صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق طلا چیست؟ آموزش خرید طلا از بورس

برای بسیاری از افراد، بورس فقط به خرید‌وفروش سهام خلاصه می‌شود. درحالی‌که بورس به غیر از سهام گزینه‌هایی مثل صندوق‌های درآمد ثابت، اوراق خزانه اسلامی و صندوق طلا را نیز ارائه می‌دهد. یعنی شما می‌توانید در بورس یک پرتفوی متنوع با دارایی‌های متفاوت بسازید.

در این مقاله سعی می‌کنیم به زبان ساده صندوق طلا را توضیح دهیم و بگوییم چطور می‌توانید از بورس طلا بخرید.

پس‌انداز به رنگ طلا

از کودکی می‌دانیم که همواره باید بخشی از درآمد خود را پس‌انداز کنیم. بارها شنیده‌ایم که شکست‌خورده‌ها اول خرج می‌کنند و باقی‌مانده را پس‌انداز، اما افراد موفق اول پس‌انداز دارند و از باقی‌مانده خرج می‌کنند.

اما این توصیه یک ایراد اساسی دارد. فرض کنید می‌خواهید برای یک گوشی 7 میلیون تومانی، ماهانه 700 هزار تومان پس‌انداز کنید. بعد از 10 ماه پول خرید گوشی را دارید، اما گوشی مورد نظر شما حالا 15 میلیون تومان قیمت دارد. یک سال دیگر پس‌انداز می‌کنید و 15 میلیون جمع می‌شود. حالا همان گوشی (که متعلق به دو سال پیش است) 25 میلیون تومان فروخته می‌شود.

مشکل کجا است؟ مشکل اینجا است که پول قادر نیست ارزش را ذخیره کند و رفته‌رفته ارزشش کاهش پیدا می‌کند. حتی قدرت خرید دلار هم به‌مرور افت می‌کند. طی سی‌ساله گذشته قدرت خرید هر دلار نصف شده است. یعنی سی‌سال پیش با 100 دلار می‌توانستید دوبرابر امروز خرید کنید.

افت ارزش ریال با سرعت بیشتری رخ می‌دهد و بجای سی‌سال ممکن است طی یک تا پنج سال نیمی‌ از ارزش دارایی ریالی شما از دست برود.

چیزی که می‌تواند ارزش را در خود ذخیره کند، طلا است. پس اگر می‌خواهید برای بلندمدت پس‌انداز کنید، طلا بهترین انتخاب است.

چرا طلا؟

مهم است که کالایی که ذخیره می‌کنیم خراب نشود. گندم، موز و چوب با گذشت زمان کیفیت خود را از دست می‌دهند.

مهم است که کالای مورد نظر جای کمی بگیرد. فولاد ضد زنگ هم ارزشش ثابت می‌ماند، اما انبار کردن این حجم فولاد کار آسانی نیست.

صندوق طلا چیست؟ | طلا خیلی کم‌تر از اسکناس 100 دلاری جا اشغال می‌کند.

مهم است که ارزش دارایی ما افت نکند. ماشینی که در پارکینگ می‌گذاریم، حتی اگر راه نرود، سال به سال قدیمی می‌شود. مثلا فرض کنید مدل الف و ب هم‌قیمت هستند. الف صفر را انبار می‌کنید. 5 سال بعد با فروش ماشین الف، نمی‌توانید یک ب صفر بخرید. اما اگر طلا انبار کرده بودید، حالا توان خرید ب صفر را داشتید. کامپیوتر، گوشی و دیگر کالاهای بادوام شاید به‌مرور گران شوند، اما ارزششان کم می‌شود. توجه کنید که قیمت و ارزش یکی نیستند.

نظرشخصی در مورد طلا

از نظر من طلا «سرمایه‌گذاری» نیست. چون اگر بجای خرید خانه نوساز 60 متری طلا بخرید، ده‌ها سال بعد با طلای خود می‌توانید خانه‌ای نوساز و 60 متری بخرید.

دقت کنید که اگر خانه را بخرید، ده‌سال بعد نمی‌توانید با فروش آن یک خانه نوساز مشابه بخرید. خانه ارزش را ذخیره نمی‌کند. این وظیفه بر عهده طلا است.

وقتی پول خرید ماشین الف را طلا بخرید، بعدها می‌توانید شبیه همان ماشین را بخرید، نه ماشینی گران‌تر را.

قیمت طلا هرقدر که بالا برود، باز هم یک گرم طلای شما یک گرم می‌ماند و هرگز نمی‌توانید با سود حاصل از این سرمایه‌گذاری طلای خود را دوبرابر کنید. اما مثلا با سود حاصل از یک زمین زراعی می‌شود زمین‌های بیشتری خرید. البته اگر زراعت و اقتصاد کشاورزی را به‌درستی بلد باشید.

