چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟

• – یک جایگزین متن باز و جهانی برای سیستم مالی فعلی.
• – خدماتی که به شما امکان می دهد وام بگیرید، پس انداز کنید، سرمایه گذاری کنید، تجارت کنید و کارهای بیشتری انجام دهید.
• – بر اساس فناوری متن باز که همه می توانند روی آن برنامه ریزی و نظارت کنند.
  

چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟

سایت سی بیت در مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟” می‌خواهد به معرفی دیفای و بررسی کاربردهای آن بپردازد. پس تا انتها مقاله را بخوانید.

دیفای (DeFi) مخفف سیستم مالی غیر متمرکز است. اصطلاحی فراگیر برای انواع برنامه‌ها و پروژه‌ها در فضای بلاک چین است که در جهت برهم زدن دنیای مالی سنتی ایجاد شده اند. DeFi با کمک از فناوری، یک سیستم مالی بر روی فناوری بلاک چین ایجاد کرده است.

فهرست مطالب در مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟

دیفای (DeFi) یا سیستم مالی غیر متمرکز چیست؟

ارزهای دیجیتال امروز به یک صنعت تریلیون دلاری تبدیل شده اند و موجی از تحولات مالی در سراسر جهان را برانگیخته اند.

در قلب ارزهای رمز نگاری شده، تاریخچه قابل توجهی از نوآوری وجود دارد که به دهه 1980 و در زمان پیشرفت در رمز نگاری باز می گردد. از آن زمان، مجموعه ای از رویدادها فضای رمز نگاری را شکل داده اند. و اولین و برجسته ترین رمز ارز ساخته شده، بیت کوین است. ولی علیرغم رشد چشمگیر بیت کوین در 12 سال گذشته، خدمات مالی بسیار آهسته برای بیت کوین ظاهر شدند. و این مسئله بیشتر به دلیل عدم ثبات و پذیرش ذاتی آن است. موسسات اصلی وام دهنده، بیت کوین را به دلیل نوسانات قابل توجه قیمت آن نمی پذیرند. این امر بیت کوین را به دارایی ضعیفی برای برنامه ریزی دقیق هر شخص سرمایه گذاری، تبدیل می کند.

همه چیز در فضای رمزارز به سرعت در حال تغییر هستند. و امور مالی غیر متمرکز (DeFi) یک سیستم جدید و در حال توسعه است. ولی بدون شک فضای هیجان انگیزی دارد. اگر هنوز نمی دانید دلیل این حرف چیست، بیایید کمی عمیق تر به DeFi بپردازیم و در مورد آن بیشتر بیاموزیم.

نحوه کارکرد دیفای (DeFi) چگونه است؟

دیفای سعی کرده است واسطه ها را در تراکنش های مالی حذف کند. بنابراین به جای اینکه بانک یا صادر کننده کارت اعتباری شما واسطه بین شما و یک تاجر در هنگام خرید باشد، از ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، و مالکیت آن را برای استفاده دارید. دیفای اساساً مبتنی بر اتریوم است که برترین ارز دیجیتال در کنار بیت کوین است.

در زیر اصول اصلی DeFi آورده شده است:

• هیچ واسطه ای وجود ندارد، بنابراین هیچ بانک یا موسسه ای بر پول شما نظارت نمی کند.
• میزان زیادی از شفافیت وجود دارد، زیرا کدهای نوشته شده، برای بازبینی هر کسی در دسترس هستند.
• شبکه ای گسترده وجود دارد که از مرزهای جغرافیایی فراتر می رود.
• برنامه های کاربردی زیادی برای کاربران وجود دارند که عمدتاً مبتنی بر اتریوم هستند.

اگرچه DeFi معمولاً یک بازیگر اصلی در ارزهای دیجیتال است، اما فراتر از یک کوین یا آلت کوین است. DeFi کار می کند تا از طریق قراردادهای هوشمند، جایگزینی برای سیستم های مالی سنتی شود.

عناصر اصلی دیفای (DeFi) چه هستند؟

در DeFi بلوک‌های خاصی وجود دارند که یک پشته نرم‌ افزاری را ایجاد می‌کنند، که هر لایه بر روی لایه‌ای دیگر ساخته می‌شود. این لایه ها با هم کار می کنند تا DeFi و برنامه های مرتبط با آن را ایجاد کنند و به روش های مختلف به کاربران خود خدمات ارائه دهند. و در یک پشته، اگر یک لایه کار نکند، لایه های دیگر نیز از کار می افتند.

پنج لایه تشکیل دهنده DeFi عبارتند از:

1. لایه تسویه، که لایه اولیه بلاک چین و دارایی بومی یک بلاک چین است. به عنوان مثال، اتریوم یک شبکه بلاک چین است و اتر ارز بومی آن بلاک چین است. این لایه امنیت و مجموعه ای از قوانین را فراهم می کند.
2. لایه دارایی، که به تمام توکن ها و دارایی های دیجیتالی، که بومی یک بلاک چین هستند، اشاره دارد.
3. لایه پروتکل، که پروتکل ها یا دستورالعمل ها را برای قراردادهای هوشمند تنظیم می کند.
4. لایه برنامه، که پروتکل ها را با یک رابط کاربری که مختص مصرف کننده است، مورد استفاده قرار می دهد.
5. لایه تجمیع، که متشکل از تجمیع ‌کننده‌هایی است که برنامه‌ها و پروتکل‌های مختلف را به هم متصل می‌کنند. پروتکل هایی که اساس وام گیری، وام دهی و سایر خدمات مالی را تشکیل می‌دهند.

