سوالات رایج در رابطه با بیت کوین

سوالات متداول

معنای سوالات متداول یا F.A.Q در واقع پرسش و پاسخ یک سند آنلاین است که به یک سری از سوالات رایج کاربران در مورد یک موضع خاص ( دراینجا ارزهای دیجیتال و کیوسک) در سایت پاسخ می‌دهد.

اولین گام برای شروع فعالیت ثبت نام در صرافی کیوسک هست. بعد از ثبت نام اولیه می توانید شروع به خرید و فروش رمز ارز مورد نظر خود کنید. اگر در مورد رمز ارزها اطلاعات کمی دارید می توانید به آکادمی کیوسک مراجعه کنید و یادگیری خود را شروع کنید.

برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال نیاز به آورده بسیار سنگین نیست. حداقل موجودی مورد نیاز برای خرید و فروش در صرافی کیوسک 300 هزار تومان هست و شما می تواند بخشی از یک رمز ارز )حتی بیتکوین( را با این مبلغ خریداری نمایید و نیازی به خرید یک رمز ارز به صورت کامل وجود ندارد.

کیوسک، یکی از آسانترین روش های خرید و فروش ارزدیجیتال را دارد به گونه ای که کافیست در مسیر خرید و فروش آسان رفته ومیزان خرید/فروش خود را تعیین کنید و سپس با درج میزان ارز مورد نیاز برای فروش یا خرید، خرید / فروش خود را انجام دهید.

میزان کارمزد برای خرید و فروش تمامی ارزها یک درصد میباشد.

برای شروع فعالیت، صرافی کوسک نیازمند تایید اطلاعات هویتی و بانکی شماست. به وسیله هوش مصنوعی به کار رفته در صرافی کیوسک، این فرایند در حدود 6 دقیقه به طول می انجامد و شما به راحتی و بدون زحمت احراز هویت می کنید. به واسطه استفاده از هوش مصنوعی، اطلاعات شما محرمانه باقی می مانند.

در فضای ارزهای دیجیتال، همانند حساب بانکی شما، برای هر رمز ارزی، برای مثال بیتکوین یا اتریوم، یک آدرس منحصر به فرد وجود دارد که شما می توانید ارز دیجیتال را به آن انتقال دهید و یا از آن برداشت نمایید.

برای مقابله با پولشویی و جلوگیری از جرایم مرتبط، پلیس فتا، صرافی ها را ملزم به دریافت و تایید اطلاعات هویتی کاربران نموده است تا در صورت بروز جرایم سازمان یافته، بتوان این موارد را رهگیری گرد. لازم به ذکر است که اطلاعات هویتی به صورت پیش فرض در اختیار هیچ فرد یا نهاد حکومتی و قضایی فرار نخواهد گرفت.

در صورتی که سوالات شما در لیست سوالات مرتبط نبود و یا نیاز به مشاوره؛ می توانید از روش های زیر با ما تماس بگیرید:

همه چیزی که باید قبل از خرید شت کوین بدانید !

در واقع شت کوین یا Shitcoin اصطلاحی است که طی چندسال اخیر به بازار ارزهای دیجیتال وارد شده است. البته این اصطلاح از سال‌های پیش وجود داشته است و اولین‌بار مدتی پس از معرفی بیت کوین از ان استفاده شد. اما در آن زمان به اندازه امروز رایج نبود. همچنین استفاده و کاربرد آنچنانی در دنیای ارز دیجیتال نداشت.

طی سال‌های اخیر با افزایش بسیار زیاد تعداد ارزهای دیجیتال و رسیدن تعداد ارزهای دیجیتال به حدود 5000 نوع و بیش از 20 هزار بازار متفاوت، این اصطلاح نیز رایج شد. از این اصطلاح بیشتر برای نشان دادن بی‌ارزشی یک ارز استفاده می‌کنند. معمولا ارزهایی جز بیت کوین را در بازار ارز دیجیتال، به نام شت کوین‌ها می‌شناسند. در واقع هر ارز دیجیتالی که بدون دلیل خاصی و براساس حدس و گمان قیمت گذاری می‌شود، شت کوین نام دارد.