یعنی توقع نداشته باشید که صندوق طلا یا سکه یا طلای آب شده شما را ثروتمند کند، اما برای ذخیره ارزش (مثلا سود سیو شده از سهام) می‌توانید روی طلا حساب ویژه باز کنید.

صندوق طلا چیست؟

در بورس نوعی صندوق وجود دارد که به آن‌ها ETF یا صندوق قابل معامله در بورس می‌گویند. نوع دیگر صندوق، صندوق صدور ابطالی است که از شرکت سرمایه‌گذاری درخواست می‌کنید برایتان واحد صادر کند.

صندوق ETF درست مثل یک سهم، از پنل آنلاین قابل خرید و فروش است و قیمت آن با عرضه و تقاضا مشخص می‌شود.

این صندوق‌ها بر اساس جنس دارایی تقسیم‌بندی می‌شوند. صندوق‌های طلا صندوق‌هایی هستند که بیشتر پرتفوی آن‌ها به اوراق سپرده سکه طلا اختصاص پیدا کرده است. این سکه‌ها نزد انبارهای استاندارد بورس کالا نگه‌داری می‌شوند. بخش کمی از صندوق نیز ممکن است به سهام یا اوراق با درآمد ثابت یا وجوه نقدی اختصاص پیدا کند.

این صندوق‌ها (معمولا) مدیریت فعال دارند، یعنی مدیر صندوق ممکن است بسته به شرایط وزن سکه در پرتفوی را کم یا زیاد کند.

صندوق طلا چیست؟ | بعد از هزاران سال طلا همچنان فاسد نمی‌شود.

نماد های صندوق‌ طلا

در زمان نگارش این مقاله چهار صندوق مبتنی بر گواهی سکه در بورس فعالیت دارند.

• صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد «زر»
• صندوق صندوق پشتوانه طلاي لوتوس با نماد «طلا»
• صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد «گوهر»
• صندوق صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد «عیار»

ممکن است در آینده این فهرست بلندتر شود. این فهرست در سایت فیپ‌ایران قابل مشاهده است.

ساعت معاملاتی صندوق‌ طلا

از ساعت 12:30 تا 15:30 دقیقه این صندوق‌ها قابل معامله هستند.

مهم است که کارگزاری شما استیشن کالایی داشته باشد تا بتوانید این صندوق‌ها را خرید و فروش کنید.

دامنه نوسان صندوق‌های طلا

پیش‌تر این صندوق‌ها بدون دامنه نوسان بودند. اما براساس قانون جدید قیمت این صندوق‌ها می‌تواند در بازه 10± تغییر کند.

کارمزد معاملات صندوق طلا

حتما می‌دانید که خرید طلا شامل کارمزد و مالیات می‌شود. خوبی صندوق طلا این است که معافیت مالیاتی دارد و کارمزد خرید و فروش آن واقعا ناچیز است. ناچیز، یعنی تنها 0.23 درصد (بیست و سه صدم درصد، کم‌تر از یک درصد)

عملکرد صندوق طلا

وقتی بازار خوب باشد، بیشتر سهم‌ها مثبت می‌خورند و در یک بازار بد، سهم‌های خوب هم قربانی می‌شوند. کاش سهمی وجود داشت که مستقل از بازار عمل می‌کرد. یعنی مثبت و منفی بودنش ارتباط زیادی به کلیت بازار نداشت. به کمک چنین نمادی می‌شد صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ ریسک سیستماتیک بازار را کنترل کرد.

خبر خوب! چنین چیزی وجود دارد! صندوق‌ طلا دقیقا همان چیزی است که برای پوشش ریسک به دنبال آن هستیم.

بتای صندوق نشان می‌دهد که یک صندوق چقدر تابع بازار است. اگر بتا صفر باشد، یعنی صندوق به شاخص کل ربطی ندارد. بتای یک یعنی کاملا تابع بازار است. بتای منفی یک یعنی عکس شاخص رفتار می‌کند. بتای بالای یک هم اثر شاخص را تقویت می‌کند. بتای صندوق‌های طلا چقدر است؟

• بتای زر= 0.06
• بتای طلا= 0.04
• بتای گوهر= 0.07
• بتای عیار= 0.07

همان‌طور که می‌بینید هر چهار صندوق بتایی نزدیک به صفر دارند و می‌شود گفت که ارتباطی بین رفتار آن‌ها و رفتار کلی بازار وجود ندارد.

سوددهی صندوق‌ طلا

باور ما این است که سود طلا هرگز به پای سود بورس نمی‌رسد. اما می‌تواند تورم را پوشش دهد.

13. راهنمای صندوق های سرمایه گذاری

01. بخش "صندوق‏‌های سرمایه‌گذاری" چیست و شامل چه محتوایی است؟

تعریف صندوق‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (به انگلیسی: Mutual Funds) گونه‌ای نهاد مالی است که وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران را در یک مجموعه اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند و هر سرمایه گذار به نسبت سه�.

