ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟

کارگزاری فارابی

دلیل فرق کردن تعداد سهام پرتفو با تعداد سپرده گذاری

سلام، در سهم شتران پس از افزایش سرمایه تعداد سهامم ۳۲۳۱ سهم شد و در قسمت تعداد، نمایش داده می شود اما فقط ۱۸۹۶ سهم در قسمت دارایی برای خرید و فروش نمایش داده می شود.سهم شپنا هم وضعیت مشابهی دارد.

• ۳ پاسخ
• ۲۰۳۳ بازدید

۳ پاسخ

3 پاسخ به “دلیل فرق کردن تعداد سهام پرتفو با تعداد سپرده گذاری”

درود. در سهم فملی در پرتفوی لحظه ای تعداد سهام ۵۲۳۴ می باشد ولی در پرتفوی سرمایه‌گذاری ۲۰۶۴۶سهم چطور میتونم این سهام رو بفروشم

سلام دوست عزیز پاسخ به سوال شما نیازمند بررسی می باشد لطفا با شماره تلفن ۰۲۱۹۱۰۰۴۰۰۴ داخلی ۱ (واحد اآنلاین)تماس حاصل فرمایید ویا از طریق سامانه معاملاتی آنلاین / قسمت تیکت پشتیبانی در خواست خود را ارسال نمایید.

سلام دوست عزیز،
در سامانه معاملاتی آنلاین در قسمت سبد سهام بر روی علامت چشم در کنار نماد کلیک نمائید و از جزئیات نماد و قابل معامله بودن سهام جایزه مطلع شوید.در صورتی که سهام جایزه قابل معامله باشد ، ردیفی به عنوان قابل فروش اضافه می شود و چنانچه گزینه قابل فروش اضافه شده بود و به دارایی سپرده گذاری شما اضافه نشده بود،باید بر روی نماد مورد نظر تغییر کارگزار ناظر انجام دهید.جهت پیگیری بیشتر لطفا در سامانه معاملاتی انلاین تیکت ثبت فرمائید.

پرتفوی چیست

پرتفوی همان، سبد دارایی سهامداران بازار بورس اوراق بهادار است و کاربرد آن، در بورس، برای انجام بهتر معاملات و دسته بندی کردن سهام ها می باشد. نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد سرمایه گذاری نیز، از طریق کارگزاری های رسمی بورس، به صورت اینترنتی، امکان پذیر است.

برای مشاوره پرتفوی و نحوه ورود به آن

برای مشاوره پرتفوی و نحوه ورود به آن

عناوین اصلی این مقاله

بازار بورس اوراق بهادار، سهام شرکت های مختلف را جهت سرمایه گذاری، به افراد حقیقی و حقوقی، ارائه می کند. همچنین، سرمایه گذاران، در این بازار مالی نیز، می توانند، به صورت الکترونیکی، اقدام به سرمایه گذاری و بررسی وضعیت دارایی ها و سرمایه های خود، نمایند.

سرمایه گذاران، جهت ذخیره و نگهداری از سهام و یا همان دارایی های بورسی خود، در بازار بورس اوراق بهادار، از سبد دارایی و یا همان پرتفوی استفاده می کنند که نحوه ورود به پرتفوی، به صورت اینترنتی می باشد. در واقع، این سبد سرمایه گذاری، مجموعه ای از دارایی های سرمایه گذاران بورسی است که به راحتی، از طریق آن، وضعیت مالی خود را بررسی می کنند.

حال، با توجه به اهمیت سبد سرمایه گذاری، برای فعالان بازار بورس اوراق بهادار، در ادامه، در خصوص اینکه پرتفوی چیست، کاربرد این سبد دارایی، ارزش آن و همچنین، نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد، برای سرمایه گذاران بازار سرمایه، مطالبی آورده شده است.

پرتفوی چیست

پرتفوی یا همام سبد دارایی، مجموعه ای از سهام خریداری شده توسط سرمایه گذاران بورسی می باشد که در واقع، این سبد سرمایه گذاری، به معامله گران در شرکت سپرده گذاری مرکزی، کمک می کند، دارایی های مالی خود را به چند دسته تقسیم کرده و از اینکه با ریسک فراوان، در این بازار مالی فعالیت کنند، جلوگیری می کند.

همچنین، با توجه به اینکه پرتفوی یا همان سبد دارایی، انواع مختلفی دارد، سرمایه گذاران بازار سرمایه می توانند، بر اساس شرایط خود، پرتفوی مناسب را برای جمع آوری و ذخیره دارایی های مالی خود، انتخاب نمایند. از این رو، در ادامه، به بررسی انوع مختلف پرتفوی، پرداخته شده است.

پرتفوی لحظه ای :

پرتفوی لحظه‌ای، در کارگزاری های رسمی بورس، سود و زیان مربوط به معاملات اوراق بهادار را از طریق سامانه های آنلاین سرمایه گذاری، همانند سایت آنلاین آگاه، به صورت لحظه ‌ای، بر اساس فعالیت سرمایه گذار، بروز رسانی می کند. لازم به ذکر است که پرتفوی لحظه ای، برای سرمایه گذاران بازار بورس اوراق بهادار، ملاک انجام معاملات نبوده و امکان خطا در آن، وجود دارد.

همچنین، فعالان بازار بورس اوراق بهادار، توجه داشته باشند که در صورت تغییر کارگزاری خود، می بایست داده های موجود در پرتفوی لحظه ای خود را نیز، بروز رسانی نمایند. در واقع، مجموعه دارایی خود را از پرتفوی کارگزاری قبلی، به پرتفوی کارگزاری جدید، انتقال دهند.

پرتفوی پرخاشگر :

پرتفوی پرخاشگر، سبب کسب سود فراوان، برای سرمایه گذاران می شود که در این نوع از پرتفوی، ریسک های زیادی نیز، برای سرمایه معامله گران، وجود دارد. در این پرتفوی یا همان سبد سرمایه گذاری، معامله گران، سهام داران، می بایست، وضعیت شرکت های در حال پیشرفت را بررسی نموده و لازم است توجه داشته باشند که سهام شرکت مورد نظر، توسط دیگر سرمایه گذران، کشف نشده باشد؛ در اینصورت، می توانند سود بسیاری، کسب کنند.

لازم به ذکر است همانطور که بیان شد، در پرتفوی پرخاشگر، سرمایه گذاران بازار بورس، با ریسک های بزرگی مواجه خواهند شد. بنابراین، بهتر است معامله گران، زمان استفاده از این پرتفوی با نحوه مدیریت ریسک، آشنایی کافی را داشته باشند.

پرتفوی نظری :

پرتفوی نظری، یکی از انواع پرتفوی می باشد که با توجه به ریسک بالایی که در این سبد دارایی برقرار است برای معمله گران، پرتفوی خطرناکی، محسوب می شود. همچنین، بسیاری از کارشناسان بازار سرمایه، به منظور حفظ سرمایه معامله گران بورسی، توصیه کرده اند که سرمایه گذاران، بیش از 10 درصد، از دارایی های مالی خود را در این سبد، قرار ندهند.

