چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟

آریا کوین کلاهبرداری است!

انواع کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال و راه های پیشگیری

به گزارش بانک اول در هر نوع سرمایه گذاری حفظ امنیت و حریم خصوصی یکی از مهم ترین چالش های آن است. فضای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هم از این دغدغه جدا نیست. در چند سال اخیر با افزایش سطح علاقه مندی به فضای خرید و فروش بیت کوین به عنوان مهم ترین نوع ارز دیجیتال، ورود افراد مختلف با اهداف گوناگون اعم از سرمایه گذاری، انجام مبادلات تجاری بین المللی و توسعه کسب و کار رشد قابل‌توجهی داشته است و همین امر نگرانی‌هایی را حول مسئله امنیت به وجود آورده است.

گذشته از همه این ها نفوذ افراد سودجو و کلاهبردار در این فضا نیز به وجود آمده که در موارد متعددی ، افراد ناآگاه را در دام خود انداخته اند. از مهم ترین دلایلی که سبب گسترش کلاهبرداری در فضای ارزهای دیجیتال شده است، کمبود آگاهی افراد مال باخته در خصوص چگونگی حفظ حریم خصوصی و امنیت این فناوری است.

اگر شما هم دوست دارید با دانش کافی اقدام به خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال کنید و با خیال راحت تر این مسیر را در پیش بگیرید. همانند اهمیت تابلوهای راهنمایی و رانندگی در یک جاده پر پیچ و خم و ناشناخته باید به تابلوهای هشدار امنیت، حفظ حریم خصوصی و راهنمای کامل راه های مقابله با کلاهبرداری بیشتر توجه کنید تا این مسیر را به سلامت و موفقیت طی کنید.

بدافزارهای استخراج ارز

بطور کلی دو نوع بدافزار استخراج ارزهای دیجیتال وجود دارد:

نوع اول نرم‌افزارهای مخربی که بدون اطلاع کاربر روی کامپیوتر یا موبایل شما نصب می‌شوند و هدفشان سرقت کلید خصوصی، موجودی ارز یا اطلاعات کاربر است.

نوع دوم نرم‌افزارهای استخراج ارز هستند که بطور مخفیانه از منابع کامپیوتر آلوده‌شده برای استخراج ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند.

از نشانه‌های آلوده‌شدن سیستم به بدافزار نوع دوم، افزایش استفاده از CPU و GPU سیستم است که علاوه بر داغ کردن، صدای بیشتری از فن خنک‌کننده سیستم تولید می‌شود.

ترفندهای هرمی و طرح پانزی

ترفندهای هرمی و طرح پانزی، روشی کلاهبردارانه در سرمایه‌گذاری هستند که در آن تضمین بیشترین نرخ سود با کمترین میزان ریسک به سرمایه گذاران داده می‌شود. فعالیت این طرح به‌ گونه‌ای است که سود سرمایه گذاری افراد قدیمی‌تر را با دریافت پول از سرمایه گذاران جدیدتر تضمین می‌کند. در واقعیت هیچگونه فعالیت تجاری انجام نمی‌پذیرد.

بدافزار، هک و مهندسی اجتماعی

ابتدا باید به این نکته برسید که شما خودتان مسئول حفاظت از دارایی‌های خود هستید. از جمله روش‌های مرسوم سرقت دارایی‌های دیجیتال استفاده از بدافزار، هک و مهندسی اجتماعی است.

راه حل:

قبل از ورود اطلاعات کاربری آدرس سایت را دقیقاً بررسی نمایید.

بررسی امنیت نرم افزار کیف پول قبل از ورود اطلاعات کاربری.

از سایت های ناشناخته نرم افزار، افزونه یا فایلی را دانلود نکنید.

از نرم‌افزارهای امنیتی و ضد بدافزار کمک بگیرید.

قبل از ارسال ارز دیجیتال آدرس گیرنده کیف پول را دقیق بررسی نمایید.

اطلاعات کاربری یا کلید خصوصی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.

به راحتی به پروفایل‌های کاربری در شبکه‌های اجتماعی اعتماد نکنید.

ترغیب به کسب درآمد کاذب با ارز دیجیتال

از دیگر راه های فریب کاربران سیستم‌های کاذب کسب درآمد با ارز دیجیتال است. سایت‌های کلیکی، سایت‌های بیت کوین رایگان و نرم افزارهای استخراج با موبایل نمونه‌هایی از این سیستم‌های کسب درآمد کاذب هستند. معمولا درآمد این سیستم‌ها بسیار پایین است و سطح مبلغ برداشت بسیار بالاست که عملاً شدنی نیست و در نتیجه افراد زیادی نمی‌توانند تسویه حساب کنند.

راه حل: به هیچ عنوان وسوسه نشده و اعتماد نکنید.

سرمایه گذاری در گروه های اسکم

گروه‌هایی که اغلب با هدف سرمایه گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال پیشنهادات جذابی در ICO ها در تلگرام تشکیل می‌شوند. برخی از این گروه‌ها فعالیت مشروع دارند و کلاهبردار نیستند، برخی دیگر فقط با هدف کلاهبرداری تشکیل شده‌اند.

به دلیل ذات ناشناس بودن ارزهای دیجیتال، اگر شما مبلغی به چنین گروه‌ها یا هر فرد دیگری ارسال کنید، هیچ راهی برای برگشت آن وجود نخواهد داشت.

پامپ و دامپ

گروه‌های پامپ و دامپ کارشان دستکاری قیمت و حجم معاملات است که اغلب روی ارزهایی با ارزش بازار کم فعال هستند. آنها ابتدا با هماهنگی، قیمت ارز را با خرید هماهنگ و لحظه‌ای بالا می‌برند، سپس با هجوم سایر افراد به سمت آن ارز، موجودی‌شان را در قیمت بالاتر می‌فروشند.

ریسک خرید و فروش

از دیگر موارد تهدید امنیت کاربران معاملاتی است که بر بستر خرید و فروش ارزهای دیجیتال به وجود می آید. بنابراین برای جلوگیری از هرنوع ضرری در این حوزه، نیاز به شناخت دقیق تهدیدها‌ی موجود و راه‌های مقابله با آن‌ به شدت احساس می‌شود.

در مورد دارایی ارز دیجیتال خود به هیچ کس اطلاع ندهید.

از کلید خصوصی کیف پول خود حفاظت کنید.

قیمت‌های پایین‌تر از حد واقعی دام کلاه برداری است مراقب باشید.

قبل از خرید هر نوع ارز دیجیتال تحقیق کنید و از آینده‌دار بودن آن اطمینان حاصل کنید.

مدارک احراز هویتی خود را در اختیار افراد ناشناس قرار ندهید.