02. "صندوق‌های سرمایه‌گذاری" در کدام بخش سایت ارایه شده است؟

نحوه دسترسی به "صندوق های سرمایه گذاری" در ویدیو زیر نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام یا سئوالی در این رابطه داشتید لطفا از یکی از کانال های پیش بینی شده با ما تماس حاصل فرمایید.

03. در نسخه موبایل، "صندوق‌های سرمایه‌گذاری" از چه طریقی در دسترس می باشد؟

در ویدئو زیر نحوه دسترسی به "صندوق های سرمایه گذاری" در نسخه موبایل نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام یا سئوالی در این رابطه داشتید لطفا از یکی از کانال های پیش بینی شده با ما تماس حاصل فرمایید.

04. چطور می‌توان به اطلاعات "صندوق‌های‏‌ سرمایه‌گذاری" یک کشور دست پیدا کرد؟

نحوه دسترسی به "اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری" در ویدیو زیر نمایش داده شده است: در ویدیو زیر نحوه دسترسی به "اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری" در نسخه موبایل نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام ی�.

05. چطور می‌توان به داده‌های یک "صندوق‌ سرمایه‌گذاری" مشخص دست پیدا کرد؟

نحوه دسترسی به " داده های یک صندوق سرمایه گذاری" در ویدیو زیر نمایش داده شده است: در ویدیو زیر نحوه دسترسی به "داده های یک صندوق سرمایه گذاری" در نسخه موبایل نمایش داده شده است: اگر پس از مشاهده ویدیو، همچنان ابهام .

06. انواع "صندوق های سرمایه‌گذاری" از منظر سرمایه کدامند؟

الف) صندوق های با سرمایه متغیر: این صندوق ها که بیشتر به صندوق های سرمایه گذاری مشترك معروف اند، همواره آماده اند که به عموم مردم سهام جدید بفروشند، و در صورت تقاضای سهامدار، به قیمتی که برابر ارزش خالص دارایی است و در خا�.

07. "صندوق سرمایه گذاری مشترک" چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر نوعی صندوق سرمایه گذاری است که محدودیتی برای میزان سهامی که صندوق منتشر می‌کند، ندارد. اگر تقاضا به‌اندازه کافی زیاد باشد صندوق بدون توجّه به تعداد سرمایه گذاران به انتشار و توزیع.

08. "صندوق سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت" چیست؟

صندوق سرمایه گذاری با سرمایه ثابت نوعی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس هستند که مقدار ثابتی از سرمایه را از طریق عرضه عمومی اولیه جمع‌آوری کرده و آن را در دارایی های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند. بعد از این مر.

09. "صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا" چیست؟

صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق‌ مشترک قابل معامله در بورس است (ETF) است که منابع مالی موجود در صندوق در ابتدا در شرکتهای تولید کننده طلا و همینطور برای خرید شمش طلا سرمایه گذاری می �.

10. "صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر درآمد" چیست؟

صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر درآمد نوعی از صندوق سرمایه گذاری است که بر درآمد جاری چه به شکل ماهانه و چه فصلی، تأکید دارد و نقطه مقابل صندوق‌هایی است که به افزایش سرمایه توجه دارند. چنین صندوق‌هایی دارای انواع تعهدات بدهی.

11. "صندوق سرمایه‌گذاری رشدمحور" چیست؟

صندوق سرمایه گذاری رشدمحور متشکل از پرتفوی متنوع سازی شده است و از سهامی تشکیل شده که بر افزایش قیمت سهام به عنوان هدف اصلی‌اش، با کمترین مقدار پرداخت نقدی سود سهام تمرکز دارد. پرتفوی این صندوق ها اساساً شامل شرکت‌هایی م.

12. "صندوق سرمایه‌گذاری در سهام" چیست؟

به صندوق سرمایه گذاری مشترکی که دارایی هایش را در تعداد نسبتاً زیاد و متنوعی از سهام عادی سرمایه گذاری می‌کند، صندوق سرمایه گذاری در سهام گفته می‌شود. مدل سرمایه گذاری این نوع صندوق ها، به اندازه شرکت یا سبک سرمایه گذاری.

13. "صندوق پوشش ریسک" چیست؟

صندوق پوشش ریسک یک نوع ابزار جایگزین برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس است و از مجموعه‌ای از صندوق ها تشکیل شده که ممکن است چندین استراتژی مختلف به کار گرفته شود تا سود بیشتری نصیب سرمایه گذاران صندوق شود. صندوق پوشش ریسک �.

