقلانه است؟ چگونگی ثبت نام در بازار بورس ترکیه؟ چگونگی خرید سهام در بورس ترکیه؟ چگونه وارد بورس ترکیه شویم؟ سرمایه لازم برای سرمایه گذاری در بورس ترکیه چقدر است؟ در این مقاله از استانبول همراه به توضیح درباره بازارهای بورس ترکیه می پردازیم.

خوب است بدانید خرید ملک در ترکیه تنها راه سرمایه گذاری مطمئن در ترکیه نیست. راه های زیادی برای سرمایه گذاری در ترکیه وجود دارد. یکی از این راه ها سرمایه گذاری در بورس ترکیه است. نخستین بازار بورس در ترکیه در چاودارحیصار منطقه ی کوتاهیا درسالهای پایانی دویست سال پس از میلاد مسیح و به دستور دیئولئتیانوس امپراطور رمی شروع شد. گرچه بورس اوراق بهادار استانبول در سال 1926 بنا شد و در سال 2013 با ادغام بورس طلا و بورس معاملات مدت دار و آتی، بورس استانبول کار خود را گسترش داد.

تیم مشاوره و کارشناسان « استانبول همراه » در امور خرید ملک در ترکیه، اخذ اقامت ترکیه، شهروندی و پاسپورت ترکیه، ثبت شرکت در ترکیه، تحصیل در ترکیه، خرید خودرو در ترکیه، کلیه امور بانکی و گرفتن نمایندگی برند های برتر ترکیه در کنار شماست.

بازار سهام یا بورس دقیقا چیست؟

بورس اوراق بهادار به بازارهای منظم و تحت نظارت گفته می شود که در آن اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه و صندوقهای سرمایه گذاری و کالاهای ارزشمند دیگری چون نفت، طلا و قهوه خرید و فروش می شوند. بورس ها سکوهایی هستند که در آن ابزارهای سرمایه گذاری مانند کالاها یا اوراق بهادار مطابق با قوانین مشخص و با تطبیق خریداران و فروشندگان جا به جا می‌شود. در واقع بازار بورس جایی است که سرمایه گذاران سعی می کنند از طریق تغییر در معاملات کوتاه مدت و بلند مدت قیمت، به سود برسند.

حال آنکه در بورس اوراق بهادار، اسناد ارزشمندی از قبیل سهام، اوراق قرضه، قبض و صندوق های سرمایه گذاری معامله می شود. در بورسهای تجاری فلزات ارزشمند مانند طلا، نقره، پلاتین، محصولات بخش انرژی از جمله نفت و گاز طبیعی، پارتیشن های ارزی، محصولات کشاورزی مثل قهوه، پنبه و گندم معامله می شود. معاملات آتی، پیمان آتی و اختیار معامله، بر اساس دارایی زیربنایی در بازارهای معاملات مدت دار داد و ستد می شوند.

توجه: زمانی که از اصطلاح بورس در ترکیه استفاده می کنیم، منظور همان بورس اوراق بهاداراستانبول یا به اختصار 100 BIST است.

شرایط معامله سهام در بورس ترکیه

در قدم اول، باید بدانید که شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه چیست؟ شما باید بدانید که، سرمایه‌گذاری افراد خارجی در بورس ترکیه، امکان‌پذیر نیست؛ بدین معنا که ایرانیان نمی‌توانند همانطور که در داخل ایران به بورس دسترسی آزاد دارند، در ترکیه هم به صورت فردی و شخصی، نسبت به سرمایه‌گذاری در بورس اقدام کنند. اما راه‌حل‌هایی نیز برای این امر وجود دارد.

اولین لازمه فعالیت در بورس، افتتاح حساب در ترکیه است. اکثر ایرانیانی که اقامت دائم و یا شهروندی ترکیه را دارا نیستند، قادر خواهند بود تا در بانک زراعت ترکیه، حساب باز نمایند؛ در اصل، فعالیت در بورس ترکیه نیز به نوعی از طریق همین بانک امکان‌پذیر است.

اگر تمایل دارید در مورد افتتاح حساب در ترکیه بیشتر بدانید می توانید مقاله زیر را مطالعه کنید.

البته باید توجه داشت که فعالیت در بورس این کشور، از طریق هر بانک دیگری نیز ممکن خواهد بود:

• معامله سهام در بورس ترکیه، از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس موجود در بانک‌ها، ممکن خواهد بود.
• ایرانیان می‌توانند از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس بانک زراعت، نسبت به معامله در بورس اقدام کنند.
• شما مبلغ مورد نظر خود را به این صندوق‌ها واریز می‌کنید، و بانک، مدیریت مبلغ شما را برعهده می‌گیرد.
• بانک از طرف شما در بورس سرمایه‌گذاری می‌کند و سود حاصل را به حساب شما واریز می‌کند.
• تا زمانی که شهروندی ترکیه را اخذ نکرده‌اید، نمی‌توانید مستقیما در بورس معامله کنید.

