سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها

نسبت ریسک به ریوارد (سود به ضرر) چیست؟

بعضی سرمایه‌گذاران بدون توجه به ریسک سرمایه‌گذاری مبالغ زیادی را از دست می‌دهند؛ اگر شما هم جزو این افراد هستید یا به تازگی می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید با ما همراه باشید چون در این مطلب به بررسی نسبت ریسک به ریوارد(R/R)، نحوه محاسبه آن و معرفی راهی امن برای سرمایه‌گذاری می‌پردازیم و شما با خواندن این مطلب می‌توانید با آگاهی بیشتری سرمایه‌گذاری کنید.

مسیر مقاله

مفهوم ریسک به ریوارد

مفهوم ریسک به ریوارد یکی از اساسی‌ترین مفاهیم برای انجام معاملات است که تریدر با استفاده از آن معاملات خود را جوری تنظیم و فیلتر می‌کند که امید داشته باشد و به اندازه توانش خطر کند. حال این به چه معنا است؟ بگذارید با یک مثال برای شما توضیح دهم:

هر فردی توان تحمل مقدار خاصی خطر را دارد، مثلا ممکن است شما نسبت به سفر شبانه در جنگل حس خطر نکنید ولی همین کار به‌نظر دوستتان خطرناک باشد و این یعنی هر فرد با توجه به ویژگی‌های مختلفی که دارد باید میزان پذیرش ریسک را در خود بسنجد و نسبت به میزان پذیرش خود تصمیم بگیرد.

از سمت دیگر ممکن است دوست شما در ازای دریافت مبلغی مشخص حاضر باشد این کار را انجام دهد ولی کمتر از آن خیر، چرا که هر نفر حاضر است به نسبت ریسکی که می‌پذیرد مقدار پاداش معینی دریافت کند

بدیهی است که تصمیمات ما به راحتی تصمیم سفر شبانه به جنگل نیستند! در سرمایه‌گذاری نیز نسبت ریسک به ریوارد از مفهوم همین مثال پیروی می‌کند: به زبان ساده مفهوم این نسبت، احتمالی است که یک سرمایه‌گذار می‌دهد که به‌ازای هر ریال ریسکی که در سرمایه‌گذاری می‌کند، چقدر می‌تواند سود به دست آورد.

نسبت ریسک به ریوارد را چگونه محاسبه کنیم؟

با فرض اینکه شما تریدر ماهری هستید و پوزیشن مشخصی دارید؛ حدضرر (Stop Loss) شما حدفاصل پوزیشن فعلی شما با سطح مشخصی از قیمت است که قصد دارید برای جلوگیری از ضرر در صورتی که قیمت رمزارز مورد نظرتان به آن رسید بفروشید. در مقابل حدسود (Take Profit) حدفاصل موقعیت الان شما با سطحی از قیمت‌ است که برنامه دارید در صورت رسیدن سود شما به آن سطح سرمایه خود را خارج کنید.

حال با توجه به اینکه تعریف حد سود و حد ضرر را می‌دانید؛ به دست آوردن نسبت ریسک به ریوارد ساده است چون این نسبت همان نسبت حد ضرر به حد سود می‌باشد. به بیان دیگر شما حداکثر ریسک خود را بر سود خالص هدف تقسیم می‌کنید. هرچه این نسبت به صفر نزدیک‌تر باشد ریسکی که از معاملاتتان انتظار دارید کمتر می‌شود؛ بهتر است این نسبت در معاملاتتان بیشتر از یک نباشد.

چرا نسبت ریسک به ریوارد مهم است؟

نسبت ریسک به ریوارد از ابزارهای مهم معامله‌گری می‌باشد و برای اینکه تریدر بهتری باشید نیاز دارید که از این ابزار استفاده کنید زیرا شاخصه‌ای مهم در همه‌ی استراتژی‌های مالی است. سوال اینجاست که آیا همه افراد توان این کار را دارند و می‌توانند حد سود، حد ضرر و نسبت ریسک به ریوارد را به صورت بهینه تعریف کنند؟ آیا همه می‌توانند تریدرهای ماهری باشند؟ با توجه به اینکه افراد درگیری‌های متفاوتی دارند امکان اینکه خودشان بتوانند همه‌ی شاخص‌ها را یاد بگیرند و تریدر ماهری بشوند کم است؛ پس چه راهی برای فردی که قصد دارد در کریپتوکارنسی سرمایه‌گذاری کند وجود دارد ؟

کپی‌تریدینگ، راهی برای پیدا کردن نسبت ریسک به ریوارد بهینه

برای هرگونه سرمایه‌گذاری و معامله‌گری شما باید بدانید که به چه میزان سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها توان ریسک کردن دارید و بعد از آن اگر تریدر ماهری نیستید و وقتش را ندارید که تریدر ماهری شوید از تجربه افراد با ماهر این حوزه استفاده کنید.

پلتفرم کپی‌‍‌تریدینگ دارایا این امکان را به شما می‌دهد که پشت دست تریدرهای خبره، ترید کنید کافیست میزانی که می‌خواهید ریسک کنید را تشخیص دهید و بعد از بین سبدهای دارایا، سبد و تریدر مورد نظر خود را پیدا کنید و شروع به سرمایه‌گذاری کنید.

فرش قرمز گلد‌من ساکس برای ورود مشتریان خود به بازار بیت کوین

گلد‌من ساکس برای ورود مشتریان خود به بازار بیت کوین فرش قرمز پهن خواهد کرد!