14. "صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک" چه کارکردهایی دارند؟

صندوق سرمایه گذاری مشترك، نهادي است که منابع مالی را از مردم جمع آوري نموده و در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاري میکند. این صندوقها با توجه به تعریف صورت گرفته در قانون بازار اوراق بهادار مصوب مجلس شوراي اسلامی د�.

15. کارمزد و هزینه های صندوق ها به چه صورت است؟

الف- کارمزد ارکان: مهمترین هزینۀ مربوط به صندوق های سرمایه گذاری کارمزدي است که ارکان اجرایی و نظارتی صندوق (مدیر، متولی و ضامن) به علت خدمات ارائه شده و ریسک متحمل شده بابت ضمانت نقدشوندگی دریافت می نمایند ب- هزینه هاي د.

16. نحوه سرمایه گذاری در صندوق ها به چه شکل است؟

برای خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق ها میتوان به یکی از شعب معرفی شده در پیوست اساسنامۀ هر صندوق مراجعه کرده، فرم پذیره نویسی/ درخواست صدور واحد سرمایه گذاری را تکمیل نمود. بدین ترتیب مالکیت واحدهای سرمایه گذاری صندوق د.

17. ویژگی ها، مزایا و ماهیت سرمایه گذاری در صندوق ها چیست؟

الف) جایگزینی براي خرید سهام شرکتهاي بورسی: شخصی که تعدادي از واحدهاي سرمایه گذاري یکی از صندوق ها را در اختیار دارد در واقع مالک سهام چند شرکت است که صندوق از محل دارایی هاي خود به عنوان سبد سرمایه گذاري خریداري نموده است.

18. "صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک" چه ارکانی دارند؟

براي تشکیل و ادارة یک صندوق سرمایه گذاری مشترك در سهام چندین رکن در اساسنامه پیشبینی گردیده است تا این ارکان شرایط اجرایی و نظارتی لازم جهت عملکرد مناسب صندوق هاي سرمایه گذاري را فراهم نمایند. الف) مجمع صندوق: مجمع صندوق.

19. عایدی "صندوق‌ سرمایه‌گذاری مشترک" چیست؟

شما از سه طریق می توانید از صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد کسب کنید: 1) درآمدهایی که از طریق سود نقدی سهام های صندوق و بهره اوراق قرضه موجود در صندوق بدست می آید. این درآمدها هر ساله توسط صندوق مابین سرمایه گذاران بعنوان س�.

20. خالص ارزش دارایی موجود در صندوق به معنای چیست؟

مهمترین تفاوت ماهیت سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری با سهام یک شرکت، تعیین قیمت معاملاتی آنها است. قیمت یک واحد سرمایه گذاری صندوق برخلاف قیمت سهام شرکتها تحت تأثیر میزان عرضه و تقاضای آن قرار نمی گیرد. مبنای خر.

21. در کدام صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌پذیرد. در سرمایه‌گذاری مستقیم، فرد بدون واسطه وارد بازار شده و اوراق بهادار موردنظر خود را خرید و فروش می‌کند. در این روش، سرمایه‌گذار به طور طبیعی باید تخصص و.

22. تفاوت‌های "شرکت سرمایه‌گذاری" و "صندوق سرمایه‌گذاری" در چه مواردی است؟

فرق اساسی یک صندوق سرمایه گذاری با یک شرکت سرمایه گذاری، باز بودن سرمایه آن می باشد. به این معنا که در یک صندوق سرمایه گذاری، هر سرمایه گذار می تواند در چارچوب اساسنامه در هر زمانی به صندوق وارد یا از آن خارج شود؛ اما در یک.

23. تفاوت هلدینگ‌ها و سرمایه‌گذاری‌ها چیست؟

معنا و مفهوم هلدینگ در دنیا تقریبا از 5 دهه گذشته آغاز و با ظهور صنایع در ایران نیز شکل گرفته است، در این نوشتار به تفاوت شرکت‌های سرمایه‌گذاری و هلدینگ‌ها در ایران می‌پردازیم، زیرا از نظر نگارنده تفاوت و جایگاه این شر�.

24. "صندوق‌های سرمایه‌گذاری" در جهان چقدر قدمت دارند؟

صندوق سرمایه گذاری چیزی نیست جز مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار. در واقع می توان آن را به صورت شرکتی در نظر گرفت که با جمع آوری پول افراد مختلف منابعی گردآوری کرده و این منابع را در سبدی از اوراق بهادار م.