چگونگی باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه

پیش از هر اقدامی به سایت رسمی SPK مراجعه کنید و لیست موسسات واسطه معتبر و بانک های دارای مجوز را مشاهده کنید. در این مسیر به مقایسه فاکتور های چون خدمات کارگزاری، کارمزد معامله، نرخ کمیسیون و سایر هزینه ها و کسر خانه های کارگزاری مناسب ترین کارگزاری بورس ترکیه را برای خود برگزینید. در انتخاب کارگزار بورس دقت کنید چون تمامی کارهایی که می تواند شما را به سود برساند، در دست کارگزار است.

زمانی که خودتان در شعبه کارگزاری که انتخاب کردید حضور پیدا کردید و موافقت نامه چارچوب خدمات کارگزاری و فرم اطلاع رسان ریسک را مطالعه کنید و امضا کنید،حساب سرمایه گذاری شما فعال خواهد شد. بعد از انتقال پول به حساب خود، می توانید سفارشات خود را در سکوی سرمایه گذاری شرکت کارگزاری مذکور و تجارت در بورس کالا وارد کنید.

فرم اطلاع رسانی ریسک

هدف فرم های گزارش ریسک، اطلاع رسانی به سرمایه گذار در مورد خطرات مرتبط با ابزارهای مختلف بازار بورس است. SPK بنیاد هیئت مدیره ی بازار بورس، تفهیم و امضاء فرم های گزارش ریسک توسط سرمایه گذارانی که می خواهند حساب سرمایه گذاری باز کنند را برای سرمایه گذاران الزامی کرده است. تمامی سرمایه گذارانی که مایلند یک حساب سرمایه گذاری افتتاح کنند، بایستی فرم گزارشگری ریسک عمومی ابزار بازار سرمایه را امضا کنند. همچنین سرمایه گذارانی که می خواهند در ابزارهای مشتق و ضمانت سرمایه گذاری کنند، باید فرم های اعلام خطر مربوط به ابزارهای مشتق و ضمانت نامه را نیز امضا کنند.

تجارت در بورس کالا

سرمایه گذاران در بورس اوراق بهادار سفارشات خرید و فروش خود را از طریق سکوی معاملات آنلاین سرمایه گذاری ارائه شده توسط کارگزاری انجام می دهند و معاملات یا خرید و فروش زمانی انجام می شود که سفارشات به طور خودکار بر اساس مقدار و قیمت، مطابقت داشته باشند. ارسال سفارشات را می توان از طریق تلفن و فکس یا به صورت حضوری انجام داد.

جهت اینکه سفارش خرید منتقل شده توسط یک سرمایه گذار محقق شود، یک سفارش فروش برای تحقق این سفارش و در همان قیمت باید به بورس ارسال شود. اجرای سفارشات در بورس کالا به همخوانی تقاضا و عرضه بستگی دارد. بسته به ترجیح سرمایه گذار، عرضه ی سهام و سفارش های انجام نشده در پایان روز کنسل می شوند یا در انتظار خریدار خواهند ماند.

کسب درآمد در بورس کالا

چنانچه سرمایه منفعلی دارید، می توانید با سرمایه گذارید در بورس کالای ترکیه به سودآوری برسید. برای این کار تنها یک حساب کاربری سرمایه گذاری در یک کارگزاری بورس افتتاح کنید و ابزارهای سرمایه گذاری خریداری کنید که فکر می کنید افزایش قیمت خواهند داشت.

توجه: چنانچه قیمت سهام خریداری شده برای سرمایه گذاری در بورس ترکیه مطابق خواسته شما افزایش پیدا کند، می توانید با فروش سهام در قیمت مورد نظر خود سود کسب کنید و سود خود را بدست بیاورید.

چنانچه با متنوع کردن سرمایه گذاری ها، یک سبد متعادل بسازید، می توانید با توزیع آنها مدیریت کنید تا ریسک خود را به کمترین خد برسانید و سود خود را به حداکثر برسانید. برای اینکه بتوانید هنگام خرید سبد سرمایه گذاری خود، تخمین های دقیقی در مورد قیمت سهم بدست بیاورید، باید مدتی مراقب حرکت قیمت سهام معامله شده در بازار باشید و با دقت تحقیق در مورد داده های مالی شرکت ها، انتظارات رشد و سودآوری آنها را انجام دهید.