با گذشت زمان، تغییر رویکرد شرکت‌ها، بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و حتی قانون‌گذاران نسبت به بیت کوین و رمزارزها را شاهد هستیم. بانک آمریکایی گلد من ساکس نیز از این قاعده مستثنی نیست و با وجود آن‌که در سال گذشته‌ی میلادی اعلام کرده بود بیت کوین یک کلاس دارایی محسوب نمی‌شود، هم‌اکنون درخواست خود را برای راه‌اندازی محصول سرمایه‌گذاری مرتبط با بیت کوین به کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا(SEC) ارائه کرده است.

گلد‌من ساکس(Goldman Sachs) به عنوان یکی از بزرگترین بانک‌های جهان اخیراً درخواستی را به کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا(SEC) ارائه کرده است که امکان حضور غیرمستقیم سرمایه‌گذاران در بازار بیت کوین را فرآهم می‌کند.

گلد‌من ساکس در درخواست ارائه شده به کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا نوعی «اوراق اعتباری(Linked Note)»(محصولی درآمدزا که با سبدی از اوراق و یا سهام همانند صندوق‌های قابل معاله در بورس ارتباط دارند) را توصیف کرده و اعلام کرد که سرمایه‌گذاران قادر خواهند بود به کمک این محصول در معرض تغییرات قیمت «نوآوری بیت کوین» قرار بگیرند.

از آنجایی که اوراق اعتباری گُلدمن ساکس از تغییرات صندوق قابل معامله در بورس آرک اینوویشن(ARK Innovation) تاثیر می‌پذیرد، ارزش این اوراق به‌طور غیر مستقیم از تغییرات قیمت بیت کوین تاثیر خواهد پذیرفت. آرک اینوویشن نوعی صندوق قابل معامله در بورس(ETF) است که بر روی اوراق گری‌اسکیل بیت کوین تراست(GBT) سرمایه‌گذاری کرده است.

قانون‌گذاران آمریکایی هنوز مجوز راه‌اندازی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیت کوین که در بورس قابل معامله هستند را به درخواست کنندگان این محصولات اعطاء نکرده‌اند. شرکت‌های متعددی همانند شرکت سرمایه‌گذاری فیدلیتی(Fidelity) و حتی بورس اختیار معاملات شیکاگو(CBOE) برای راه‌اندازی این محصول درخواست کرده‌اند. با این وجود، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا به دلیل نگرانی از دستکاری بازار بیت کوین تمایلی به تایید و راه‌اندازی چنین محصولاتی از خود نشان نداده است.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم مشتریان گلدمن ساکس در بازار بیت کوین

محصول سرمایه‌گذاری درخواست شده توسط گلدمن ساکس یک صندوق بیت کوینِ قابل معامله در بورس نیست. بلکه محصولی است که از ارزش صندوق‌های بیت کوین قابل معامله در بورس تاثیر می‌پذیرد. راه‌اندازی این محصول اشتیاق سرمایه‌گذاران به بازار بیت کوین را نشان می‌دهد.

گلد‌من ساکس در سال ۲۰۲۰ میلادی اعلام کرده بود که بیت کوین یک کلاس دارایی محسوب نمی‌شود.

رقیب سرسخت بورس

از سال گذشته و پس از ریزش‌های متوالی بورس، بخش بزرگی از نقدینگی از این بازار خارج شد و بازار رمزارزها یکی از مقاصد اصلی نقدینگی مردم از سال گذشته بود.

رشد غافلگیرکننده بازار رمزارزها از سال گذشته و رکوردشکنی‌های متعدد در این حوزه، مردم و صاحبان سرمایه را بیش از پیش به حضور در این بازار ترغیب کرد. چندی پیش نیز ادعا شد ۷ تا ۱۲ میلیون ایرانی در بازار رمزارزها فعالیت می‌کنند و در ادامه این ادعا مطرح شد که مبلغ تراکنش‌های ارز دیجیتال از مجموع معاملات بازار سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها سرمایه در ایران بیشتر است. با این وجود، این احتمال می‌رود که ورود گسترده و هیجانی مردم به بازار رمزارزها لزوما نتیجه مثبتی به‌دنبال نداشته باشد و هیجانات کاذب در بازار سهام دوباره تکرار شود. در ادامه زمزمه‌هایی از تلاش سازمان بورس برای ساماندهی بازار رمزارزها مطرح شد. مجید عشقی، رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار نیز چندی پیش تاکید کرد: «درباره معامله رمزارزها در بورس ایران پیشنهادهایی ارائه‌شده مبنی بر اینکه رمزارزهایی که در داخل کشور تولید شده‌اند، در قالب صندوق سرمایه‌گذاری معامله شوند.» وی افزود: «البته تاکنون تصمیم‌گیری نهایی درباره معامله رمزارزها در بازار سرمایه ایران اتخاذ نشده است.»

رفع ریسک‌های غیرسیستماتیک

شهیرمحمدنیا، کارشناس بازار سرمایه در گفت‌وگو باصمت و در ارزیابی اظهارات رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار مبنی بر پیشنهاد معامله رمزارزها در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس، گفت: در حال‌حاضر ابعاد این طرح یا پیشنهاد به‌دقت روشن و مشخص نیست. به‌ویژه آنکه چندی است موضوع رمزارزهای داخلی نیز مطرح‌شده است. درنتیجه روشن نیست در پیشنهاد یادشده قرار است رمزارزهای داخلی در قالب صندوق سرمایه‌گذاری در بورس عرضه شوند یا رمزارزهای جهانی. همین گنگ بودن نیز ارزیابی این طرح را دشوار می‌کند.