افرادی که ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ قصد سرمایه گذاری در بازار سرمایه ایران را دارند، ابتدا می بایست، کد بورسی دریافت نمایند.

پرتفوی درآمد :

پرتفوی درآمد، هدف اصلی خود را بر روی سرمایه گذاری افرادی قرار داده است که از سود سهام و یا فعالیت های بورسی، جهت کسب درآمد اقدام می کنند. در این سبد داریی، درآمد معامله گران، می بایست، جریان نقدی مثبتی داشته باشد. همچنین، سرمایه گذاران، در پرتفوی درآمد، می بایست، به دنبال کسب سود هرچه بیشتر بوده و برای سرمایه گذاری، از سهامی که در بازار بورس اوراق بهادار، فعالیت داشته و سرمایه خود را حفظ کرده اند، استفاده کنند.

پرتفوی دفاعی :

پرتفوی دفاعی، از بازدهی کمی برخوردار بوده و نسبت به روند فعالیت های اقتصادی، حساسیت کمی، نشان می دهد و در مواقعی که وضعیت اقتصادی خوب یا بد باشد نیز، عملکرد آن، خوب بوده و لازم به ذکر است برای سرمایه گذاری از طریق پرتفوی دفاعی، بهتر است سرمایه گذاران، به دنبال سهام شرکت های سرمایه گذاری باشند که مایحتاج جامعه را تولید می کنند.

پرتفوی ترکیبی :

پرتفوی ترکیبی، از آن دسته سبد های دارایی است که در آن، انعطاف زیادی وجود داشته؛ زیرا، سرمایه گذاران بازار بورس اوراق بهادار، میبایست، بدانند که جهت داشتن یک سبد سرمایه گذاری ترکیبی، نیاز به معامله انواع اوراق، همانند اوراق کالا، قرضه، املاک و مستغلات و غیره می باشد.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس ایران را دارند، می بایست با تمامی مفاهیم موجود در این بازار مالی، همانند NAV سهام، آشنایی داشته باشند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با NAV سهام یا همان ارزش خالص دارایی شرکت سرمایه گذار، در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

کاربرد پرتفوی

در بخش قبل، در خصوص اینکه پرتفوی چیست و همچنین، انواع آن، توضیح دادیم؛ حال، در ین قسمت، قصد داریم در رابطه با کاربرد سبد دارایی، برای سرمایه گذاران بورسی، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با کاربرد پرتفوی، در بازار بورس اوراق بهادارا، برای فعالان آن، توضیحات لازم آورده شده است.

افرادی که قصد دریافت استعلام کد بورسی را دارند، می توانند از طریق سایت estelam.ime.co.ir، به صورت اینترنتی، اقدام نمایند.

کاربرد پرتفوی یا همان سبد دارایی، در بازار بورس اوراق بهادار، برای سرمایه گذاران در این بازار مالی، بسیار تاثیر گذار بوده و افرادی که قصد آغاز معاملات در بازار سرمایه را دارند، در ابتدا، به دنبال پرتفوی مناسب می باشند. لازم به ذکر است داشتن پرتفوی، برای هریک از سرمایه گذاران بورسی، ضروری است.

همچنین، با توجه به اینکه سرمایه گذاران، می توانند، به راحتی از طریق دسته بندی کردن سرمایه خود، از طریق پرتفوی، با دقت بیشتری، به فعالیت خود در بازار بورس ادامه دهند، بنابراین پرتفوی، برای معامله گران، در بازار سرمایه ایران، بسیاری کاربردی بوده و درواقع، نقش پررنگی را ایفا می کند.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار را دارند، می بایست با تمامی مفاهیم موجود در این بازار مالی، همانند EPS یا همان سود به دست آمده از هر واحد سهم، در بورس، آشنایی داشته باشند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با EPS در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

بیشتر بخوانید: EPS در بورس

ارزش پرتفوی چیست

همانطور که در بخش قبل، بیان شد، کاربرد پرتفوی، در بازار بورس اوراق بهادار، برای سرمایه گذاران، در زمان انجام معاملات بورسی، بسیار تاثیر گذار است. حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با ارزش پرتفوی در بورس، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در خصوص ارزش سبد دارایی سهام، توضیحات لازم آورده شده است.

افرادی که قصد پیگیری سهام های قدیمی خود را دارند، می توانند از طریق سایت csdiran.ir، به صورت غیر حضوری، اقدام کنند.

با توجه به اینکه میزان دارایی هر یک از سرمایه گذارن حقیقی و یا حقوقی بازار سرمایه، با یکدیگر، متفاوت است، بنابر این، مقدار سرمایه موجود در پرتفوی یا همان سبد دارایی سهام سرمایه گذاران نیز، متفاوت بوده، چرا که، در واقع، ارزش مالی هرسبد دارایی، ارزش پرتفوی، محسوب می شود. لازم به ذکر است در زمان قیمت گذاری برای شرکت های سرمایه گذار، جهت ورود به بازار بورس اوراق بهادار، ارزش پرتفوی، یکی از مهم ترین، عناصر این شرکت ها می باشد.

در خصوص مفهوم DPS در بورس یا همان، سود سهام، می توان اینطور بیان کرد که در پایان سال مالی شرکت های بورسی، سالیانه با تصویب در مجمع عمومی عادی شرکت ها، سود سهام، بین سهامداران شرکت های سرمایه گذار، تقسیم می شود. برای جزئیات بیشتر در رابطه با DPS در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

بیشتر بخوانید: DPS در بورس

نحوه انتقال سهام عدالت به پرتفوی

در بخش قبل، در خصوص ارزش پرتفوی بورس، در بازار سرمایه ایران، توضیح دادیم؛ حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت، به این سبد سرمایه گذاری، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد، توضیحات لازم آورده شده است.

لازم به ذکر است جهت انتقال سهام عدالت به پرتفوی، می بایست ابتدا، مشمولان سهام عدالت، در یکی از کارگزاری های رسمی بورس همانند کارگزاری مفید، ثبت نام داشته باشند. سپس، با طی نمودن مراحل زیر، می توانند، سهام عدالت را به سبد دارایی خود، به صورت الکترونیکی، انتقال دهند.

برای انتقال سهام عدالت به پرتفوی، می بایست ابتدا، وارد سایت www.emofid.com شوید. سپس، گزینه ورود را انتخاب نمایید.

در این قست، می بایست نام کاربری و رمز عبور خود را وارد نموده و سپس بر روی گزینه ورود بزنید.

حال، در این صفحه، جهت ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به سبد دارایی خود، بر روی گزینه ایزی تریدر کلیک کنید.

در این قسمت می بایست پایین صفحه، سمت راست بر روی آیکون آدمک، کلیک نمایید.

در این مرحله، می بایست گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید.

