۲4. صندوق قابل معامله (ETF) چیست؟
با اینکه قراردادهای آتی بیت کوین همچنان به قوت خود باقی هستند، پس صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) چیست؟ در این مقاله، به بیان توضیحاتی درباره‌ی صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین می‌پردازیم، و تفاوت آن را با «صندوق قابل معامله بلاک چین» روشن می‌کنیم.
صندوق قابل معامله (ETF) بیت کوین چیست و کارکرد آن چگونه است؟
ETF معمولا به عنوان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (exchange-traded fund) شناخته میشود. ETF نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که قیمت دارایی‌های خاصی را نظیر طلا، نفت، شاخص یا سهام دنبال میکند.
نکته‌ی مهم درباره‌ی ETF این است که سرمایه‌گذاران می‌توانند دارایی‌های موجود در آن را با سایر فعالان بازار در بورس اوراق بهادار معامله کنند.
صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین «ارز دیجیتالِ بیت کوین» را به عنوان یک دارایی تلقی میکند یا عملکرد قیمت بیت کوین را دنبال میکند؛ یعنی سرمایه‌گذارِ دارنده‌ی صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین به صورت غیرمستقیم بیت کوین را خریداری میکند، نه بیت کوین واقعی را. این شرایط به سرمایه‌گذار کمک میکند از فرایند پیچیده‌ی ذخیره‌سازی و اقدامات امنیتی آن رها شود.
به علاوه، صندوق قابل معامله دقیقا از قیمت بیت کوین پیروی میکند؛ به این ترتیب، از نظر سرمایه‌گذار میان در اختیار داشتن صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین و خرید و نگهداری از ارز دیجیتال واقعی باید تفاوت اندکی وجود داشته باشد.
تفاوت میان خرید یک صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین و خودِ بیت کوین در این است که سرمایه‌گذاران به جای الزام به خرید و ذخیره‌ی امن بیت کوین واقعی، یک کانال سرمایه‌گذاری تحت نظارت را در اختیار دارند که می‌توانند از طریق آن، در صرافی‌ها خرید و فروش کنند.
چرا باید در یک صندوق قابل معامله بیت کوین سرمایه‌گذاری کرد
شاید اکنون این سوال برای‌تان پیش آمده باشد که اگر صندوق قابل معامله بیت کوین دقیقا از قیمت رمز ارز واقعی پیروی میکند، دیگر چرا باید یک واسطه برای خودمان ایجاد کنیم؟ ما می‌توانیم مستقیما در بیت کوین سرمایه‌گذاری و معامله کنیم.
بگذارید در این مورد کمی بیشتر توضیح دهیم؛ دلایل زیادی برای ضرورت استفاده از صندوق قابل معامله (ETF) بیت کوین وجود دارند. یکی از مهمترین دلایل را پیشتر بیان کردیم؛ اینکه سرمایه‌گذاران دیگر مجبور نیستند نگران رویه‌های امنیتی مربوط به ذخیره‌سازی بیت کوین و سایر رمز ارزها باشند. همچنین، دیگر نیاز نیست فقط به صرافی‌های رمز ارز وابسته باشید؛ سرمایه‌گذاران می‌توانند ETF را از طریق واسطه‌ها نظیر بازارها و صرافی‌های سنتی نیز خرید و فروش کنند.
البته، هنوز هیچ صندوق قابل معامله و قابل سرمایه‌گذاری بیت کوین در صرافی‌های ایالات متحده وجود ندارد، ولی صندوقهای قابل معامله‌‌ای وجود دارند که از طریق آنها، سرمایه‌گذاران می‌توانند در بیت کوین سرمایه‌گذاری کنند – نظیر محصولات مالی بیت کوین قابل دسترس در «صرافی‌های اروپایی» و صرافی خارج از بورس «بیت کوین تراست.»
اوراق قابل معامله (ETN) – ارائه‌دهنده‌ی بیت کوین
سرمایه‌گذاران می‌توانند در بورس اوراق بهادار استکهلم با یورو یا با کرون سوئد، به خرید و فروش اوراق قابل معامله‌ی ارائه‌دهنده‌ی بیت کوین (XBT Provider Bitcoin) بپردازند.
آنها به سرمایه‌گذاران خرد و سرمایه‌گذاران نهادی امکان می‌دهند دسترسی تحت نظارتی به بیت کوین و اتریوم داشته باشند.
سرمایه‌گذاران برای در اختیار داشتن Bitcoin One Tracker (یک محصول قابل معامله برای نشان دادن بازدهی دارایی‌هایی نظیر بیت کوین) باید ۲.۵ درصد کارمزد بپردازند.
سرمایه‌گذاری تراست بیت کوین
سرمایه‌گذاری تراست بیت کوین متعلق به شرکت سرمایه‌گذاری گری‌اسکیل (Grayscale) به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد سهام را در صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله خارج از بورس (OTC) خریداری کنند؛ این صندوقْ بیت کوین را به عنوان یک دارایی پایه از جانب سرمایه‌گذاران نگهداری میکند.
سرمایه‌گذاران بابت داشتن سهام در سرمایه‌گذاری تراست بیت کوین باید سالانه دو درصد کارمزد بپردازند.
صندوقهای قابل معامله بلاک چین
شماری از صندوقهای قابل معامله‌ی بلاک چین وجود دارند که از جانب مشتریان‌شان در سهام بیت کوین سرمایه‌گذاری می‌کنند. برخی از صندوقهای قابل معامله‌ی بلاک چین در بازار عبارت هستند از Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEARCA: BLOK) ، صندوق قابل معامله Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF (NASDAQ: BLCN)، و Innovation Shares NextGen Protocol ETF (NYSEARCA: KOIN).
مزایای صندوق قابل معامله
صندوق قابل معامله (ETF) بیت کوین به گروه‌های متعدد و جدیدی از سرمایه‌گذاران متمول که پیشتر قادر به سرمایه‌گذاری در بیت کوین نبودند، کمک میکند.
به علاوه، پذیرش صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین قیمت بیت کوین را به قله‌های جدیدی خواهد رساند، زیرا سرمایه‌گذاران نهادی و سرمایه‌گذاران شخصی که پیشتر با این فناوری آن‌چنان آشنا نبودند، اکنون قادر هستند از طریق صندوقهای قابل معامله در بیت کوین آزادانه سرمایه‌گذاری کنند.
آینده‌ی صندوقهای قابل معامله بیت کوین
کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) بر فرایند فهرست کردن قراردادهای آتی بیت کوین در گروه بورس بازرگانی و کالای شیکاگو (CME) و بورس اختیار معامله شیکاگو (CBOE) نظارت داشته است؛ از این رو، احتمال ایجاد صندوقهای قابل معامله در آینده وجود خواهد داشت.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) فهرست تراست بیت کوین وینکلواس را در ۲۰۱۸ تایید نکرد، ولی هستر پیرس، عضو این کمیسیون، معتقد است بازار برای صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین آماده است و همچنین، در رد صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین با سایر اعضای گروه موافق و همراه نبوده است.