مزایا و معایب دیفای (DeFi)

محبوبیت روزافزون DeFi و سایر رمز ارزها باعث می شود که برای سرمایه گذاران بسیار جذاب به نظر برسند. اما مهم است که قبل از شروع به کار متوجه شوید که با چه چیزی وارد می شوید و مزایا و معایب آن را درک کنید.

آقای Mozgovoy در مورد مزایای DeFi توضیح می دهد: “در DeFi شما پول خود را نگه می دارید، شما کنترل می کنید که پول شما کجا برود و چگونه خرج شود. DeFi بسیار کارآمد است، زیرا همه چیز مشخص و قابل برنامه ریزی است. و با کلیک یک دکمه می توانید تراکنش های پیچیده ای را انجام دهید.”

آقای Mozgovoy در ادامه افزود: “DeFi جدید است و در حال حاضر در مراحل آزمایشی قرار دارد. و از آن جایی که همه چیز کد است، می تواند دارای باگ (خطا) باشد. و خطاها ممکن است منجر به از دست دادن پول یا هک شدن شوند. DeFi واقعا پیچیده است. و به دلیل پیچیدگی و جدید بودن آن، تجربه کاربر هنوز می تواند ناخوشایند باشد. و در حال حاضر مسیر یادگیری تند و خشن است، اما تغییر خواهد کرد!”

برخی از مزایای و کاربرد دیفای

• در معاملات هیچ واسطه و کنترل کننده ای وجود ندارد.
• در بعضی مواقع امکان بیشتری برای گرفتن وام و بیمه، بدون نیاز به اعتبار خاصی ارائه می دهد.
• ممکن است نرخ سود بالاتری ارائه دهد.

برخی از معایب دیفای

• اگر رمز عبور خود را فراموش کنید، ممکن است دارایی های خود را از دست بدهید، زیرا هیچ نهاد حاکمیتی و مدیریت کننده ای وجود ندارد.
• عدم وجود شخص یا گروهی برای حمایت از مصرف کننده
• وجود نوسانات و ریسک بالا

همه سرمایه گذاری ها با سطحی از ریسک همراه است و در مورد DeFi هم تفاوتی وجود ندارد. اما در رمز ارزها یا برنامه های DeFi ممکن است به دلیل مشکلات مربوط به مقررات و کلاه برداری های احتمالی، سطح ریسک بالاتری وجود داشته باشد. اما یک قانون کلی خوب این است که امیدوارم همیشه به خاطر داشته باشید: “اگر هیچ پولی را نمی توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.”

سوالات متداول مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟”

چرا قراردادهای هوشمند؟

اکثر قراردادهای هوشمند، به چندین طرف اجازه می دهند بدون نیاز به واسطه متمرکز با یک دیگر تعامل داشته باشند. توانایی بلاک چین برای ایجاد قراردادهای هوشمند، آنها را به پلتفرم های مناسبی، برای انتخاب در هنگام ساخت برنامه های مالی تبدیل کرده است.

به چه دلایلی می توان از قراردادهای هوشمند استفاده کرد؟

به‌ عنوان یک شبکه وام دهی، که وام گیری و وام دهی همتا به همتا را از طریق صرافی‌های غیر متمرکز ارائه می‌دهد، که در آن کاربران می‌توانند یک نوع ارز را با ارز دیگری مبادله کنند.

کاربرد دیفای (DeFi) در چه وضعیتی قرار دارد؟

وضعیت فعلی DeFi در امور مالی غیر متمرکز هنوز در مراحل اولیه تکامل خود است. ارزش کل DeFi در حال حاضر (2021) بیش از 41 میلیارد دلار است. اگرچه رقم کل DeFi ممکن است قابل توجه به نظر برسد، اما باید به خاطر داشت که این رقم خیالی است! زیرا بسیاری از توکن های DeFi فاقد نقدینگی و حجم کافی برای تجارت در بازارهای رمز ارزها هستند.

نتیجه گیری مقاله‌ی “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟”

سایت سی بیت در مقاله‌ی “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟” به بررسی کاربرد دیفای پرداخت. دیفای (DeFi) یک اکوسیستم مالی گسترده است که در تلاش است تا واسطه ها را حذف کند و امکان تراکنش های مالی بین کاربران را بدون واسطه فراهم کند. در حال حاضر، هیاهوی زیادی در مورد DeFi و رمز ارز وجود دارد. ولی اگر می‌ خواهید شروع کنید، بهتر است قبل از شروع، نه تنها مسائل سودمند، بلکه خطرات و ضررهای آن را نیز به خوبی درک کنید.

چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟

تفاوت ارز دیجیتال و سهام

ارز دیجیتال و سهام هر دو به عنوان نوعی سرمایه‌گذاری معرفی شده اند اما ویژگی‌ها و نکات مثبت و منفی هر کدام چه مواردی هستند

بیت کوین (Bitcoin) چیست؟ ماهیت امنیت نحوه کار

بیت کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که می‌تواند در شبکه‌ی بیت کوین به شکل همتا به همتا منتقل شود تراکنش‌های بیت کوین توسط گره‌های شبکه تایید می‌شوند

نگاهی دقیق‌تر به بیت کوین؛ ویژگی‌ها و باورهای رایج BTC

در این مقاله باورهایی درباره بیت کوین و ویژگی‌هایی مانند فرآیند نصف شدن مقیاس‌پذیری نودها فورک و غیره از این رمزارز را بررسی و تشریح می‌کنیم

معرفی بهترین سیستم های استخراج بیت کوین در سال 2022

برای استخراج بیت کوین از چه دستگاهی استفاده کنیم دستگاه‌های استخراج باید شامل چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ چه فاکتورهایی باشند برای پاسخ به این پرسش‌ها مقاله بیدارز را از دست ندهید

کیف پول تراست ولت (wallet Trust) چیست؟

کیف پول تراست ولت چیست و چگونه باید از آن استفاده کنید؟ در این مقاله از بیدارز به بررسی و نحوه استفاده از این کیف پول میپردازیم.