هر گونه کپی برداری از محتوا، تولیدات، شکل و سایر اجزای سایت صرفا با موافقت مکتوب مجاز می باشد

صندوق طلا چیست؟ مزیت و نحوه سرمایه‌ گذاری صندوق طلا چگونه است؟

صندوق طلا امروزه یکی از راهکار مهم سرمایه‌گذاری برای عموم مردم شناخته می‌شود که البته متخصصان و حرفه‌ای‌های بازار نیز از سودهای خوب این صندوق‌ها چشم‌پوشی نکرده‌اند.
طلا عنصری است که از گذشته‌های دور تا به امروز موردتوجه بسیاری از مردم بوده است. طلا به سبب کم یاب بودن ارزش بالاتری پیدا کرد و این ارزش رفته‌رفته تبدیل به یک شاخص اقتصادی شد. نکته جالب‌تر اینجاست که در اقتصاد هر چیزی روزی ارزش خود را از دست می‌دهد اما طلا همچنان باقدرت پیش می‌رود و تقریباً هیچ‌گاه ارزش واقعی خود را از دست نداد. حتی درزمانی که دیگر طلا به‌عنوان یک ارز مبادلاتی شناخته نشد و یا در دورانی که ارزهای مبتنی بر طلا را از دور اقتصاد خارج کردند هم همچنان طلا توانست مبتنی بر ارزش ذاتی خود در بازار و اقتصاد به‌عنوان یک شاخص اساسی و مهم مطرح بماند.

بنابراین عملاً مسئله کاربردهای اقتصادی و نیازهای کاربر در مورد طلا چندان صدق نمی‌کند. علت این موضوع نیز تنها و تنها ذات باارزش طلاست. تمام این تعاریف ما را به این نقطه می‌رساند که طلا و هر چیزی که وابسته به آن باشد مانند صندوق طلا می‌تواند سرمایه‌گذاری نسبتاً پرسود و مطمئنی باشد. در طول تاریخ نیز مشخص‌شده است که در دوره‌های رکود اقتصادی بزرگ جهان این طلا بود که جزیره امن سرمایه‌گذاران محسوب می‌شد! در ادامه دراین‌باره بیشتر صحبت خواهیم کرد.

صندوق طلا یا سرمایه‌گذاری فیزیکی؟

همه ما به‌خوبی با فواید سرمایه‌گذاری بر روی طلا اطلاع داریم. درواقع شما می‌دانید که طلا به‌عنوان یک عنصر باارزش بازدهی عالی برای هر سرمایه‌گذاری دارد و این موضوع در کنار نقد شوندگی بالا باعث شده است که اطمینان بیشتری در معاملات داشته باشیم؛ بنابراین طلا هم به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری و هم به‌عنوان یک سپرده‌گذاری می‌تواند مطرح شود.

خرید فیزیکی طلا به شکل‌های مختلف مانند سکه و طلای زینتی، طلای آب‌شده و … صورت می‌گیرد. حرکت کلی تمام شکل‌های طلا به یک صورت است اما در جزئیات میان این‌ها اختلافات نسبتاً زیادی وجود دارد. مثلاً بسیاری بیشتر دوست دارند که سکه را به‌عنوان محل سرمایه‌گذاری انتخاب کنند؛ زیرا هیچ هزینه ساخت و اجرتی پرداخت نمی‌شود و در خریدوفروش باقیمت روز حرکت می‌کنند. برخی نیز دوست دارند علاوه بر سرمایه‌گذاری استفاده‌های دیگری نیز از طلا داشته باشند در این صورت طلای زینتی را انتخاب می‌کنند؛ اما چه کسانی سراغ صندوق طلا می‌روند؟

درواقع سؤال اصلی این است که مزیت خرید صندوق طلا چه می‌تواند باشد که می‌تواند کاری کند تا سرمایه‌گذاران به‌جای خرید فیزیکی طلا اقدام به خرید این صندوق‌ها کنند؟ آیا مفاهیمی مانند بازدهی صندوق طلا، نقد شوندگی صندوق طلا و حتی ریسک صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی به ما این اجازه را می‌دهد که به‌جای خرید فیزیکی صندوق طلایی مانند صندوق طلای گوهر را انتخاب کنیم؟ نظر شما چیست؟

صندوق طلا چیست؟

همان‌طور که گفته شد سرمایه‌گذاری بر روی طلا به شکل سنتی از طریق خرید و نگهداری فیزیکی آن امکان‌پذیر است. کاری صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ که امروز نیز بسیاری از ما از آن استفاده می‌کنیم. درواقع در اینجا قرار نیست برای بیان مزیت خرید صندوق طلا دست به تخریب روش خرید فیزیکی طلا بزنیم اما چیزی که وجود دارد این است که عملاً نگهداری فیزیکی طلا ریسکی است که توسط صندوق طلا این ریسک حذف‌شده است.

صندوق طلا این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا سرمایه‌گذار بتواند به‌صورت غیرمستقیم و به‌دوراز خطراتی مانند دزدی و … امکان خریدوفروش طلا را به دست بیاورد؛ بنابراین شما به ازای خرید هر واحد سرمایه‌گذاری صندوق طلا مانند صندوق طلای گوهر اوراقی خواهید داشت که نشان می‌دهد شما بر روی بازار طلا سرمایه‌گذاری داشته‌اید؛ بنابراین با افزایش انس جهانی و قیمت دلار درواقع این ارزش صندوق طلا است که افزایش پیدا می‌کند.