جامعه‌ی رمز ارز امیدوار است در آینده‌ی نزدیک صندوق قابل معامله بیت کوین در صرافی‌های ایالات متحده در دسترس باشند. ولی کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا نگران است «معامله‌ی بیت کوین در صرافی‌هایی که عمدتا تحت نظارت نیستند، بیت کوین را در برابر کلاهبرداری و فریبکاری آسیب‌پذیر کند.» این خود دلیل اصلی عدم تایید صندوق قابل معامله‌ی بیت کوین تاکنون تلقی میشود.
با رشد بازار بیت کوین و افزایش شفافیت در فعالیت‌های معاملاتی آن، زیاد طول نخواهد کشید که صندوق قابل معامله بیت کوین در فهرست بورس‌های مهم اوراق بهادار ایالات متحده قرار بگیرد.
صندوق قابل معامله (ETF) ارز دیجیتال چیست؟ از صندوق بیت کوین چه می‌دانیم!
اگر چند صباحی از حضور شما در دنیای ارزهای دیجیتال گذشته باشد، حتماً با اصطلاح صندوق قابل معامله (ETF) برخورد داشته‌اید. صندوق ارز دیجیتال از جمله بیت کوین که به تازگی تصویب شده است از دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری در دنیای رمزارزها است که به باور بسیاری ریسک کمتری دارد. در ادامه این مقاله از رمزینکس به بررسی همه جوانب این صندوق‌ها خواهیم پرداخت.
صندوق قابل معامله یا ای تی اف (ETF) چیست؟
ای تی اف (یا صندوق قابل معامله) یک ابزار مالی تنظیم شده است که قیمت آن وابسته به ارزش دارایی‌های پایه آن است. به عنوان مثال، قیمت صندوق طلا به ارزش ذخایر طلا بستگی دارد. به همین ترتیب قیمت ای تی اف نفت، یا شاخص سهام یا رمز ارزها به ترتیب بر اساس ارزش نفت، شاخص سهام یا دارایی‌های رمز ارزی تعیین میشود.
درست مانند سهام شرکت‌ها، صندوق قابل معامله را می‌توان در صرافی‌های رگوله شدن در سراسر جهان معامله کرد، کاری که همین الان هم انجام میشود. این امر به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد ای تی اف ها را از طریق حساب‌های کارگزاری خود معامله کنند.
هدف اصلی از ایجاد صندوق قابل معامله داشتن ابزاری مالی است که ارزش آن به ارزش یک دارایی پایه گره خورده است. در این حالت سرمایه گذار مجبور نیست برای سرمایه‌گذاری روی یک دارایی مستقیماً آن دارایی واقعی را بخرد.
به عنوان مثال اگر سرمایه گذار بخواهد در طلا سرمایه‌گذاری کند اما نخواهد خود این دارایی را به صورت فیزیکی در اختیار بگیرد می‌تواند از طریق خرید صندوق طلا که قیمت آن وابسته به قیمت طلای واقعی است به هدفش برسد.
شاید در این تعریف شما متوجه یکی از نقاط منفی ای تی اف‌ها شده باشید اما در ادامه این راهنما بیشتر به مزایای ای تی اف‌ها به ویژه در زمینه بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنیم.
صندوق قابل معامله (ETF) ارز دیجیتال چیست؟
برای پاسخ به آن باید کمی به عقب‌تر برگردیم. صندوق قابل معامله یا ای تی اف (ETF) یک ابزار مالی است که ارزش دارایی خاص یا مجموعه‌ای از دارایی‌های پایه را دنبال میکند. مزیت اصلی این صندوق‌ها این است که سرمایه گذاران می‌توانند بدون نیاز به خرید دارایی‌های فیزیکی جدید به سبد سرمایه‌گذاریشان تنوع ببخشند.
دقت کنید که صندوق قابل معامله ارز دیجیتال از جمله بیت کوین و اتریوم با تمامی مزایایی که دارند، فعلا در دسترس ما ایرانیان نیست و یا دسترسی به آنها بسیار دشوار است.
برای مثال، قیمت صندوق قابل معامله طلا به ارزش ذخایر طلا گره خورده است. همچنین، قیمت یک ای تی اف ارز دیجیتال به ارزش یک یا چند دارایی رمزنگاری شده بستگی دارد و ای تی اف بیت کوین فقط به قیمت بیت کوین وابسته است.
نکته مهم این است که ای تی اف‌ها بیشتر در بازارهای بورس سنتی معامله میشوند تا صرافی‌های ارزهای دیجیتال.
در حال حاضر در چندین کشور امکان معامله کردن ای تی اف بیت کوین فراهم شده است. بسیاری از این صندوق‌ها در سال جاری در کانادا، برزیل، اروپا و دبی راه اندازی شده‌اند.
اما تأیید شدن صندوقهای رمز ارزها توسط سازمان بورس آمریکا موجب دلگرمی علاقمندان به ارزهای دیجیتال شده و به پذیرش گسترده ای تی اف‌های رمز ارزها در سراسر جهان دامن می‌زند و همچنین مشروعیت بیشتری به ارزهای دیجیتال می‌بخشد.
تأیید شدن این صندوق‌ها از سوی سازمان بورس آمریکا نه تنها به این دلیل بسیار مهم است که ایالات متحده بزرگترین و پیچیده‌ترین بازار مالی جهان است بلکه یکی دیگر از دلایل اهمیت آن این است که پس از سرکوب شدن ماینرها و معامله‌گران بیت کوین توسط کشور چین در ماه مه امسال، حالا آمریکا بیشترین سهم از استخراج بیت کوین در جهان را به خود اختصاص داده است.
صندوق ارز دیجیتال چگونه کار میکند؟
جذابیت اصلی صندوق قابل معامله رمز ارزها این است که دقیقاً مانند ای تی اف‌هایی عمل می‌کنند که توسط دارایی‌های سنتی پشتیبانی میشوند. صندوق ارز دیجیتال به دو شکل عرضه میشوند:
پشتوانه فیزیکی
برای ایجاد این نوع ای تی اف رمز ارزی، یک شرکت مدیریت دارایی باید مقداری کوین واقعی را از بازار خریداری کند، همانطور که در ای تی اف‌های سنتی اقدام به خرید سهام میکند. سپس این شرکت می‌تواند صندوقی ایجاد کند که ارزش آن وابسته به ارزش دارایی‌های رمز ارزی باشد و آن را برای معامله در بازار بورس لیست کند. اگر ارزش کوین‌های موجود در صندوق ای تی اف افزایش یابد ارزش سرمایه‌گذاری شخص نیز افزایش می‌یابد.
پشتوانه فیوچرز
در این نوع ای تی اف سهام صندوق نه بر اساس کوین‌های واقعی بلکه بر اساس قراردادهای فیوچرز (آتی) رمز ارزها هستند. قرارداد آتی صرفاً توافقی برای خرید یا فروش یک دارایی با قیمت از پیش تعیین شده در زمان معین در آینده است.
این نوع صندوق ارز دیجیتال نسبت به ای تی اف‌های با پشتوانه فیزیکی ریسک کمتری دارند زیرا در آن هیچ دارایی فیزیکی خریداری نمی‌شود در نتیجه نیاز به محافظت از دارایی وجود ندارد. طبق گزارش‌ها، سازمان بورس آمریکا قرار است این نوع ای تی اف بیت کوین را تایید کند.