این ارزها در ظاهر ارزهایی فاقد ارزش خاصی هستند. ارزهای فاقد ارزشی که گاهی ممکن است سودهای کلان و بسیار زیادی را شامل شوند. البته پیش از اینکه وسوسه شوید تا سود بسیار زیادی را از این شت کوین‌ها به دست آورید، صبر کنید! باید به یاد داشته باشید که یاد داشتن و دانستن در خریداری و نگهداری این ارزهای دیجیتال اهمیت بسیار زیادی دارد! زیرا همان‌قدر که ممکن است این ارزها برای شما سودآور باشند، احتمال دارد که ضرر و زیان زیادی را نیز به دنبال داشته باشند. پس حتما پیش از سرمایه گذاری در بازار خرید شت کوین، نسبت به آن آگاهی لازم را کسب کنید.

ویژگی‌های شت کوین

شت کوین‌ها ویژگی‌های مشخصی را دارند که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم تا بتوانید در خرید شت کوین با آگاهی کامل از این نکات، اتفاقات بهتری را برای خود رقم بزنید. ضمنا اگر هنوز اطلاعات کافی را درباره شت کوین ندارید، این نکات به شما کمک می‌کند تا بدانید شت کوین چیست.

ویژگی‌های شت کوین و انواع آن در بازار

1. هنگام ورود به بازار شناسنامه دقیقی ندارند و سازندگانش اطلاعات کاملی را از کاری که می‌خواهند انجام دهند در اختیار دیگران قرار نمی‌دهند.
2. ارزش گذاری این ارز براساس اصول دقیقی انجام نمی‌گیرد. بلکه براساس حدس و گمان انجام می‌شود.
3. تیم توسعه دهنده و تشکیل دهنده این ارز دیجیتال، به طور معمول ناشناس هستند و اطلاعات دقیق از آن‌ها در بازار ارز موجود نیست!
4. این ارزها هیچ هدف خاصی را دنبال نمی‌کنند و مشخص نیست که به چه دلیل راهی بازار شده‌اند.
5. این پروژه‌ها معمولا با وعده‌های بزرگی شروع به کار می‌کنند اما هیچ چارچوب عملکردی مشخصی را ندارند و براساس دستورالعمل خاصی فعالیت نمی‌کنند.
6. معمولا این پروژه‌ها از دیگر پروژه‌های این بزرگ در این زمینه کپی شده‌اند و خیلی سطحی و بی‌هویت به نظر می‌آیند.
7. مجموع سرمایه داران و دارندگان این ارزهای دیجیتال افراد بسیار کمی هستند. احتمالا این تعداد به بیش از 300 نفر نیز نمی‌رسد.
8. نقدینگی در این پروژه‌ها بسیار کم است. ممکن است حتی برخی از آن‌ها به 30 هزار دلار نیز نرسند!
9. استراتژی Pump and Dumpیکی از عوامل تاثیرگذار در تعیین قیمت این شت کوین‌ها است.
10.این شت کوین‌ها در هنگام شروع فعالیت با قیمت بسیار پایینی شروع به کار می‌کنند.
11.همچنین هیچ اطلاعاتی از وایت پیپر این محصول در دسترس نیست. در واقع می‌توان گفت که وایت پیپری برای ای ارزها وجود ندارد.