در گروه های تلگرامی از خرید و فروش ارزهای دیجیتال خودداری کنید.

با صرافی های معتبر در ارتباط باشید که دارای تیم پشتیبانی قوی هستند.

نظرات سایر کاربران از تجربه کار با صرافی هایی که کار کرده اند را جویا باشید.

از فعالیت در صرافی هایی که ایران را تحریم کرده اند خودداری کنید.

با مبالغ بالا شروع به سرمایه گذاری نکنید.

از امنیت کیف پول بیت کوین و سایر کیف پول هایی که استفاده می کنید اطمینان حاصل کنید.

کیف پول ارز دیجیتال و راه های حفظ امنیت

سعی کنین برای دانلود اپلیکیشن مربوط به کیف پول، از لینک‌هایی که در سایت رسمی گوگل پلی و یا اپ استور وجود دارد استفاده نموده و از کیف پول هایی استفاده کنید که ایران را تحریم نکرده اند..

از یک مرورگر جداگانه برای دسترسی به کیف پول آنلاین خود استفاده نمایید.

از رمزهای عبور بلندتر و پیچیده برای امنیت بیشتر استفاده نمایید.

به هنگام اجرای نرم افزار کیف پول، قابلیت تشخیص هویت دو مرحله‌ای و درخواست رمز عبور اضافی به هنگام اجرای نرم‌افزار را فعال کنید.

کلاهبرداری در شبکه‌های اجتماعی

از دیگر راه های نفوذ کلاهبردارن گروه‌ها و پروفایل‌های ساختگی در شبکه‌های اجتماعی (فیس‌بوک، توئیتر، تلگرام است. وعده ارسال ارزهای مجانی: به خاطر بسپارید ارزهای دیجیتال همانند پول هستند و هیچ‌کس پول را مجانی برای کسی ارسال نمی‌کند.

سایت‌های غیر معتبر

برخی از کلاهبرداران سایت‌های مشهور و پروژه‌های معتبر را دقیقا کپی می‌کنند و با یک آدرس مشابه دیگر به عنوان سایت اصلی جا می‌زنند. فرد قربانی با وارد شدن به این سایت‌ها، با تصور اینکه در سایت اصلی است مشخصات خود را وارد می‌کند و این مشخصات بدست هکر می‌رسد. طبیعتا هکر با این مشخصات می‌تواند موجودی ارز دیجیتال شخص را خالی کند.

برای جلوگیری از در دام افتادن در چنین ترفندهایی، همیشه آدرس سایت را Bookmark کنید و صحیح بودن آدرس را در نوار آدرس مرورگر چک کنید.

هک DNS

هک به این صورت انجام می‌شود که ترافیک سایت از سایت اصلی و معتبر از طریق تغییر DNS به سایتی اسکم هدایت می‌شود. در این شرایط، شخص آدرس سایت را درست وارد کرده و شکل سایت نیز دقیقا همانند سایت اصلی است ولی در واقع به سایتی تقلبی هدایت شده که اطلاعات او را سرقت می‌کند. این یکی از بدترین حملات است، زیرا حتی اگر شما سایت را از طریق Bookmark مشاهده کرده باشید، فریب خواهید خورد.

بهترین راه برای در امان ماندن از هک DNS، چک کردن اعتبار گواهینامه SSL سایت موردنظر در نوار آدرس مرورگر است.

اگر گواهینامه SSL با سایت اصلی تفاوت داشت، فورا از سایت خارج شوید.

کلاهبرداری از طریق ایمیل

این نیز یک ترفند فیشینگ (برای دزدیدن اطلاعات امنیتی) است. ایمیل‌های تقلبی که به نظر می‌رسد از مرجع معتبری ارسال شده، افراد را به سایت‌های ساختگی و فیک هدایت می‌کنند تا اطلاعات شخصی و موجودی فرد را به سرقت ببرند.

تیم پشتیبانی پروژه های تقلبی

نوع دیگری از روش‌های فیشینگ، گروه‌ها یا افرادی هستند که تظاهر می‌کنند تیم پشتیبانی یک پروژه‌اند و از شما اطلاعات شخصی، واریز مبلغ یا کلید خصوصی‌تان را می‌خواهند.این اسکمر‌ها راه‌های مختلفی را برای تماس با افراد انتخاب می‌کنند.

اپلیکیشن‌های نامعتبر

برخی کلاهبرداران با راه‌اندازی صرافی‌ها یا اپلیکیشن‌ها قصد سرقت ارزهای کاربران را داشته باشند.

همچنین از اعتبار اپلیکیشن‌هایی که روی موبایل‌تان نصب می‌کنید آگاه باشید.

کلاهبرداری استخراج ابری

افزایش محبوبیت استخراج ابری ارزهای دیجیتال به دلیل افزایش هزینه سخت‌افزارهای استخراج و هزینه برق برای اشخاص باعث شده تا کلاهبرداران نیز در این زمینه وارد شوند.

وعده ارزدیجیتال رایگان

در این روش کلاه برداران یک حساب جعلی درست می‌کنند و به مردم اعلام می‌کنند اگر مقداری از ارز خود را به این حساب بریزید، ما ۱۰ برابر آن را برای شما واریز خواهیم کرد. این وعده دروغین تا امروز منجر به دزدی‌های زیادی شده و خیلی‌ها این دروغ را باور می‌کنند و سرمایه خود را از دست می‌دهند.

ارسال ارز به آدرس اشتباه

ارسال یک تراکنش به آدرس اشتباه به این معنا است که آن پول برای همیشه از دست رفته است، مگر آنکه صاحب آن آدرس آدم دلسوزی باشد و پول را به شما برگرداند. حتی اگر آدرس درست را کپی کرده باشید، بعضی از بدافزارها آدرس هکر را برای شما پیست می‌کنند. بدتر از آن ارسال به آدرسی است که صاحبی ندارد. در این صورت آن تراکنش از بین رفته و پول شما هیچوقت به شما باز نمی‌گردد.

در پایان ذکر تمامی موارد فوق یادآوری مصوبه هیئت وزیران را ضروری می سازد. در آیین نامه مصوب و ابلاغ شده هیئت وزیران:

۱- استفاده از ارزهای دیجیتال صرفاً با قبول مسئولیت خطرپذیری (ریسک) از سوی متعاملین صورت می‌گیرد و مشمول حمایت و ضمانت دولت و نظام بانکی نبوده و استفاده از آن در مبادلات داخل کشور مجاز نیست.

۲- استخراج فرآورده‌های پردازشی رمزنگاری‌شده ارزهای دیجیتال (ماینینگ) با اخذ مجوز از چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ وزارت صنعت، معدن و تجارت مجاز است.