حال در این مرحله، می بایست نماد بورس سهام عدالت استان خود را وارد نموده و سپس بر روی گزینه ثبت درخواست کلیک نمایید.

در نهایت، نحوه ورود به پرتفوی، به اینصورت می باشد که در صفحه اصلی بخش ایزی تریدر می بایست بر روی گزینه پرتفوی بزنید.

به این ترتیب، فرآیند انتقال سهام عدالت به پرتفوی، به صورت اینترنتی، از طریق پلتفرم کارگزاری مفید، انجام می شود.

افرادی که قصد تغییر کارگزاری، در بازار بورس را دارند، می بایست ابتدا، اقدام به ثبت نام، به صورت الکترونیکی و احراز هویت، در یک کارگزاری رسمی بورس، نمایند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با نحوه تغییر کارگزاری در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

در ادامه بخوانید: نحوه تغییر کارگزاری در بورس

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد پرتفوی در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون پرتفوی پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- ✔️پرتفوی چیست؟

✔️پرتفوی مجموعه ای از سهام های خریداری شده توسط سرمایه گذاران بورسی می باشد که در متن مقاله نیز در رابطه با آن توضیحات لازم آورده شده است.​

2- ✔️ارزش پرتفوی چیست؟

✔️مقدار سرمایه موجود در پرتفوی یا همان ارزش مالی هرسبد دارایی ارزش پرتفوی محسوب می شود که در متن مقاله نیز توضیحات لازم آورده شده است.

معرفی 6 اپلیکیشن معتبر معاملات بورسی | بهترین اپلیکیشن خرید فروش در بورس

با توجه به پیشرفت تکنولوژی، سرمایه گذاران در بازار بورس می‌توانند به صورت آنلاین و با اپلیکیشن های مخصوص خرید و فروش سهام را انجام دهند. برای این کار سرمایه گذاران باید با اپلیکیشن های بروز در زمینه بورس آشنایی کامل داشته باشند. نرم افزارهای مرتبط با بورس برای معاملات آنلاین، تحلیل فعالیت ها در بورس و… طراحی شده است. کاربران برای استفاده از این امکانات می‌توانند نرم افزار انتخابی خود را دانلود کرده و در گوشی های اندروید یا ios خود نصب کنند. در این مقاله تعدادی از اپلیکیشن های مورد استفاده سرمایه گذاران برای انجام معاملات خود معرفی شده است.

1- اپلیکیشن همراه تریدر

این اپلیکیشن مختص کارگزاری هایی است که با شرکت تدبیر پرداز قرارداد دارند. همراه تریدر یک اپلیکیشن مناسب برای افرادی است که به دنبال برنامه ای با ظاهر زیبا و کاربردی برای انجام معاملات خود در بازار بورس می‌باشند با دانلود و نصب این برنامه کاربر می‌تواند به حساب کاربری خود در کارگزاری های مختلف وارد شود. استفاده از اپلیکیشن همراه تریدر بسیار آسان است و تقریبا همه ی کارگزاری های موجود در بازار بورس را پشتیبانی می‌کند.بعد از دانلود و نصب کردن این برنامه با وارد کردن یوزر و پسورد خود می‌توانید وارد حساب کارگزاری خود شوید و علاوه بر مشاهده پرتفوی لحظه ایی و سبد سهام خود، با خرید اینترنتی یا فروش سهام، حساب کاربری خود را مدیریت کرده و از آخرین اخبار و قیمت سهام های مختلف مطلع شوید.

ویژگی های اپلیکیشن همراه تریدر

• امکان استفاده از این برنامه برای اکثر کارگزاری های معتبر
• امکان اطلاع از آخرین شرایط نمادهای مختلف
• قابلیت اجرا روی بستر اندروید و ios
• خرید و فروش به صورت لحظه ایی
• امکان برداشت اتوماتیک از حساب های بانکی برای خرید سهام
• مشاهده تاریخچه سفارشات و معاملات انجام شده
• مشاهده گردش حساب
• مشاهده پرتفوی یا سبد سهام خود
• تعریف دیده بان بازار
• مشاهده نمادهای دارای بیشترین افزایش و کاهش
• دریافت لحظه ای پیام های ناظر
• مشاهده مانده حساب نزد کارگزاری
• درخواست وجه
• استفاده از اثر انگشت برای افزایش امنیت

برای دانلود اپلیکیشن همراه تریدر به کافه بازار مراجعه کنید.

2- اپلیکیشن رایان همراه

رایان همراه ابزاری برای انجام معاملات برخط بورس از طریق گوشی های هوشمند و تبلت می‌باشد. با دانلود اپلیکیشن رایان همراه می‌توانید به حساب خود در کارگزاری های طرف قرارداد با شرکت رایان هم افزا متصل شده و از آخرین اطلاعات بازار سرمایه آگاه شوید. با استفاده از این برنامه می‌توانید با جستجو نام نمادهای مختلف اطلاعات کامل از میزان معامله، قیمت فعلی، وضعیت نهایی نماد و… را به دست آورید. سرعت این اپلیکیشن بسیار بالاست و این یکی از دلایل مهم برای نصب برنامه می‌باشد. اپلیکیشن رایان همراه کلیه پیام های مربوط به بازار بورس اوراق بهادار را بدون تاخیر زمانی به اطلاع کاربر می‌رساند.

ویژگی های اپلیکیشن رایان همراه

• امکان اتصال به بیش از 50 کارگزاری بازار بورس اوراق بهادار
• اطلاع از آخرین پیام های ناظر و پیام سهم بدون تاخیر
• امکان انجام معاملات برخط در بازار سرمایه
• طراحی رابط کاربری ساده و مناسب
• مشاهده پرتفوی
• امکان تقسیم سفارشات بزرگ به صورت خودکار
• ارسال لحظه ای سفارشات خرید و فروش
• امکان استفاده از ماشین حساب برای ثبت سفارشات
• ثبت درخواست پرداخت وجه
• امکان خرید عرضه اولیه به صورت سیار
• امکان ورود به برنامه با وارد کردن رمز یا اثر انگشت
• امکان نمایش اطلاعات مختلف به صورت نمودار
• مشاهده پنج مظنه برتر

برای دانلود اپلیکیشن رایان همراه بر روی دانلود اپلیکیشن کلیک کنید.

3- اپلیکیشن آساتریدر

آساتریدر اپلیکیشن اختصاصی شرکت کارگزاری آگاه می باشد. اپلیکیشن آساتریدر علاوه بر پوشش لحظه ای تغییرات بازار بورس امکان خرید و فروش آنلاین را نیز برای کاربران فراهم کرده است. در این برنامه بعد از بررسی کامل و دقیق سهام مورد نظر می‌توانید اقدام به خرید کنید. اینکه سهام انتخابی شما مجاز به مبادله هست یا خیر، توسط خود برنامه به شما اطلاع رسانی می‌شود. یکی دیگر از ویژگی برنامه آسا تریدر پوشش فرابورس است. اطلاعات موجود در این برنامه فقط محدود به بازار بورس نمی‌باشد و فرابورس را هم در برمی‌گیرد. اگر در فرابورس سرمایه گذاری کرده اید با استفاده از این برنامه می‌توانید سهام خود و تغییرات آن را به صورت زنده مشاهده کنید.