چرا باید خرید شت کوین را در برنامه خود داشته باشیم؟

شت کوین‌ها، ارزهایی با ویژگی‌های بالا هستند که ممکن است خیلی باب طبع همه افراد نباشند اما باید بدانید که گاهی همین ارزهای بی‌ارزش، باعث سود و منفعت بسیار زیادی می‌شوند. خرید شت کوین با اینکه ریسک بزرگی محسوب می‌شود، می‌تواند مزایایی را نیز برای افراد داشته باشد. مزایایی مانند:

1. افزایش شدید قیمت‌ها و سود بسیار زیاد
2. امکان نگهداری ارز برای مدت طولانی و مدید
3. امکان خریداری طیف گسترده‌ای از شت کوین‌ها به طور همزمان

البته باید به یاد داشته باشید که خرید شت کوین ممکن است موجب ضرر نیز بشود. زیرا این ارزهای دیجیتال، پشتوانه دقیق و کاملی را ندارند. پس اگر به دنبال خرید شت کوین هستید، لازم است تا از جایی معتبر خرید خود را انجام دهید تا ضرر و زیان‌های ناشی از معتبر نبودن صرافی‌ها را متحمل نشوید. وب سایت کیف پول من یکی از این ابزارهای مطمئن است که دارای نماد اعتماد رسمی است. شما می‌توانید در این وب سایت، هر ارز دیجیتالی را که نیاز دارید خریداری نمایید. بیشتر شت کوین‌ها نیز در این وب سایت موجود هستند.

از کجا می‌توانیم اقدام به خرید شت کوین کنیم؟

به صورت کلی تفاوتی بین خرید شت کوین با خرید بیت کوین یا ارزهای دیگر وجود ندارد. برای خرید شت کوین نیز مانند هر ارز دیگری باید به صرافی‌های ارزهای رمزنگاری شده مراجعه کرده و خرید شت کوین مورد نظر خود را انجام دهید. البته به یاد داشته باشید که شت کوین‌ها در تمام صرافی‌ها ممکن است قابل دسترسی نباشند. باید از صرافی‌های پشتیبانی کننده شت کوین مورد نظر خود، آن را درخواست کنید و خریداری نمایید.

خرید شت کوین از صرافی‌های معتبر

یکی از صرافی‌هایی که بیشتر انواع شت کوین را پشتیبانی می‌کند و شما می‌توانید که به صورت امن و قابل اطمینانی از آن خریداری شت کوین خود را انجام دهید، وب سایت کیف پول من است. در این سایت دسترسی شما به تعداد زیادی از شت کوین‌ها وجود دارد و می‌توانید در هر اندازه دلخواه از این ارزهای دیجیتال خریداری نمایید.

این وب سایت نیز مانند هر وب سایت خریداری ارز دیجیتال دیگری، نیازمند شارژ حساب کاربری شما است. پس از شارژ حساب کاربری خود به میزان دلخواه، می‌توانید خرید شت کوین و ارز مورد نظر خود را انجام دهید. به همین سادگی!

ضمنا شما می‌توانید با استفاده از برخی سایت‌ها اطلاعات لازم درباره شت کوین‌هایی را که قرار است وارد بازار بشوند را نیز به دست آورید. به این ترتیب می‌توانید خریداری بهتری داشته باشید و سود بیشتری را کسب کنید.

شت کوین ها در واقع چه هستند

میم کوین یا شت کوین

کوین‌هایی مانند دوج کوین، از آن دسته ارزهایی هستند که هیچ ارزشی ندارند اما یک میم باعث رشد سرسام آور آن شد. این ارز دیجیتال را میم کوین می‌نامند و در دسته شت کوین‌ها جا دارد! اگر می‌خواهید بر روی این ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید، باید بدانید که لازم است اطلاعات دقیقی را از آن‌ها داشته باشید.

هر شت کوینی که وارد بازار ارز دیجیتال می‌شود، به دنبال جذب سرمایه گذار است. پس با بازی‌هایی که سوالات رایج در رابطه با بیت کوین به راه می‌اندازد، حواس دنیای ارزهای دیجیتال را به سمت خود جلب می‌کند. یکی از این بازی‌ها، بازی با ساختن میم بود که توانست دوج کوین را به ارزش بسیار بالایی برساند! در این مواقع باید احساسات خود را کنترل کنید و به خوبی بتوانید ارزش واقعی هر ارز را شناسایی کنید. به این ترتیب شما می‌توانید از میم کوین و شت کوین نیز بهره برداری مناسبی را داشته باشید.