بنابراین پیش از انجام هرگونه مبادله با استفاده از ارزهای دیجیتال و هرگونه سرمایه گذاری در این زمینه به نکات مندرج در این مصوبه نیز توجه نمایید.

آشنایی با کلاهبرداری در شبکه ارزهای دیجیتال

افرادی با نیت‌های خوب به‌دنبال سرمایه‌گذاری و احتمالاً سودآوری هستند و قصد دارند بخشی از دنیای آتی پول را شکل دهند، افرادی نیز با سوءنیت قصد فریب سرمایه‌گذاران بازار را دارند. سرمایه‌گذاران بالقوه اغلب به‌دلیل افزایش مداوم تعداد موارد سرقت و کلاهبرداری ارزهای دیجیتال، از سرمایه‌گذاری در این صنعت روبه‌رشد اجتناب می‌کنند. متأسفانه در کشورهایی مثل ایران که اقتصاد ضعیف شده ای دارند، کلاهبرداری‌ها بسیار بیشتر است، به همین دلیل است که بیشتر به چشم می آید. در واقع اینگونه است که با وعده دادن برای سود های نجومی و وضعیت بد اقتصادی از طرف طرح های کلاهبرداری همه با هم دست به دست هم داده اندو مردم زیادی را در دام خود انداخته اند. پیگیری کردن قضایی این کلاه برداری و جرم ها به دلیل اینکه تراکنش های ارزهای دیجیتال ناشناس و نیمه ناشناس هستند بسیار سخت می باشد و خیلی کم انجام میشود و همچنین موجب تقویت کلاهبرداری شده.

فهرست مطالب

شیوهٔ کلاهبرداری از طریق طرح‌های پانزی

شرکت پانزی یک کلاهبرداری بوسیله سرمایه گذاری است که سود سرمایه گذاران قدیمی‌تر را با استفاده از پول سرمایه گذاران جدیدتر تامین می‌کند. شرکت های پانزی اغلب قول بازگشت سرمایه با ریسک کم یا صفر را به سرمایه گذاران خود می‌دهند

نام طرح پانزی (Charles Ponzi) از نام چارلز پانزی، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، گرفته شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. روش پانزی این بود که با استفاده از سرمایهٔ سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با طرح ابداعی خود، در دهه ۱۹۲۰ در آمریکا، بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاهبرداری کند.
حملات فیشینگ در واقع با سو استفاده از ضعف های امنیتی یک سایت صورت چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ می گیرد و اجرای آن به این شکل است که ایمیل یا پیامی با مضامین مهم از سوی فرد کلاهبردار به قربانی ارسال می شود که او را وادار می کند اطلاعات بسیار مهم از جمله رمز عبور، رمز دوم کارت بانکی و اطلاعاتی از این قبیل را در وب سایتی جعلی وارد کند.

شیوهٔ کلاهبرداری از طریق توکن‌های بی‌ارزش

گاهی به کیف پول برخی از کاربران ارزهای دیجیتال واریز می شود که در واقع این توکن‌ها تقلبی بوده و دامی برای سرقت کلید خصوصی و کلمات بازیابی کاربران هستند.کلاهبرداران توکنی روی شبکه ترون با نام و لوگوی مشابه یک توکن مطرح بازار ایجاد می‌کنند.کاربرِ ناآگاه توکن‌ها را در کیف پول خود می‌بیند و قیمت توکن (واقعی) را بررسی می‌کند و تصور می‌کند به‌عنوان مثال ۱,۰۰۰ دلار مجانی به دست آورده است.وارد نمودن کلید خصوصی یا کلمات بازیابی این کلمات، برای کلاهبردار ارسال می‌شود و او می‌تواند تمام موجودی کیف پول کاربر را خالی نماید.

راه تشخیص کلاهبرداری

• وعده سودهای نجومی
• دعوت کاربران بیشتر به پروژه
• درخواست گذرواژه
• تعیین قیمت آینده
  

شیوه کلاهبرداری از طریق استخراج با موبایل و کامپیوتر خانگی

کلاهبرداران یک اپلیکیشن موبایلی یا نرم افزار کامپیوتر و یک وب سایت برای ثبت نام طراحی می کنند و تا می توانند آن را معتبر جلوه می دهند. دوستتان یک لینک معرفی برای شما ارسال می کند و می گوید با ثبت نام و نصب این نرم افزار می توانید با گوشی یا رایانه معمولی خود ارز دیجیتال استخراج کنید.و آن ها می توانند این اطلاعات را برای کلاهبرداری های بعدی استفاده کنندحتی ممکن است یک بدافزار روی گوشی یا رایانه چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ شما نصب شود.

شیوهٔ کار طرح‌های پامپ و دامپ

پامپ و دامپ معمولا در بازارهایی با عمق کم اتفاق می‌افتد ارزش بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با سایر بازارهای مالی جهانی، ارزش بازاری بسیار پایینی دارد مثلا در بازار ارزهای دیجیتال، قیمت توکنی که کمتر از 1 سنت باشد در مقایسه با توکنی که قیمت آن 20 دلار می‌باشد، بیشتر در معرض پامپ و دامپ قرار دارد.
•این کلاهبرداران شروع به تبلیغات بسیار اغواکننده و گول‌زننده‌ گسترده بر روی دارایی خود می‌کنند.
•افراد ناآگاه، به امید سود نجومی وارد بازار می‌شوند اقدام به خرید دارایی می‌کنند.
•باعث افزایش تقاضا در بازار در نتیجه افزایش قیمت دارایی میشود.
•چون فروشنده‌ای در بازار نیست، قیمت افزایش می‌یابد. اصطلاحا قیمت پامپ می‌شود.
•زمانی که قیمت به اندازه کافی بالا رفت به یکباره تمام دارایی خود را به فروش می‌رسانند.
•باعث افزایش ناگهانی عرضه در بازار شده و قیمت کاهش شدیدی پیدا می‌کند.
این ریزش شدید قیمت، دامپ قیمتی گفته می‌شود.

سخن آخر

قبل از هر چیز از خود بپرسید که چرا قرار است چنین سودی به شما پرداخت شود، در حالی که یک فرد باهوش که می‌شناسید، برای کسب درآمد از شرکت خود به آب‌وآتش می‌زند؟ چرا بقیه به سراغ این کار نرفته‌اند؟

پروژه دابل وی (Double way)؛ کلاهبرداری با طرح پانزی ۲۴ عیار!