ویژگی های اپلیکیشن آساتریدر

• خرید و فروش سهام از طریق سامانه آنلاین
• امکان جستجو نمادهای بورس
• نمایش حجم معاملات روزانه
• امکان مشاهده ارزش نماد
• امکان مشاهده تاریخچه کامل معاملات
• استفاده از دیده بان و ساخت گروه
• امکان ارسال تیکت
• مشاهده ی پیام های کارگزاری و ناظر
• مشاهده آخرین حجم معامله شده
• تحلیل داده های معاملات
• امکان استفاده همزمان چند کاربر
• رابط کاربر ساده

برای دانلود اپلیکیشن آسا تریدر بر روی دانلود اپلیکیشن کلیک کنید.

4- اپلیکیشن موبیکسو

موبیکسو ابزار معاملات آنلاین روی ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ موبایل در کارگزاری فارابی است. این برنامه گزارش های کامل و دقیقی در مورد خرید و فروش و پرتفوی هر کاربر را تهیه کرده و در اختیار آن قرار می‌دهد همچنین برنامه موبیکسو اعلان های لحظه ای مربوط به سهام کاربران را اطلاع رسانی می‌کند. سرمایه گذار در بازار سرمایه نباید هیچ فرصتی را از دست بدهد و در هر لحظه و مکان،امکان معامله داشته باشد، این ویژگی ها در طراحی برنامه موبیکسو به آن توجه شده است. تمام اطلاعات، خرید و فروش های حساب کاربری در این برنامه در هر لحظه بروزرسانی می‌شود. این برنامه برای اندروید و ios طراحی شده است. خرید و فروش و اطلاع از آخرین قیمت سهام و شرایط صف خرید در برنامه موبیکسو در دسترس کاربر قرار دارد. علاوه بر امکانات گفته شده، اپلیکیشن موبیکسو برای افرادی که به تازگی وارد بازار بورس شده اند، مناسب بوده و کمک می‌کند تا با بازار بورس آشنا شده و به فعالان بورس تبدیل شوند.

ویژگی اپلیکیشن موبیکسو

• رابط کاربری ساده و کاربر پسند
• قابلیت واریز وجه به صندوق خود در حساب کاربری
• قابلیت خرید و فروش سهم بصورت مستقیم
• نمایش اطلاعات سهام مختلف
• امکان گزارش دقیق از خرید و فروش شما و اعلان لحظه ای
• طراحی تخصصی برای نسخه اندروید و آیفون
• سرعت اپلیکیشن بسیار سریع
• امکان نمایش پرتفوی لحظه
• نمایش نمودار برای درک بهتر اوضاع بازار
• ارتباط مستقیم با پشتیبانی

برای دانلود اپلیکیشن موبیکسو بر روی دانلود اپلیکیشن کلیک کنید.

5- اپلیکیشن پرانا تریدر

پرانا تریدر اولین سامانه برخط اختصاصی کارگزاری تدبیر گران فردا می‌باشد. این برنامه دارای ویژگی های منحصر به فردی بوده و نسبت به دیگر اپلیکیشن ها دارای طراحی به روز و مدرن تری است. اپلیکیشن پرانا برای ارسال سفارشات خرید و فروش سهام بصورت برخط می‌باشد. مهمترین نیازهای معامله گران در بازار سرمایه دسترسی به اپلیکیشنی با رابط کاربری ساده، دسترسی به اعلانات و سرعت عمل است. کارگزاری تدبیرگران فردا به دلیل داشتن تیم حرفه ای تشکیل شده از متخصصان بازار سرمایه و کامپیوتر، توانسته است برنامه ای متناسب با نیازهای معامله گران طراحی و عرضه کند.

ویژگی های اپلیکیشن پرانا تریدر

• رابط کاربری ساده و کاربردی
• ارسال سفارشات خرید و فروش
• امکان مشاهده سفارشات و معاملات
• مشاهده پرتفوی یا سبد سهام
• دیده بان
• درخواست پرداخت وجه
• امکان واریز وجه
• امکان مشاهده تاریخچه سفارشات
• امکان مشاهده گردش حساب
• امکان تغییر کارگزاری ناظر
• امکان درخواست اعتبار از کارگزاری

برای دانلود اپلیکیشن پرانا تریدر به کافه بازار مراجعه کنید.

6- اپلیکیشن همراه پاسارگاد تریدر

نرم افزار موبایل پاسارگاد تریدر یکی از خدماتی است که کارگزاری بانک پاسارگاد برای دسترسی ساده کاربران به معاملات آنلاین کارگزاری طراحی و عرضه کرده است. این برنامه به شما امکان انجام معاملات به صورت سیار را خواهد داد. مشتریان کارگزاری بانک پاسارگاد که کد کاربری و رمز عبور دسترسی به سامانه برخط کارگزاری را دارند، می‌توانند با آن کد کاربری و رمز عبور از این سامانه استفاده کنند.

ویژگی اپلیکیشن همراه پاسارگاد تریدر

• نمایش اطلاعات بازار بورس
• مشاهده پنج مظنه برتر
• مشاهده پرتفوی یا سبد سهام همراه با سود و زیان
• دسترسی به نمودار دایره ای پرتفوی بر اساس حجم و ارزش
• امکان استفاده از ماشین حساب
• دسترسی به تاریخچه معاملات و سفارشات
• لغو دسته ای سفارشات فعال
• امکان واریز الکترونیکی آنی وجه از طریق دو درگاه
• ورود به سامانه از طریق رمز دو عاملی
• دریافت لحظه ای پیام ناظر
• مشاهده گردش حساب
• امکان تغییر کارگزاری ناظر
• امکان ثبت درخواست عرضه اولیه به روش ثبت سفارش

برای دانلود اپلیکیشن همراه پاسارگاد ترید به کافه بازار مراجعه کنید.

این روزا سرمایه گذاری در بورس و کسب سود از آن دارای اهمیت زیادی است. افراد بسیاری در این زمینه اقدام به سرمایه گذاری کرده و سود خوبی بدست آورده اند. برای موفقیت در انجام معاملات نیاز به برنامه های و کارگزاری های معتبری برای سرمایه گذاری در بورس است. اپلیکیشن های ارائه شده در این مقاله جز اپلیکیشن های رسمی بازار سرمایه و شرکت های فعال کارگزاری ها می‌باشند که با استفاده از آنها می‌توانید در هر مکان و زمانی به صورت سیار معاملات خود را انجام دهید.

سوالات متداول

تعدادی از اپلیکیشن های خرید و فروش سهام را معرفی کنید.