انواع شت کوین

شت کوین انواع بسیار زیادی دارد. در واقع اگر بخواهیم به سخن بن داونپورت، استناد کنیم، در هرروز یک شت کوین به بازار اضافه می‌شود! با همین سرعت، شت کوین‌ها روز به روز در حال افزایش هستند. پس از آن‌که متوجه شدیم که شت کوین چیست، لازم است تا انواع آن را بشناسیم. انواعی که در بازار بسیار فراوان هستند. برخی از این انواع سودهای بسیار کلانی را در ماه‌های اخیر داشته‌اند. با همین استراتژی نیز توانسته‌اند سرمایه گذاری بسیاری را به سمت خود بکشند.

یکی از انواع شت کوین که در ماه‌های اخیر، سر و صدای بسیار زیادی داشت و توانست سود خوبی را به همراه بیاورد، شیبا اینو بود. این شت کوین در مدت زمان کوتاهی سود هنگفتی را برای سرمایه گذاران خود به همراه داشت.

کیشو دیگر شت کوینی است که کمتر شناخته شده است. فگ و اکیتا نیز از این دسته شت کوین‌ها هستند که هنوز کمتر شناخته شده‌اند. احتمال بسیار زیادی دارد که این شت کوین‌‎ها در بازار آینده با سودآوری بسیار بالایی روبه‌رو باشند.

پس لازم است بعد از شناسایی و رسیدن به جواب سوال شت کوین چیست، شت کوین مورد نظر خود را انتخاب کنید. حال باید به دنبال کیف پول امنی برای خرید آن باشید. شما می‌توانید از طریق وب سایت کیف پول من، این خرید را به آسانی انجام دهید. همچنین از امنیت آن اطمینان داشته باشید. زیرا این کیف پول دارای نماد اعتماد رسمی است.سوالات رایج در رابطه با بیت کوین

تشخیص شت کوین

بن داونپورت بنیانگذار BitGo، اعتقاد جالبی دارد. او معتقد است که اگر درباره هر ارز یا کوینی این سوال برای شما پیش آمد که آیا شت کوین است یا خیر، قطعا آن کوین جز شت کوین‌ها دسته بندی می‌شود! او همچنین اضافه می‌کند که هر کوینی شت کوین است. مگر اینکه خلاف این موضوع اثبات شود!

اما به صورت کلی باید بدانید که در صورتی که هر کوینی ویژگی‌هایی را که در بالا برای شت کوین چیست، در نظر گرفتیم، دارا باشد جز این دسته قرار می‌گیرد. ضمنا به یاد داشته باشید که این ارزها از تعریف و تمجدید بسیاری در دنیای مجازی برخوردار می‌شوند. این تعریف و تمجدید با نام شیلینگ در دنیای ارز دیجیتال شناخته می‌شود.

میم کوین هارا بهتر بشناسیم

آینده خرید شت کوین

به طور کلی از این انواع ارز، بیشتر برای خرید و فروش روزانه خصوصا در صرافی‌ها استفاده می‌شود. در صورتی که قصد دارید تا سوددهی زیادی را در مدت کوتاهی تجربه کنید، این ارزها گزینه خوبی برای این کار هستند. البته به یاد داشته باشید که بهتر است از این انواع ارز برای سرمایه گذاری طولانی مدت استفاده نکنید.

شما می‌توانید با خرید شت کوین در قیمت‌های بسیار پایین، در مدت زمان کوتاهی سود زیادی بکنید. همچنین این سود باعث می‌شود بتوانید با قیمت بالایی آن را به فروش برسانید.