معرفی کیف پول متامسک (MetaMask) و کاربرد آن چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟

کیف پول متامسک نوعی کیف پول نرم افزاریست که می توان آن را از طریق گوشی های هوشمند و وب به کار گرفت Metamask در سال 2016 به بازار ارز دیجیتال عرضه شد

معرفی شبکه ERC-20؛ بلاک چین اتریوم

شبکه ERC-20 بستری برای ایجاد توکن‌های مبتنی بر قرارداد هوشمند و همچنین شبکه‌ای برای نقل و انتقال توکن اتریوم است

اتریوم 2 چیست و هرآنچه که باید بدانید

ارتقای اتریوم 2 به این سیستم غیرمتمرکز جهانی قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهد تا با چشم انداز خود از سرعت، امنیت و قابلیت اطمینان پیش برود و رد پای کربن و آلودگی ناشی از استخراج خود را کاهش دهد و زمینه بازی را برای سرمایه چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ گذاران فراهم کند. اتریوم 2 یک ارتقاء مورد نیاز به یک شبکه بلاکچین است که در حال حاضر بیشترین استفاده را برای قراردادهای هوشمند دارد.

بهترین نرم‌افزارهای استخراج اتریوم در سال 2022

در این مقاله با بهترین برنامه‌ها و نرم افزارهای استخراج اتریوم آشنا می‌شوید همینطور یاد خواهید گرفت که چگونه یک نرم افزار استخراج اتریوم خوب انتخاب کنید

تریدر (Trader) کیست؟ انواع روش‌های ترید

در این مقاله قصد داریم به این سوال پاسخ بدیم تریدر کیست چه میزان درآمد دارد این مبحث نیز به یکی از ارکان اصلی بازارهای مالی بین المللی با سرمایه هنگفت تبدیل شده است

روانشناسی ترید ارز دیجیتال ابزار موفقیت در بازار

روانشناسی ترید یا روانشاسی معامله‌گری در بازارهای مالی چیست و کجا به کمک تریدرها می‌آید در این مقاله به تحلیل روانشناسی در حوزه معامله گری می پردازیم

سوئینگ تریدینگ (Swing Trading) چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

سوئینگ گرفتن یا سوئینگ تریدینگ به معاملات با مدت زمان و سود هدفمند بر اساس نوسانات بازار گفته می‌شود که عموما روی سهام‌ها یا ارزهای پرنوسان انجام می‌گیرد

بهترین زمان برای ترید و معامله ارز دیجیتال

در این مقاله تلاش می‌شود که زمان های مناسب برای معامله ارزهای دیجیتال را بررسی کرده و نکات مفیدی برای استفاده سرمایه‌گذاران رمزارزها ارائه کنیم

برنامه‌های غیر متمرکز (DApp) چیست و چرا آینده بازار اپلیکیشن را تغییر خواهد داد؟

برنامه‌های غیر متمرکز (DApp) اپلیکیشن‌هایی هستند که در یک سیستم محاسباتی توزیع شده به نام شبکه بلاک چین اجرا می‌شوند و هدفشان رفع مشکلات برنامه‌های سنتی است

NFT چیست؟ (کاربردها و نحوه خرید و فروش)

NFT که مخفف Non-fungible Tokens به معنی توکن‌های غیر قابل تعویض است نوعی از توکن‌ها هستند که مشابه نداشته و بسیار ترند شده‌اند

دیفای (DeFi) چیست و چگونه کار می‌کند؟

امور مالی غیر متمرکز DeFi چیست کاربرد دیفای چیست DeFi چگونه کار می‌کند و پلتفرم های آن چیست در این مقاله پاسخ این سوالات را بررسی می‌کنیم

دیفای (DeFi) 2 چیست و چرا اهمیت دارد؟

دیفای 2 نسل دوم از دیفای یا برنامه‌های مالی غیرمتمرکز است که فاکتورهایی مانند مقیاس‌پذیری امنیت تمرکز نقدینگی را بهبود بخشیده و کاربرپسندتر شده است

گیم‌فای (GameFi) چیست و چگونه کار می‌کند؟

گیم‌فای GameFi به بازی بلاک چین برای کسب درآمد گفته می‌شود که در آن می‌توان با انجام برخی فعالیت‌ها مبارزه با سایر بازیکنان و غیره پاداش‌های ارز دیجیتال و NFT کسب کرد

وب 3 چیست؟ اینترنت نسل 3 به زبان ساده

وب3 چیست ویژگی‌ و کاربرد وب 3 چه مواردی هستند و تفاوت آن با وب 1 و وب 2 چیست چه نمونه هایی از وب 3 موجود است برای پاسخ این سوالات با بیدارز همراه باشید

چگونه ارز دیجیتال خود را بسازیم؟

سکه یا کوین و توکن چه هستند چه تفاوت‌ها و مزایایی دارند چگونه می‌توان یک کوین یا توکن جدید ساخت در این مقاله به بررسی این سوالات می‌پردازیم