اپلیکیشن همراه تریدر اپلیکیشن رایان همراه اپلیکیشن آساتریدر اپلیکیشن موبیکسو اپلیکیشن پرانا تریدر اپلیکیشن همراه پاسارگاد تریدر

نام اپلیکیشن خرید و فروش سهام که توسط بانک پاسارگاد طراحی و ارائه شده چیست؟

اپلیکیشن همراه پاسارگاد تریدر

سایت دانلود اپلیکیشن پرانا تریدر چیست؟

برای دانلود اپلیکیشن پرانا تریدر به سایت pranatrader.ir مراجعه کنید.

اپلیکیشن پرانا تریدر توسط کدام کارگزاری طراحی شده است؟

پرانا تریدر اولین سامانه برخط اختصاصی کارگزاری تدبیر گران فردا می‌باشد.

کارگزاری هوشمند رابین

کارگزاری فارابی

این مقاله به کوشش سمانه اطراف و دیگر اعضای تیم نظارت تولید شده است. تک‌تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در بهبود کیفیت وب فارسی داشته باشیم.

گزارش سود و زیان - پرتفو

پرتفوی یا گزارش سود و زیان، امکانی است که نسبت به بازدهی بازارهای مختلف و معاملات شما، سود یا زیان بدست آمده را محاسبه و به صورت های مختلف (نمودار، ریالی و درصدی) نمایش می‌دهد. با این گزارش می‌توان در یک نگاه وضعیت کلی رمزارزهای موجود، عملکرد مالی در معاملات، و تاثیر تغییرات قیمتی رمزارزها نسبت به موجودی را مشاهده نمود.

معرفی اجمالی

پنل سود و زیان در نسخه بتا آماده شده است. این گزارش در نوبیتکس پس از فعالسازی آن، شروع به رصد و ذخیره سازی اطلاعات مربوطه کرده و سود و زیان را به صورت درصدی و ریالی نمایش می‌دهد. برای مشاهده‌ی این گزارش از داشبورد بخش کیف‌های من، دکمه‌ی «پرتفو. » را کلیک نموده و درخواست خود را برای فعالسازی ثبت کنید. بر اساس نوبت درخواست، گزارش به تدریج برای کاربران فعال خواهد شد.

پرتفوی پس از فعالسازی، خرید و فروش ها و تغییرات قیمتی بازارها، واریزها و برداشت ها را رصد و تاثیر آنها در سبد سرمایه گذاری یا کیف پول های شما را بررسی و در ساعات ابتدایی روز بعد ذخیره سازی می نماید. لذا با توجه به توضیحات، توجه به این نکته حائز اهمیت است که صرفاً اطلاعات سود و زیان مربوط به روزهای ذخیره شده ی پس از فعالسازی قابل ارائه خواهد بود و روزهای قبل قابل بررسی نبوده و در آمار نیز وجود نخواهند داشت.

همچنین با توجه به ساختار و فرایند ذخیره سازی اطلاعات، باید توجه داشت که اطلاعات و داده های مربوط به هر روز در روز بعد از آن قابل مشاهده و بررسی است. در ساعت ۰۰:۳۰ هر شب، محاسبات مربوط به روز گذشته انجام می‌شود. انجام این محاسبات ممکن است تا چند ساعت زمان‌بر باشد که پس از اتمام آن، نتایج در پنل کاربران قابل مشاهده خواهد بود. همچنین اطلاعات سود و زیان که به صورت روزانه ذخیره می شوند پس از اتمام یکماه کامل به صورت ماهانه نیز محاسبه و ذخیره خواهند شد.

توضیحات اجزای مختلف گزارش

پس از فعال‌سازی، در صفحه گزارش سود و زیان بخش‌های مختلفی در اختیار شما قرار می‌گیرند که هر یک اطلاعات خاصی از وضعیت سود و زیان پرتفوی رمزارزی شما را نمایش می‌دهند. در ادامه هر یک از این بخش‌ها معرفی شده‌اند.

وضعیت پرتفو:
ارزش کل موجودی:‌ مجموع ارزش ریالی همه رمزارزهای موجود در کیف پول های نوبیتکس شما تا ساعت ۲۴ روز گذشته
سود و زیان 24h: مجموع ارزش ریالی سود یا زیان حاصل از معاملات شما در روز قبل (از ساعت ۰۰ تا ۲۴ روز گذشته)
سود و زیان ۳۰ روز گذشته: مجموع ارزش ریالی سود یا زیان حاصل از معاملات در بازه ۳۰ روز گذشته (تا ساعت ۲۴ روز گذشته)

نمودار دوناتی کیف‌های شما:
این نمودار درصد هر رمزارز نسبت به کل پرتفوی شما را تا لحظه گزارش‌گیری به تفکیک نمایش می‌دهد. برای مشاهده درصد دقیق هر کدام از آنها نیز کافیست نشانگر ماوس را روی هر کدام از بخش های رنگی نمودار نگه دارید. این نمودار و اطلاعات مربوطه با هر بار نمایش صفحه به‌روز می‌شود.

نمودار سود و زیان تجمیعی:
این گزارش سود یا زیان تجمیعی شما را در هفت روز گذشته نمایش می‌دهد. منظور از «سود یا زیان تجمیعی» جمع تمامی سود و زیان شما از ابتدای فعال‌سازی محاسبات پرتفو تاکنون است. در نتیجه در این نمودار می‌توانید وضعیت کلی موجودی خود را از ابتدا تا کنون مقایسه کنید و بازخوردی نسبت به کارکرد کلی خود در بازار رمزارزها داشته باشید.

نمودار سود و زیان روزانه:‌
این گزارش سود یا زیان روزانه در هفت روز گذشته را نمایش می‌دهد. هر ستون نمایانگر درصد سود یا زیانی است که در همان روز کسب کرده‌اید. برای مشاهده اطلاعات بیشتر می‌توانید نشانگر ماوس را بر روی هر ستون نگه داشته تا اطلاعات ریالی و درصد دقیق آن را نیز مشاهده نمابید.
تعریف دقیق سود و زیان روزانه ارزش ریالی و درصد سود یا زیان بدست آمده از ساعت ۰۰:۰۰ بامداد تا ساعت ۲۴:۰۰ می‌باشد که در پایان آن روز محاسبه و ذخیره شده است. همچنین تعریف سود و زیان ماهانه ارزش ریالی و درصد سود یا زیانی است که از ساعت ۰۰:۰۰ روز یکم ماه تا ساعت ۲۴:۰۰ آخرین روز ماه محاسبه و ذخیره شده است.

نمودار ارزش کل موجودی‌ها:
این نمودار ارزش ریالی موجودی کل شما را در هفت روز گذشته نمایش می‌دهد. در واقع روند تغییرات ارزش ریالی مجموع رمزارزهای موجود شما در کیف پول‌ها در ساعت ۲۴:۰۰ هر روز در این نمودار مشاهده می‌شود. با نگه داشتن ماوس بر روی هر نقطه می‌توانید موجودی دقیق را در هر روز مشاهد کنید.