خلاصه نکات پایانی مقاله

همان‌طور که در بالا خواندید، تعداد بسیار زیادی از ارزهای موجود در بازار دیجیتال، شت کوین‌ها هستند. ارزهایی که ویژگی‌هایی خاصی دارند و با توجه به دنیای بزرگ ارزهای دیجیتال، بخش اعظمی از این ارزها را تشکیل می‌دهند. به طور کلی می‌توان گفت که تعداد بسیار سوالات رایج در رابطه با بیت کوین زیادی از 5000 ارز دیجیتال موجود در بازار در دسته شت کوین‌ها جا گرفته‌اند. پس اگر به دنبال سرمایه گذاری در این بازار هستید، لازم است بدانید که شت کوین چیست و خرید شت کوین چه کمکی به شما می‌کند. تمامی این سوال‌ها و سوالات بسیار دیگری را در متن بالا برای شما توضیح داده‌ایم. با خواندن این مقاله به خوبی نسبت به شت کوین و میم کوین آگاهی‌های لازم و کافی را پیدا می‌کنید.

پس از آن می‌توانید با آگاهی بیشتری به سمت خریداری این محصول قدم بردارید و نسبت به سود و زیان احتمالی خود اطلاع داشته باشید. اگر دوست ندارید که در بازار ارز دیجیتال، ضررهای کلانی را بکنید، پس اطلاعات خود را با خواندن این مقاله بالا ببرید. به این ترتیب می‌توانید یکی از افراد آگاه در این سوالات رایج در رابطه با بیت کوین سوالات رایج در رابطه با بیت کوین زمینه باشید. حال شما علاوه بر خریداری برای خود، می‌توانید مسئولیت دیگران را نیز برعهده بگیرید.

به یاد داشته باشید که برای خریداری هر نوع ارز دیجیتالی، خصوصا شت کوین‌ها که پشتوانه دقیقی ندارند، از درگاه مطمئنی اقدام به خرید کنید. یکی از این درگاه‌های مطمئن که دارای نماد اعتماد رسمی است، وب سایت کیف پول من است. حالا پس اگر این مقاله را دقیق خوانده باشید، جواب سوال شت کوین چیست را به خوبی دریافت کرده‌اید!

سوالات متداول

میزان کارمزد برای خرید و فروش تمامی ارزها یک درصد میباشد.

بیت کوین چیست؟ آموزش خرید و فروش بیت کوین

بیت ‌کوین یک رمز ارز یا همان ارز دیجیتال است که قابلیت پرداخت‌های بین‌المللی را به ما می‌دهد و همانند پول‌های رایج عمل می‌کند. به عبارتی دیگر بیت ‌کوین نوعی دارایی دیجیتال است که به صورت دیجیتال نگهداری و انتقال داده می‌شود . نقل و انتقالات و تراکنش‌های بیت ‌کوین در سلسله‌ای به هم تنیده شده از اطلاعات به صورت رمزنگاری شده ذخیره می‌شود که به آن بلاکچین گفته می‌شود که ترجمه فارسی آن زنجیره بلاک است. تراکنش‌های بیت کوینی به صورت طبقه بندی شده در بلاک‌ها نگهداری می‌شوند. آنچه که این دارایی دیجیتال را جذاب‌تر می‌کند محدودیت ۲۱ میلیون واحدی آن است. پس از استخراج ۲۱ میلیون بیت ‌کوین پروسه استخراج به اتمام می‌رسد و ماینرها تنها به پردازش تراکنش‌ها و تایید آنها خواهند پرداخت . بیت ‌کوین یک شبکه همتا به همتا غیرمتمرکز و ارز دیجیتال پیشرو از نظر اندازه بازار است. بیت ‌کوین برای اولین بار از طریق یک مقاله در سال 2008 ارائه شد که توسط یک برنامه نویس مستعار یا گروهی از برنامه نویسان معروف به ساتوشی ناکاموتو ارائه شد. این شبکه در 3 ژانویه 2009 فعال شد.

بیت کوین این مزیت را نسبت به بقیه ارزهای فیات دارد که در هر جایی و هر زمانی قابلیت انتقال دارد و محدودیت‌های قانونی و بانکی ندارد. در هر لحظه که اراده کنید می‌توانید بیت ‌کوین خود را به هرجایی از این کره خاکی ارسال کنید و معاملات خود را انجام دهید .