پروژه دابل وی (Double way)؛ کلاهبرداری با طرح پانزی ۲۴ عیار! : دابل وی (Double way) پروژه ای که اخیرا توجه کاربران ایرانی رو به خودش جلب کرده و مدعی است که کاربران با زیر مجموعه گیری می توانند به لطف قرار داد هوشمند اتریوم پولدار شوند! با توجه به درخواست کاربران تصمیم گرفتیم که در مورد پروژه دابل وی مطلب بنویسیم و شما رو بیشتر با این پروژه آشنا کنیم. این پروژه برای پیاده سازی طرح هرمی خودش از ماتریس ۸ سطحی به پشتوانه قرارداد هوشمند اتریوم استفاده میکنه و مدعی هستش که کاربرانش میتونن هر دو ماه ۳۵۰۰ اتر یا در سال ۲۰ هزار اتر به دست بیارن، پس اگر شما یکی از کاربران این پروژه هستین یا اسم این پروژه رو شنیدین یا دوست دارین با یک پروژه کلاهبرداری با طرح پانزی ۲۴ عیار آشنا بشین، پیشنهاد میکنم که این مطلب رو از دست ندین.

رویای یک شبه پولدار شدن، بیکاری زیاد و آرزوهایی که شاید هیچ وقت برآورده نشن باعث شده که هر روز شاهد پر رنگ شدن یک پروژه در بین کاربران باشیم. کاربرانی که تازه وارد حوزه بلاکچین و ارزهای دیجیتال شدن و قطعا مسیر سختی رو برای پخته شدن در این حوزه باید طی کنن. البته این مسیر سخت با تلاش کاربران تبدیل به مسیر راحت میشه ولی مشکل اینجاست که بعضی از افراد فریب خورده یا خودخواه، موانعی در این مسیر ایجاد میکنن و با وعده های پوچ فراوان باعث میشن که کاربران به جای اینکه اطلاعاتشون رو در این حوزه افزایش بدن، اسیر پروژه های کلاهبرداری بشن.

پروژه دابل وی (Double way)؛ کلاهبرداری با طرح پانزی ۲۴ عیار!

قبل از اینکه در مورد دابل وی (Double way) صحبت بکنم پیشنهاد میکنم که مطالب “طرح پانزی(Ponzi) چیست؛ چگونه در دام آن گرفتار نشویم؟” و “پینوکیو؛ سود قطعی و درخت پانزی کوین!” رو مطالعه کنین. اگه خلاصه بخوام بگم، طرح پانزی یک روش کلاهبردارانه در سرمایه گذاری است که در آن سودهای نامتعارف و تضمینی و همچنین با ریسک بسیار کم، به سرمایه گذاران وعده داده می‌شود، نکته مهمی که باید بهش دقت کنین اینه که طرح های پانزی تا زمانی که سرمایه های جدید واردش بشن، طراح میتونه از سود افراد جدید این طرح را زنده نگه داره ولی زمانی که سرمایه گذاری ها متوقف بشه این طرح نابود میشه و طراح با پول های به جیب زده فرار می کنه.

چرا دابل وی (Double way) طرح پانزی است؟

در طرح های پانزی، با جذب سرمایه از کاربران جدید، سود به کاربران قدیمی می رسد و بازنده اصلی این طرح ها کاربری است که نتوانسته کاربر جدید پیدا کنه که به عنوان سرمایه گذار جدید در این طرح سرمایه گذاری کنه! هر چقدر این طرح ها، کاربر بیشتری داشته باشن و مدت زمان بیشتری فعالیت بکنن در نهایت بازندگان یا مالباختگان (افرادی که نتوانستن کاربر جدیدی را پیدا کنن) بیشتری خواهند داشت.

پروژه دابل وی (Double way)، دقیقا یک طرح پانزی است به شیوه ای که گفتم پول وارد این سیستم میشه و دست به دست به بالا سری میرسه، البته به لطف استفاده از کلماتی همچون قرارداد هوشمند، برنامه غیر متمرکز، غیر قابل هک و تغییر ناپذیر و متن باز بهتره این پروژه رو کلاهبرداری با طرح پانزی ۲۴ عیار در نظر بگیریم. هر کاربر در این پروژه می تونه یک ماتریس ۸ سطحی از زیر مجموعه هاش داشته باشه و اگه از تمامی ظرفیت استفاده بکنه میتونه هر دو ماه ۳۵۰۰ اتر یا ۲۰۰۰۰ اتر در سال به دست بیاره. برای به دست آوردن این مبلغ شما باید زیر مجموعه بگیرین، جالب اینجاست که افرادی که این پروژه رو تبلیغ میکنن، یکی از حربه هاشون اینه که مبلغ سرمایه گذاری اولیه شما ناچیزه و اصلا عددی نیست که بخواین فکر کنین که کارتون درسته یا غلط. بعدشم اشاره میکنن که چند سال پیش اگه بیت کوین میخریدی الان میلیون دلاری پول داشتی! برای خودم هم جالبه که هر پروژه ای از این جمله استفاده میکنه و فقط همینو میگه و نمیگه که بیت کوین چه مشکلی رو حل کرد و چه ارزشی رو خلق کرد.

این نکته رو فراموش نکنید در هر پروژه ای که اسم های عجیب و پیچیده ای مثل بلاکچین و قرارداد هوشمند میشنوید؛ لزوما باعث پیچیده بودن پروژه نیست و ممکن است فقط بازی با کلمات برای پیچیده نشان دادن پروژه باشد تا شما با خودتان تصور کنید: «این اصطلاحات برای من خیلی پیچیده است و چون نمیدانم به چه معناست حتما پروژه خیلی پیشرفته است و ارزش سرمایه گذاری را دارد»

پروژه دابل وی (Double way)؛ کلاهبرداری با طرح پانزی ۲۴ عیار!

تبلیغ کنندگان Double way از بسترهای درج آگهی استخدام هم دارن استفاده میکنن و جالب اینجاست که خودشون هم میدونن قضیه چیه، کل داستان رو داخل آگهی نمیگن و میگن داخل واتس اپ پیام بدین. این افراد و هر کسی که این پروژه رو تبلیغ میکنه میدونن که این پروژه شبکه ای و هرمی است و نیاز به زیر مجموعه گیری داره ولی به استناد اینکه هیچ لیدری وجود نداره و قرارداد هوشمند اتریوم همه کارارو انجام میده، مدعی هستن که هیچ کلاهبرداری صورت نمیگیره!

جالب تر از اون اینه که در ویدئوهای آموزشی که منتشر کردن، اسمارت کانترکت یا همون قرارداد هوشمند دابل وی (Double way) رو نشون میدن که هیچ پولی داخل نیست و میگن ببینین این یه کد برنامه نویسی هستش و هیچ پولی رو بر نمیداره برای صاحبش. ولی نمیگن که همه در نهایت زیر مجموعه صاحب این قرارداد هوشمند هستن و بخشی از پول وارد شده به سیستم به صاحب این پروژه میرسه، البته هر پروژه ای باید درآمد داشته باشه ولی صاحب این پروژه درآمد نداره، مال مردم خوره و پول مردم میاد داخل حسابش. تمامی اشخاصی هم که این پروژه رو تبلیغ میخورن مال مردم خور هستن که در ادامه بیشتر توضیح میدم.