به نظر شما معامله‌گران بازار طلای آب‌شده شنبه‌ای چه خصوصیاتی دارند؟ جواب این پاسخ در این مقاله قرار داده شده است.

پاسخی دیگر به سؤال صندوق طلا چیست!

نکته مهمی که درمورد صندوق طلا وجود دارد این است که صندوق طلا یک نوع صندوق سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود؛ یعنی این‌که شما سرمایه خودتان را وقتی به این صندوق‌ها می‌سپارید آن‌ها با استفاده از متخصصین اقتصادی که دارند بر روی بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و معمولاً سعی می‌کنند که درمجموع سود بالایی به دست بیاورند.

در کلام ساده‌تر صندوق‌ها با این تفکر ایجادشده‌اند که سرمایه‌ی کسانی را که اطلاعات زیادی از دنیای اقتصادی ندارند یا فرصت چندانی برای مدیریت مستقیم این سرمایه ندارند و یا حتی برای کسانی که دوست دارند بخشی از سرمایه را درجایی مطمئن و البته پرسود نگهداری کنند را بگیرد و به‌جای آن‌ها در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها انواع مختلف دارند و معمولاً بر اساس محل سرمایه‌گذاری تقسیم‌بندی می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری که بر روی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند را صندوق طلا می‌نامند. البته این صندوق‌ها نیز برای داشتن اطمینان بیشتر معمولاً ۵ تا ۱۰ درصد از سرمایه کل را بر روی صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند تا از بازگشت سرمایه مطمئن باشند.

این تعریفی نسبت آکادمیک از صندوق طلا به ما نشان می‌دهد که عملاً این صندوق‌ها بر اساس یک بنیاد مهم در اقتصاد پایه‌گذاری شده است. بنیادی که نشان می‌دهد تنها متخصصین و کسانی که اقتصاد و بازارهای سرمایه‌گذاری را می‌شناسند می‌توانند در آن موفق شوند. در کلام ساده‌تر برخی اقتصاد را مانند یک بازی قمار و شانس می‌دانند اما واقعیت امر این است که اقتصاد چیزی جز تحلیل نیست. حتی بازار مطمئن و کم نوسان سکه و طلا نیز بدون تحلیل می‌تواند خطرناک‌ترین اتفاق برای انسان‌ها باشد. چه بسیار انسان‌هایی که با سرمایه‌گذاری غلط در این بازارها سرمایه‌ی خود را باخته‌اند.

میداس سرمایه در یک مقاله ای درباره انواع سکه بهار آزادی در بازار توضیحات کامل را شرح داده است، پیشنهاد میکنم به این صفحه مراجعه کرده و اطلاعات لازم را کسب نمایید.

ریسک صندوق طلا چیست؟

بنابراین تا اینجای کار دانستیم که عملاً صندوق‌های مختلف مانند صندوق طلا برای این ایجادشده‌اند که افراد عادی و کسانی که اطلاعات چندانی از بازار سرمایه‌گذاری ندارند از سود این بازارها عقب نمانند؛ اما این دلیل نمی‌شود که خود اقتصاددان‌ها و سرمایه‌گذاران نسبت به استفاده از این صندوق‌ها بی‌اعتنا باشند. درواقع بازدهی صندوق طلا به‌اندازه‌ای است که عملاً خود سرمایه‌گذاران حرفه‌ای را نیز نسبت به استفاده از آن ترغیب کند.

اما نکته مهمی که وجود دارد این است که دنیای سرمایه‌گذاری دنیای ریسک است. درواقع شما هیچ‌چیز در دنیای اقتصاد نمی‌توانید پیدا کنید که صفر یا صد باشد. به بیان بهتر باوجود این‌که طلا عنصری باارزش است و همیشه سودآوری دارد و صندوق طلا به‌نوعی طراحی‌شده است که این سودآوری را در بهترین شکل در اختیار سرمایه‌گذاران قرار بدهد اما واقعیت امر این است صندوق طلا نیز ریسک‌های خاص خودش را دارد. مهم‌ترین ریسکی که این صندوق‌ها همراه خوددارند مسئله زمان است.

درواقع طلا عنصری در اقتصاد محسوب می‌شود که نوسان کمتری نسبت به انواع دیگر بازارها دارد؛ بنابراین برای کسب سود مناسب نسبتاً باید زمان بیشتری را سپری کرد. ازاین‌رو ریسک مهم این سرمایه‌گذاری در نسبت سود به زمان است. به گفته بزرگی در دنیای اقتصاد هر چیزی روزی سودآوری خودش را خواهد داشت، اما مهم این است که زمانی که زنده‌ایم به این سود برسیم! اما با توجه به وضعیت اقتصادی امروز دنیا و ایران به نظر می‌رسد نوسان‌هایی که بر روی انس جهانی و قیمت دلار می‌شود به‌اندازه‌ای است که بتواند سرمایه‌گذاران را ترغیب به سرمایه‌گذاری در این بازار کند.