شاخص nvt چیست و چگونه از آن استفاده کنیم؟

شاخص nvt بیت کوین چیست و چگونه میتوان از آن در تحلیلها استفاده کرد برای نحوه محاسبه شاخص nvt و آشنایی کامل با این شاخص کاربردی مقاله بیدارز را مطالعه نمایید

نانس (Nonce) چیست؟ کاربرد نانس در استخراج ارز دیجیتال

نانس در بلاکچین به بلاک رمزنگاری شده قبل اضافه می‌شود و با ارائه محاسبات پیچیده راه‌حلی خوب جهت امنیت بلاک چین ایجاد کرده است

چگونه HAL و Aldrin به حفظ امنیت دارایی‌های رمزارز در بازارهای نزولی کمک می‌کنند

How HAL and Aldrin are helping to keep crypto چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ assets secure during bear markets

چگونه HAL و Aldrin به حفظ امنیت دارایی‌های رمزارز در بازارهای نزولی کمک می‌کنند

هر دو شرکت می گویند که به معامله گران اجازه می دهند تا در زمان واقعی در پاسخ به موقعیت های پرخطر کریپتو حرکت کنند.

بازارهای خرسی کریپتو به دلیل رکود و انحلال آنها برای سرمایه گذارانی که با اهرم معامله می کنند، شناخته شده اند. علاوه بر آن، امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi، پروژه‌ها می‌توانند مورد هدف هک قرار گیرند یا آسیب‌های سنگینی را متحمل شوند که منجر به ضررهای هنگفتی برای سرمایه‌گذاران توکن‌هایشان شود. اکنون نرم افزار جدید به دنبال هشدار به سرمایه گذاران در زمان واقعی در مورد خطرات بالقوه برای موقعیت هایشان است.

کاربران و مدیران دو سرویس از این قبیل، HAL و Aldrin، توضیح می دهند. HAL یک ابزار زیرساخت داده Web3 است که به شرکت ها یا معامله گران اجازه می دهد داده ها را ردیابی، نظارت و راه اندازی کنند. HAL اخیراً اعلان‌های API ساده را در Avalanche (AVAX) راه‌اندازی کرده است، که به دنبال این است که کاربران در بلاک چین را قادر می‌سازد تا اعلان‌های موقعیت‌های خطرناک را خودکار کنند. در همین حال، آلدرین اولین صرافی غیرمتمرکز کاملاً حسابرسی شده یا DEX در سولانا (SOL) است.

مارکو دی روسی، یکی از بنیانگذاران HAL، توضیح داد که کاربران می توانند هر کسی را در هر کانالی از فعالیت های مشکوک DeFi در آدرسی با نظارت بر کیف پول مطلع کنند. ما در حال حاضر صدها کاربر Avalanche داریم که با Pangolin (PNG)، Sushiswap (SUSHI)، Aave (AAVE) و همچنین نظارت بر کیف پول و موارد دیگر بازی می کنند.

من از AAVE استفاده می‌کنم و HAL مستقیماً با آن‌ها ادغام می‌شود و به من اجازه می‌دهد در صورت به خطر افتادن موقعیتم در آنجا مطلع شوم؛

این کاربر ناشناس اضافه کرد: “همچنین ممکن است بخواهم اولین کسی باشم که بدانم چه زمانی چیز جدیدی می آید، و برای این، HAL به من این امکان را می دهد که هر قرارداد هوشمند جدیدی را که توسط توسعه دهنده ای که پیاده شده دنبال کنم، به این ترتیب می توانم کار خود را شروع کنم. سریعتر تحقیق کنید و به روز باشید.”

هشام خان، بنیانگذار و مدیر عامل آلدرین، در مورد نوسانات قیمت توکن ها، توضیح داد که انجام معاملات به صورت دستی و به دست آوردن قیمت مناسب و معقول می تواند بسیار دشوار باشد. خان می‌گوید: «اگر در معرض توکن‌های کوچک‌تر یا حتی متوسط ​​بازار هستید، زمانی که بیت‌کوین یا اتریوم برخی سطوح پشتیبانی را می‌شکنند، جنبه منفی آن دیوانه‌کننده است؛ شما می‌توانید در عرض 48 ساعت 70 درصد سود را از دست بدهید.

او مثالی را بیان کرد که چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ تعادل مجدد مجموعه ای از 25 توکن در صورت انجام دستی تا 30 دقیقه طول می کشد، اما ظاهراً اگر از طریق ویژگی تعادل مجدد آلدرین انجام شود، تنها چند ثانیه طول می کشد. یکی از کاربران آلدرین که مایل بود ناشناس بماند، اظهار داشت: “ویژگی های اتوماسیون ارائه شده توسط آلدرین مانند Rebalancer و تعادل مجدد خودکار هنگام ارائه نقدینگی در استخرها، باعث صرفه جویی در وقت من می شود.”

مانند تمام DEX ها، آلدرین با خطرات امنیتی بالقوه روبرو است. اما به گفته خان، آلدرین به طور کامل حسابرسی شده است و بنابراین قدرت بیشتری برای مبارزه با این خطرات خواهد داشت. او اضافه کرد:

“همیشه چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ خطر از دست دادن دائمی وجود دارد که ارائه دهندگان نقدینگی در معرض آن هستند. بازده پیش بینی شده […] می تواند نادرست یا کلاهبرداری باشد اگر توکن زیربنایی تحت استخرهای آلدرین نباشد […] اما این به وضوح مشخص می شود. سلب مسئولیت برای کاربران.”