وی در ادامه گفت: استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای خرید رمزارزها، مزیت‌های متعددی برای مردم که از دانش کافی برای ورود به این حوزه برخوردار نیستند، به‌دنبال دارد. یکی از بزرگ‌ترین مزیت‌های استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای خریدوفروش رمزارزها و سرمایه‌گذاری در این بازار این است که شما سبدی از این ارزهای دیجیتال را خریداری می‌کنید. تنوع در سبد خرید، منافع خریداران را تامین می‌کند. منابع علمی تاکید دارند اگر در چینش سبدهای مالی، ۱۲ تا ۱۵ رمزارز گوناگون را خریداری کنید، تا ۹۰ درصد ریسک‌های غیرسیستماتیک پوشش داده می‌شود. در همین حال، چنانچه تنوع این سبد به ۳۰ مورد افزایش یابد، تمامی ریسک‌های غیرسیستماتیک پوشش داده می‌شود. البته باید تاکید کرد تنوع‌بخشی در سبد خرید هیچ تاثیری بر ریسک‌های سیستماتیک ندارد.

این کارشناس بازار سرمایه در ادامه افزود: با این وجود و در حالت کلی باید تاکید کرد بازار رمزارزها از اثرگذاری منفی بر عملکرد بازار سرمایه برخوردار است، چراکه حکم بازار رقیب را برای بورس دارد. بدین‌ترتیب باید اقرار کرد عرضه رمزارزها در بورس به نفع سهامداران نیست، هرچند می‌تواند عوایدی را نصیب سازمان کند.

محمدنیا گفت: از سال گذشته شاهد ریزش قابل‌توجه بازار ارز بوده‌ایم، بخشی از سرمایه خارج‌شده از بورس جذب بازار رمزارز شده است. کما اینکه چندی پیش اعلام شد، ۴.۵ درصد بین‌کوین جهان در ایران تولید یا خریداری می‌شود. البته بخشی از این سهم را می‌توان ناشی از دلایل سیاسی دانست.

ایران در چند سال اخیر با تحریم‌های جدی روبه‌رو بوده و نپذیرفتن اف‌ای‌تی‌اف نیز مبادلات مالی ما را در سطح بین‌المللی دشوار کرده است. در چنین شرایطی، رمزارزها به‌عنوان راهکاری برای تبادلات مالی بدون ردیابی، موردتوجه هستند؛ بنابراین در چنین فضایی مردم نیز به سرمایه‌گذاری در این حوزه سوق داده شده‌اند.

محمدنیا در ادامه درباره رشد قابل‌توجه بازار رمزارزها در ماه‌های گذشته، سقوط آن و همچنین ریسک‌های این بازار گفت: اجرای سیاست‌های انبساطی از سوی اقتصادهای بزرگ همچون امریکا، چین، اتحادیه اروپا و. نقدینگی مردم را در این کشورها افزایش داد. خواه‌ناخواه بخشی از این مازاد پول به سمت بازار رمزارزها رفت و تقاضای زیادی را در این بازار فراهم کرد که به رشد ارزش آنها منتهی شد.

با این وجود، رصد شرایط اقتصادی حاکم بر دنیا حکایت از آن دارد که این سیاست‌های اقتصادی ادامه نمی‌یابد. بدون تردید در سایه تغییر این سیاست‌ها و شروع سیاست‌های مالی انقباضی، ورود بازار رمزارزها به رکود عمیقی خواهیم بود؛ بنابراین در چنین شرایطی، تشویق مردم به سرمایه‌گذاری در این بازار توصیه نمی‌شود.

بازار رمزارزها روی خط اقبال

کیومرث کرمانشاهی، کارشناس اقتصاد در گفت‌وگو باصمت اظهارکرد: بازار رمزارزها در ماه‌های گذشته با اقبال عمومی قابل‌توجهی روبه‌رو شده است. در چنین شرایطی، دولت از طرح‌ریزی برنامه‌هایی برای طراحی رمزارزهای داخلی سخن گفته است. با این وجود، باید تاکید کرد ورود ناگهانی و بدون پشتوانه ما به موضوع رمزارزها مثبت ارزیابی نمی‌شود.

این کارشناس اقتصاد در ادامه گفت: ورود به حوزه ارزهای دیجیتال و توسعه فعالیت در این بخش نیازمند ارتقای زیرساخت‌های نرم‌افزاری و سخت‌افزاری است. در همین حال و همزمان باید بسترهای حقوقی و قضایی نیز فراهم شود. در غیر این‌صورت، ورود بدون برنامه به این بخش، چالش‌زا خواهد بود.

این کارشناس اقتصاد در ادامه افزود: فعالان اقتصادی و مردم در طول سال‌های گذشته و با وجود فشارهای ناشی از شرایط اقتصادی و تحریم، با چالش‌های جدی روبه‌رو شده‌اند. سرمایه بسیاری از مردم تحت‌تاثیر فشارهای ناشی از تحریم‌ها و همچنین سیاست‌های غلط دولت‌ها از بین رفته است؛ درنتیجه نباید دوباره بستری برای متضرر شدن مردم فراهم شود.