مزایای صندوق ارز دیجیتال
سهولت: در زمینه رمز ارزها بزرگترین مزیت ای تی اف نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم این است که سرمایه گذاران مجبور نیستند خود دارایی اصلی را خریداری و نگهداری کنند.
اگرچه صرافی‌های ارزهای دیجیتال خرید و فروش رمز ارزها را در چند سال گذشته آسان کرده‌اند اما مواردی مانند راه اندازی کیف پول‌های دیجیتال و درک نحوه عملکرد کلیدهای خصوصی و عمومی همچنان مانعی برای پذیرش رمز ارزها در مقیاس بزرگ است.
ای تی اف‌های ارزهای دیجیتال به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهند که از طریق حساب‌های کارگزاری فعلی‌شان از این کلاس جدید از دارایی‌ها سود کسب کنند.
ایمنی بیشتر: از آنجا که ای تی اف‌ها در صرافی‌های سنتی معامله میشوند همگی کاملاً رگوله شده هستند. این بدان معناست که نهادهای نظارتی می‌توانند عملکرد آنها را زیر نظر گرفته و تحلیل کنند و جلوی دستکاری قیمت در بازارهای ای تی اف را بگیرند. با این حال، قیمت دارایی پایه همچنان ممکن است
در صرافی‌های ارزهای دیجیتال رگوله نشده دستکاری شود. صرافی‌ها و کیف پول‌های ارزهای دیجیتال مستعد حملات هکرها و سرقت نیز هستند. سرمایه گذاران در ای تی اف‌های رمز ارزها نگران این خطرات نیستند زیرا هیچ رمز ارز واقعی در اختیار ندارند. به علاوه، در ای تی اف‌های پشتوانه فیوچرز حتی خود صندوق هم هیچ ارز دیجیتالی ندارد.
ارزان‌تر بودن: خریدن مجموعه‌ای بزرگ از ارزهای دیجیتال یک فرایند طولانی و پیچیده است که شامل بازکردن حساب در چندین صرافی ارزهای دیجیتال و داشتن کیف پول‌های دیجیتالی متعدد است.
در صندوق ارزهای دیجیتال، سرمایه گذار می‌تواند از طریق یک سرمایه‌گذاری بر روی چندین رمز ارز – هرچند به صورت غیرمستقیم – سرمایه‌گذاری کند. کارمزدهای ای تی اف نیز به طور کلی کمتر از کارمزدهای صندوق‌هایی است به صورت سنتی مدیریت میشوند.
معایب صندوق ارز دیجیتال
انتخاب محدود: در حال حاضر تعداد کمی از این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. اما اگر سازمان بورس آمریکا به فعالیت صندوق قابل معامله (ETF) رمز ارزها مجوز بدهد این شرایط می‌تواند به سرعت تغییر کند.
محدود بودن انتخاب در سطح خود دارایی نیز وجود دارد. ای تی اف‌های سنتی شامل طیف وسیعی از اوراق بهادار برای به حداقل رساندن ریسک هستند. اما در بیشتر ای تی اف‌های رمز ارزها امکان سرمایه‌گذاری بر روی تنها چند ارز دیجیتال وجود دارد.
خطرات مربوط به رمز ارزها: اگرچه ای تی اف‌ها از جهاتی امن‌تر از سرمایه‌گذاری مستقیم روی خود ارزهای دیجیتال هستند اما به هر حال بسیاری از خطرات این دارایی در ای تی اف‌ها هم وجود دارد.
ارزهای دیجیتال و در نتیجه ای تی اف‌های آنها پرنوسان و بی ثبات هستند. در هر صندوق با پشتوانه فیزیکی علاوه بر خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال باید سایر خطرات مربوط به رمز ارزها مانند هک شدن را مدیریت کرد.
شاید یک عهدشکنی؟ به باور طرفداران پروپا قرص ارزهای دیجیتال این دارایی‌ها از سرمایه دارندگان در مقابل کاهش ارزش پول فیات و بانک‌های مرکزی و دولت‌های حامی آن محافظت می‌کنند.
اما برخلاف این ویژگی رمز ارزها، ای تی اف بیت کوین طبق تعریف توسط دولت رگوله شده و سرمایه گذاران نیز در واقع هیچ ارز دیجیتالی نمی‌خرند.
صندوق (ETF) بیت کوین چیست؟
ای تی اف (ETF) یا صندوق بیت کوین مشابه مورد بالا است اما ارزش آن به طور خاص به قیمت بیت کوین وابسته است. سرمایه گذاران از طریق ای تی اف می‌توانند بدون نیاز به خرید بیت کوین واقعی و نگرانی در مورد خطرات مرتبط با خرید و نگهداری آن از نوسان‌های قیمتی این رمز ارز کسب سود کنند.
دلیل به وجود آمدن صندوق بیت کوین
برخی از منتقدان استدلال کرده‌اند که تشکیل صندوق قابل معامله (ETF) بیت کوین ضروری نیست زیرا سرمایه گذاران می‌توانند خود بیت کوین را خریده و مستقیماً روی آن سرمایه‌گذاری کنند.
اگرچه این استدلال منطقی است اما در آن به سرمایه گذاران سنتی‌تر یا شاید کسانی که اطلاعات کمتری در زمینه فناوری دارند و می‌خواهند روی بیت کوین سرمایه‌گذاری کنند توجه نشده است.
این افراد به کمک صندوق بیت کوین می‌توانند بدون نیاز به یادگیری اطلاعات پیچیده مربوط به کیف پول بیت کوین، عبارت‌های بازیابی و کلیدهای عمومی و خصوصی به سادگی روی بیت کوین سرمایه‌گذاری کنند.
طبق گزارش «وضعیت ارزهای دیجیتال در بریتانیا» که توسط صرافی جمینای در ۲۰۲۱ انجام شد ۲۷/۵ درصد از افراد گروه سنی بین ۱۸ تا ۲۴ سال روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌اند. این در حالی است که تنها ۷/۴ درصد از افراد ۵۵ ساله و بیشتر روی این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کرده بودند.
بررسی دقیق‌تر سرمایه گذاران بر اساس شغل آنها نشان داد که از ۱۰ بخش برتر، بیشترین سرمایه گذاران از صنایع فناوری اطلاعات و مخابرات و با فاصله کم از صنایع معماری و مهندسی بودند. این وضعیت ممکن است نشان دهنده ارتباط مستقیم بین میزان سرمایه‌گذاری روی رمز ارزها و میزان آشنایی سرمایه گذاران با فناوری باشد.
ارائه شدن صندوق قابل معامله بیت کوین در بورس‌های بزرگ سهام می‌تواند ورود سرمایه گذاران احتمالی بیشتر از طیف‌های مختلف را تسهیل کند. در این شرایط سرمایه بیشتری وارد اکوسیستم بیت کوین شده و جایگاه بیت کوین به عنوان یک دارایی استاندارد برای سرمایه‌گذاری بیش از پیش تثبیت میشود.