دیفای چیست؟| ساده ترین و دقیق ترین تعریف از DeFi در دنیای رمزارزها

دیفای یک سامانه ی مالی متن باز و در ابعاد جهانی است که بر اساس اقتضائات عصر اینترنت ساخته شده و در حکم جایگزینی برای سیستم فعلی است که غیرشفاف، به شدت تحت کنترل دیگران و توسط زیرساخت ها و فرآیندهای قدیمی چند ده ساله چفت و بست شده است. اما این سیستم جدید به شما قدرت کنترل و نظارت بر روی پول خودتان را می دهد. سیستم دیفای شما را در معرض بازارهای جهانی و انتخاب گزینه های جایگزین بجای ارز محلی یا گزینه های محدود بانکی تان قرار می دهد. محصولات DeFi خدمات مالی را به همه ارائه می کند، فقط کافیست به اینترنت دسترسی داشته باشید. این خدمات تا حد زیادی تحت مالکیت خود کاربران است و توسط همانها نگهداری می شود. تا به امروز معادل ده‌ها میلیارد دلار ارز دیجیتال از طریق برنامه‌های DeFi به جریان افتاده است و این رقم روزانه در حال افزایش است.

• – یک جایگزین متن باز و جهانی برای سیستم چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ مالی فعلی.
• – خدماتی که به شما امکان می دهد وام بگیرید، پس انداز کنید، سرمایه گذاری کنید، تجارت کنید و کارهای بیشتری انجام دهید.
• – بر اساس فناوری متن باز که همه می توانند روی آن برنامه ریزی و نظارت کنند.
  

دیفای چیست؟

DeFi یک اصطلاح عام برای محصولات و خدمات مالی است که در اختیار عموم کسانی که دسترسی به اینترنت و توانایی استفاده از اتریوم را دارند، قرار گرفته است. با DeFi، همیشه بازارها باز هستند و هیچ نهاد متمرکزی وجود ندارد که بتواند پرداخت ها را بلوکه کند یا جلوی دسترسی شما به هر چیزی را بگیرد. خدماتی که پیش از این کند بودند چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ و در معرض خطر خطای انسانی بودند، حالا خودکار و ایمن تر شده اند، زیرا با کدهایی کنترل می شوند که هر کسی می تواند آن را موشکافی و بررسی کند.

یک اقتصاد کریپتویی پررونق در جهان پا گرفته است که در آن می‌توانید وام بدهید، وام بگیرید، بخرید، بفروشید، سود کسب کنید و حتی فراتر از اینها را انجام دهید. آرژانتینی‌های کریپتو شناس از دیفای برای محافظت پول خود در برابر تورم فلج‌کننده استفاده کرده‌اند. شرکت ها شروع به پخش دستمزد کارکنان خود به صورت آنی نموده اند. برخی از مردم حتی میلیون‌ها دلار وام‌ را بدون نیاز به احراز هویت گرفته و پس داده اند.

دیفای در مقابل سیستم مالی سنتی

یکی از بهترین راه های درک پتانسیل های دیفای، شناخت مشکلات سیستم فعلی است.

– بخش هایی از مردم اجازه ندارند حساب بانکی باز کنند یا از خدمات مالی استفاده کنند.

– نبود دسترسی به خدمات مالی باعث جلوگیری از اشتغال افراد می شود.

– سیستم های مالی می توانند پرداخت به شما را بلوکه کنند.

– یکی از هزینه های پنهانی که برای دریافت خدمات مالی می پردازید، اطلاعات شخصی شماست.

– دولتها و موسسات متمرکز بازارها را هرگاه بخواهند می بندند.

– ساعات معاملاتی اغلب به ساعات اداری منطقه ی زمانی شما محدود شده است.

– به خاطر فرایندهای اداری داخلی، انتقال پول ممکن است روزها طول بکشد.

– برای خدمات مالی باید وثیقه بپردازید زیرا موسسات واسطه ای به آن نیاز دارند.

مقایسه بین دیفای و سیستم های مالی سنتی

• در دیفای پولتان را نزد خودتان نگه می دارید اما در سیستم سنتی باید آن را نزد بانک بگذارید.
• در دیفای شما تعیین می کنید که چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ پولتان کجا برود و چطور خرج شود در حالی که در سیستم فعلی باید به شرکتها اعتماد کنید که مبادا پول شما را در جای غلطی سرمایه گذاری کنند یا به شخص پرریسکی وام بدهند.
• انتقال اعتبارات در دیفای طی چند دقیقه صورت می گیرد اما در سیستم قدیمی ممکن است روزها طول بکشد چون کارها به صورت دستی انجام می شود.
• تراکنشها در دیفای با نام مستعار انجام پذیر است در صورتی که در سیستم سنتی به طرز سختگیرانه ای با هویت واقعی شما گره خورده است.
• دیفای در دسترس تمام افراد است اما برای خدمات مالی سنتی باید درخواست بدهید.
• بازارها در دیفای همیشه باز هستند اما در سیستم سنتی بازارها بسته می شوند چون کارکنان نیاز به استراحت دارند.
• دیفای مبتنی بر شفافیت است. همه می توانند به داده ها نگاهی بیندازند و ببینند که چگونه کار می کند اما موسسات مالی دفاتر محرمانه ای دارند. شما نمی توانید بپرسید که سوابق وام ها چیست، لیست دارایی ها چگونه است یا مواردی از این دست.