وی تاکید کرد: اگر حمایت‌های لازم در بستر وزارت اقتصاد به‌صورت یکپارچه فراهم نشود، رمزارز هم می‌تواند گرفتاری‌های جدیدی را به نظام اقتصادی کشور تحمیل کند. اما اگر قرار بر راه‌اندازی چنین طرحی است، از تمام قوا و نهاد‌های مرتبط انتظار می‌رود حمایت لازم را برای اجرایی شدن این طرح ترتیب دهند و در گام نخست ملاحظات قانونی مرتبط با آن تدوین و تنظیم شود و همزمان موضوعات حقوقی و اجرایی نیز در دستور کار قرار گیرد. در ادامه سیستم اقتصادی و همچنین بانکی نیز وظایف خود را اجرایی کنند.

اطلاع‌رسانی جزو مهم دیگری در این بخش است که بسیاری از نقاط تاریک این بخش را روشن و شفاف می‌کند.

کرمانشاهی گفت: در چنین شرایطی، اگر این بسترها مهیا شود، می‌توانیم از بلاک‌چین، رمزارز و. برای رودرویی با شرایط کنونی و به‌ویژه در دوره تحریم بهره بگیریم. با این وجود باید از تجربه سایر کشورها در بهره‌مندی از این تکنولوژی جدید استفاده کرد. سازماندهی زیرساخت و ارائه آموزش کافی در این بخش ضروری است اما ورود به یک بخش بدون هماهنگی، مشکل‌زا خواهد بود.

ضمن اینکه در این بخش باید به توان بخش خصوصی و توان نیروی انسانی نیز توجه کرد. بسیاری از متخصصان ایرانی در طول سال‌های گذشته در این حوزه فعالیت و تجربه سازنده‌ای را در این بخش کسب کرده‌اند؛ درنتیجه می‌توان با تکیه بر توان این افراد، در این مسیر را پیش رفت.

سخن پایانی

از حدود یک سال گذشته، شاهد توجه هرچه بیشتر مردم و مسئولان به بازار رمزارزها بوده‌ایم و بخش قابل‌توجهی از سرمایه مردم در این یک سال جذب بازار رمزارزها شده است. در چنین شرایطی، تنظیم و قانون‌گذاری برای این رمزارزها ضروری به‌نظر می‌رسد. از آنجاکه یکی از مهم‌ترین پدیده‌های تاثیرگذار در سطح بین‌المللی و در حوزه بازار سرمایه، مسئله رمز دارایی‌هاست، باید بتوان از فرصت‌های ایجادشده در این بخش نهایت استفاده را برد. به‌ویژه آنکه بازار سرمایه و همچنین رمزارز، ۲ حوزه موازی یا رقیب یکدیگر هستند. حال چنانچه پیوندی میان آنها برقرار شود، می‌توان به نقطه تعاملی در این بخش نزدیک شد. بنابراین خریدوفروش رمزارزها در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری و از طریق بورس، کمک‌کننده خواهد بود. در چنین شرایطی، امکان مدیریت ریسک و کاهش ریسک‌های تحمیلی به مردم نیز افزایش خواهد یافت. در واقع استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای خرید رمزارزها، مزیت‌های متعددی را برای مردم که از دانش کافی برای ورود به این حوزه برخوردار نیستند، به‌دنبال دارد. علاوه بر این، با افزایش تنوع در خرید شاهد حفظ منافع خریداران خواهیم بود.

با ۱۰۰ میلیون تومان چگونه در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید؟

اگر در دنیای کریپتو تازه کار هستید و قصد سرمایه گذاری در این بازار جدید را دارید به فرض اینکه شما صاحب ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه هستید ما در این مقاله به شما کمک خواهیم که چگونه این سرمایه را به بهترین نحو ممکن در بازار رمزارز سرمایه گذاری کنید.

• مدیریت سرمایه در بازار رمزارز با ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه
• با ۱۰۰ میلیون تومان در بازار رمزارز چه کنیم؟
• ۱-استراتژی بیت کوین محور
• ۲- استراتژی برابر
• ۳- استراتژی آلتکوین محور
• ۴- استراتژی ترید

اقتصاد آنلاین – حسین عسکری؛ بازار رمزارز ها در سال ۲۰۰۹ با به وجود آمدن بیت کوین روی کار آمد، بازار رمزارز از ابتدا تاکنون از ۰ به یک بازار ۱.۸ تریلیون دلاری تبدیل شده است،در حال حاضر بیش از ۱۰ هزار رمزارز وجود دارد که هر کدام از آنها کارایی خاص خود را دارند،به گفته اکثر کارشناسان فناوری بلاکچین همان فناوری پشت رمزارز ها آینده جهان را میسازد در نتیجه مارکت کریپتو پر از فرصت های سرمایه گذاری و کسب درآمد است که میتواند برای ما همراه با سودآوری باشد.

سرمایه گذاری در رمزارز ها مستلزم شناخت کافی از این بازار است،شما باید قبل از ورود به این بازار در ابتدا امر اصول آن را آموزش دیده باشید تا از خطرات بیشماری که در این بازار نوپا وجود دارد آگاه شوید،اصولی که باید از ورود به بازار رمزارز یاد گرفت شامل موارد زیر است:

۱-آموزش شناخت ماهیت بازار ارز دیجیتال

۲-آموزش نحوه کار با صرافی ارز دیجیتال

۳-آموزش نحوه کار با کیف پول ارز دیجیتال

۴-آموزش تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال در بازار ارز دیجیتال

۵-آموزش فرصت ها و چالش ها در بازار ارز دیجیتال

۶-آموزش مدیریت سرمایه

یکی از موارد مهم که باید قبل از سرمایه گذاری در رمزارز ها به آن توجه داشته باشید "مدیریت سرمایه" است.

