پرتفولیو یا سبد سرمایه گذاری

پرتفوی چیست؟

سبد سهام یا پرتفوی، یکی از مفاهیم و اصطلاحات مهم در بازار بورس است. پرتفوی بورسی از دارایی سهام، اوراق مشارکت، سهام بازار پایه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … تشکیل می‌شود. هنگامی که از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ها سهام خرید کنیم، سبد سهام به صورت خودکار تشکیل می‌شود. فعالان و متخصصان بازار بورس بر اساس تجربه و استراتژی‌های معاملاتی مختلف، پیشنهادهای متعددی برای تشکیل پرتفوی بورسی ارائه می‌کنند. نحوه خرید سهام و فرایند تشکیل سبد سهام در بازار بورس یکی از ارکان مهم سرمایه‌گذاری در این بازار است، در این مقاله قصد داریم به نکات مهمی برای تشکیل سبد سهام در بازار بورس اشاره کنیم. با ما همراه باشید.

پرتفوی چیست؟

هنگامی که از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری سهام پرتفولیو یا سبد سرمایه گذاری خرید کنیم، پرتفوی بورسی به صورت خودکار شکل می‌گیرد. پرتفوی بورسی از دارایی‌های مختلفی مانند اوراق بهادار، اوراق مشارکت، سهام بازار پایه و … تشکیل می‌شود. به عبارت دیگر، سبد سهام به مجموع دارایی سهام شما در بازار بورس، گفته می‌شود. دارایی‌هایی که در سبد سهام وجود دارند، از گروه‌ها و صنعت‌های مختلفی خریداری می‌شوند.

برای کسب بازدهی بیشتر و دوری از ضرر و زیان، توصیه‌های متفاوتی عرضه شده است که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد. یکی از نکات مهم در تشکیل سبد سهم، یک ضرب المثل قدیمی است که مطابق با آن پیشنهاد می‌شود که نباید تمام تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد بچینید! از این ضرب المثل برای ایجاد تنوع و توزیع مناسب دارایی‌ها برای تشکیل سبد سهام استفاده می‌شود.

تنوع دارایی‌ها در پرتفوی بورسی

همان‌طور که اشاره شد، بهتر است پرتفوی بورسی خود را از سهم‌های مختلفی تشکیل دهید. برای همین پیشنهاد می‌کنیم سهام صنعت‌های مختلف را در سبد سهام خود خریداری کنید. منظور از صنعت‌های متفاوت، گروه‌های بورسی مانند صنعت خودرویی، دارویی، سیمانی، فلزات، بانکی و … است. افرادی که تازه وارد هستند و اطلاعات کافی برای تشکیل سبد سهام ندارند، پیشنهاد می‌کنیم که از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای مهم در بازار بورس هستند که ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها پایین‌تر از خرید سهام به صورت مستقیم است.

تمام نکاتی که تا این بخش اشاره شد، برای مدیریت ریسک و کاهش ضرر و زیان در فرایند سرمایه‌گذاری بود. برخی از افراد ترجیح می‌دهند که بخش زیادی از پول خود را در یک سهام خاص سرمایه‌گذاری کنند که این کار ریسک بسیار زیادی به همراه دارد، چرا که وضعیت بازار بورس همیشه ثابت نیست و ممکن است بر اساس تصمیمات سیاسی و اقتصادی جدید، معاملات در بازار بورس با هیجانات همراه شوند و سرمایه‌گذاری که پرتفوی خود را از یک سهم تشکیل داده است، با ضرر و زیان سنگینی مواجه شود.

پیشنهاد تنوع‌سازی در سبد سهام برای کسب سود حداکثری در بازار بورس نیست، بلکه این نکته یکی از ارکان مهم اولیه برای شروع فعالیت در بازار بورس است. در گام‌های بعدی باید سطح اطلاعات و شناخت خود را در صنعت‌های مختلف بورسی، بالا ببرید تا در شرایط مختلف بازار، به بهترین شکل تصمیم‌گیری کنید. مجموع این نکات و یادگیری تکنیک‌های معاملاتی و تحلیلی منجر به تنظیم یک استراتژی معاملاتی خوب در بازار می‌شود. افرادی که بدون این اطلاعات و به صورت احساسی تصمیم‌گیری می‌کنند، معمولا با ضرر و زیان مواجه می‌شوند.