داستان از بیت کوین شروع شد…

از بسیاری جهات بیت کوین اولین برنامه ی مالی غیر متمرکز بود. بیت کوین به شما اجازه می دهد تا واقعا مالکیت و کنترل پول را داشته باشید و آن را به هرجایی در جهان بفرستید. بیت کوین این کار را برای انبوهی از مردمی که به هم اعتماد ندارند به این طریق انجام می دهد که بدون نیاز به یک نهاد واسطه ای مورد وثوق بتوانند روی یک دفتر حساب و کتاب به توافق برسند. بیت کوین در دسترس همه است و هیچکس این قدرت را ندارد که قوانین را تغییر دهد. قوانین بیتکوین مثل کمیابی و دسترس پذیری آن، درون خود تکنولوژی آن ثبت شده است نه مانند امور مالی سنتی که دولتها می توانند به دلخواه پول چاپ کنند و ارزش پس انداز شما را پایین بیاورند و شرکتها می توانند کرکره ی بازارهای مالی را پایین بکشند.

اتریوم هم بر همین مبنا پایه ریزی شده است. همانند بیت کوین قوانین تغییرناپذیرند و همه به آن دسترسی دارند. اما اتریوم این پول دیجیتال را قابل برنامه ریزی کرده است و شما می توانید به قابلیت هایی فراتر از نگه داری یا ارسال آن بیندیشید.

پول قابل برنامه ریزی (Programmable money) چیست؟

ممکن است عجیب به نظر برسد. چه نیازی به برنامه ریزی پول است؟ اما خب این ویژگی پیش فرض توکن ها روی اتریوم است. همه می توانند در پرداختها منطق خود را برنامه ریزی کنند و بگنجانند. پس شما می توانید قدرت کنترل و امنیت بیتکوین را به علاوه ی خدمات اعتباری موسسات مالی را یکجا در این سیستم جدید داشته باشید. این امر به شما این قدرت را می دهد که با رمزارزها کارهایی را بکنید که با بیتکوین نمی توانستید انجام دهید مثل قرض دادن یا گرفتن، پرداخت های دوره ای، سرمایه گذاری در صندوق های شاخص و بسیاری کارهای دیگر.

چه کارهایی را می شود با دیفای انجام داد؟

تقریبا برای تمام انواع خدمات مالی قبلی جایگزین هایی در این روش جدید وجود دارد. اما اتریوم فرصتی برای خلق خدماتی به وجود آورده است که به کلی جدید هستند. لیست این خدمات مداوما در حال گسترش است.

لیکویید چیست و در دنیای ارز دیجیتال چه معانی دارد؟

شروع کار با ارز دیجیتال، با دانش کم در این زمینه، بسیار دلهره‌آور است، چراکه اصطلاحات، قوانین و احتمالات بسیار زیادی وجود دارند که هرشخص باید قبل از ورود به بازار ارز دیجیتال با آن ها آشنا شود. یکی از مفاهیم مهم در این زمینه، لیکویید شدن ارز دیجیتال یا liquidation است. شناخت این مفهوم به شناخت میزان سرمایه هر بازار و درنظر گرفتن خطرات احتمالی نقدینگی در آن کمک می‌کند. در این مطلب، با مفاهیم مختلف liquid شدن در ارز دیجیتال و راه‌های جلوگیری از آن آشنا می‌شوید. لیکوئید (liquid) اصطلاحی است که به تبدیل دارایی‌ها به پول نقد اشاره می‌کند. اما لیکویید شدن یک مسئله‌ جداگانه است که باید تا حد ممکن از آن دوری کنید! زمانی که معامله‌گران سرمایه کافی نداشته باشند و نتوانند پوزیشن خود را در بازار نگه دارد، لیکویید شدن ارز دیجیتال اتفاق می‌افتد.

صفر شدن پول در ارز دیجیتال فرآیندی کاملا خودکار است و می‌تواند به‌سرعت یا به‌آرامی انجام شود. درواقع،‌ زمانی که میزان ضرر یک معامله‌گر با میزان سرمایه او برابر شود، بازار ارز دیجیتال با بستن معاملات او از منفی شدن دارایی‌اش جلوگیری می‌کند. این فرآیند به میزان لوریج یا اهرم در بازار بستگی دارد، برای مثال، در بازارهای با لوریج کم،‌ با ایجاد تغییرات جزئی لیکوئید شدن اتفاق نمی‌افتد، اما در بازارهایی با لوریج بالاتر، کوچک‌ترین تغییرات می‌توانند منجربه صفر شدن دارایی‌هایتان شوند.

بهترین راهکار برای جلوگیری از لیکویید شدن؛ استفاده از معاملات اسپات است. در صرافی ارزپایا می‌توانید معاملات اسپات را با کمترین کارمزد و بالاترین سرعت و در بستری امن انجام دهید. برای ثبت نام در صرافی ارزپایا از طریق این لینک اقدام کنید.

لیکویید شدن در صرافی

لیکویید شدن در صرافی ارز دیجیتال یا کال مارجین به موقعیتی گفته می‌شود که در آن، قیمت بازار با قیمت لیکویید شدن معامله‌گر برابر شود و درنتیجه، پوزیشن او به‌طور خودکار بسته شود. در صرافی‌ها می‌توان برای نگه داشتن پوزیشن، مقداری از ارزش آن را به‌عنوان حداقل وجه تضمین در صرافی نگهداری کرد. اگر بازار برخلاف پیش‌بینی شما حرکت کند و میزان ضرر شما برابر با کل سرمایه‌‌ای که برای تضمین گذاشته‌اید شود؛ پوزیشن شما لیکویید می‌شود. برخی از پلتفرم‌ها برای کمک به کاربران برای جلوگیری از لیکویید شدن‌های اجباری در صرافی، از مکانیزم حد ضرر استفاده می‌‌کنند.