اما قبلش خیلی کوتاه به مفهوم قرارداد هوشمند بپردازیم که این پروژه با سواستفاده از این همین اسم داره کاربر جذب میکنه:

قرارداد هوشمند یک توافق نامه است که توسط کد روی شبکه اتریوم پیاده سازی میشود و میتوان به کمک آن سیستم های سنتی با مدیریت مرکزی را تبدیل به یک سیستم غیرمتمرکز کرد و اصطلاحا این کدها هستند که نقش نهاد مرکزی را بازی میکنند. از این قراردادها برای نوشتن توکن؛ Dapp؛ DEX و … استفاده می شود. گربه های بازی کریپتوکیتیز (بازی محبوب در جامعه کریپتو)؛ ارز دیجیتال BAT در مرورگر Brave؛ پلتفرم وام دهی و وام گیری Compound و صرافی IDEX همگی پروژه های پرطرفدار و موفق دنیای کریپتو هستند که توسط یک قرارداد هوشمند پیاده سازی شدند. همانطور که میبینید این قراردادها کاربرد وسیعی دارند اما در همه این موارد که ذکر شد یک نکته مهم نهفته است: همه آنها کاربرد دارند و برای هدف خاصی نوشته شدند.

از آنجایی که این قراردادها منبع باز هستند و نمونه های تمام قراردادهای معروف اتریوم قابل دسترسی و مشاهده هست؛ یک فرد بدون دانش کدنویسی هم میتواند در مدت زمان مشخصی نوشتن یک قرارداد هوشمند را یاد بگیرد. تمام اینها را توضیح دادم تا به این نتیجه گیری برسم:

داشتن یک قرارداد هوشمند برای یک پروژه باعث موفقیت آن نمیشود و باید با هدف و کاربرد داشتن نوشته شده باشد تا بتواند مشکلی یا مانعی را در پروژه برطرف کند. در غیر اینصورت با توجه به محبوبیت اسم بلاکچین میتواند جنبه تبلیغاتی داشته باشد! قرارداد هوشمند دابل وی (Double way) یک حربه تبلیغاتی است و اصل این پروژه همان طرح پانزی است که با استفاده از اسم قرارداد هوشمند قصد دارد خود متفاوت نشان دهد.

یه جمله هم دیدم از افرادی که تبلیغ میکردن این پروژه رو، بد نیست که نگاهی بهش بندازین:

دوستان به هیچ وجه نگران زیرمجموعه گیری نباشید به هر شخصی بگید بیا این سیستم با ۲۰ دلار ثبت بزن دو نفر هم بیار ۴۰ دلار پورسانت در لحظه وارد کیف پولت میشه با سر و کله اینکارو میکنه

خب برگردیم به سراغ سوالمون و خلاصه بهش جواب بدیم، چرا این طرح پانزیه؟ ویژگی طرح پانزی این بود که نفر جدید میاد سرمایه وارد سیستم میکنه بعد پول میرسه به نفر قدیم، این دقیقا اتفاقیه که داره داخل پروژه دابل وی صورت میگیره.

پروژه دابل وی (Double Way) کلاهبرداریه یا نه؟

اخیرا دیدم و شنیدم که بعضی از دوستان تعریف جدیدی از اسکم یا کلاهبردار بودن ارائه میدن. این افراد معتقدن که پروژه ها تا زمانی که پرداختی دارن و به کاربرانشون پول یا سود پرداخت میکنن کلاهبردار نیستن و نباید بهشون بگیم کلاهبردار.

به نظرم باید به فرهنگ لغت مراجعه ای داشته باشیم، طبق فرهنگ لغت:

کلاهبردار. [ ک ُ ب َ ] (نف مرکب ) آدم حقه باز و شیاد و مال مردم خور. کسی که به انحاءمختلف مال مردم را از ایشان بگیرد. (از فرهنگ عامیانه ٔ جمالزاده ). کلاهبرداری به‌دست آوردن چیزی از کسی از طریق خدعه، فریب، و نیرنگ.

خب ممکنه بگین کدوم حقه بازی، کدوم شیادی در کار هستش ؟! اول از همه باید بگم که از هر شخصی که با کلاهبرداری های این چنینی آشنایی داشته باشه ، طرح های هرمی و پانزی رو بشناسه سوال بکنین در جا بهتون میگه که از طریق حقه بازی و شیادی پول مردم رو می دزدن ولی شاید حقه بازی و شیادی خیلی روشن نباشه و من خیلی راحت نتونم توضیحش بدم، اما مال مردم خوری رو راحت میشه توضیح داد و کمتر کسی هست که متوجه نشه مال مردم خوری یعنی چی.

در این پروژه مال کاربران جدید به کاربران قدیمی میرسه و کاربران قدیمی مال کاربران جدید رو میخورن، پس کاربران قدیمی کلاهبردار هستن و هر چقدر که کاربران قدیمی تر باشن، کلاهبردارترن. قصد ندارم حرفی بزنم که به کسی بر بخوره، حتی افرادی هم که این پروژه رو تبلیغ میکنن، هر زمانی که دست از تبلیغ این پروژه بردارن و جلوی چند نفر رو از سرمایه گذاری کردن در این پروژه بگیرن به نظر من نه تنها کلاهبردار نیستن بلکه قهرمان هم هستن. پروژه دابل وی صد در صد و به معنای واقعی کلمه اسکم یا کلاهبرداری هستش.

ماجرای اصلی دابل وی (Double Way)

برای شروع سرمایه گذاری در این پروژه شما باید ۰.۰۸ اتر واریز کنین و برای اینکه سود کنین باید دو نفر رو زیر مجموعه خودتون کنین. چی شد ؟! به عبارتی دو نفر جدید ۰.۰۸ با لینک شما واریز میکنن و در مجموع ۰.۱۶ اتر خواهیم داشت و حالا این مقدار اتر به شما میرسه. چه اتفاقی افتاد ؟ جادویی صورت گرفت ؟ غول چراغ جادو یهو پول تولید کرد ؟ نه خیر! پول دوستاتون اومد به حساب شما. ولی صبر کنین، ۰.۰۸ گذاشتین، ۰.۱۶ که پول دوستاتون بود اومد داخل کیف پول شما ولی ۰.۰۸ خودتون چی شد؟.