مزایای صندوق (ETF) بیت کوین
سرمایه گذاران با سرمایه‌گذاری در ای تی اف بیت کوین می‌توانند بدون کسب اطلاعات درمورد نحوه عملکرد بیت کوین، ثبت نام در صرافی ارزهای دیجیتال و خطرات مرتبط با مالکیت مستقیم بیت کوین از نوسانات قیمت این رمز ارز بهره‌مند شوند.
از جمله این خطرات این است که بیت کوین را باید در کیف پول نگهداری کرد و اگر سرمایه گذار رمز عبور آن را فراموش کند دارایی‌اش را برای همیشه از دست خواهد داد. ای تی اف بیت کوین روند سرمایه‌گذاری روی بیت کوین را ساده میکند.
در ای تی اف امکان نگهداری بیش از یک دارایی وجود دارد. به عنوان مثال، ای تی اف بیت کوین می‌تواند شامل بیت کوین، سهام اپل، سهام فیسبوک و … باشد؛ در نتیجه سرمایه گذار می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش داده و سبد متنوعی از انواع سهام تشکیل دهد.
با توجه به اینکه بیت کوین غیر رگوله و غیر متمرکز است اکثر پناهگاه‌های مالیاتی و صندوقهای بازنشستگی جهان اجازه خرید بیت کوین را نمی‌دهند. از سوی دیگر، معاملات ای تی اف بیت کوین در صرافی‌های سنتی به احتمال زیاد توسط سازمان بورس آمریکا تنظیم شده و واجد شرایط بهره وری مالیاتی است.
معایب صندوق قابل معامله بیت کوین
ای تی اف‌ها معمولاً در مقابل خدمات خود از سرمایه گذاران هزینه‌های مدیریتی دریافت می‌کنند. در نتیجه داشتن مقدار قابل توجهی از سهام در ای تی اف بیت کوین ممکن است به مرور زمان کارمزدهای مدیریتی زیادی را به دنبال داشته باشد.
- عدم تطابق ارزش ای تی اف با قیمت دارایی پایه
اگر چه ارزش ای تی اف‌ها به قیمت دارایی پایه، در این مورد بیت کوین، بستگی دارد اما ممکن است در این صندوق‌ها دارایی‌های متعدد دیگری برای متنوع سازی سبد نگهداری شود.
در چنین شرایطی ممکن است افزایش ۵۰ درصدی قیمت بیت کوین به دلیل وجود دارایی‌های دیگر در سبد سهام به طور دقیق در ارزش صندوق قابل معامله در بورس منعکس نشود زیرا ارزش سایر سهام متناسب با بیت کوین افزایش نیافته است. بنابراین، اگرچه صندوق قابل معامله امکان بهره بردن از نوسانات قیمت بیت کوین را فراهم می‌کنند اما شاید معیار دقیقی از قیمت آن نباشند.
- محدودیت در معاملات ارزهای دیجیتال
بیت کوین را می‌توان با سایر رمز ارزها مانند اتریوم، لایت کوین، ریپل و … معامله کرد. اما ای تی اف بیت کوین را نمی‌توان با سایر ارزهای دیجیتال معامله کرد زیرا یک رمز ارز نیست و فقط یک صندوق سرمایه‌گذاری است که ارزش آن به قیمت بیت کوین بستگی دارد.
بسیاری از افراد بیت کوین را به عنوان ابزاری برای پوشش ریسک در برابر بانک‌های مرکزی، ارزهای فیات و سهام می‌دانند. بیت کوین با مستقل بودن از بانک‌های مرکزی امکان کنترل کردن خطرات مربوط به سیستم مالی را به سرمایه گذاران می‌دهد.
بیت کوین همچنین با حفظ کردن حریم خصوصی کاربران و سرمایه‌گذاران از طریق بلاکچین بیت کوین هویت آنها را پنهان میکند. ای تی اف بیت کوین توسط دولت رگوله میشود و فاقد این مزایا است.
سخن آخر
روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری روی بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال وجود دارد. اما هر روشی برای سرمایه گذاران معمولی مناسب نیست. صندوق قابل معامله (ETF) بیت کوین و ارز دیجیتال یکی از معدود روش‌های مطمئن برای کسب سود از بیت کوین است. تایید شدن ای تی اف بیت کوین توسط سازمان بورس آمریکا و زمان این اتفاق مهم می‌تواند موجب بلوغ بیشتر بازار ارزهای دیجیتال شود.
صندوق بیت کوین محصولی است که همگان در انتظار آن هستند و دلایل خوبی برای این انتظار وجود دارد. این محصول مالی موجب راحتی و انعطاف پذیری در سرمایه‌گذاری شده و به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد بدون ریسک زیاد وارد بازار شوند.
صندوق etf (قابل معامله در بورس) چیست؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی به صندوقهای درآمد ثابت، مختلط، سهامی، طلا و … تقسیم میشوند و بر اساس نحوه معاملات به دو نوع etf و صدور و ابطال. صندوق etf یا Exchange-traded fund که به صندوق قابل معامله در بورس نیز معروف است، به نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری اشاره دارد که واحدهای آن همانند سهام شرکت‌های بورسی، در سامانه‌های آنلاین معاملات خرید و فروش میشود. در ادامه به یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری خواهیم پرداخت و بررسی می‌کنیم که صندوق etf چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟
صندوق قابل معامله etf چیست؟
انواع صندوقهای قابل معامله در بورس
صندوقهای قابل معامله در بورس به طور کلی به ۴ دسته صندوق درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا تقسیم میشوند و در ادامه به بررسی آنها خواهیم پرداخت:
صندوق قابل معامله درآمد ثابت
این صندوق‌ها بیشترین درصد دارایی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند و درصد کمی را نیز به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص می‌دهند. از این رو نسبت به سپرده‌های بانکی بهتر و با سود بیشتری همراه هستند. ضمنا میزان ریسک در صندوقهای درآمد ثابت و در مقایسه با دیگر صندوق‌ها، در پایین‌ترین حد قرار دارد.
صندوق قابل معامله سهامی
بیشترین درصد دارایی این صندوق‌ها در سهام و مابقی در اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری میشود. بنابراین این صندوق‌ها با شاخص بورس ارتباط دارند و از آن تاثیر می‌پذیرند.
صندوقهای سهامی بیشترین میزان ریسک را در میان صندوقهای موجود دارند و برای افرادی که دانش و زمان لازم برای فعالیت در بازار سهام را ندارند و از طرفی ریسک این بازار را نیز مطلوب می‌دانند، بسیار مناسب است. به همان میزان که ریسک این صندوق‌ها بالا است، سوددهی بالاتری نیز در بلندمدت خواهند داشت.
صندوق قابل معامله مختلط
این صندوق‌ها ساختار متعادل‌تری دارند و دارایی آنها معمولا با ترکیب ۶۰ به ۴۰، در سهام و اوراق درآمد ثابت یا بالعکس ممکن است سرمایه‌گذاری شود. میزان ریسک و بازده آنها نیز در بین دو صندوق قبل قرار می‌گیرد.