صندوق سرمایه گذاری طلا | شناخت قدرتمندترین آنها

ابزارهای مالی ارز و طلا از محبوب‌­ترین ابزارهای مالی برای سرمایه گذاری است. مردم برای حفط ارزش پول خود در برابر تورم علاقه زیادی به سرمایه گذاری در این بازار­ها دارند. اما خرید و فروش در این بازارها به این راحتی­‎ها نیست و کسانی که وارد این نوع سرمایه گذاری ها می­‌شوند باید ریسک های مربوطه را هم بپذیرند. در سال های اخیر با ورود صندوق­ های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا علاقمندان به این بازار می­‌توانند به جای خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی از این صندوق­ ها برای سرمایه گذاری استفاده کنند که ریسک­ های به مراتب کمتری دارند. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای آموزشی کالج تی بورس تهیه شده بررسی می‌کنیم که صندوق طلا چیست و چگونه می‌توان در صندوق طلا سرمایه گذاری کرد. با ما همراه باشید…

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

یکی از انواع صندوق­ های سرمایه گذاری که در بازار بورس اوراق بهادار ایران فعالیت دارند صندوق های سرمایه گذاری به پشتوانه طلا می­‌باشند. هر فرد حقیقی یا حقوقی که دارای کد بورسی است، می‌­تواند مانند سایر سهام ها به خرید و فروش اوراق این نوع صندوق ها بپردازد. فعالیت آ‌‌ن‌­ها بدین گونه است که سرمایه های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می­‌کنند.

عمده سرمایه گذاری این صندوق ­ها بر روی گواهی­‌های سکه طلا است. و قیمت گذاری سکه طلا نیز به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است. بنابراین می­‌توان گفت با سرمایه گذاری در این صندوق ­ها شما به طور غیر مستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه گذاری کرده‌­اید.

مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا به خرید طلای فیزیکی

خریداری طلا و سکه به صورت فیزیکی ریسک­ های زیادی دارد. به طور مثال خطر به سرقت رفتن و یا تقلبی بودن طلای خریداری شده همواره شما را تهدید می­‌کند. بنابراین به جای خرید طلا به صورت فیزیکی می­‌توانید از صندوق ­های طلا برای سرمایه گذاری استفاده کنید که این ریسک­ ها را پوشش می‌­دهد. همچنین در زمان خرید و فروش سکه و طلای فیزیکی هزینه معاملات به مراتب بالاتری از صندوق های سرمایه گذاری طلا دارد.

نقد شوندگی صندوق سرمایه گذاری طلا

نقد شوندگی صندوق ­های طلا در بازار بورس باهم متفاوت است. برخی از آن­ها ممکن است نقد شوندگی ضعیف­‌تری داشته باشند. در این صندوق ­ها ضمانت نقد شوندگی به عهده بازارگردان آن است. بنابراین جهت سرمایه گذاری در آن­ها به بازارگردانی آن توجه ویژه داشته باشید تا در هنگام فروش به دردسر نیفتید.

صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا در بازار بورس

در حال حاضر در بازار بورس اوراق بهادار ایران فقط چهار صندوق مبتنی بر طلا درحال فعالیت هستند. اولین آن­‌ها صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد “طلا” می­‌باشد که از خرداد ۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده است. پس از آن صندوق های دیگری که شروع به فعالیت کرده­‌اند به ترتیب عبارتند از: زر، گوهر و عیار.

در جدول زیر مدت فعالیت آن­ها و بازدهی که تاکنون داشته­‌اند کاملا مشخص است.

بازده صندوق­ های مختلف طلا

همانطور که در جدول بالا مشاهده کردید صندوق های درحال فعالیت بازده متفاوتی داشته‌­اند. بیشترین بازده مربوط به طلای لوتوس می­‌باشد که قدیمی­‌ترین آن­‌ها نیز می­‌باشد.

صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس

صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس با نماد “طلا” به عنوان اولین صندوق طلا در تاریخ ۲۰ خرداد سال صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ ۹۶ به صورت رسمی فعالیت خود را در بازار بورس اوراق بهادار آغاز کرده است. و از ابتدا تا پایان آذر ۹۷ توانسته بیش از ۱۷۲ درصد بازدهی داشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان با نماد “گوهر” از تاریخ ۱۸ آذرماه سال ۹۶ به عنوان دومین صندوق طلا آغاز به فعالیت کرده است. و از ابتدای فعالیت تا پایان آذر ۹۷ توانسته ۸۸ درصد بازدهی داشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان

صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان با نماد “زر” از تاریخ ۱۵ مهرماه سال ۹۶ پذیره نویسی خود را آغاز کرده است. و در مدت فعالیت خود بازدهی بیش از ۸۶ درصدی را برای صاحبان واحدهای سرمایه گذاری خود رقم زده است.