استخراج‌کنندگان بیت ‌کوین داده‌های تراکنش بیت ‌کوین را تجمیع کرده و آن‌ها را در بلاک‌ها ثبت می‌کنند. هر بلاک از نظر رمزنگاری به بلاک قبلی متصل می‌شود و یک زنجیره به نام بلاکچین (زنجیره بلاک) ایجاد می‌کند. این پیوند تضمین می‌کند که داده‌های ثبت شده قبلی در برابر تغییرات بسیار مقاوم هستند.

در سال‌های پس از راه‌اندازی، بیت ‌کوین مورد توجه قرار گرفته است. امروزه حدود صد میلیون کاربر بیت ‌کوین وجود دارد و ده‌ها هزار تاجر در سراسر جهان پرداخت‌های بیت ‌کوین را سوالات رایج در رابطه با بیت کوین می‌پذیرند.

رشد پذیرش بیت ‌کوین به عنوان یک وسیله پرداخت، یک سیستم انتقال پول یا یک وسیله پس انداز باعث شده است که قیمت بیت ‌کوین و ارزش بازار آن به طور قابل توجهی افزایش یابد. در فوریه 2021، ارزش کل بیت ‌کوین ‌ های در گردش برای اولین بار از یک تریلیون دلار گذشت.

آیا خرید و فروش بیت کوین جرم است؟

یکی از سودآورترین معاملات در بازار ارز دیجیتال خرید و فروش بیت کوین است. این سکه کریپتویی در سال 2009 به بازار معرفی شد و مفهوم سیستم مالی غیر متمرکز را به جهان معرفی کرد. همچون سایر ارزهای دیجیتال معاملات این سکه نیز خارج از کنترل و نظارت سازمان های مالیاتی، دولت ها، بانک ها و سایر نهادهای تنظیم کننده بازار انجام می شود. این امر موجب شده بسیاری سوالات رایج در رابطه با بیت کوین از سرمایه گذاران درباره اینکه می توانند از بیت کوین به طور قانونی استفاده کنند یا خیر تردید داشته باشند.

در واقع باید گفت اینکه بتوانید به صورت قانونی به خرید و فروش بیت کوین بپردازید یا خیر به کشوری که در آن سکونت سوالات رایج در رابطه با بیت کوین سوالات رایج در رابطه با بیت کوین دارید یا تجارت می کنید بستگی دارد. در این مقاله وضعیت قانونی بیت کوین در نقاط مختلف دنیا را با هم مرور می کنیم.

تجارت با بیت کوین و نظارت های قانونی

کشورهایی که در آنها خرید و فروش بیت کوین قانونی است

کاربران می تواند در نقاط مختلف دنیا به صورت ناشناس به خرید و فروش بیت کوین بپردازند. این واقعیت نگرانی هایی را برای دولت ها در رابطه با مسائل ارزی به وجود می آورد. رویکردهای دولتمردان در کشورهای مختلف در رابطه با این نگرانی ها متفاوت است. در برخی از کشورها قانونگذاران و مقامات به دلیل عدم امکان کنترل و احتمال وجود روابط غیرقانونی از استفاده از آن حمایت نمی کنند، یا آن را غیرقانونی اعلام می کنند. برخی دیگر نیز به منظور کاهش استفاده از این ارزها، تحت عنوان سوالات رایج در رابطه با بیت کوین مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم مقرراتی را در کشورشان وضع کرده اند.

کتابخانه کنگره LOC برای مشخص شدن موضع کشورهای مختلف در برابر خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به صورت دوره ای بررسی هایی را انجام می دهد. بر طبق تحقیقات این کتابخانه در تاریخ نوامبر 2021، دولت های 103 کشور به آژانس های نظارتی مالی خود اعلام کرده اند که باید قوانینی را برای موسسات مالی که در رابطه با ارزهای دیجیتال فعالیت میکنند و همچنین استفاده از آنها در AML/CFT ایجاد کنند.