مولفه‌های مهم در تشکیل پرتفوی بورسی

تک سهم شدن ممنوع: این اصل یکی از مهم‌ترین نکات مربوط به تشکیل سبد سهام در بازار بورس است. بسیاری از افراد پول خود را فقط بر روی یک سهم خاص سرمایه‌گذاری می‌کنند که ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه‌مدت به لطف نوسانات موجود در بازار، سود‌ خوبی کسب کنند اما این استراتژی به کل اشتباه است. دقت داشته باشید که ممکن است معاملات همان سهم به واسطه دلالان بازار به بازی گرفته شده و چند روز متوالی درگیر صف فروش شود. در این حالت امکان خروج از سهم برای سرمایه‌گذار وجود ندارد و ارزش دارایی شخص روز به روز، کاهش پیدا می‌کند.

توزیع مناسب دارایی سهام: یکی از مراحل مهم قبل از خرید سهام، بررسی و ارزیابی وضعیت سهم و روند معاملات آن در بازار بورس است. برای این کار می‌توانید از منابع معتبر خبری و سایت‌های مورد تایید سازمان بورس مانند سایت کدال، tsetmc و … استفاده کنید.

با انجام این کار و استفاده از اطلاعات مختلفی که در این سایت‌ها منتشر شده است، می‌توانید دارایی خود را در سبد سهام به شکل مناسب توزیع کنید. دقت داشته باشید که فرایند بررسی و تحلیل در بازار بورس به صورت مدام باید انجام شود و این کار الزامی است، چرا که ممکن است دارایی سهام شما در شرایط مختلف بازار، درگیر نوسانات قیمتی شود که در این صورت باید تصمیم بگیرید که حجم آن سهم را در سبد خود افزایش یا کاهش دهید.

بازار بورس از صنعت‌های مختلفی تشکیل شده است و شرکت‌های مختلفی در این صنعت‌ها فعالیت می‌کنند. بعضی از این شرکت‌ها قدیمی هستند و جزو شرکت‌های بزرگ محسوب می‌شوند که معاملات سهام آن‌ها ریسک کمتری نسبت به شرکت‌های کوچک‌تر دارد. سهام شرکت‌های بزرگ به دلیل نقدینگی بالایی که دارند، کمتر درگیر صف خرید و فروش می‌شوند. به عبارت دیگر، میزان عرضه و تقاضا در این سهم‌ها بالا است و معمولا روند معاملات در آن‌ها به صورت طبیعی انجام می‌شود.

خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس: مواقعی که وضعیت بازار بورس مناسب نیست و اکثر افراد سرمایه خود را از بورس خارج می‌کنند، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین گزینه‌ها است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری از انواع مختلفی تشکیل شده است و بر اساس ترکیب دارایی که دارند، میزان ریسک پذیری فرایند سرمایه‌گذاری در آن‌ها، متفاوت است. مثلا صندوق‌های بادرامد ثابت یکی از بهترین گزینه‌ها برای افرادی است که ریسک‌‌پذیری بالایی ندارند و ترجیح می‌دهند سود ثابت ولی کم‌تر از معاملات سهام کسب کنند.

دوری از تصمیمات احساسی و هیجانی: بازار بورس از زمان تاسیس تا به حال، فراز و نشیب‌های زیادی را تجربه کرده است. بازار بورس یکی از بازارهای تاثیرپذیر است. به عبارت دیگر، مولفه‌های زیادی در بازار بورس اثرگذار هستند، مثلا انتشار یک خبر سیاسی و اقتصادی جدید، جنگ، بحران، نوسانات ارز و سکه و … عواملی هستند که منجر به ایجاد نوسانات قیمتی در بازار بورس می‌شوند. در این شرایط پیشنهاد می‌کنیم که از تصمیمات احساسی اجتناب کنید و تمام تمرکز خود را برای بهبود و به روزرسانی استراتژی معاملاتی خود صرف کنید. در این صورت می‌توانید به شکل بهتری معاملات خود را برنامه‌ریزی و مدیریت کنید.