صندوق قابل معامله طلا
دارایی این صندوق‌ها روی گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مبتنی بر سکه طلا و درآمد ثابت سرمایه‌گذاری میشود. به طور کلی، حداقل ۷۰ درصد از دارایی آنها صرف گواهی سپرده کالایی سکه طلا، ۲۰ درصد در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی آن، در اوراق بادرآمد ثابت سرمایه‌گذاری میشود.
نرخ دلار و انس جهانی طلا، دو عاملی هستند که میزان بازده طلا را مشخص می‌کنند و قیمت‌گذاری طلا به آنها وابسته است. این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری روی طلا با مبالغ کم و بدون داشتن ریسک نگهداری و تقلب را فراهم می‌کنند و ضمنا کارمزد پایینی هم دارند.
کدام صندوق قابل معامله در بورس بهتر است؟
انتخاب صندوق etf مناسب، بستگی به استراتژی مالی سهامدار دارد. همانطور که گفتیم صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به صندوقهای درآمد ثابت، مختلط، سهامی، طلا و … تقسیم میشوند.
در صندوق درآمد ثابت، بیش از ۹۰ درصد دارایی صندوق در ابزار مالی درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و … سرمایه‌گذاری شده و به همین دلیل ریسک پایین‌تری نسبت به صندوقهای سرمایه‌گذاری دیگر دارد.
اگر ریسک‌پذیری پایینی دارید، صندوق etf درآمد ثابت مناسب شما است. این نوع صندوق‌ها در روزهای پرنوسان بازار از اصل سرمایه‌تان محافظت می‌کنند.
در صندوق سهامی بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی صندوق در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری میشود. در این نوع صندوق‌ها سود ماهانه به سهامدار پرداخت نمی‌شود بلکه بازدهی از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.
در صندوقهای سهامی ریسک سرمایه‌گذاری بالا و به تبع آن احتمال سود نیز بیشتر است. برای افرادی که ریسک پذیری بالایی در سرمایه‌گذاری دارند، صندوقهای etf سهامی گزینه خوبی است.
صندوق مختلط نیز به لحاظ ریسک و بازده بین دو صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت قرار می‌گیرد. البته باید توجه داشت که در صندوقهای مختلط نیز سود ماهیانه به سهامدار پرداخت نمی‌شود.
اگر می‌خواهید بدون دردسرهای خرید و فروش فیزیکی، از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا بهره‌مند شوید، صندوق etf مبتنی بر طلا نیز گزینه مناسبی خواهد بود.
بیشتر بخوانید: صندوق اهرمی چیست؟
بهترین صندوق etf
همان طور که اشاره کردیم، معیارهای مختلفی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس وجود دارد اما مهمترین آنها عبارت است از میزان ریسک پذیری و استراتژی مالی و زمانی سهامدار، سابقه صندوق و کارنامه مدیران آن، وضعیت بازار و همچنین اوضاع اقتصادی کشور.
کارگزاری آگاه توانسته با تاسیس چندین صندوق و سابقه درخشان در میزان بازدهی صندوق های سرمایه گذاری اعتماد سهامداران را جلب کند.
اگر ریسک‌پذیری بالایی در سرمایه گذاری نداشته باشید و بخواهید در هر شرایطی اصل سرمایه خود را حفظ کنید، صندوقهای سرمایه گذاری etf درآمد ثابت آگاه، گزینه مناسبی برای شما هستند. صندوقهای etf درآمد ثابت یاقوت و همای آگاه که علاوه بر حفظ سرمایه اصلی شما، سودی بالاتر از سود سپرده‌های بانکی برای شما به ارمغان می‌آورند.
صندوق etf هستی بخش آگاه، یکی از صندوقهای صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟ سهامی کارگزاری آگاه است که با نماد «آگاس» خرید و فروش میشود. آگاس یکی از پرطرفدارترین صندوقهای etf است و به عنوان صندوق ۵ ستاره بازار سرمایه شناخته میشود.
برای سرمایه‌گذاری در طلا نیز میتوانید از صندوق زرین آگاه استفاده کنید. این صندوق با نماد «مثقال» در بازار حضور دارد.
مزایای صندوق های سرمایه‌گذاری قابل معامله ETF
کفه مزایای صندوق قابل معامله در بورس بر کفه معایب آن می‌چربد. اگر بخواهیم به مهمترین مزایای این نوع صندوق اشاره کنیم، موارد زیر قابل بیان است:
صندوق ETF چیست؟
عاطفه چوپان نویسنده میهمان
زمان مطالعه : 6 دقیقه
برای بوکمارک این نوشته وارد شوید
در این مطلب می‌خوانید
بازار سهام یکی از بازارهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که فعالیت در آن نیازمند دانش زیادی است. بنابراین اگر قصد سرمایه‌گذاری در بورس را دارید اما وقت و تخصص کافی ندارید، میتوانید کار را به صندوقهای سرمایه‌گذاری بسپارید.
صندوق ETF چیست؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری تیم‌های تخصصی دارند که مرتباً بازار را پایش کرده و سهام سودآور را شناسایی می‌کنند و در ازای این کار از شما کارمزد دریافت می‌کنند. یک نوع از این صندوق‌ها به صندوقهای قابل معامله در بورس یا ETF معروفند. به طور کلی صندوقهای سرمایه‌گذاری دو دسته هستند. یا در بورس قابل معامله‌اند یا نیستند. صندوقهای قابل معامله به ETF معروفند. در این حالت شرکت سرمایه‌گذاری، یک سبد از سهام‌های مختلف آماده کرده و افراد خودشان می‌توانند بین ساعت ۹ تا ۱۵ سبد مورد نظر را در بورس معامله کنند.
اگر دنبال فعالیت در بازار سهام البته بدون متحمل شدن ریسک زیاد، هزینه معاملات فراوان و پیچیدگی‌های مختلف آن باشیم؛ صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) می‌تواند بهترین انتخاب باشد. صندوقهای قابل معامله در بورس نسبت به خرید و فروش مستقیم سهام با همه مزایایش، هزینه، ریسک و پیچیدگی کمتری دارند.
صندوق ETF، صندوقی است که خرید و فروش واحدهای آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها امکان‌پذیر است. به عبارت دیگر صندوقهای ETF مانند سهام شرکت‌ها هستند. این صندوق‌ها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی مانند معامله سهام عادی، قابل خرید و فروش هستند.
سبد صندوقهای قابل معامله در بورس از سهام شرکت‌های مختلف تشکیل شده‌اند و این کار توسط افراد متخصص تحت عنوان مدیریت سرمایه‌گذاری صندوق انجام گرفته است. از این رو نیازی نیست که دائماً پیگیر روند قیمت سهام شرکت‌های مذکور در بازار باشیم.
وجود سهام مختلف از صنایع مختلف در پرتفوی (سبد سهام) سبب میشود در حالی که در یک صنعت روند کاهشی باشد و در صنعت دیگر روند افزایشی، ریسک کل سرمایه‌گذاری با تنوع سهام در صندوق خنثی شود. در حقیقت ما با یک معامله می‌توانیم در بخش گسترده‌ای از بازار سهام حاضر باشیم.