مدیریت سرمایه در بازار رمزارز با ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه

در این همین ابتدای کار یاداوری کنیم که ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه گذاری در رمزارز ها برای آن دسته از افرادی است این حجم از سرمایه برای آنها مازاد سرمایه است و به این میزان پول در زندگی نیاز ضروری ندارند به طور مثال این سرمایه نباید حاصل فروش مسکن،فروش خودرو و ملزومات،وام و. باشد.

طبق توصیه افراد باتجربه و سرمایه گذاران و کارشناسان هر فردی که قصد سرمایه گذاری در هر نوع بازاری را دارد باید مدیریت سرمایه شخصی را بلد باشد تا از خطراتی که سرمایه او را تهدید میکند در امان باشد.

طبق فرمول مدیریت سرمایه زیر هر کسی باید سرمایه خودش را به ۴ قسمت تقسیم کند و ۵۰ درصد آن را به سرمایه امن مانند مسکن و. اختصاص دهد،۱۰ درصد را به ملزوماتی مانند خودرو،وسایل زندگی،گوشی تلفن همراه اختصاص دهد،۱۰ درصد دیگر را بصورت سرمایه آزاد یعنی پول نقد یا دلار نگه داری کند و ۳۰ درصد باقیمانده را تقسیم بر ۳ کند و هر ۱۰ درصد را در یک بازار سرمایه گذاری کند بطور مثال ۱۰ درصد در بازار بورس،۱۰ درصد در بازار طلا،۱۰ درصد هم در رمزارز ها سرمایه گذاری کند.

به گفته وارن بافت سرمایه دار افسانه ای آمریکایی نباید تمام تخم مرغ ها را در یک سبد قرار دهیم.

پس طبق فرمول بالا که یک مثال از نحوه مدیریت سرمایه شخصی است شما باید ۱۰ درصد سرمایه شخصی خود را وارد بازار رمزارز کنید یا از ۳۰ درصد مربوط به پرتفوی سرمایه گذاری ۱۰ درصد پرتفوی خود را به رمزارز ها اختصاص دهید.

لازم به یادآوری است که ۱۰ درصد سرمایه برای یک نفر مساوی با میلیارد ها تومان پول است و برای یک نفر مساوی با ۱ میلیون تومان.

در اینجا ما فرض میکنیم که ۱۰۰ میلیون تومان برابر با ۱۰ درصد کل سرمایه ما است.

با ۱۰۰ میلیون تومان در بازار رمزارز چه کنیم؟

بعد از تقسیم بندی سرمایه و رعایت موارد فوق حالا میخواهیم با ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه در بازار رمزارز فعالیت کنیم.

در اینجا باید مشخص کنید که میخواهید در بازار رمزارز چه فعالیتی داشته باشید

فعالیت هایی که شما میتوانید در بازار رمزارز به عنوان کاربر داشته باشید به شرح زیر است:

۳-سرمایه گذاری در دیفای (استیک کردن و.

در اینجا چند مثال استراتژی برای شما می آوریم که از آنها میتوانید استفاده کنید در راستای سرمایه گذاری صحیح در بازار رمزارز ها.

۱-استراتژی بیت کوین محور

در استراتژی بیت کوین محور که جزو فعالیت (هولد کردن) است، شما باید بیشتر پرتفوی خود را برای هولد بلند مدت به بیت کوین اختصاص دهید،زیرا بیت کوین رمزارز شمار ۱ بازار است و نوسانات کمتری نسبت به بقیه رمزارز ها دارد و مطمئن هستید که ارزش داراییتان هیچوقت صفر نخواهد شد در نتیجه ریسک سبد شما هم کمتر میشود نسبت به سبدی که بیشتر آن آلتکوین است،معایب استراتژی بیت کوین محور اینست که شما از سود های چند هزار درصدی عقب خواهید افتاد.

در استراتژی بیت کوین محور شما باید ۷۰% سبد خود را به بیت کوین اختصاص دهید و ۲۰% دیگر را به آلتکوین های مطرح اختصاص دهید و الباقی را بصورت پول نقد یا استیبل کوین در کیف پول خود نگه دارید یا آن را در پلتفرم های دیفای استیک کنید تا علاوه بر داشتن پول نقد برای مواقعی که فرصت های خوب خرید پیش می آید از سود حاصل از استیک کردن آن بهرمند شوید.

لازم به ذکر است که شما باید قبل از سبد چینی همه موارد مورد نیازی که در بالا توضیح داده شد اعم از (تحلیل بازار و شناخت بازار و. ) را رعایت کنید سپس اقدام به سبد چینی کنید.

۲- استراتژی برابر

در این استراتژی شما باید بطور برابر بیت کوین و آلت کوین در سبد خود داشته باشید و مقداری هم سرمایه نقد برای موارد ضروری داشته باشید.

از مزایا این نوع سبد سرمایه گذاری میتوان به ریسک کم و بازدهی مناسب اشاره کرد. با نگه داری بیت کوین،ریسک خود را پوشش میدهید و با داشتن نسبت برابر آلتکوین در سبد خود از سود های آنچنانی بازار عقب نخواهید افتاد.