پروژه دابل وی (Double way)؛ کلاهبرداری با طرح پانزی ۲۴ عیار!

بله درست فهمیدید، ۰.۰۸ اتر شما به حساب بالا سری شما واریز میشه. این مرحله اول بود. خب برای سود بیشتر و ورود به مرحله دوم شما باید ۰.۱۶ اتر واریز کنین و زیر مجموعه بیشتری بگیرین. این بار بعد از زیر مجموعه گیری پول شما میشه ۰.۳۲ اتر، باز جادویی صورت گرفت؟! خیر، همون مسیر قبلی طی شد، ۰.۱۶ اتر شما به بالا سری نه! به دو تا بالا سری شما رسید و هر آنچه زیر مجموعه های شما واریز کردن به شما رسید. پول شما داره زیاد میشه، پول بالا سری هاتون با سرعت بیشتری زیاد میشه. دوست داری سرعت زیاد شدن پولت به اندازه بالا سری هات بشه ؟ پس زیر مجموعه بیشتری بگیر، خودتو level up کن برو به سطح جدید، سطح ۳، سطح ۴ و …. و سطح ۸.

کالایی تولید شد؟ ارزشی تولید شد؟ پول تولید شد؟ سرمایه ای از دست رفت؟ کسی که زحمت کشیده کار کرده پول در آورده و فریب خورده به نتیجه اعمالش رسید و کسی که هیچ کاری نکرده پول دار شد ؟

در این سیستم هیچ ارزش افزودی ای وجود نداره، هیچ کالایی به وجود نمیاد، اتفاقی که دقیقا داره میفته اینه که پول از کیف پول تازه واردین به کیف پول قدیمی ها واریز میشه.

چه کسی ضرر میکنه؟

در طرح های پانزی معمولا طراح و افرادی که خیلی زود به این طرح وارد میشن، مالباخته نیستن و نه تنها خیلی زود به سرمایه خودشون میرسن بلکه چندین برابر سرمایه خودشون هم به دست میارن. دقت بکنین که این سرمایه چندین برابر در واقع سرمایه زیر مجموعه هاست که با زحمت فراوان به دست آوردن و شما تصاحبش کردی. در واقع شما مال مردم خور هستی و طبق تعریف فرهنگ لغت اسم شما کلاهبرداره. به مرور زمان افرادی که دیرتر با این پروژه آشنا شدن و به این پروژه اضافه میشن دیگه نمیتونن سرمایه کسی رو جذب کنن و فرد جدیدی وارد این سیستم نمیشه و تعداد خیلی زیادی از کاربران به این صورت آخرین برگ این درخت میشن و هیچ وقت به اصل پول خودشون هم نمیرسن.

در این تصویر به صورت نمادین میبینین که ۲۵۶ نفر آخرین کاربرانی هستن که به پروژه اضافه شدن و زیر مجموعه ای ندارن. آخرین نفرات بازندگان اصلی این پروژه هستن و سرمایه خودشون رو دو دستی تقدیم به نفرات بالا سریشون میکنن. همانطور که در تصویر مشاهده میکنین پول زیاد به نفرات قدیمی میرسه و هر چقدر نفرات قدیمی بیشتر بتونن نفرات جدید رو فریب بدن و به سیستم اضافه کنن پول بیشتری به جیب میزنن.

دامنه افراد ضرر کرده فقط نفرات چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ آخر رو پوشش نمیده، در این سیستم شما باید خودتون رو مرتبا ارتقا بدین یا level up کنین، هر ۶۴ روز هم همه چیز صفر میشه و اگر نتونین نفر جدید جذب کنین، هیچ وقت به پول خودتون نمیرسین (البته باز هم یعنی شما شدین نفر آخر این سیستم).

خطاب به تبلیغ کنندگان دابل وی (doubleway)!

بدون شک بعد از انتشار این پست خیلی ها میان و نقد میکنن، کاری به نقدتون ندارم فقط یه راه میخوام بهتون نشون بدم که بدون اینکه کسی رو بد بخت کنین، این پروژه رو تست کنین، ببینین واقعا شمارو پولدار میکنه یا نه؟!

تمام توضیحاتی که راجع به این پروژه دادم در دو فاز طرح های پانزی و فاز بلاکچین و قرارداد هوشمند قرار داشت؛ اما برای تست بخش فنی قرارداد هوشمند پیشنهاد میکنم آدرس جدید اتریوم بساز و خودت زیر مجموعه خودت بشو، ببین بازم پول در میاری از این سیستم یا نه!

مردم رو سرکار نذار، مال مردم رو نخور، مگه نمیگی این سیستم نیاز به زیر مجموعه داره، بی نهایت آدرس داریم داخل شبکه، همش مال شما، آدرس بساز، اتر بریز داخلش، زیر مجموعه خودت بشو و پولی که میگفتی رو به دست بیار، یه شبه پولدار شو!

قول میدم اگه لامبورگینی از این طریق که گفتم خریدی، خودم بیام باهات مصاحبه کنم و در زیر همین پست منتشرش کنم.

سخن پایانی

راه های زیادی برای کسب درآمد در این حوزه وجود داره که خیلی هاش رو من و شما میدونیم و خیلی هاش رو هم در آینده خواهیم فهمید. فقط کافیه که مطالعاتمون رو در این زمینه بیشتر کنیم و با مفهوم و کاربرد این تکنولوژی بیشتر آشنا بشیم. از تکنولوژی بلاکچین خیلی جا ها میتونیم استفاده بکنیم، هزینه هارو کاهش بدیم، سود بیشتری به دست بیاریم، شفافیت بیشتری داشته باشیم و …. .

امیدوارم که سرمایه زندگیتون که وقت شماست رو در راه کسب علم و دانش خرج کنین و اسیر پروژه های پانزی، هرمی و کلاهبرداری نشین.

آریا کوین (Arya Coin) یک اِسکم دیجیتالی جدید

آریا کوین کلاهبرداری است!

آریا کوین (Arya Coin) یک کوین ایرانی است که بر حسب ادعای گردانندگان و سازندگان آن، با هدف ایجاد یک روش پرداخت نظیر به نظیر (Peer to Peer) و غیرمتمرکز ایجاد شده است؛ درست مثل بیت کوین! نکته جالب اینجا است که این کوین با یک پروژه کلاهبرداری دیگر به نام مستر دیجی کوین (Mrdigicoin) مرتبط است و گویا هر دو توسط یک تیم ساخته شده‌اند.