انواع صندوقهای ETF
صندوق قابل معامله در بورس یا ETF انواع متنوعی دارد. در بازار سرمایه ایران برخی از این صندوق‌ها وجود دارند. انتخاب نوع ETF به روحیه و انتظار سرمایه‌گذار بستگی دارد.
- صندوق با درآمد ثابت: صندوق با درآمد ثابت قابل معامله در بورس نیز نوعی از ETF است که در آن میزان و مقدار رشد مشخص شده است. به این معنی که اگر یک واحد از این صندوق‌ها را بخرید، مقدار مشخصی درآمد کسب می‌کنید و اگر بخواهید واحد خود را برای مدت زمانی کوتاه نگه‌دارید، بازدهی کوچک‌تر از بازدهی سالانه به دست می‌آورید. در این حالت صندوق ضامن اصل پول و سود شما است. در صندوق درآمد ثابت حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌ها اوراق مشارکت بانکی، سپرده بانکی یا سایر اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه هستند.
- صندوق سهام: صندوق قابل معامله در بورس از نوع سهامی، همانطور که از نامش پیداست از تعدادی سهم مختلف تشکیل میشود. در این حالت نیز شرکت اصل پول شما را تضمین میکند اما اگر اصل پول تضمین شود، مدیریت صندوق ضامن زیان صندوق است نه سود آن. البته در برخی صندوقهای سهام اینگونه نیست و سرمایه‌گذار هم در سود شریک است و هم در زیان. گفتنی است که ۷۰ درصد دارایی این صندوق‌ها از سهام تشکیل میشود.
- صندوق مختلط: صندوق مختلط، مخلوطی از دو حالت قبلی است. درواقع حداقل ۴۰ درصد از دارایی این صندوق‌ها را سهام و حداقل ۴۰ درصد را اوراق با درآمد ثابت تشکیل می‌دهند. ۲۰ درصد باقی‌مانده را از بین سهام یا اوراق انتخاب می‌کنند.
- صندوق بازار خارجی: به غیر از صندوق ETF بازار داخلی، در کشورهای دیگر صندوق بازار خارجی هم وجود دارد. به عنوان مثال اگر بخواهید در بازار هلند سرمایه‌گذاری کنید، اما چیزی از وضعیت بازار هلند ندانید به جای استخدام مترجم یا ثبت‌نام در کلاس زبان هلندی، میتوانید از ETF بازار خارجی استفاده کنید.
- صندوق ارز: استفاده این نوع صندوق بیشتر در بازار فارکس مرسوم است. فارکس (Foreign Exchange Market) یک بازار نامتمرکز دو طرفه برای تبادل ارز خارجی‌ست. این بازار نرخ تبدیل ارز را برای همه ارزها تعیین میکند و در حال حاضر از نظر حجم معاملات بزرگترین بازار مالی در جهان است.
- صندوق صنعتی: ETFهای صنعتی، نوعی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟ از صندوق‌ها هستند که همه سهم‌های آن از یک صنعت خاص انتخاب میشوند مانند ETF صنعت فلزات.
- صندوق کالایی: صندوق ETF کالایی به جای سهام و اوراق از کالا تشکیل میشوند. مثلا صندوق طلا، صندوق فلزات گران‌بها، صندوق فلزات غیرگران‌بها و… .
مزایای صندوق ETF
ETF را می‌توان در بازار بورس معامله کرد. به همین دلیل یکی از روش‌های بسیار ساده سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. همچنین هزینه کمتری را به دلیل داشتن واحدهای ارزان نسبت به صندوقهای مشترک دارد. بازده مشابهی را با وجود داشتن هزینه کمتر نسبت به بقیه صندوق‌ها دارد و با وجود داشتن قابلیت بازگردانی، بستر لازم برای امکان افزایش نقدشوندگی واحدهای صندوق فراهم شده است.
سهام در آنها متنوع است. یعنی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله این امکان را فراهم میکند تا سرمایه‌گذاران سهام صنایع مختلفی را در یک سبد جای دهند. علاوه بر این ETF در زمان و انرژی صرفه‌جویی میکند. چرا که برای خرید همه سهام‌های یک سبد خاص، پول و تلاش زیادی صرف میشود، اما فقط با کلیک روی یک دکمه میشود صندوق قابل معامله را به سبد خرید اضافه کرد.
همچنین قابلیت خرید و فروش آنلاین از مزیت‌های بدیهی و لازم ETF در دنیای دیجیتال امروز است که باعث استفاده بهینه و به روز بودن این نوع سرمایه‌گذاری میشود.
صندوقهای قابل معامله دارای شفافیت بالایی هستند. هر فردی که به اینترنت متصل باشد قادر خواهد بود تا تغییرات قیمت روی هر یک از ETFهای خاص را در بورس مشاهده کند. علاوه بر این نکته باید گفت منابع صندوق روز به روز برای عموم اطلاع‌رسانی میشود که این برخلاف سایر صندوق‌ها است که به صورت ماهانه و یا هر چند ماه یک بار اقدام به افشای این اطلاعات می‌کنند.
معاملات واحدهای صندوق ETF معافیت مالیاتی دارند که این خود از بارزترین مزایای ETF برای سهامداران خواهد بود.
معایب صندوق ETF
صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله معایب زیادی ندارند و همین نکته می‌تواند به شما یادآوری کند که دلیل روند رو به رشد ETF چیست. اما مانند هر روش دیگری نکاتی هست که باید به آنها توجه لازم را داشت.
در معامله واحدهای ETF باید هزینه‌های معاملاتی آن را پرداخت کرد که این هزینه‌ها شامل هزینه کارمزد کارگزاری‌های آنلاین است. هرچند که این هزینه در معاملات سهام نیز وجود دارد.
مانند هر اوراق بهادار دیگری، قیمت واحدهای صندوقهای قابل معامله می‌تواند تحت تاثیر هیجان افراد تازه‌کار قرار گیرد و با توجه به نوسانات عرضه و تقاضای بازار دست‌خوش تغییرات بسیاری شود.
البته که این مسائل در بازار بورس همواره وجود دارد و امری طبیعی به شمار می‌آید. یکی از محدودیت‌های صندوق ETF به دلیل معامله شدن مانند سهام این است که امکان دارد تا قبل از ناپدیدی آربیتراژ و برقراری تعادل به قیمت‌های متفاوت از NAV معامله شوند.
ETFیا صندوق سرمایه گذاری چیست؟ – همه چیز راجع به صندوقهای ETF
اگر مایل هستید تا در کمترین زمان ممکن سرمایه خود را چندین برابر کنید، صندوقهای ETF بهترین گزینه برای شما هستند. در این مقاله قرار است که برای شما توضیح دهیم صندوق ETF چیست و چگونه میتوانید در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنید.
صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله و یا صندوق ای تی اف به شما این امکان را می‌دهد تا در چندین سهام، صرفا با یک معامله سرمایه گذاری کنید و بتوانید پرتفوی خود را زنده نگه دارید. عموم افراد مایل هستند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به پایین ترین حد ممکن برسانند و از این جهت اگر قرار است تا با ضرر و زیان مواجه شوند، میزان آن کم باشد. و اگر قرار است تا در یک معامله سود کنند، به بالاترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟ سود ممکن دست پیدا کنند.