کلام آخر

در بازار بورس مفاهیم و اصطلاحات متعددی وجود دارد که بعضی از آن‌ها اهمیت بالایی دارند. «پرتفوی بورسی» یکی از مفاهیم مهم و اولیه در بازار بورس است که تمام سرمایه‌گذاران برای شروع معاملات در این بازار، باید با این مفهوم آشنایی کامل داشته باشند. پرتفوی بورسی به زبان ساده به تمام دارایی‌های سهام، اوراق مشارکت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … شخص در بازار بورس گفته می‌شود. متخصصان و کارشناسان بازار بورس، پیشنهادهای متفاوتی برای تشکیل سبد سهام ارائه کرده‌اند که افراد با توجه به اهداف و استراتژی‌های معاملاتی خود، از آن‌ها بهره‌مند می‌شوند. یکی از نکات مهم برای تشکیل سبد سهام ایجاد تنوع در دارایی سهام است، با این کار میزان ریسک‌پذیری پرتفوی بورسی شما تا حد زیادی کاهش پیدا می‌کند.

سبد ارز دیجیتال چیست؟ ساخت و مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال

در زندگی فراز و نشیب‌های فراوانی وجود دارد و همین نوسانات می‌تواند موجب نابودی هر چیزی که ساخته‌ایم شود. منطق حکم می‌کند که هر فردی در زندگی خود با استفاده از رویکردهای حفاظتی ضمن مواجه با خطرات احتمالی، اقدامات مناسبی را برای کاهش و جبران زیان داشته باشد. استفاده از سبد ارز دیجیتال یکی از پارامترهای مهم سرمایه پرتفولیو یا سبد سرمایه گذاری گذاری در کریپتو تلقی می‌شود. بازارهای مالی از این قاعده مستثنی نیستند و همان‌طور که دیگر دارایی‌های خود را در برابر حوادث گوناگون بیمه می‌کنیم، باید رویکردی مشابه آن را برای ارزهای دیجیتال خود داشته باشیم.

سبد دارائی ارز دیجیتال با متنوع‌سازی دارایی‌های سنتی و دیگر بازارها تفاوت زیادی دارد. با ایجاد یک سبد دارایی دیجیتال به همراه استراتژی سرمایه‌گذاری می‌توانیم به‌راحتی با چالش‌های موجود در بازار مواجه کنیم و ریسک‌های خود را به حداقل برسانیم. اما چگونه می‌توانیم یک سبد ارز دیجیتال با بازدهی بالا را بسازیم؟ ساخت پرتفوی ارز دیجیتال و مدیریت درست آن یکی از اصلی‌ترین دغدغه‌های سرمایه‌گذاران حوزه کریپتو است که در این مطلب قصد داریم اصول ایجاد یک پرتفوی مؤثر را آموزش دهیم. با والکس همراه شوید.

پرتفوی ارز دیجیتال چیست؟

پرتفوی ارز دیجیتال، شامل تعدادی از دارایی دیجیتالی می‌شود که یک سرمایه‌گذار و یا معامله‌گر سرمایه خود را به آن اختصاص می‌دهد. بهترین سبد ارز دیجیتال شامل تنوعی از دارایی‌های مختلف از جمله ارزهای معتبر بازار، توکن‌ها و یا شت کوین‌ها می‌شود. یکی از مفاهیم کلیدی در مدیریت سبد دارایی، تنوع بخشیدن است که موجب کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود. هدف از ایجاد این سبد، به حداقل رساندن بازده با سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف است که هر کدام واکنش‌های مختلفی به یک رویداد دارند. راه‌های زیادی برای ایجاد تنوع و ساخت یک پرتفوی ارز دیجیتال وجود دارد که نحوه انجام آن به ما بستگی دارد. اهداف ما برای آینده، میزان ریسک‌پذیری و شخصیت ما عواملی هستند که در تصمیم‌گیری جهت چگونگی ساختن یک پرتفوی ارز دیجیتال نقش دارند.

شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال معمولا با خرید ارزهای دیجیتال برتر بازار یعنی بیت کوین و اتریوم که مارکت کپ بیشتری دارند شروع می‌شود. اما پس از آن برخی از معامله‌گران به سراغ ارزهای دیجیتالی می‌روند که حجم بازار بیشتری دارند و یا ترجیح می‌دهند روی شت کوین‌ها که رشدهای نجومی دارند سرمایه‌گذاری کنند. بهتر است با تحقیق درباره تمای دارایی‌های دیجیتال یک سبد ارز دیجیتال تشکیل دهیم که ریسک کمتری داشته باشد تا بتوانیم احتمال موفقیت خود را بیشتر کنیم.