در اینجا ۴۵ درصد از سبد به بیت کوین اختصاص پیدا میکند و ۴۵ درصد دیگر به آلتکوین سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها های مطرح و دارای پتانسیل زیاد که شامل نسبت برابر از (رمزارز های پلتفرمی،رمزارز های پرداخت،رمزارز های متاورس و وب ۳،نسبت کمی از میم کوین ها )و الباقی را بصورت پول نقد یا استیبل کوین در کیف پول خود نگه دارید یا آن را در پلتفرم های دیفای استیک کنید تا علاوه بر داشتن پول نقد برای مواقعی که فرصت های خوب خرید پیش می آید از سود حاصل از استیک کردن آن بهرمند شوید.

۳- استراتژی آلتکوین محور

در این استراتژی۷۰% سبد را به آلتکوین ها اختصاص میدهیم ۲۰% دیگر را به بیت کوین اختصاص میدهیم و الباقی را به صورت سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها استیبل کوین و سرمایه نقد در کیف پول خود نگه دارید یا آن را در پلتفرم های دیفای استیک کنید تا علاوه بر داشتن پول نقد برای مواقعی که فرصت های خوب خرید پیش می آید از سود حاصل از استیک کردن آن بهرمند شوید.

از مزایای این سبد میتوان به سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها بهرمند شدن هر چه بیشتر از سود آنچنانی آلتکوین ها اشاره کرد اما باید به این نکته توجه داشته باشید که ریسک این نوع سبد از همه موارد اشاره شده بیشتر است،پس باید بیشتر مراقب بود و از حد ضرر استفاده کرد.

در این استراتژی شما باید بیشتر سبد خود را به آلتکوین‌های ارزشمند که

۱-به لحاظ تکنولوژی قوی باشند

۲- اکوسیستم و پروژه‌های زیرمجموعه قدرتمندی داشته باشند اختصاص دهید

۴- استراتژی ترید

اگر علاقمند به ترید کردن در بازار رمزارز هستید بعد از یادگیری تمام مفاهیم مربوط به ترید فقط ۱ درصد از سرمایه سبد خود را به این بخش اختصاص دهید زیرا ترید کردن ریسک زیادی دارد که باید به هر نحو این ریسک را کم کرد.

سخن پایانی:مطالبی که در این مقاله گفته شد صرفا یک آموزش برای افرادی بود که قصد ورود به بازار کریپتو را دارند،قطعا هیچ الزامی در رعایت موارد فوق وجود ندارند،استراتژی های بالا فقط یک مثال بود از نحوه مدیریت سرمایه و سبد چینی،بی شک هزاران استراتژی برای سرمایه گذاری در این بازار بی انتها وجود دارد،شما باید بهترین رویکرد و استراتژی را در این بازار داشته باشید تا با کمترین ریسک بیشترین سود را عاید کنید.

یک ماه آموزش ارزهای دیجیتال، 20 میلیون!

نادیا آهنجان، خبرنگار: امروز استفاده از ارز‌های دیجیتال یا همان کریپتو کارنسی‌ها به‌حدی فراگیر شده که برخی بنگاه‌های معاملات املاک، موسسات مهاجرتی، بنگاه خودروهای لوکس و حتی رمالان با استفاده از آنها معامله می‌کنند. با سقوط شاخص کل بازار سهام و هجوم مردم به بازار رمزارزها کسب‌وکارهای رمزارزی سکه شد، اما مالباخته‌ها یا افرادی که پس‌انداز کمی داشتند با کلاس‌هایی روبه‌رو شدند که ثبت‌نام در آنها خود نیاز به پس‌انداز داشت؛ کلاس‌های نیمه‌خصوصی آموزش ارز‌های دیجیتال که قیمت‌های گزافی دارند و مهم‌تر از آن با انواع و اقسام ترفندها سعی می‌کنند ذهن مخاطب را در نگاه اول تسخیر کنند. وعده سودهای آنچنانی چنان هیجان‌آور است که برخی موسسات و اشخاص حقیقی برای یک‌ماه بین 10 تا 20 میلیون تومان از هر نفر هزینه آموزش دریافت می‌کنند. به‌عبارتی هر ساعت آموزش برای یک نفر بین 400 تا 500 هزار تومان و یک جلسه دوساعته حدود یک‌میلیون تومان آب می‌خورد. البته فقط درآمدزایی موسسات و اشخاص حقیقی از آموزش فقط در برگزاری کلاس‌های عمومی و خصوصی خلاصه نمی‌شود، عضویت در کانال‌های VIP گاهی برای هر ماه بین 270 تا 750 هزار تومان و حتی یک میلیون تومان برای هر فرد هزینه دارد، همچنین فروش پکیج‌های آموزشی روی دیگر درآمدزایی از آموزش ارزهای دیجیتال است.