صندوقهای ETF به شما چنین ویژگی را می‌دهد که بتوانید با یک سرمایه معمولی سود کلان کنید. البته شما باید توجه داشته باشید تا در یک صندوق سرمایه گذاری مناسب پول تزریق کنید و از این جهت سود خود را دریافت کنید.
همانطور که ذکر شد، کسانی که در صندوقهای سرمایه گذاری یا صندوقهای ای تی اف سرمایه گذاری می‌کنند، معمولا اهل ریسک زیاد نیستند.
صندوقهای ETF نوع سرمایه گذاری جدیدی نیست، بلکه بانک‌های مختلفی در ایران در طی سالهای مختلف اقدام به ارائه صندوقهای ETF کردند و از این جهت مشتریان می‌توانند با وارد شدن به این نوع سرمایه گذاری، اقدام به کسب درآمد کنند.
چرا به جای سرمایه‌گذاری در بانک باید در صندوقهای ETF سرمایه گذاری کرد؟
بسیاری از افراد از خود سوال می‌پرسند، اگر قرار است تا صندوقهای ETF به ما سود بیشتری بدهد، چرا باید پول خود را در بانک بگذاریم و یک سود ناچیز را دریافت کنیم؟ اول از هر چیزی صندوقهای ETF متشکل از چندین سهام هستند و از این جهت، ممکن است برخی اوقات تمامی سهام یک صندوق ای تی اف دچار ضرر و زیان شود. به طور کلی، ممکن است پول شما ارزش خود را از دست بدهد.
اما یک گزینه دیگر در پیش رو دارید. زمانی که شما در صندوقهای ETF ثبت نام می‌کنید، میتوانید تعیین کنید که بابت سرمایه گذاری که انجام می‌دهید یک درآمد ثابت ماهیانه داشته باشید. از این جهت میتوانید سود خود را تضمین کنید و مطمئن هستید که هر ماه یک درآمد ثابت دارید و هیچ چیزی سرمایه گذاری شما را به خطر نمی‌اندازد.
سرمایه‌گذاری‌های صندوق ای تی اف به طور کلی به سه دسته تقسیم میشوند.
شما میتوانید از طریق اوراق سهام، اوراق قرضه شرکتی و اوراق مشارکت دولتی که بدون ریسک است استفاده کنید. در ادامه، به این مسئله می‌پردازیم که آیا می‌توان در دنیای کریپتوکارنسی اقدام به سرمایه گذاری در صندوقهای ETF کرد یا خیر.
ویژگی سرمایه گذاری در صندوقهای ETF
ویژگی‌های استفاده از صندوقهای ETF این است که شما میتوانید آنها را در بازار معامله کنید. همانطور که پیشتر ذکر شد، صندوقهای ETF را می‌توان تقریبا شبیه به یک سهام معمولی دانست. اگر بورس ایران را در نظر بگیرید، به فرض مثال سهام فولاد یک سهم معمولی است که متعلق به یک شرکت ایرانی است. در یک صندوق سرمایه گذاری ETF، چندین سهام گردآوری شده است و میانگین قیمت سهام‌ها و میزان رشد آنها در آن صندوق سرمایه‌گذاری جای گرفته است.
به این صورت که اگر یک صندوق ETF دارای ۵ سهام بورسی باشد و اگر سه تا از سهام شما مثبت باشد و دوتای آن منفی باشد، شما به سوددهی می‌رسید و اگر سه تا از سهام شما منفی باشد و دو تا آن مثبت باشد، ضرر شما ناچیز خواهد بود.
بنابراین با سرمایه گذاری در صندوقهای ETF، میتوانید بیشترین سود را از یک معامله برده و کمترین ضرر را تجربه کنید.
به طور کلی، صندوقهای ETF برای کسانی پیشنهاد میشود که تمایل دارند با ریسک کم، اقدام به سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس و ارز دیجیتال کنند.
معمولا، زمانی که یک صندوق ای تی اف تشکیل میشود، متشکل از یک گروه خاص است. به فرض مثال، ممکن است شما یک صندوق ETF را انتخاب کنید که مرتبط با آهن آلات است. بنابراین اگر اوضاع بازار آهن در ایران و یا دیگر نقاط دنیا داغ باشد و قیمت آن رو به افزایش باشد، در نتیجه چندین سهام که در صندوق ای تی اف حضور دارند مثبت خواهد شد. به طور کلی، می‌توان گفت که صندوق ای تی اف و یا حتی سهام‌های خاص دنبال روی بازار هستند. یعنی هر چیزی که بازار تعیین کرد، صندوق ای تی اف و یا سهام مورد نظر شما نیز همانطور رفتار میکند.
چطور می‌توان بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کرد؟
شما میتوانید با اندکی سواد اقتصادی، مشخص کنید که در ایران و یا در دیگر نقاط دنیا چه چیزی ترند است و پس از آن اقدام به تهیه صندوق ای تی اف و یا آن سهم کنید. مطمئن باشید اگر پیش‌بینی شما درست باشد، شما نیز به سود کلانی دست خواهد یافت.
به فرض مثال اگر بازار خودرو در ایران داغ باشد و به معنای واقعی خرید و فروش بسیار زیادی صورت بگیرد، مطمئن باشید که سهام خودرو افزایش خواهد یافت. با توجه به معاملات اخیر شرکت‌های ایرانی که ساخت خودرو را در پیش گرفتند، قیمت سهام خودرو کاهش یافته است. به این دلیل که در واقعیت تعداد خرید و فروش‌های خودرو زیاد نیست و صرفا قیمت خودرو افزایش یافته است. بنابراین وجود عرضه و تقاضا در این بازار برای پیشرفت سهام‌های خاص و یا صندوق ETF بسیار مهم است.
معمولا یک تریدر حرفه ای، از خود می‌پرسد که من باید چه سهمی بخرم؟ میزان خرید و فروش آن سهم به چه صورت است؟ آیا من میتوانم با سرمایه‌گذاری در آن سهم، کسب درآمد داشته باشم و همچنین سرمایه خود را چندین برابر کنم؟
با صندوق ای تی اف شما میتوانید در چندین سهم سرمایه گذاری کنید و از این جهت پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را امن نگه دارید.
اگر در واقعیت حوصله ندارید که بررسی کنید کدام یک از شرکت‌ها می‌توانند خوب عمل کنند و یا اینکه واقعا بازار چه چیزی داغ است و قرار است سهام آن شرکت‌ها افزایش یابد، میتوانید از صندوقهای ETF استفاده کنید.
البته اینطور درست نیست که شما هر صندوقی را که دیدید خریداری کنید، بلکه باید راجع به آن صندوق و همچنین سابقه کاری آن و میزان بازدهی صندوق تحقیق کنید و سپس اقدام به سرمایه‌گذاری در آن صندوق کنید.
آیا صندوقهای ETF فقط در بورس ایران است؟
نه فقط در ایران بلکه در تمام دنیا صندوق ای تی اف وجود دارند و شما میتوانید در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنید.