برای راحت‌تر شدن مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال می‌توانیم از پلتفرم‌های مدیریت سبد دارایی مختلف استفاده کنیم و یا معاملات خود را در یک فایل اکسل ذخیره کنیم. برخی از این پلتفرم‌ها به کیف پول شخصی و صرافی متصل می‌شوند و روند کار را راحت‌تر می‌کنند.

منظور از متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری چیست؟

از اصطلاح متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری در تمامی بازارهای مالی به کار برده می‌شود و به تخصیص دارایی به سرمایه‌گذاری در گروه‌های مختلف دارایی مانند ارزهای دیجیتال، بازار بورس، اوراق قرضه و فلزات گران‌بها اشاره دارد. به بیانی ساده‌تر متنوع‌سازی به توزیع وجوه سرمایه‌گذاری ما در دارایی‌های با ارزش اشاره دارد. برای مثال، می‌توانیم با سرمایه‌گذاری در صنایع مختلفی مانند کشاورزی، بورس، املاک و مستغلات و یا حوزه فناوری اطلاعات به سبد سرمایه‌گذاری خود تنوع ببخشیم. استفاده از این استراتژی‌ها میزان ریسک سرمایه‌گذاری ما را کاهش می‌دهد.

ارزهای دیجیتال نیز یک کلاس دارایی واحد به شمار می‌روند. ما می‌توانیم با خرید ارزهای دیجیتال، توکن‌ها و یا استیبل کوین‌ها که هر کدام اهداف و کاربرد متفاوتی دارند، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنیم.

داشتن سبد ارز دیجیتال چه اهمیتی دارد؟

برخی از کارشناسان حوزه ارز دیجیتال معتقدند که سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال باید متنوع باشد. در حالی که متنوع‌سازی سبد دارایی یک استاندارد برای سرمایه‌گذاری است اما توزیع دارایی مانند دارایی‌های مختلف مزایا و معایبی را به همراه دارد. استفاده از این استراتژی، ریسک کلی روی پرتفوی را کاهش می‌دهد. در این میان ضررهای یک دارایی می‌تواند با سود یک دارایی دیگر جبران شود و موقعیت ما را ثابت نگه دارد. استفاده از سبد ارز دیجیتال فرصت‌های زیادی برای کسب سود در اختیار ما قرار می‌دهد. اما این نکته را نباید فراموش کنیم که ما همیشه در تمامی سرمایه‌گذاری‌ها برنده نخواهیم بود، اما با تخصیص و تنوع مناسب دارایی، در طولانی‌مدت برآیند سبد دارایی ما مثبت خواهد بود.

چگونه بهترین سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال را بسازیم؟

اکنون که با مزایای ایجاد یک سبد ارز دیجیتال آشنا شده‌ایم وقت آن است که درباره ارزهای دیجیتال مختلف تحقیق کنیم و بهترین‌ها را به سبد خود اضافه کنیم. در ادامه برخی از شاخص‌هایی معرفی می‌کنیم که برای سنجیدن پتانسیل رمزارزها در طولانی‌مدت به آن نیاز داریم و با درنظرگرفتن آنها می‌توانیم بهترین سبد دارایی دیجیتالی را بسازیم.