تغییر فاز سرمایه‌گذاری‌ها
در چندسال اخیر شیوع ویروس کرونا، تحریم و موج تورم بر اقتصاد کشور سایه افکنده و از سال 96 ارزش پول کشور به‌شکل قابل‌توجهی کاهش پیدا کرده است، بنابراین مردم ناچار به سرمایه‌گذاری و اندوختن سرمایه برای افزایش درآمد خود شدند. افراد به‌دنبال راهی بودند که بتوانند سود بیشتری را نصیب خود کنند یا حداقل از بابت سرمایه‌ای که پس‌انداز کرده‌اند اطمینان داشته باشند. در این بین روش‌های سرمایه‌گذاری متنوعی وجود داشت که عده‌ای خرید طلا را کم‌ریسک‌تر دانستند، عده‌ای سپرده‌گذاری در بانک‌ها را ترجیح دادند و عده‌ای به‌دنبال کسب سود بیشتر بودند و وارد دنیای ارز‌های دیجیتال و بورس شدند. ارزهای دیجیتال به‌عنوان دارایی نوظهور و طلا به‌عنوان دارایی قدیمی پرطرفدارترین نوع سرمایه‌گذاری و دارایی به‌شمار می‌آیند اما کاهش قیمت طلا نسبت به مدت مشابه در سال 1400 توجه‌ها را به‌سمت بازار رمزارز‌ها برد، به‌گونه‌ای که درحال‌حاضر بعضی افراد خرید زمین‌های مجازی در متاورس و عکس‌های ان‌اف‌تی را به خرید عین سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها معین ترجیح می‌دهند؛ چراکه هرچه اوضاع تورمی اقتصادی رکودی‌تر شود تبلیغات برای ورود به این عرصه نیز اغوانه‌کننده‌تر خواهد شد.

12 میلیون ایرانی در ارزهای دیجیتال
براساس آمارهای شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه تعداد کدهای بورسی کشور به حدود 58 میلیون کد می‌رسد، همچنین برآوردها حکایت دارد که حدودا 12 میلیون ایرانی رمزارز دارند. گرچه آماری از فعالیت‌های سرمایه‌گذاری ایرانی‌ها در بازارهای دیگر آماری نیست اما واضح است که یکی از دلایل گرایش ایرانیان به بازارهای مالی دغدغه مصون ماندن از تورم است؛ چراکه نرخ‌‌های بالای تورم چندسال اخیر و انتظارات تورمی دائمی (متوسط نرخ تورم در چهاردهه گذشته حدود 20درصد بوده)، این تلقی را بین عموم مردم ایجاد کرده که نگهداری ریال به‌عنوان پس‌انداز معنایی‌ جز از دست دادن قدرت خرید در کوتاه‌مدت ندارد. هج کردن (Hedging) پوشش ریسک، مصون‌سازی، خریدوفروش و معاملات تامینی و نظایر آن در ادبیات اقتصادی و مالی به مجموعه اقداماتی گفته می‌شود سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها که طی آن فعالان اقتصادی (مقصود دارندگان پس‌انداز است) برای مصون ماندن از زیان ناشی از تغییرات قیمت دارایی‌‌های مختلف، همچون بازار سهام، ارز دیجیتال، اوراق قرضه، طلا و. اقدام به باز کردن یک موقعیت معاملاتی برعکس روی همان دارایی می‌کنند که می‌تواند به‌وسیله یک قرارداد آتی انجام شود، مثلا درصورت فروش دارایی به سفارش خرید متوسل می‌شوند تا درصورت افت قیمت، بتوانند از مزیت خرید در قیمت پایین نیز بهره‌مند شوند. درواقع این کار به‌نوعی بیمه فعال اقتصادی دربرابر نوسانات قیمت لحاظ‌نشده در محاسبات وی به‌شمار می‌آید یا در روشی دیگر برای هج کردن، فرد سبدی متنوع از سهام‌‌های کوچک و بزرگ گروه‌‌های مختلف بازار سهام را خریداری می‌کند تا درصورت افت قیمت یک سهم، افزایش قیمت سهمی دیگر از زیان وی جلوگیری کند. معمول‌ترین راه برای انجام دادن این کار و حفظ قدرت خرید و جلوگیری از زیان ناشی از نگهداری پول یا به‌عبارتی هج کردن توسل به بازار دارایی است که دامنه آن از فلزات گرانبهایی چون طلا و نقره و سهام گرفته تا املاک و مستغلات و اوراق بهادار گسترده است. در ایران نیز تورم مزمن حاکم بر اقتصاد در طول زمان، فعالان اقتصادی را به‌سمت تبدیل آنی و لحظه‌ای ریال خود به‌نوعی از دارایی‌‌های موجود در اقتصاد ازجمله طلا، دلار، ارز دیجیتال، سهام، زمین، مستغلات و نظایر آن کشانده است. البته به‌نظر می‌رسد با نوع تحول‌یافته‌ای از هج کردن در ایران روبه‏رو هستیم، زیرا همان‌طور که گفته شد در ادبیات اقتصادی دنیا هج کردن به معنی پایین آوردن ریسک برای سود قطعی ولو کمتر از سود انتظاری است اما در ایران طی چند سال اخیر به‌دلیل وجود به‌هم‌ریختگی اقتصادی عمده فعالان نه برای پوشش ریسک، بلکه برای جا نماندن از تورم بازار‌‌های مختلف سعی بر حضور در آنها به قدرت وسع و بضاعت پس‌انداز‌‌های خود دارند.