متاسفانه ناشی از وجود تحریم‌های ظالمانه آمریکا و دیگر کشورهای اروپایی، ما قادر به ورود به بازار فارکس به صورت رسمی نیستیم و باید از واسطه‌های مختلف که بعضا به کلاهبرداری ختم میشوند، وارد این بازارها شویم.
شما میتوانید با سرمایه گذاری در صندوقهای ETF کریپتوکارنسی که بدون مرز هستند و هیچ تحریمی وجود ندارد و به راحتی میتوانید سرمایه گذاری کنید.
همچنین در بازار بورس ایران نیز صندوقهای ETF مختلفی ارائه میشود که بازدهی‌های نسبتا خوبی دارند و شما میتوانید با مشارکت داشتن در این صندوق‌ها، اقدام به افزایش سرمایه خود کنید.
صندوقهای ETF با درآمد ثابت چیست؟
یکی از جذاب ترین روش‌های سرمایه گذاری این است که شما یک حقوق ثابت داشته باشید.
به این منظور که دیگر هیچ نگرانی بابت از بین رفتن پول خود نداشته باشید. صندوقهای ETF با درآمد ثابت سود کمتری به شما می‌دهند. به طور کلی، نحوه سود دهی این نوع صندوق، از این که سرمایه شما حفظ شده است و پول شما نزد صندوق به امانت گرفته شده است و ماهانه بابت پولی که به بازار pdf تزریق کردید یک مبلغی به شما داده میشود.
اگر بخواهید تا به صورت کوتاه مدت درآمد ثابت داشته باشید، مطمئنا نسبت به سرمایه گذاری بلند مدت یکساله سود کمتری را دریافت خواهید کرد. در برخی اوقات میزان سود سرمایه‌گذاری‌های قابل معامله یا صندوق ای تی اف بسیار بیشتر از سود بانکی است.
البته شما باید توجه داشته باشید که در یک صندوقهای سرمایه گذاری کنید که سرتان کلاه نرود. متاسفانه در ایران بارها مشاهده شده است که برخی از بانک‌های تازه تاسیس و یا بانک‌هایی که اعتبار چندان زیادی ندارند، اقدام به ارائه صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله کردند و پس از چندین ماه پول مردم را بالا کشیدند. خوشبختانه، تا به امروز اگر بانکی که مجوز رسمی دارد و چنین کاری را انجام داده است، دادگاه آن بانک و یا موسسه را موظف کرده است که پول مردم را پس بدهد.
بنابراین اگر شما می‌خواهید که دچار چنین مشکلاتی نشوید، حتما از اعتبار آن صندوق اطمینان حاصل کنید. این مشکل صرفا فقط برای صندوق پیش نمی‌آید. بلکه سهام‌های بسیار زیادی در بازار هستند که می‌توانند چنین مشکلاتی را برای شما ایجاد کنند.
در بازار بورس صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟ ایران بارها پیش آمده است که یک سهم کاملا متوقف شود و سرمایه مردم پس از چندین سال که ورشکستگی اعلام شده، برگشت داده شده است.
تحقیق، یکی از مهمترین کارهایی است که شما میتوانید برای حفظ پول خود انجام دهید. نباید به این فکر کنید که در طی یک شب پولدار شوید و یا اینکه سرمایه خود را دو برابر کنید.
به این دلیل که چنین چیزی ممکن نیست و اگر می‌بینید که در بازارهای ارز دیجیتال، یک توکن در عرض یک شب سود ۱۰۰ درصد می‌دهد، مطمئن باشید که کمتر کسی است که این سودها را دریافت کند و صرفا برای تحریک مردم به خرید شیت کوین / Shitcoin است. یا اگر کسی پیشاپیش از شما خواست تا در یکی از این توکن‌ها سرمایه گذاری کنید، این می‌تواند برای شما یک زنگ خطر باشد و این امکان وجود دارد که پول شما از بین برود.
آیا در کریپتوکارنسی صندوق ETF وجود دارد؟
بله برای ارزهای دیجیتال صندوق ETF وجود دارد و شما میتوانید با سرمایه‌گذاری در آن، به صورت ماهانه یک درآمدی را کسب کنید.
معمولا اگر قصد داشته باشید تا در صندوقهای ETF ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید، یک حداقل خریدی را باید از آن ارز دیجیتال انجام دهید و سپس در صندوقهای ای تی اف ثبت نام خود را انجام دهید.
در بازه زمانی که برای شما مشخص شده است، شما سود خود را دریافت خواهید کرد.
لازم به ذکر است، مشارکت در صندوقهای ETF ارز دیجیتال محدود است و صرفا افراد محدودی می‌توانند در آن شرکت کنند. البته به این معنا نیست که شما قادر خواهید بود تا در آن صندوق‌ها شرکت نکنید. بلکه یک محدودیت زمانی و همچنین محدودیت نفر دارد.
به فرض مثال، ذکر میشود که در یک صندوق ETF خاص صرفا صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟ ۵۰۰ هزار نفر قابلیت ثبت نام دارند و مهلت ثبت نام آن ده روز است.
اگر شما جزء آن ۵۰۰ هزار نفر نباشید و یا اگر در آن ده روز اقدام به سرمایه‌گذاری در آن صندوق ETF نکنید، این فرصت را از دست خواهید داد و باید به سراغ دیگر صندوق‌ها بروید و یا اینکه منتظر بمانید تا آن صندوق مجددا افراد جدیدی را پذیرش کند و سرمایه شما را بپذیرد.
صندوقهای ETF کریپتوکارنسی تقریبا مثل بورس است. به این معنی که در صندوقهای ای تی اف چندین ارز دیجیتال نهفته شده است و با پیشرفت آن ارزها، پرتفوی شما نیز مثبت خواهد شد و اگر آن ارزها روند کاهشی داشته باشند، مطمئنا شما دچار ضرر خواهید شد.
کسب درآمد ثابت با صندوقهای ETF کریپتوکارنسی
در صندوقهای ETF کریپتوکارنسی نیز یک درآمد ثابت وجود دارد که شما میتوانید آن را انتخاب کنید و مشخص کنید که در چه بازه زمانی مایل هستید تا پول خود را دریافت کنید.
در بسیاری از صندوقهای ETF شما باید ۶ ماه سرمایه گذاری انجام دهید تا پس از آن سود شما واریز شود.
لازم به ذکر است که صندوقهای معتبری وجود دارند که پس از ۲۱ روز سرمایه گذاری، اقدام به ارائه سود به شما می‌کنند که در نوع خود جذاب است.
همانند صندوقهای ETF بورس، شما باید توجه داشته باشید که یک صندوق معتبر را در ارز دیجیتال انتخاب کنید که کلاهبردار نباشد و مشتریان زیادی دارد و همچنین تحت پلتفرم معتبری کار کند. معمولا صرافی‌هایی که اقدام به ارائه صندوقهای ETF می‌کنند تا حدودی میزان سرمایه شما را تضمین می‌کنند و سعی دارند تا صندوقهای ETF را در خود جای دهند که معتبر است و سابقه دزدی و کلاهبرداری ندارد. هرچند شما باید تحقیقات اولیه راجع به آن صندوق انجام دهید.
دیدگاه شما