پرتفوی چیست و چه کاربردی در بورس دارد ؟

شاید کلمه پرتفوی را از زبان افرادی که در حوزه سرمایه گذاری، به خصوص سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس فعالیت می کنند را خیلی شنیده باشید. یا هنگام بررسی صندوق های سرمایه گذاری مشترک، با کلمه پرتفوی مواجه شده باشید. اما دقیقا پرتفوی چیست و چه کاربردی در بورس یا به صورت کلی چه کاربردی درسرمایه گذاری دارد؟

پرتفوی چیست ؟

پرتفوی مجموعه ای از سرمایه گذاری ‌های مالی مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، پول نقد، واحدهای صندوق‌ های مشترک سرمایه‌ گذاری با سرمایه محدود، و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است. مردم به طور کلی معتقدند سهام، اوراق قرضه و پول نقد هسته اصلی یک پرتفوی را تشکیل می‌دهند. اگرچه این مسئله در اغلب موارد صحیح است، اما نیازی نیست آن را به عنوان یک قاعده کلی در نظر بگیریم. یک پرتفوی ممکن است شامل طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها، از جمله املاک و مستغلات، سکه، ارز، طلا، آثار هنری و سرمایه ‌گذاری‌ های خصوصی باشد.

شما ممکن است تصمیم بگیرید پرتفوی خود را شخصاً نگهداری و مدیریت کنید، یا اینکه به یک مدیر مالی، مشاور مالی یا یک متخصص امور مالی دیگر اجازه دهید پرتفوی شما را مدیریت کند.

صرف نظر از ترکیب دارایی، پرتفوی شما باید درجاتی از تنوع را داشته باشند، و منعکس کننده میزان ریسک پذیری، اهداف بازده مالی، افق زمانی و سایر محدودیت‌های مربوطه، از جمله شرایط مالیاتی، نیازهای نقدینگی، شرایط قانونی و شرایط منحصر به فرد دیگر سرمایه‌گذار باشد.

مدیریت پرتفوی

یک پرتفوی را می‌توان به عنوان یک کیک در نظر گرفت که به قطعاتی با اندازه‌های مختلف تقسیم شده است، هر قطعه نمایانگر گروهی از دارایی‌ها و یا سرمایه ‌گذاری ‌های مختلف است. هدف سرمایه گذاران این است که یک پرتفوی متنوع، همراه با همگونی مناسب بین بازده ریسک در برابر سطح بازدهی، متناسب با سطح ریسک پذیری شخصی خود ایجاد کنند. اگرچه سهام، اوراق قرضه و پول نقد معمولاً به عنوان عناصر اصلی ساخت یک پرتفوی در نظر گرفته می‌شوند، شما می‌توانید یک پرتفوی با انواع مختلف دارایی‌ها، از جمله املاک و مستغلات، سهام، طلا، انواع اوراق قرضه، نقاشی‌ها و دیگر کالاهای هنری را ایجاد کنید.

پرتفوی که در تصویر بالا به عنوان مثال آورده شده است، تخصیص منابع یک سرمایه‌گذار با تحمل ریسک کم را نمایش می‌دهد. به طور کلی، یک استراتژی محافظه‌کارانه سعی می‌کند با سرمایه‌ گذاری در اوراق بهادار کم‌خطر از ارزش پرتفوی محافظت کند. در مثال بالا مشاهده می‌کنید که 50٪ منابع به اوراق قرضه اختصاص داده شده، که می‌تواند حاوی شرکت‌هایی با درجه عالی و اوراق قرضه دولتی از جمله شهرداری‌ها باشد. تخصیص 20% منابع به سهام می‌تواند شامل سهام ممتاز یا سرمایه کلان باشد و 30٪ اختصاص یافته به سرمایه ‌گذاری‌ های کوتاه‌مدت نیز می‌تواند شامل پول نقد، گواهی سپرده (CD) و حساب‌های پس‌انداز با بازده بالا باشد.

اکثر متخصصان سرمایه ‌گذاری توافق دارند تنوع دادن به پرتفوی، گرچه ضامن قطعی جلوگیری از ضرر نیست، اصلی اساسی برای دستیابی به اهداف طولانی مدت مالی است؛ که در عین حال، ریسک را به حداقل می‌رساند.

انواع پرتفوی

به تعداد سرمایه‌گذاران و مدیران مالی، انواع مختلف پرتفوی و استراتژی‌های سرمایه ‌گذاری وجود دارد. همچنین می‌توان پرتفوی ‌های چندگانه داشت که محتوای آنها می‌تواند منعکس کننده استراتژی یا سناریوی های سرمایه‌ گذاری متفاوت باشد و در جهت نیازهای گوناگون ساختار یافته باشند.

1. پرتفوی ترکیبی

رویکرد پرتفوی ترکیبی در انواع مختلف دارایی تنوع ایجاد می‌کند. ایجاد یک پرتفوی ترکیبی، مستلزم جای‌گیری در اوراق قرضه، کالاها، املاک و مستغلات و حتی هنر، در کنار بازار سهام است. به طور کلی، یک پرتفوی ترکیبی شامل قسمت‌هایی نسبتاً ثابت از سهام، اوراق قرضه و سرمایه ‌گذاری ‌های جایگزین است. این مسئله از این جهت سودمند است که از نظر تاریخی، سهام، اوراق قرضه و گزینه‌های جایگزین، همبستگی کاملی با یکدیگر نشان نداده‌اند.

2. پرتفوی سرمایه ‌گذاری

هنگامی که از یک پرتفوی برای اهداف سرمایه ‌گذاری استفاده می‌کنید، انتظار دارید سهام، اوراق قرضه یا دیگر دارایی‌های مالی بازدهی کسب کند، یا با گذشت زمان ارزش افزوده بیافرینند، یا هر دوی این شرایط را داشته باشند. یک پرتفوی سرمایه ‌گذاری ممکن است استراتژیک باشد (جایی که شما دارایی‌های مالی را با قصد نگه داشتن طولانی مدت خریداری می کنید)؛ یا تاکتیکی (جایی که شما به امید دستیابی به سودهای کوتاه‌مدت به خرید و فروش منابع مالی می‌پردازید).

3. پرتفوی تهاجمی و متمرکز بر سهام

پرتفوی تهاجمی به طور کلی مبتنی بر قبول ریسک‌های بزرگ به دنبال بازگشت سرمایه با بازده بالاست. سرمایه‌گذاران تهاجمی به دنبال شرکت‌هایی هستند که در مراحل اولیه رشد خود هستند و ارزش پیشنهادی منحصر به فردی دارند. بیشتر آنها هنوز نام زبان‌زدی ندارند.