Arya Coin یا AYA طبق ادعای سازندگان آن، اولین ارز دیجیتال ایرانی است. آنها می‌گویند تراکنش‌های این کوین روی بلاکچین آن ذخیره می شود و امکان استخراج هم دارد. در بررسی این پروژه نکات قابل تأملی وجود دارد:

ظاهرسازی برای عوام‌فریبی

وقتی وارد سایت این پروژه می‌شوید، می‌بینید که ظاهر سایت به زبان انگلیسی است تا نمود بین‌المللی آن را نشان دهد.

آنها در سایت‌های ایرانی مثل تابناک و سایت‌های خارجی مثل CCN با پرداخت پول تبلیغات کرده (رپورتاژ) و خود را معرفی کرده‌اند. حتی خود سایت CCN گفته که بابت این مقاله پول پرداخت شده است و هیچ مسئولیتی متوجه سایت CCN نیست. در این سایت‌ها آمده که کارمزد همه تراکنش‌ها ثابت و 0.001 آریاکوین است.

آنها برای اعتبار بخشیدن به کوین خود، ادعا می‌کنند که AYA با کوین‌های معتبر دیگر مبادله شده است. اما چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ در سایت CoinMarketCap هم اگر سرچ کنید، متوجه می‌شوید که این کوین فقط با چند کوین ناچیز دیگر که احتمالاً شت کوین هستند، مبادله شده است. قیمت آن هم در زمان نگارش مقاله 0.01088 دلار است که بسیار ناچیز است.

وایت پیپر تقلّبی

برای بررسی هر کوینی ابتدا باید وایت پیپر (White paper) آن را بررسی کرد. وایت پیپر، یک سند است که پروژه در تلاش است آن را به انجام برساند. وایت پیپر یک پروژه، شامل تعریف کردن دقیق پروژه، تمام اطلاعات در مورد توکن‌ پروژه، نوع استفاده از مبلغ جمع‌آوری شده از طریق فروش توکن‌های پروژه، معرفی تیم توسعه‌دهندۀ پروژه و … است.

۸۰ درصد وایت پیپر آریا کوین، یک رونویسی تمام‌عیار از وایت پیپر بیت کوین است. فقط چند قسمت جزئی را خود آریا کوین نوشته و در آن به تفاوت این پروژه با بیت کوین اشاره کرده است؛ که آن هم بیشتر مربوط می‌شود به نحوۀ خرید و فروش در صرافی‌های آفلاین! (یعنی یک سری نمایندگی در ایران دارند که امکان خرید و فروش ریالی و بدون کارمزد را به شما می‌دهند.)

این قضیه نشان می‌دهد که به هر دلیلی وقت زیادی صرف نوشتن وایت پیپر نشده است.

در ابتدای وایت پیپر آریا کوین، نام مستر دیجی کوین هم آمده است. در واقع مستر دیجی کوین، آریا کوین را راه‌اندازی کرده است.

سایت مستر دیجی کوین (mrdigicoin) یکی از سایت‌هایی است که به کاربران خود اجازه می‌دهد دوج کوین (Dogecoin) استخراج کنند. این سایت توسط یک تیم ایرانی راه‌اندازی شده و توانسته کاربران زیادی را جذب کند. مستر دیجی کوین مدعی است که شما به وسیلۀ برنامه‌های سرمایه‌گذاری این سایت، می‌توانید با پرداخت از طریق دوج کوین، بیت کوین و لایت کوین، در استخراج ابری (Cloudmining) دوج کوین مشارکت کنید. یعنی از طریق جذب سرمایه از کاربران، دستگاه‌های استخراج خریداری می‌کنند.

این سایت ادعا کرده که اگر در طرح آنها سرمایه‌گذاری کنید، سودهای ماهیانه قطعی به دست می‌آورید. این سود همیشه مثبت است، حتی زمانی که فرآیند استخراج عملاً به‌صرفه نباشد!

این در حالی است که با استفاده از اطلاعات سایت whattomine.com در طول سال‌های ۲۰۱۸ و ۲۰۱۹ سود استخراج دوج‌کوین صفر و حتی زیر صفر، یعنی هزینه‌بردار بوده است.

شما می‌توانید با محاسبه درآمد استخراج در ماشین‌حساب‌های ماینینگ، پی ببرید که سود پرداختی به شما از درآمد استخراج‌شدۀ هر دو ارز بیت‌کوین و دوج کوین بیشتر است. این یعنی قضیه بسیار مشکوک است.

نکته اصلی اینجا است که این طرح خیلی شبیه طرح‌های پانزی است. طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است که در آن، سود افراد قبلی با سرمایه افراد جدید پرداخت می‌شود. در پایان به دلیل نبود سرمایه‌گذار جدید، پرداخت سودها قطع می‌شود و طراح این سیستم با سرمایۀ جذب‌شده متواری می‌شود.

گیت‌هاب خلوت

گیت هاب (Github) جایی است که همۀ پروژه‌های منبع باز، اطلاعات خود را در آن در معرض دید عموم قرار می‌دهند. کار بسیار ساده‌ای است و می‌توان کدها را از جایی دیگر در آن کپی کرد.

تمام کدهای پروژۀ آریا کوین، در یک روز و توسط یک فرد که تنها Contributer پروژه است به گیت هاب اضافه شده است. وقتی وایت پیپر پروژه را از روی بیت کوین رونویسی می‌کنند، مسلم است که برای کدنویسی آن هم خیلی وقت نگذاشته‌اند.

اکثر کاربران آن در ایران هستند

با مراجعه به سایت الکسا (Alexa) می‌بینیم که 72 درصد کاربران آن در ایران هستند و احتمالاً بقیه هم ایرانیانی هستند که به خاطر وارد شدن با فیلترشکن، موقعیتشان در کشورهای دیگر نمایش داده می‌شود.

۷۳ درصد آریا کوین‌ها در یک کیف پول

طبق اطلاعات موجود در بخش Explorer خود سایت آریا کوین در زمان نگارش مقاله، ۷۳ درصد آریا کوین‌ها در یک آدرس کیف پول نگهداری می‌شوند. وقتی 73 درصد کوین‌ها در اختیار یک نفر باشد، احتمال حمله 51 درصدی بسیار بالا می‌رود. این یعنی پروژه به هیچ وجه قابل اعتماد نیست.

هش ریت پایین

سازندگان آریا کوین اصرار دارند که بگویند الگوریتم استخراج آریا کوین (AYA) همانند لایت کوین از نوع Scrypt است. اما هش‌ ریت (Hash Rate) این شبکه در زمان نگارش مقاله در حدود ۲ گیگاهش بر ثانیه است که قابل مقایسه با لایت کوین نیست. هش ریت لایت کوین هم‌اکنون کمی بیش از 280 تراهش بر ثانیه است. همین میزان کم هش ریت شبکۀ آریا کوین، می‌تواند آن را در برابر حمله ۵۱ درصدی آسیب‌پذیر کند.