لیکوئید بودن صرافی ارز دیجیتال

لیکوئید بودن صرافی ارز دیجیتال یکی از مهم‌ترین عواملی است که به حداکثر رساندن سود معامله‌گران کمک می‌کند. یک صرافی ارز دیحیتال با نقدینگی بالا، شامل تعداد زیادی کاربر است که این موضوع باعث اجرای سریع‌تر و آسان‌تر معاملات می‌شود.

علاوه‌بر آن، لیکوئید بودن صرافی ارز دیجیتال به معامله‌گران کمک می‌کند تا در طول نوسانات شدید بازار، بتوانند به‌راحتی از آن خارج شوند و میزان ضرر به‌وجود آمده در این موقعیت، کمتر خواهد بود. این درحالی است که در صرافی های ارز دیجیتال با نقدینگی کم، فقط درصورتی می‌توان به معامله پرداخت که یک فرد خریدار علاقه‌مند پیدا شود. درواقع، گاهی ممکن است هیچ خریداری پیدا نشود و دارایی‌ها در دست معامله‌گران باقی بمانند.

از مهم‌ترین دلایلی که باید یک صرافی ارز دیجیتال با نقدینگی بالا را انتخاب کنید می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. ثبات: هر چه صرافی نقدینگی بیشتری داشته باشد، ثبات آن بیشتر است.
2. مقاوم در برابر کلاهبرداری: یک بستر با نقدینگی بالا مانع کنترل قیمت توسط افراد قدرتمند می‌شود.
3. سرعت تراکنش: با میزان نقدینگی و تعداد معامله‌گران بیشتر، سفارش‌ها بسیار سریع‌تر از محیط‌های با نقدینگی کم پر می‌شوند.
4. دقت تحلیل: با ثبات بیشتر نقدینگی، شکل گیری قیمت و نمودارهای تحلیل فنی به‌صورت دقیق‌تر انجام می‌شوند.

لیکوئید بودن یک ارز

نقدینگی یا لیکویید بودن ارزهای دیجیتال، به این معنا است که یک توکن دیجیتال بدون تغییر در قیمت، به‌راحتی به پول نقد یا دارایی دیجیتال دیگری تبدیل ‌شود. درواقع، نقدینگی نشانه سلامت یک بازار ارز دیحیتال است.

با لیکوئید بودن یک ارز، این ضمانت وجود دارد که همیشه یک خریدار یا فروشنده برای انجام معامله وجود داشته باشد. برای مثال، ارزهای فیات را درنظر بگیرید که بالاترین نقدینگی را دارند و هرکس می‌تواند از آن برای مبادله استفاده کند. نقدینگی ارز دیجیتال هم به وجود خریدار و فروشنده و تبدیل سریع دارایی‌ها اشاره دارد.

نقدینگی صرافی و نقدینگی ارز دیجیتال در آنچه اندازه‌گیری می‌شود، متفاوت هستند. برای مورد اول، شما مقدار رمزارزی که می‌توانید بدون لیکویید شدن در صرافی ارز دیجیتال، خرید و فروش کنید را بررسی می‌کنید. اما هنگام اندازه‌گیری نقدینگی یک ارز دیجیتال، روش‌های مختلف تبدیل آن ارز به پول نقد یا سایر دارایی‌ها مورد بررسی قرار می‌گیرند.

به‌طورکلی، نقدینگی راه نجات بازار ارزهای دیجیتال است و ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را کاهش می دهد. لیکویید بودن یک ارز، درست مانند نقدینگی در صرافی ارز دیجیتال برای ثبات قیمت‌ها، تحلیل دقیق فنی، افزایش سرعت تراکنش‌ها و کاهش دستکاری قیمت رمزارز، اهمیت دارد.

چه زمانی لیکویید می شویم؟

زمانی که یک سرمایه‌گذار یا معامله‌گر نتواند شرایط معاملات اهرم دار را برآورده کند،‌ دچار لیکویید شدن می‌شود. فرض کنید شما می‌خواهید با ۱۰۰ دلار و با لوریج پوزیشن لانگ در بیت کوین معامله کنید. لوریجی که انتخاب می‌کنید ۲۰ برابر است که ارزش موقعیت شما را به ۲۰۰۰ دلار تبدیل می‌کند. اگر قیمت بیت کوین فقط ۵ درصد کاهش پیدا کند، شما حاشیه اولیه ۱۰۰ دلاری را به‌طور کامل از دست می‌دهید. درصورتی که نتوانید خواسته‌های مارجین کال را برای نگهداری پوزیشن خود انجام دهید، موقعیت شما در خطر لیکویید شدن قرار می‌گیرد.

این موضوع علاوه‌بر شناخت کامل محدودیت‌ها و اهرم‌های استراتژیک به نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال هم بستگی دارد. درواقع، معامله با موقعیت‌های اهرمی بسیار چالش برانگیز است، ‌تاحدی که اگر بازار برخلاف معامله شما حرکت کند، ممکن است که کل دارایی‌های خود را از دست بدهید. به‌ دلیل خطر لیکویید شدن است که بسیاری از کشورها ازجمله انگلیس، ارائه معاملات لوریج به سرمایه‌گذاران مبتدی را ممنوع اعلام کرده‌اند. البته باید بدانید که معاملات اهرم دار در برخی از صرافی های بزرگ مانند Binance امکان پذیر است و صرافی های ایرانی از اینگونه معاملات پشتیبانی نمی‌کنند.