1. بررسی ارزش بازار ارز دیجیتال: سهم زیاد ارزش بازار یک ارز دیجیتال نسبت به کل دارایی‌های کریپتو نشانه تسلط بر بازار است. برای مثال، سهم بازار بیت کوین حدود ۴۰ درصد از کل ارزش بازار رمز ارزها است. پروژه‌هایی که ارزش بازار خیلی کم مثلاً چند ده میلیون دلار دارند به‌راحتی تحت تأثیر عوامل مختلف در بازار قرار می‌گیرند.
2. کاربرد ارز دیجیتال: در انتخاب رمز ارزها باید به کاربرد و هدف آنها در سال‌های آینده دقت کنیم. ملکه دنیای ارزهای دیجیتال اتریوم، نمونه‌ای از این کاربرد است. اکوسیستم اتریوم به‌گونه‌ای طراحی شده که به پروژه‌های غیرمتمرکز اجازه می‌دهد تا در بستر بلاک چین آن ساخته شوند.
3. حجم معاملات و تراکنش‌های روزانه: برای اینکه بفهمیم یک ارز دیجیتال برای قرارگرفتن در سبد ارز دیجیتال مناسب است می‌توانیم تعداد تراکنش‌ها و حجم معاملات روزانه آن را بررسی کنیم.
4. توسعه مداوم: چنانچه فناوری پشت یک رمزارز، مناسب هدف آن نباشد، این احتمال وجود دارد که در طولانی‌مدت شکست بخورد.
5. اخبار و احساسات بازار: برخی از انواع ارز رمزارزها مانند دوج‌کوین به روش بازاریابی توانستند جایگاه خوبی را میان ارزهای دیجیتال کسب کنند و به محبوبیت برسند. به همین دلیل بهتر است با دنبال‌کردن اخبار مربوط به رمزارزها همیشه به‌روز باشیم و احساسات بازار را زیر نظر بگیریم.

نحوه متنوع سازی سبد دارائی ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر ارز دیجیتال نظرت و استراتژی مخصوص خود را در مورد ایجاد سبد ارز دیجیتال دارد و اما برخی قوانین مهم وجود دارد که تقریباً تمام آنها استفاده می‌کنند که عبارت‌اند از:

• پرتفوی ارز دیجیتال خود را با دارایی‌های دیجیتال ریسک بالا، متوسط و کم باید بسازیم و وزن‌های مناسبی را به هر دارایی اختصاص دهیم. سبد ارز دیجیتالی که بیشتر دارایی‌های آن ریسک بالایی دارند ممکن است در کوتاه‌مدت سود خوبی به ما دهد اما ممکن است ضررهای زیادی نیز متحول شویم. میزان ریسک‌پذیری ما تعیین می‌کند که چه نوع سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است.
• بهتر است بخشی از سرمایه خود را به استیبل کوین‌ها اختصاص دهیم زیرا این کوین‌ها به تأمین نقدینگی پرتفوی ما کمک می‌کنند.
• بازار کریپتو ثبات ندارد و تصمیمات ما در کوتاه‌مدت و با شرایط فعلی باید تغییر کند؛ بنابراین باید به‌صورت دوره‌ای سبد دارایی ارز دیجیتال خود را متعادل‌سازی کنیم.
• اگر به‌تازگی از یک دارایی سود خیلی خوبی به دست آورده‌ایم، تخصیص دادن سرمایه دوباره به این دارایی اصلاً فکر خوبی نیست و بهتر است همیشه برای جلوگیری از نامتعادل شدن سبد ارز دیجیتال، رمز ارزهای آماده برای خرید داشته باشیم.

بهترین سبد چینی ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند برای ما فوق‌العاده سودآور باشد و از نظر تاریخی، ارزهای دیجیتال ظرفیت و پتانسیل بالایی را از خود نشان داده‌اند که با هیچ دارایی و بازار دیگری قابل قیاس نیست. دنیای ارزهای دیجیتال سرشار از فرصت‌ها و امکانات متنوع برای سرمایه‌گذاری است اما ریسک‌های موجود پرتفولیو یا سبد سرمایه گذاری در این بازار را نباید دست‌کم بگیریم. با تقسیم سرمایه خود و تخصیص آن به موضوعات مختلف مانند کوین‌ها، حوزه دیفای (DeFi)، میانگین‌گیری هزینه دلاری با تحلیل‌های درون زنجیره‌ای تا حد امکان می‌توانیم ریسک سبد دارایی ارز دیجیتال خود را کاهش دهیم.

به طور کلی، در بازارهای مالی مانند ارز دیجیتال سود بیشتر با ریسک زیاد همراه است اما با استفاده از راهکارهای پوششی می‌توانیم ریسک کمتر و سودآوری بیشتری داشته باشیم. آیا شما از سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال استفاده می‌کنید؟ چگونه ریسک معاملات خود را کاهش می‌دهید؟

سوالات متداول

این سبد شامل ارزهای دیجیتال برتر بازار با پروژه‌های قوی می‌شود که سرمایه‌گذاران دارایی خود را به آن اختصاص می‌دهند.

برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و افزایش سود در بازار کریپتو ایجاد یک سبد ارز دیجیتال ضروری است.

سبد سهام

سبد سهام یا پُرتفُوی (به فرانسوی: Portefeuille) ترکیبی مناسب از سهام یا سایر دارایی ها است، که یک سرمایه گذار آن ها را خریداری کرده است. هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم کردن ریسک سرمایه گذاری بین چند سهم است؛ بدین ترتیب، سود یک سهم می تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند. یک ضرب المثل معروف می گوید: «همه تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید.»، چرا که ریسک شکستن سبد، باعث نابودی همه تخم مرغ ها خواهد شد.
مهران فر، محمدرضا. آشنایی با مفاهیم بورس اوراق بهادار، چاپ اول. تهران: نشر چالش، ۱۳۸۷. شابک ‎۹۷۸-۹۶۴-۲۵۲۲-۰۶-۴
یاری، محمدحسن. آکسفورد بورس: اولین دیکشنری بازار بورس اوراق بهادار تهران، چاپ اول. تهران: مؤسسهٔ انتشاراتی مرکز فکر، ۱۳۸۶. شابک ‎۹۶۴-۲۶۴۹-۱۷-۹
مرکز اطلاع رسانی بازار سرمایه ایران
به ارزش مالی و نقدی پرتفوی هر شخص حقیقی یا حقوقی، ارزش پرتفوی گویند. برای قیمت گذاری شرکت های سرمایه گذاری پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، مهم ترین عامل ارزش پرتفوی این شرکت هاست.
پرتفوی به منظور کاهش ریسک و به صورتی انتخاب می شود تا در شرایط عادی احتمال کاهش بازده همه دارائیها (شامل سهام های خریداری شده) نزدیک به صفر باشد. پرتفوی می تواند متعلق به شخصیت حقیقی یا حقوقی باشد.
در میانه دهه هشتاد در بورس ایران، بزرگ ترین پرتفوی افراد حقیقی متعلق به رسول گنجی بود که مجموع دارائی های این پرتفوی به مبلغی بالغ بر ۲ میلیارد دلار می رسید.

پرتفوی لحظه‌ای چیست؟ چه تفاوتی با پرتفوی دارد

پرتفوی لحظه‌ای چیست و چه کاربردی در بورس دارد؟ تفاوت پرتفوی لحظه‌ای با پرتفوی؟ در این مطلب از سایت کارگزاری دانش و سرمایه به معرفی پرتفوی لحظه‌ای می‌پردازیم.

زمانی که بحث بورس و سرمایه‌گذاری می‌شود، نام پرتفوی قطعاً به میان می‌آید. پرتفوی، تنها بر یک نوع نیست. نوعی از پرتفوی نیز وجود دارد که به صورت لحظه ای بوده و اهمیت آن نیز بسیار زیاد است. پرتفوی لحظه ای چیست چه کاربردی در بورس می‌تواند داشته باشد؟

در این مطلب تلاش می‌کنیم به این سؤال پاسخ داده شود و علاوه بر آن به تفاوت پرتفوی با پرتفوی لحظه ای بپردازیم. این مبحث می‌‌تواند برای تازه واردان در بازار بورس و کسانی که به مفاهیم سرمایه‌گذاری علاقمند هستند، مفید باشد. بنابراین توصیه می‌کنیم تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

پرتفوی چیست؟

پرتفوی درواقع یک اصطلاح کلی برای کیف پول سرمایه‌گذاری شما است. این اصطلاح از زمانی که افراد اوراق بهادار و اسناد مالی خود را در کیف پول‌هایشان حمل می‌کردند بوده است، تا زمانه حال بر جای مانده است. اما در حال حاضر تعریف دقیق‌تری برای پرتفوی وجود دارد. در این تعریف:

« شما در هر زمینه و حوزه‌ای که سرمایه‌گذاری کرده باشید، این سرمایه‌ها اعم از بازار طلا، بورس، ارز و. ، در پرتفوی شما قرار می‌گیرند. »

به‌طورکلی پرتفوی در بازار بورس به معنای مجموعه‌ای از سهام‌ها است که شما آن‌ها را خریداری کرده و در سبد بورسی خود دارید. پرتفوی به‌طورکلی به مجموعه‌ای از دارایی‌ها اشاره دارد. اگر دارایی شما در بازار بورس تنها از یک سهام تشکیل شده باشد، استفاده از اصطلاح پرتفوی چندان درست نیست.