کاسبی با یک تیر و دو نشان
در روزهای آخر تابستان سال 1399 با هجوم مردم به بازار رمزارز‌ها کسب‌وکار‌های رمزارزی سکه شد. براساس آمار بیش از 80 درصد از فعالان این بازار آموزش ندیده‌اند، درحالی‌که سرمایه‌گذاری در این عرصه نیاز به آموزش و یادگیری دارد. بدون دانستن تحلیل‌ها و تکنیک‌ها نه‌تنها این بازار سودده نخواهد بود، بلکه ممکن است تمام سرمایه‌ای که آنجا سپرده‌شده از دست برود. آموزش‌های این دست کلاس‌ها جدا از آنکه توسط کارشناسان، مشاوران سرمایه‌گذاری و مدرسان ناامید از بورس برگزار شد، گاهی توسط عده‌ای برگزار می‌شود که خودشان تنها چندماهی در این کلاس‌ها شرکت کرده‌اند و قصد دارند پول کلاس‌های خودشان را از طریق برگزاری کلاس برای سایر افراد باز پس گیرند، بنابراین عده زیادی تحلیلگر ارز‌های دیجیتالی شده‌اند که کمترین فهمی از ماهیت فعالیت در این حوزه را نداشتند. دوره‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها با وعده سودهای نجومی برگزار شد و مردم داغ‌دیده از بورس ناچارا به آنها روی آوردند اما با شیوع ویروس کرونا کار به پکیج‌فروشی کشید و کسب‌وکار آموزش‌دهندگان سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها بیش از پیش جان گرفت. پکیج‌های آموزشی رمزارز‌ها در ایران قیمت‌های عجیب‌وغریبی دارند و گاهی به 300میلیون تومان هم می‌رسند. این درحالی است که قیمت دوره‌های آموزش خصوصی مدرسان معروف این حوزه بین ۵ تا ۱۵ میلیون تومان است و حتی برخی آکادمی‌ها دوره‌های ارزان‌تر در محدوده قیمتی دو تا سه‌میلیون تومان هم برگزار می‌کنند.

20 میلیون تومان برای کلاس یک‌ماهه!
سرمایه‌گذاران باید برای یادگیری آموزش‌های اولیه و حضور در بازار سرمایه به‌طور میانگین 10 میلیون تومان برای آموزش ارزهای دیجیتال و چهارمیلیون تومان در بورس، آن هم برای کلاس‌های غالبا مجازی بپردازند. پیشنهاد‌های اغواگرانه از جانب این موسسات و صحبت از سود‌های موهوم خیلی از افراد را مجاب می‌کند تا در این کلاس‌ها شرکت کنند، حتی معلم خصوصی برای آموزش ترید کردن در سایت‌های مختلف معرفی می‌شود که به ازای هر دوساعتی که به فرد آموزش می‌دهد بالای 500 هزار تومان دریافت می‌کند. مساله سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها قابل‌توجه هدایایی است که برخی از این موسسات برای ثبت‌نام‌کنندگان در نظر گرفته‌اند؛ یک موسسه وعده سکه تمام بهار آزادی را به قید قرعه به شرکت‌کنندگان می‌دهد و موسسه دیگر وعده می‌دهد که 10 ترید صددرصد تضمینی را به آنها معرفی می‌کند و موسسه دیگر از گروهی می‌گوید که سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها هرکس در آن عضو شده بالای 400 درصد سود کرده است. اما این حقیقت که خیلی از افراد هم ضرر می‌کنند در پشت زرق‌وبرق ساعت‌های لاکچری، خط‌های رند و کارکنان این آموزش‌دهندگان گم می‌شود. ثبت‌نام در کلاس‌های 20 میلیونی رمزارز و 9 میلیونی بورس درحالی انجام می‌شود که در خارج از ایران این تب‌وتاب کمتر است و مردم ترجیح می‌دهند پول خود را به صندوق‌ها و نهاد‌های مالی سرمایه‌گذاری بسپارند. گفتنی است برخی از این موسسات آمار شرکت‌کنندگان خود را میلیونی و غالبا به‌صورت هزار نفری اعلام می‌کنند که تخمین درآمد موسسات تنها از ثبت‌نام این افراد می‌تواند از میزان ترید کردن خود این اساتید در بازار رمزارز‌ها بیشتر باشد.

400 هزار تومان بده یک ساعت فیلم ببین
درکنار کلاس‌های آموزشی، هزینه‌های پکیج‌های آموزش هم بسیار قابل‌تامل است، برای مثال در حوزه ارزهای دیجیتال موسسه اطلس‌تد ویدئوی آموزشی 14ساعته را 6میلیون تومان می‌فروشد و این یعنی هر ساعت فیلم آموزشی این موسسه برای خریدار 428 هزار تومان آب می‌خورد. کانون بورس یک پکیج آموزشی 51ساعته را 5/6 میلیون تومان، موسسه بلوری فیلم 60 ساعته را حدود پنج میلیون تومان، مدرسان پیشتاز یک پکیج آموزشی بدون درج ساعت آموزش، حدود 4/3 میلیون تومان به فروش گذاشته است. درکنار ویدئوهای آموزشی، عضویت در کانال‌های VIP هم هزینه‌های جالبی برای خودش دارد که معمولا به «تتر» دریافت می‌شود. آکادمی کاردان برای یک‌ماه عضویت در کانال سیگنال‌دهی خود 900 هزار تومان می‌گیرد. کانالی با عنوان Reybiz برای یک‌ماه 40 تتر (معادل یک میلیون و 100 هزار تومان) می‌گیرد. البته برخی از کسانی که نام و نشانی در بازار سرمایه‌گذاری بر سبدی از رمزارزها دارند، هزینه عضویت در کانال‌های VIP آنها تا چندین برابر این مبالغ نیز هست. بازار سرمایه هرچند طی یک‌سال اخیر رونق چندانی نداشته، هزینه پکیج 87 ساعته آموزش بورس (مقدمه تا پیشرفته) مجتمع فنی تهران حول‌وحوش 5/8 میلیون تومان است. درمجموع هزینه آموزش بورس کمتر از ارقام آموزش ارزهای دیجیتال است.