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید با نماد “عیار” کمترین بازده را در بین این صندوق­ها دارد. و تاکنون نتوانسته آنچنان که مورد انتظار بوده عمل کند. البته مدت زمان فعالیت این صندوق از بقیه کمتر است و از تاریخ ۱۹ خرداد ماه سال جاری فعالیت خود را آغاز کرده است. در جدول بالا بازده این صندوق منفی است یعنی زیان­‌ده بوده است. اما طی روزهای ابتدایی دی ماه با افزایش قیمت همراه بوده و از بازده منفی به مثبت تبدیل شده است.

اطلاعات دقیق تر از این صندوق­ ها را می­‌توانید از سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران دریافت کنید.

ریسک صندوق­ های مبتنی بر طلا

مهم­‌ترین ریسک این صندوق ­ها به نوسانات قیمت طلا و سکه در بازار مربوط می­‌شود. به طور کلی هرچیزی که قیمت طلا را تهدید می­‌کند به روی این صندوق­ ها نیز تاثیر گذار است. ریسک دیگر به قابلیت نقد شوندگی مربوط می­‌شود که بالاتر بیان کردیم. اما یکی از مهم‌­ترین نگرانی های مردم در مورد این صندوق­ ها کلاهبرداری و یا تقلبی بودن آن­ها است که با اطمینان می‌­توان گفت اصلا چنین ریسکی وجود ندارد. چرا که ضامن صندوق­ های طلا بانک مرکزی می­‌باشد.

پیشنهاد می‌کنم حتما مقالات زیر را بخوانید

نتیجه گیری

در این مقاله با صندوق های سرمایه گذاری طلا آشنا شدیم. و چهار صندوق طلا که هم‌اکنون فعالیت دارند را به شما معرفی کردیم. برای ورود به این بازار بازده صندوق های مختلف را ارزیابی کنید و با تحلیل های مورد نیاز اقدام به سرمایه گذاری کنید. اما همواره باید توجه داشته باشید برای ورود به این نوع بازار ریسک های آن‌را هم بپذیرید. چراکه بازار طلا و ارز همیشه نوسانات و هیجانات خاص خود را دارد.
امیدوارم از این مقاله استفاده کرده باشید و برای شما مفید بوده باشد. اگر شما هم تجربه سرمایه گذاری در یکی از این صندوق های طلا را دارید با ما درمیان بگذارید.

صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا

تعریف صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا چیست؟

صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق‌ مشترک قابل معامله در بورس است (ETF) است که منابع مالی موجود در صندوق در ابتدا در شرکتهای تولید کننده طلا و همینطور برای خرید شمش طلا سرمایه گذاری می شود. با فرض اینکه صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا بخش اصلی سرمایه صندوق را در شمش طلا یا سهام و سایر اوراق بهادار معادن و کارخانجات تولید طلا سرمایه گذاری کند، سهام یا واحدهای این نوع صندوق، وابستگی بسیار نزدیکی با قیمت نقدی طلا خواهد داشت.

توضیحات مدیر مالی در مورد صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا

در حالی که بسیاری از صندوق های سرمایه گذاری بر شناسایی شرکتهای مرتبط با فلزات گرانبها تمرکز دارند، جدیداً برخی صندوقهای قابل معامله در بورس ایجاد شده اند که به طور مشخص بر خرید و مالکیت شمش طلا تمرکز کرده اند. صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا ابزار ارزشمندی برای سرمایه گذاران و همینطور معامله گران و سفته بازان به حساب می آید. چرا که طلا کالایی با نوسان پذیری قیمت بالاست و سفته بازان نیز علاقه زیادی به نوسان قیمتها دارند.

این صندوقها همچنین برای پوشش ریسکهایی که از بی ثباتی هایی سیاسی و جغرافیایی ناشی می شود بسیار مفید هستند. طلا کالایی مناسب و ارزشمند برای حفظ ارزش پول و پوشش ریسک مربوط به سقوط ارزش پول ملی و ارزهای بین المللی است.

یک سرمایه گذار حقیقی یا حقوقی با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا میتواند در این نوع از دارایی سرمایه گذاری کرده و در معرض مزایا و احیاناً معایب مالکیت طلا قرار بگیرید با این تفاوت که زحمت و تلاشی برای خرید، تحویل و نگهداری طلا مطابق آنچه در بازار کالاهای فیزیکی اتفاق می افتد، متحمل نمی شوید.

معادل‌ انگلیسی صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا عبارت است از:

Gold Fund

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سؤالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.