جدا از تعریف لغوی، پرتفوی می‌تواند یک استراتژی مناسب در بازار بورس برای به حداقل رساندن زیان و افزایش سود باشد. درواقع سرمایه‌گذاران حرفه‌ای ترجیح می‌دهند به‌جای آن که تمام سرمایه خود را روی یک سهام صرف کنند، یک پرتفوی قوی متشکل از چندین سهام مختلف داشته باشند.

متنوع بودن سهام‌ها کمک می‌کند که شما سبدهای سرمایه‌گذاری متنوعی داشته باشید و در صورت سقوط یک سهام، همچنان سهام‌های در حال رشد در سبدهای دیگر داشته باشید. داشتن یک پرتفوی حرفه‌ای، نیازمند کسب تجربه و دانش یا استفاده از تجربه متخصصان این حوزه است.

پرتفوی لحظه ای چیست؟

پرتفوی لحظه ای نوع دیگری از پرتفوی است که شما در سامانه بورسی خود می‌توانید به آن دسترسی داشته باشید. اطلاعات این بخش بیان می‌کند که به صورت لحظه ای سبد سهام شما در چه وضعیتی قرار دارد. درواقع سرمایه‌گذاران برای بررسی دارایی خود و محاسبه سود و زیان سهام خریداری شده، به بخش پرتفوی لحظه ای مراجعه می‌کنند.

توجه داشته باشید که پرتفوی لحظه ای همان‌طور که از نامش پیدا است، تغییرات سبد سهام شما را به صورت آپدیت شده و آنلاین نمایش می‌دهد. اما لازم است برای اینکه سود و زیان خود در بازار بورس را محاسبه کنید، قیمت روز و همچنین نقطه پایانی را نیز در نظر بگیرید؛ چرا که مبنای این محاسبات با تکیه بر قیمت میانگین خرید خواهد بود.

کاربرد پرتفوی لحظه ای در بورس

تا اینجا متوجه شدیم که پرتفوی به معنی دارایی‌های شما در بازار بورس و یا به عبارت دیگر مجموعه سهام‌هایی است که خریداری کرده‌اید. اما پرتفوی در بازار بورس همچنین به این معنی است که شما به‌عنوان سرمایه‌گذار باید سرمایه خود را به چند بخش تقسیم کرده و با خریداری سهام‌های مختلف، پرتفوی مناسبی تشکیل بدهید.

در این صورت با رصد کردن پرتفوی لحظه ای می‌توانید مدیریت بهتری از سهام‌های خود را در دست داشته و میزان سود و زیان خود را به روش حرفه‌ای‌تری کنترل کنید.

ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟

زمانی که در بازار سرمایه به ارزش یک پرتفوی اشاره می‌کنیم، درواقع منظور ما ارزش عددی سبد سرمایه آن فرد است. با توجه به اینکه بازار بورس به صورت لحظه‌ای در حال تغییر است، ارزش پرتفوی سرمایه شما نیز لحظه‌به‌لحظه تغییر می‌کند و شما می‌توانید وضعیت آن را در سامانه بورسی خود همیشه زیر نظر داشته باشید.

البته ممکن است ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه در بعضی از مواقع به تمام دارایی‌های فرد در بازارهای سرمایه مختلف اشاره داشته باشد. در این صورت باید ارزش دارایی‌های فرد در تمام بازارهای مالی محاسبه شود.

تفاوت پرتفوی لحظه ای با پرتفوی

همان‌طور که تا اینجا اشاره کردیم تفاوت پرتفوی با پرتفوی لحظه ای تقریباً روشن شده است. اما به‌طورکلی باید بدانید که پرتفوی به دارایی واقعی شما اشاره دارد که در بازار بورس به معنی سهام‌هایی است که آن‌ها را خریداری کرده‌اید. اما پرتفوی لحظه ای به معنی بررسی وضعیت سود و زیان سهام‌های تحت مالکیت شما است.