انواع بازارها در بورس استانبول

در بورس اوراق بهادار ترکیه انواع مختلفی از بازارها هستند که می‌توان گفت همه آنها در یک دسته بندی اصلی سه‌تایی قرار می گیرند:

• بازار سهام
• بازار بین‌المللی
• بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار سهام

• بازار ملی‌National Market‌ : در این بازار شرکت‌هایی که شرایط پذیرش در بورس را دارا بوده و از طرفی گردش معاملاتی بالایی داشته باشند، عضو هستند.
• بازار ملی ثانویه ‌Second National Market‌: این بازار نیز در جهت عملیات تامین سرمایه برای بنگاه‌های تجاری متوسط و کوچک فعالیت می‌کند. با توجه به پتانسیل این نوع شرکت‌ها، انتظار رشد بالایی ‌ برای آنها متصور است.
• بازار اقتصاد جدید‌New Economy Market‌ : این بازار به‌دنبال عملیات فاینانس شرکت‌های مربوط به فناوری اطلاعات از تولیدات چند رسانه‌ای گرفته تا کامپیوتر و سخت افزار و نرم افزار است.
• بازار اقتصاد جدید‌، بازار ETF: برای مبادله برگه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری تاسیس شده است.
• بازار شرکت‌های تحت نظر و مراقبت ‌watching list‌: در این بازار اوراق بهادار شرکت‌هایی مورد مبادله قرار می‌گیرد که به دلایلی مثل تخلفات احتمالی، عدم‌افشای کامل و به موقع، ارائه ناقص اطلاعات مربوط یا معاملات مشکوک، از طرف بورس نیاز به مراقبت و نظارت بیشتری دارند. این بازار به‌وجود آمده تا در راستای حفظ حقوق سهامداران کار کند و معاملات این شرکت‌ها را از شرکت‌های عادی مجزا کند، چراکه امکان حذف این شرکت‌ها از لیست شرکت‌های بورسی وجود دارد.
• بازار عمده فروشی: در این بازار هر سهمی را که در بازار ملی یا بازار ملی ثانویه دادوستد نشود، می‌بینیم. البته این بازار، سهام را در حجم بالا معامله می‌کند. همچنین عرضه اولیه سهام به بورس هم از همین بازار صورت می‌گیرد مانند زمانی که شرکت‌ها خصوصی‌سازی‌ شده و سهام آنها برای اولین بار به بورس می‌آید. معامله عمده در زمینه سهام شرکت‌های خارج از بورس نیز در این بازار مجاز است.
• بازار کوپن حق تقدم‌ Rights Coupon Market‌: بازاری برای داد و ستد گواهینامه یا کوپن‌های حق تقدم که برای افزایش سرمایه استفاده می‌شود.

بازار بین‌المللی

در سال 1997، با پذیرش اوراق قرضه بین‌المللی عرضه شده توسط «نایب رئیس خزانه‌داری» جهت معامله در خارج از کشور، «بازار اوراق قرضه و اسناد بین‌المللی» کار خود را شروع کرد. سپس «بازار رسیدهای سپرده‌گذاری» بازار بین‌المللی بورس استانبول با داد و ستد رسیدهای سپرده‌گذاری سهام منتشره در سطح جهان فعالیت خود را شروع کرد. هم اکنون رسیدهای سپرده‌گذاری بزرگترین بانک قزاقستان به نام (Kazkommertsbank) در«بازار رسیدهای سپرده‌گذاری بین‌المللی» و اوراق قرضه اروپا به نام (Eurobond) که توسط دولت جمهوری ترکیه منتشر می‌شود در «بازار اوراق قرضه و اسناد بین‌المللی» معامله می‌شود. تمام عملیات این بازار برحسب دلار آمریکا بوده و امور تسویه آن از طریق Citibank و Euroclear و از طریق سپرده‌گذاری مرکزی ترکیه به نام «تاکاس بانک صورت می‌گیرد.

بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار اوراق قرضه و اسناد، بازار متشکلی را برای معامله اوراق بهاداری که درآمد ثابت دارند خود شامل 3 بخش می باشد:

1. بازار موافقتنامه‌های بازخرید و بازخرید معکوس
2. بازار خرید و فروش یکجا
3. بازار دارایی‌های غیرمنقول و مستغلات

بورس ابزار مشتقه ترکیه‌

بورس ابزار مشتقه ترکیه( Turkish Derivatives Exchange) که در سال 2002 تاسیس شد، با نام اختصاری TURKDEX در سال 2005 فعالیت خود را شروع کرد. این بورس به‌دنبال ایجاد، ابداع و گسترش ابزارهای مالی است که کار پوشش ریسک را برای سرمایه‌گذاران انجام دهد.

ساعات رسمی دادوستد

• بازار سهام: از ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۴:۰۰ نت ۱۴:۳۰ برجسب بازارهای مختلف، متفاوت است.
• بازار اوراق قرضه و برات: از ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ . ۱۳:۰۰ تا ۱۷:۰۰ برحسب بازارهای مختلف، متفاوت است.
• بازاربین‌المللی : از ۱۳:۰۰ تا ۱۶:۳۰.
• بازار اوراق قرضه و برات بین‌المللی از ۱۰:۰۰ تا ۱۷:۰۰.

به یاد داشته باشید مهاجرت و خرید ملک در ترکیه، باید همراه با مشورت با متخصصان و همچنین برنامه ریزی و تفکر باشد. اگر در رابطه با اخذ شهروندی و اقامت ترکیه سوالی دارید، مقاله مربوطه را مطالعه کنید. خوشحال می شویم دیدگاه های خود را در بخش نظرات با استانبول همراه در میان بگذارید.