استقرار هش ریت در دو استخر استخراج کوچک

با مراجعه به وب‌سایت miningpoolstats و سرچ نام AYA، می‌توانید ببینید که دو استخر استخراج (Mining Pool) ۹۵ درصد هش ریت شبکه را در اختیار دارند و به نوبت هش ریت این دو استخر جابه‌جا می‌شود.

سخن پایانی

آریا کوین به وسیله مجموعه پانزی مستر دیجی کوین (mrdigicoin) که از آشناترین نام‌های پانزی اسکم رمزارزهای فعال در ایران است، بنا نهاده شد. این تیم با وعده شراکت در استخراج dogecoin یک سرویس استخراج ابری به راه انداخته و میلیاردها تومان از سرمایه مردم را به غارت برده است. پس از مدتی آریاکوین توسط این تیم ایجاد شد تا جهت سوددهی ماهیانه از آن استفاده کنند.پس از شکایت بسیاری از هم‌وطنانی که سرمایۀ آنها توسط این پروژه دزدیده شده بود، عاملان اصلی آریا کوین در خارج از کشور تحت تعقیب قضایی قرار گرفتند. البته سایت آنها هنوز با پرداخت رمزارز به‌ جای ریال کار خود را ادامه می‌دهد.

خطر «طرح پانزی» در کمین سرمایه‌گذاران ارزهای دیجتال است

یک کارشناس رمزارز با اشاره به وجود کلاهبرداری هرمی و آشنایی سرمایه‌گذاران با این نوع از فعالیت مجرمانه، از احتمال در خطر افتادن سرمایه‌گذاری‌های مردم در ارزهای دیجیتال به روش کلاهبرداری پانزی خبر داد.

به گزارش ایراسین سال‌ها از پیدایش ارزهای دیجیتال می‌گذرد، اما این نوع ارز به دلیل بی‌پشتوانه بودن و ابهامات بسیار، هنوز نتوانسته‌ به طور رسمی و کامل به نظام بانکی نه تنها ایران بلکه در بسیاری از چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ کشورها وارد شود. طبق مصوبه هیات دولت تنها رمزارزهای استخراجی در داخل کشور طبق ضوابط می‌تواند مورد استفاده قرار گیرد و از اینرو معامله دیگر رمزارزها مجاز نیست.

با همه این احوال افزایش بهای ارزهای دیجیتالی رمزنگاری ‌شده و گزارش‌های لحظه‌ای و هیجانی این بازار بسیاری از مردم را به خود مشغول کرده‌ است. در طرف دیگر نیز هکرها و مجرمان سایبری به سمت‌وسوی درآمدزایی از طریق همین نفوذ به حساب‌های کاربری افراد جذب شده‌اند تا بدین ترتیب درآمدهای هنگفتی را از آن خود کنند. عدم آگاهی، اطلاع‌رسانی و آموزش‌های مالی و سرمایه‌گذاری، باعث شده تا مردم گرفتار کلاهبرداران شوند و سرمایه‌های خود را از دست بدهند.

کاوه مشتاق، کارشناس حوزه رمزارز درباره بازار رمزارزها و ضابطه‌مند کردن آن گفت: ارز دیجیتال در کشورهای دیگر نیز قانونگذاری شده‌ به این صورت که چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ وقتی شما وارد صرافی می‌شوید و می‌خواهید در صرافی پول برداشت و یا واریز کنید؛ این واریز و برداشت در آن حساب‌ها چک می‌شود و اینگونه نیست که هیچ گونه نظارتی بر این فضا حاکم نباشد.

وی با هشدار درباره کلاهبرداری‌های بسیاری که در این حوزه اتفاق می افتد، ادامه داد: موضوعی که در ارز دیجیتال ما را دچار نگرانی می‌کند کلاهبرداری‌هایی است که در این فضا رخ می‌دهد. از آنجایی‌که در این فضا همه افراد می‌توانند فعالیت داشته‌ باشند، متاسفانه کلاهبرداری بسیاری نیز در آن رخ می‌دهد که به آسانی قابل تشخیص نیستند و متاسفانه در کشور ما نیز از همین نوع کلاهبرداری‌ها وجود دارد و تا امروز به اموال بسیاری از مردم از همین طریق صدمه وارد شده‌است.

این کارشناس حوزه ارز دیجیتال در پاسخ به این سوال که آیا در ایران چارچوب‌های قانونگذاریدر بازار رمزارز می‌تواند به کم شدن میزان کلاهبرداری‌ها کمک کند؟ گفت: با اینکه ما دارای چارچوب‌های قانونی هستیم اما نهادهای امنیتی ما در این زمینه آمادگی کامل ندارند. به طور مثال مسئولان مربوطه به کلاهبرداری پانزی که یکی از انواع کلاهبرداری‌هاست اشراف کامل ندارند که در این امر به نظر می‌رسد خود ضابطین قضائی نیز نیاز به آموزش دارند.

مشتاق در ادامه توضیح داد: اساسا دو مدل کلاهبرداری جمعی وجود دارد که یکی کلاهبرداری هرمی و دیگری کلاهبرداری پانزی است. کلاهبرداری هرمی بیشتر شناخته شده‌ است، اما هنوز بسیاری با کلاهبرداری پانزی آشنا نیستند.

طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد.

وی با بیان اینکه آموزش به مردم در بازار رمزارزها از اهمیت بالایی برخوردار است اظهار کرد: خطری که وجود دارد آن است که اگر شما دارای رمزارز باشید باید فرآیند نگهداری آن را نیز آموزش ببینید و یا به طور مثال با آموزش حفظ و نگهداری توکن خصوصی و یا کلید خصوصی خود آشنا باشید، چرا که اگر این کلید نتوانید حفظ کنید دیگر نمی‌توان به هیچ طریق آن را برگرداند.

این کارشناس حوزه رمز ارز اذعان داشت: تمامی نگرانی‌های که در بالا در حوزه رمزارزها به آن اشاره شد ما را به این نتیجه می‌رساند که بهتر است شرکت‌های فراگردان و یا صندوق‌های بورسی وجود داشته باشد که خرید و فروش رمزارزها را برعهده بگیرند و عموم مردمی که آموزش کافی در این موضوع ندیده‌اند بتوانند در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنند.

وی در پایان خاطر نشان کرد: از سوی دیگر افرادی که راغب هستند خودشان وارد این باراز شوند حتما لازم است آموزش‌های امنیتی بسیاری را ببینند تا در گام اول آن بتوانند کلاهبرداران این حوزه را بشناسند و در گام بعدی توانایی تشخیص و تمیز رمزارز ارزشمند را از رمزارز بی ارزش پیدا کنند.