4. پرتفوی دفاعی، متمرکز بر سهام

پرتفوی دفاعی تمرکز خود را بر روی کالاهای اصلی مصرف کننده قرار می‌دهد که در مقابل رکود آسیب‌پذیر نیستند. سهام دفاعی در شرایط خوب و بد بازار، بازدهی مناسبی دارند. هر قدر هم که اقتصاد در یک زمان مشخص بد باشد، شرکت‌هایی که محصولاتی ضروری برای زندگی روزمره تولید می‌کنند سرپا خواهند ماند.

5. پرتفوی متمرکز بر درآمد

این نوع پرتفوی از سهامی که به سهامداران خود سود می‌پردازند، یا به گونه‌های دیگر پرداختی دارند، کسب منفعت می‌کنند. برخی از سهام موجود در پرتفوی درآمدی، می‌توانند در پرتفوی دفاعی نیز جای بگیرند، اما در این دسته آنها اساساً برای بازده بالا انتخاب می‌شوند. پرتفوی درآمدی باید جریان نقدی مثبتی ایجاد کند. صندوق‌های اعتباری سرمایه ‌گذاری در املاک و مستغلات (REITs)نمونه‌هایی از سرمایه ‌گذاری‌ های درآمدزا هستند.

6. پرتفوی متمرکز بر سهام سفته‌بازانه

پرتفوی سفته‌ بازانه برای سرمایه‌گذارانی که ریسک ‌پذیری بالایی دارند بهترین گزینه است. معاملات سفته ‌بازی می‌توانند شامل عرضه‌ های اولیه عمومی (IPO) یا سهامی باشند که بر اساس شایعات اهداف تصاحب هستند. شرکت‌ های فناوری یا مراقبت‌های بهداشتی که در آستانه تولید یک محصول انقلابی هستند نیز در این گروه قرار می گیرند.

تأثیر ریسک‌ پذیری بر تخصیص منابع در پرتفوی

اگرچه یک مشاور مالی می تواند یک مدل پرتفوی کلی برای شخصی خاص ایجاد کند، ریسک ‌پذیری یک سرمایه‌گذار باید به طور قابل توجهی در محتوای پرتفوی انعکاس پیدا کند.

به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار محافظه‌کار ممکن است پرتفوی شامل سهام دارای ارزش کلی بالا، صندوق‌های سرمایه گذاری با شاخص بازار گسترده، اوراق قرضه مناسب سرمایه ‌گذاری و سرمایه ‌گذاری ‌های نقدی با درجه اعتبار بالا مانند سپرده بانکی را ترجیح دهد.

در مقابل، یک سرمایه‌گذار با ریسک ‌پذیری بالا ممکن است برخی از سهام رو به رشد با ارزش کلی پایین را با جای‌گیری در سهامی تهاجمی و با ارزش کلی بالا ترکیب کند، مقداری سرمایه ‌گذاری در اوراق بهادار با بازده بالا انجام دهد، و به دنبال املاک و مستغلات، فرصت‌های سرمایه‌ گذاری بین‌المللی و جایگزین برای پرتفوی خود باشد. به طور کلی، یک سرمایه‌گذار باید مواجهه با اوراق بهادار یا آن دسته از دارایی‌هایی را که نوسان آنها موجب نگرانی خاطر می‌شود را به حداقل برساند.

تأثیر افق زمانی بر تخصیص منابع در پرتفوی

مشابه ریسک ‌پذیری، سرمایه‌گذاران باید هنگام ساخت پرتفوی به مدت زمان سرمایه ‌گذاری خود نیز توجه داشته باشند. به طور کلی، سرمایه‌گذاران باید با نزدیک شدن به تاریخ هدف خود، به سمت تخصیص دارایی محافظه‌کارانه پیش روند تا از درآمدی که پرتفوی تا آن زمان داشته محافظت کنند.

به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار پس‌انداز برای بازنشستگی را در نظر بگیرید که قصد دارد ظرف 5 سال نیروی کار را ترک کند. حتی اگر آن سرمایه‌گذار با سرمایه ‌گذاری در سهام و اوراق بهادار پر خطر مشکلی نداشته باشد، باید بخش بیشتری از پرتفوی خود را در دارایی‌های محافظه‌کارانه‌تری مانند اوراق قرضه و پول نقد سرمایه گذاری کند تا از این طریق به حفظ پس‌انداز فعلی خود کمک کند. برعکس، یک فرد که تازه وارد نیروی کار شده می‌تواند کل پرتفوی خود را به سهام اختصاص دهد، زیرا ممکن است چندین دهه برای سرمایه گذاری فرصت داشته باشد، و توانایی آن را داشته باشد تا ضرر برخی از نوسانات کوتاه مدت بازار را تحمل کند.

نکات کلیدی

• پرتفوی مجموعه‌ای از سرمایه ‌گذاری ‌های مالی مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، پول نقد و معادل نقدی آن و همچنین همتایان آنها در صندوق‌های سرمایه ‌گذاری است.
• سهام و اوراق قرضه، عموماً به عنوان عناصر اصلی سازنده پرتفوی در نظر گرفته می‌شوند، اگرچه ممکن است یک پرتفوی متشکل از انواع مختلفی از دارایی‌ها (از جمله املاک و مستغلات، طلا، نقاشی‌ها و دیگر مجموعه‌های هنری) باشد.
• متنوع‌سازی مفهومی کلیدی در مدیریت پرتفوی است.
• تحمل فرد در برابر ریسک، اهداف سرمایه ‌گذاری و افق زمانی، همه عوامل مهمی در هنگام جمع‌آوری و تنظیم پرتفوی سرمایه ‌گذاری است.

پرتفوی سرمایه ‌گذاری چیست؟

پرتفوی سرمایه‌ گذاری سبدی از دارایی است که می‌تواند شامل سهام، اوراق قرضه، پول نقد و غیره باشد. چگونگی درهم آمیختن این سرمایه‌ها بازتاب‌دهنده ریسک ‌پذیری و اهداف مالی سرمایه‌گذاران است. برای کمک عملی‌تر، همکاری با یک مشاور مالی محلی که می‌تواند شما را در ایجاد یک پرتفوی سرمایه‌ گذاری مناسب برای شخص شما راهنمایی کند، گزینه مناسبی است.

تعیین چگونگی تخصیص منابع پرتفوی سرمایه ‌گذاری

اگر به دنبال سرمایه ‌گذاری هستید، احتمالاً اصطلاح تخصیص دارایی را شنیده‌اید. این اصطلاح نحوه تجزیه پرتفوی براساس طبقات دارایی را توضیح می‌دهد. طبقه دارایی دسته‌ای از سرمایه ‌گذاری‌ های مختلف است. به عنوان مثال، سهام، بخشی از یک شرکت است که تحت مالکیت شماست و نرخ بازدهی ثابتی ندارد. در عین حال، اوراق قرضه و گواهی سپرده (CD)می‌تواند شامل درآمد ثابت باشد.