براساس داده های LOC کشورهای بسیاری نیز خرید و فروش بیت کوین و استفاده از ارزهای دیجیتال را قانونی اعلام کرده اند. در ادامه با برخی از کشورهایی که این تجارت را قانونی اعلام کرده اند، آشنا می شویم.

قانونی شدن بیت کوین

ایالات متحده آمریکا

شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده، FinCEN، از سال 2013 دستورالعمل هایی را برای خرید و فروش بیت کوین صادر کرده است. از نظر وزارت خزانه داری آمریکا بیت کوین یک ارز قابل تبدیل به ارزش معادل در ارز فیات است. همچنین میتوان آن را ارزی دانست که می تواند به عنوان جایگزینی برای ارز فیات عمل کند.

هر نهاد و سازمانی که به خرید و فروش بیت کوین و مدیریت آن اشتغال داشته باشد، مشمول قوانین مشاغل خدمات پولی یا MSB قرار می گیرد. بر طبق این قوانین تجارت ارزهای دیجیتال مشمول قانون اسرار بانکی است و فعالان آن باید به عضویت خزانه داری ایالات متحده آمریکا درآمده باشند. همچنین معامله کننده موظف به تسلیم گزارش تراکنش هایی با مبلغ بالای 10000 دلار می باشند.

همچنین پیرامون خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال مقرراتی برای موسسات مالی و غیر مالی توسط FinCEN وضع خواهد شد. هدف این مقررات حفظ اولویت های ملی از طریق ردیابی و گزارش تراکنش ها و فعالیت های مرتبط با ارزهای دیجیتال است. به این ترتیب بانک ها، صرافی‌های ارزهای دیجیتال و سایر سازمان های وابسته ملزم به گزارش تراکنش ها و فعالیت های مشکوک می باشند. به این ترتیب FinCEN می تواند جرایم مالی و فعالیت های غیرقانونی صورت گرفته از طریق ارزهای کریپتو را مورد بررسی قرار دهد.

کنترل تراکنش های انجام شده با بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال

اتحادیه اروپا

در کشورهای عضو اتحادیه اروپا خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی های کریپتویی به رسمیت شناخته شده و مورد استفاده قرار می گیرند. با این وجود، همچنان این ارزها فعالیت خود را بدون نظارت و کنترل سازمان بانکداری اروپا، مرجع تنظیم کننده ارز در اتحادیه، ادامه می دهند. به همین دلیل استفاده از آنها از نظر این سازمان کاملا قابل اعتماد و بدون ریسک نیست.

در سال 2020، کمیسیون اروپا به منظور نظارت و تنظیم این دارایی ها طرحی را آماده و به آژانس های اتحادیه ارائه کرد. این طرح که از طرف تعداد زیادی از این آژانس ها مورد تایید قرار گرفت، به منظور حفظ چارچوب های نظارتی مالی و یکسان شدن شرایط مالی در سراسر اتحادیه اروپا ایجاد شده است. از طرف دیگر این طرح موجب می شود تمام افراد به ارزهای کریپتویی دسترسی داشته و بتوانند بدون نگرانی های کلاهبرداری و پولشویی به تجارت با آنها بپردازند.

کانادا

کانادا نسبت به خرید و فروش بیت کوین مواضع مثبتی از خود نشان داده است. به طوریکه بیت کوین ایالات متحده را به عنوان یک کالای تجاری پذیرفته و برای آن مالیات قرار داده است. هرگونه فعالیت اقتصادی با بیت کوین و کسب درآمد با آن شامل قوانین کسب و کار خدمات پولی محسوب شده و باید به سیستم های نظارتی برای پرداخت مالیات گزارش شوند. به این ترتیب این فعالیت ها تحت نظارت قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم خواهند بود. صرافی های ارز دیجیتال سوالات رایج در رابطه با بیت کوین باید در سازمان FINTRAC کانادا ثبت نام نموده و هرگونه تراکنش مشکوک را به آنها گزارش کنند.