برای آشنایی با معاملات شورت و لانگ به مقالات قبلی مجله ارزپایا مراجعه کنید.

چگونه از لیکویید شدن جلوگیری کنیم؟

توجه داشته باشید که ضرر کردن در معاملات ارز دیجیتال، امری بسیار عادی است، اما لیکویید شدن چیزی است که باید کاملا از آن جلوگیری کنید. برخی از ابزارها و استراتژی‌های هوشمندانه به شما کمک می‌کنند تا احتمال لیکویید شدن ارز دیجیتال را کاهش دهید. برخی از آنها را درادامه آورده‌ایم:

از Stop Loss استفاده کنید.

Stop Loss یک ابزار معاملاتی است که اکثر چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ صرافی‌ها برای جلوگیری از لیکوئید شدن آن را پیشنهاد می‌کنند. این ابزار به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا درصورت حرکت قیمت برخلاف انتظارشان، به‌صورت خودکار معامله در قیمت مشخصی فسخ شود. معامله گران با استفاده از این ابزار می‌توانند از لیکوئید شدن دارایی‌های خود و از دست دادن آنها به‌صورت کامل، جلوگیری کنند.

از لوریج پایین تر استفاده کنید.

بدون شک، استفاده از لوریج بالا بسیار وسوسه انگیز است، اما مقادیر کمتر لوریج همواره مسیر امن‌تری برای معاملات ارز دیجیتال ایجاد می‌کنند. استفاده زیاد از لوریج می‌تواند به پیروزی‌های بزرگ منجر شود، به همان اندازه این موضوع می‌تواند شما را به سمت لیکویید شدن سوق دهد. لازم به ذکر نیست که مقدار بالای لوریج، حتی درصورت ایجاد تغییر جزئی، منجربه ضرر می‌شود.

صفر شدن دارایی‌ها موقعیت بسیار ترسناکی برای معامله‌گران است، اما شناخت کامل درمورد لیکویید شدن ارز دیجیتال و راه‌های جلوگیری از آن می‌تواند از بروز این موقعیت ترسناک در معاملات ارز دیجیتال جلوگیری کند. درصورتی که پس از خواندن مطالب این مقاله، سوالی درمورد لیکوئید شدن ارز دیجیتال دارید، حتما برای ما بنویسید.

لیکویید شدن در سیستم های وام دهی یا DEFI

سیستم‌های وام دهی یا DEFI یکی از جدیدترین مفاهیمی هستند که به کمک فناوری بلاک چین ایجاد شده‌اند. به زبان خیلی ساده، DEFI یک سیستم بانکی غیرمتمرکز است که افراد می‌توانند در آن وام بگیرند یا به دیگران وام بدهند. مکانیزم کار آن نیز به این صورت است که افراد ارزهای دیجیتال خود را به‌عنوان وثیقه در پلتفرم‌های وام دهی قفل می‌کنند و متناسب آن (کمتر از وثیقه قرار داده شده) یک ارز دیجیتال که معمولا یک استیبل کوین است وام می‌گیرند. برای مثال فرضا شما ۱ واحد اتریوم خود را به ارزش ۱۰۰۰ دلار در پلتفرم وام دهی قفل می‌کنید و در ازای آن ۷۰۰ DAI به ارزش ۷۰۰ دلار وام می‌گیرید.

اتریوم شما تا زمانی که ۷۰۰ دای را پس ندهید غیرقابل برداشت است و به محض پس دادن ۷۰۰ دای به‌علاوه بهره آن قادر به برداشت خواهید بود. اما بزرگ‌ترین خطر وام گرفتن در سیستم‌های وام دهی غیرمتمرکز لیکویید شدن است. برای مثال فرض کنید که شما ۷۰۰ دای (دلار) قرض می‌گیرید و ارزش اتریوم از ۱۰۰۰ دلار به زیر ۷۰۰ دلار کاهش یابد. در این صورت ارزش وثیقه شما کمتر از ارزش دارایی قرض گرفته شده می‌شود و شما لیکویید می‌شوید. این قانون در همه پلتفرم‌های وام دهی یکسان نیست و درصد لیکوییدیشن در آن‌ها متفاوت است. به‌عبارتی ممکن است در برخی از پلتفرم‌ها زودتر لیکویید شوید، پس حتما همیشه به شرایط و قوانین دریافت وام دقت کنید.

سوالات متداول

لیکویید شدن در صرافی به چه معناست؟

لیکویید شدن در صرافی ارز دیجیتال به موقعیتی گفته می‌شود که در آن، قیمت چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ بازار با قیمت لیکوئید شدن معامله‌گر برابر شود و درنتیجه، پوزیشن او به‌طور خودکار بسته شود.

چگونه از لیکویید شدن جلوگیری کنیم؟

ضرر کردن در معاملات ارز دیجیتال، امری بسیار عادی است، اما با گذاشتن Stop Loss و استفاده از لوریج پایین می‌توان از لیکویید شدن جلوگیری کرد.

منظور از لیکوئید بودن صرافی چیست؟

لیکوئید بودن یک صرافی ارز دیجیتال به معنای توانایی بالای یک صرافی در تامین نقدینگی کاربران است.

منظور از لیکوئید بودن یک ارز دیجیتال چیست؟

زمانی که یک ارز دیجیتال لیکوئید باشد، شما می‌توانید به راحتی آن را در هر ساعتی از شبانه روز و بدون نگرانی از تغییر قیمت لحظه ای، آنرا به پول نقد تبدیل کنید.