تعدادی مثال از گزینه‌های مالی مختلف که می‌توان از آنها برای ایجاد پرتفوی سرمایه ‌گذاری استفاده کرد:

• صندوق‌های قابل معامله در بورس (EFTs)
• صندوق‌های مشارکتی
• صندوق‌های اوراق قرضه
• صندوق‌های سرمایه‌ گذاری املاک و مستغلات (REITS)

شما می‌توانید ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ این موارد را به طور تصادفی در یک پرتفوی ریخته و انتظار بازدهی عمده داشته باشید. اما متنوع‌سازی پرتفوی نکته‌ای اساسی است، تخصیص دارایی شما باید به میزان ریسک ‌پذیری شما پایبند باشد.

ایجاد پرتفوی سرمایه‌ گذاری با در نظر گرفتن میزان ریسک‌ پذیری شخصی

ریسک به معنای احتمال بالقوه از دست دادن پول در زمانیست که بازار یا طبقه‌ای خاص از سرمایه عملکرد مناسبی ندارد. هنگام سرمایه گذاری همیشه درجاتی از ریسک وجود دارد. اگر به هیچ وجه قادر به از دست دادن سرمایه خود نیستید، می‌توانید آن را در یک حساب پس‌انداز یا بهترین گواهی سپرده‌ای که می‌توانید پیدا کنید قرار دهید. FDIC هر دو را بیمه می‌کند. این بدان معناست که شما کل پول خود را به شکلی که ممکن است با یک سهام از دست بدهید، از دست نخواهید داد.

ریسک ‌پذیری شما میزان انعطافی که می توانید در سرمایه گذاری ‌های خود تحمل کنید را تعیین می‌کند. به عبارت دیگر، این مسئله نشان می‌دهد که چقدر می‌توانید فراز و نشیب های حاصل از هر سرمایه ‌گذاری را تحمل کنید. این همان چیزی است که سرمایه‌گذاران آن را نوسان بازار می نامند.

اگر ظرف سال‌های کوتاهی به پول خود احتیاج دارید و توانایی از دست دادن هیچ مقداری از آن را ندارید، ظرفیت تحمل ریسک کمی دارید. این بدان معناست که شما احتمالاً از یک رکود بزرگ در بازار بهبود نخواهید یافت.

از طرف دیگر، کسی که طی مدت 40 سال به پول خود احتیاج ندارد، احتمالاً می‌تواند نوسانات و فراز و نشیب‌های بیشتری را تحمل کند. این سرمایه‌گذار در صورت کاهش ارزش سرمایه‌ گذاری خود، زمان لازم برای صبر کردن تا بازگشت بازار به حالت بهینه را خواهد داشت.

در دنیای سرمایه گذاری، طول مدت هم اکنون تا زمانی که به پول خود نیاز دارید، به عنوان افق زمانی شما شناخته می شود. هنگام ساخت پرتفوی سرمایه‌ گذاری خود باید به دقت در این مورد فکر کنید.

هرکدام از ما بر اساس اهداف و وضعیت زندگی خود میزان ریسک ‌پذیری متفاوتی داریم. به عنوان مثال، شخصی که تازه از دانشگاه فارغ‌التحصیل شده احتمالاً می‌تواند سرمایه گذاری تهاجمی داشته باشد، زیرا زمان زیادی در اختیار دارد. در همین حال، یک بازنشسته 75 ساله که برای تحصیلات نوه خود پس‌انداز می‌کند، ممکن است نتواند ریسک افت پرتفوی را متحمل شود، و بنابراین یک پرتفوی محافظه‌کارانه‌تر خواهد داشت.

چگونگی ایجاد پرتفوی سرمایه ‌گذاری با استفاده از صندوق قابل معامله در بورس (ETF)

همانطور که در بالا اشاره شد، تخصیص دارایی نحوه تقسیم پول موجود در پرتفوی در بین طبقات مختلف دارایی است. بهترین تخصیص دارایی برای پرتفوی شخصی شما به عوامل زیادی بستگی دارد. اگر به تازگی شروع به کار کرده‌اید، باید یک مشاور مالی انتخاب کنید تا در درک این مسئله که سرمایه گذاری ‌های مختلف چگونه می‌توانند شما را تحت تأثیر قرار دهند، به شما کمک کند.

هنگامی که به تخصیص دارایی خود فکر می‌کنید، به خاطر داشته باشید که طبقات دارایی به دسته‌های کوچکتر تقسیم می‌شوند؛ و هر یک به شکلی متفاوت به شرایط بازار پاسخ می‌دهند. به عنوان مثال، سهام یک شرکت با شرکتی دیگر بسیار متفاوت است. به همین دلیل است که افراد سرمایه ‌گذاری ‌های مشابه را با هم در یک گروه قرار می‌دهند. این امر خصوصاً در مورد صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) معمول است.

صندوق قابل معامله در بورس، صندوقی است که شامل تعدادی سهام مشابه است. این می‌تواند به معنای سهام یک بخش خاص از اقتصاد یا حتی سهام کشور‌های مختلف باشد. یک صندوق قابل معامله در بورس می‌تواند فقط در شرکت‌های بزرگ و نامی، یا فقط در شرکت‌های کوچک با پتانسیل رشد بالا سرمایه‌ گذاری کند. سرمایه ‌گذاری در چندین نوع صندوق قابل معامله در بورس، سرمایه کلی سهام شما را متنوع می‌کند، زیرا در صندوق‌هایی که رفتا‌های متفاوت در شرایط اقتصادی مختلف دارند، سرمایه ‌گذاری می‌کنید. بیشتر مشاوران سرمایه‌ گذاری در واقع پول مشتریان خود را در صندوق‌های قابل معامله در بورس سرمایه ‌گذاری می‌کنند.

بنابر‌این حین تفکر در سرمایه ‌گذاری ‌های خود یان نکته را مد نظر داشته باشید، که مشاوران مالی توصیه می‌کنند که یک پرتفوی متنوع برای سرمایه گذاری ایجاد کنید. این بدان معنی است که در چندین طبقه مختلف دارایی سرمایه‌ گذاری کنید. این مسئله همچنین به معنای انتخاب گزینه‌های متنوع در یک طبقه دارایی منفرد است.

وقتی در حال ساخت پرتفوی سرمایه ‌گذاری خود هستید، در مورد تخصیص دارایی خود خوب فکر کنید. اطمینان حاصل کنید که پرتفوی شما به میزان ریسک‌ پذیری شما پایبند است؛ بدین معنی که به چه میزان می‌توانید از پس فراز و نشیب‌های بازار بر‌آیید.

برخی از طبقات دارایی، مانند سهام، عموماً به عنوان سرمایه‌ گذاری ‌هایی با ثبات کمتر در نظر گرفته می‌شوند. در همین حال، اوراق بهادار با درآمد ثابت و اوراق قرضه معمولاً سرمایه ‌گذاری مطمئن‌تری محسوب می‌شوند. همچنین، به افق زمانی خود یا زمانی که برای سرمایه گذاری در اختیار دارید، قبل از اینکه واقعاً به آن پول نیاز داشته باشید، فکر کنید.