نظارت بر فعالیت های بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال

استرالیا

اداره مالیات استرالیا نیز درباره خرید و فروش بیت کوین رویکردی مشابه با کانادا اتخاذ کرده است. این کشور بیت کوین را یک دارایی مالی با ارزش اعلام کرده و آن را مشمول قوانین مالیاتی می داند.

السالوادور

السالوادور را می توان تنها کشوری در جهان معرفی کرد که خرید و فروش بیت کوین را به عنوان ارز قانونی خود دانسته است. در ژوئن 2021، کنگره این کشور با خواسته رئیس جمهور کشور برای پذیرفتن بیت کوین به عنوان یک روش پرداخت به طور رسمی موافقت نمود.

کشورهای دیگری نیز خرید و فروش بیت کوین را قانونی اعلام کرده اند. این کشورها به کاربران و متقاضیان اجازه استفاده از بیت کوین در تراکنش ها را داده اند و مقرراتی را برای آن وضع کرده اند. برخی از این کشورها عبارتند از دانمارک، فرانسه، آلمان، ایسلند، ژاپن، مکزیک، اسپانیا و همچنین انگلستان.

کشورهایی که خرید و فروش بیت کوین در آنها غیرقانونی است

اگرچه خرید و فروش بیت کوین در بسیاری از نقاط جهان پذیرفته شده، اما همچنان کشورهایی وجود دارند که نسبت به نوسانات و ماهیت غیرمتمرکز آن با احتیاط برخورد می کنند. برخی از این کشور ها این ارزها را برای سیستم پولی کنونی خود یک تهدید بر می شمارند. آنها از اینکه این ارزها برای پشتیبانی از فعالیت های غیرقانونی همچون قاچاق مواد مخدر، پولشویی و تروریسم بکار گرفته شوند ابراز نگرانی می کنند. به همین خاطر برخی از این کشورها استفاده ازً ارز دیجیتال را ممنوع اعلام کرده اند. برخی دیگر نیز حتی از هر گونه حمایت بانکی و سیستم های مالی ضروری برای تجارت و استفاده از آن اجتناب کرده اند.

برخورد با متخلفین ارزهای دیجیتال

وضعیت تجارت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در ایران

خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در ایران نیز مانند بسیاری از کشورهای دیگر همچنان به صورت رسمی قانونی اعلام نشده است. با این وجود انجام معاملات با آنها و سرمایه گذاری روی آنها نیز غیرقانونی اعلام نشده است. در ایران دولت پروسه و طرح سوالات رایج در رابطه با بیت کوین قانون گذاری در مورد ارزهای رمزنگاری شده را در دستور کار مجلس قرار داده است. اما همچنان لایحه‌ای در این رابطه به تصویب نرسیده است.

با این حال در صورت مشاهده کلاهبرداری، هک و سایر اقدامات خرابکارانه در حوزه ارزهای دیجیتال قوه قضاییه جمهوری اسلامی ایران به شدت با متخلفان برخورد خواهد کرد. برخی از جرایم مرتبط با ارزهای دیجیتال و اقدام درباره آنها در حوزه فعالیت های سپاه پاسداران قرار گرفته است. در موارد دیگر نیز وظیفه برخورد و مجازات متخلفان از سوی قوه قضاییه بر عهده نیروی های انتظامی گذاشته شده است.

فعالیت قانونی بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال

کلام آخر

همانطور که گفته شد همچنان در ایران برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال قانون خاصی به تصویب نرسیده است. با این حال صرافی های ارز دیجیتال در ایران به صورت قانونی فعالیت داشته و حتی در حدود 5 درصد از استخراج رمز ارزها در ایران صورت گرفته است. از این رو سرمایه گذاران می توانند با خیال آسوده از این ارزها استفاده کنند و به کسب درآمد با آنها بپردازند.

سوالات رایج در رابطه با بیت کوین

سوالات متداول

همه چیزی که باید قبل از خرید شت کوین بدانید !