در بخش پرتفوی لحظه ای شما می‌توانید سهام‌هایی را که در حال مدیریت آن‌ها هستید به صورت دقیق مشاهده کنید. به‌طورکلی پرتفوی لحظه ای بر پایه معاملات آنلاین شما استوار است و هرگونه معامله‌ای که از طریق کارگزاری انجام می‌دهید، گزارش سود و زیان آن در بخش پرتفوی لحظه ای به صورت اتوماتیک وارد می‌شود.

در این مطلب تلاش کردیم تا به یکی از مهم‌ترین موضوعات در بازار بورس یعنی پرتفوی لحظه ای بپردازیم. پرتفوی لحظه ای در کنار پرتفوی دو ابزار مهم برای سرمایه‌گذاران است تا بتوانند مدیریت بهتر سرمایه خود را در بازار بورس به انجام برسانند و کنترل بهتر سود و زیان در سرمایه‌گذاری را در دست بگیرند.

پرتفوی چیست؟ برسی عملکرد پرتفوی بورس به همراه نکات مهم

پرتفوی امروزه برای ما کلمه آشنایی است که اکثر ما با آن درگیر شده ایم و در حال حاضر با روی آوردن به بازار بورس مردم توانسته اند به نوعی هم به چرخه اقتصاد کمک کنند و به جای خرید طلا و ماشین و ارز که خود باعث تورم می شود به نوعی با حفظ ارزش پولشان سرمایه گذاری مطمئنی داشته باشند. اکنون برای آشنایی شما با این مسئله در این مورد تحقیقاتی انجام دادیم که نتایج آن را با شما درمیان می گذاریم.

• جهت استفاده از بهترین سیگنال های بورس فارکس، از کانال های ویژه ایران بورس استفاده کنید.

پرتفوی چیست؟

پرتفوی تلفظ پرتفوی یا همان پرتفولیو در واقع یک کلمه فرانسوی است که معنی لغوی آن یعنی باکس یا سبد سرمایه گذاری و در واقع این واژه که در بورس به کار برده می شود به ترکیب سهم های مختلفی که یک سرمایه گذار آنها را خریداری کرده می گویند.

در ارتباط با پرتفوی باید بگوییم که در واقع پرتفوی همان سبد خرید هر معامله گر و یا سرمایه گذار در بازار بورس می باشد که با توجه به بازاری که در آن فعالیت می‌کند می‌توانند اقلام مختلفی را شامل بشود. در بازار بورس زمانی که شما یک سهام را با نماد مشخص می خرید این سهام جزو دارایی های شما حساب شده و در سبد سهام شما قرار می گیرد و از آنجایی که در بازارهای بورس نماد های مختلفی وجود دارند و هر کدام از آن ها مربوط به شاخه خاصی می شوند، معمولاً افراد باهوش سعی می کنند که در سبد کالای خود و یا همان پرتفوی از شاخه های مختلف سهام خریداری کرده باشند تا در صورت مشاهده ضرر و زیان در یک گروه از سهام، تمام پرتفوی آن ها منفی نشود و ضرر کلی نکنند.

شاید شما نیز با داشتن کد بورسی و مراجعه به پروفایل بورسی خود، این کلمه را دیده باشید و در آن قسمت سهام های موجود خود را که گاه ضرر و یا گاه سود می دهند را مشاهده کنید. در واقع ان قسمتی که شما می بینید دقیقا مقصود ماست و تمام اطلاعات مربوط به سهام های خریداری شده شما در آن جا موجود می باشد.

دیده بان و سبد بان چیست؟

در ارتباط با دیده بان و سبد بان باید بگوییم که این دو ابزار بدون شک جز مهمترین ابزاری هستند که در اختیار سرمایه گذاران قرار داده شده تا بتوانند با دید کلی و دقت بالاتری سهام مورد نظر خود را رصد کنند و برای خرید و فروش آنها در مواقع خاص و ضروری برنامه ریزی نمایند تا از ضرر و زیان احتمالی جلوگیری کرده و سود بیشینه داشته باشند. در واقع یک سرمایه گذار باهوش باید مرتب و به طور روزانه به وسیله دیده بان تمامی سهامی که برای خرید آنها را در نظر دارد زیر نظر بگیرد و روند صعودی و نزولی آنها را مورد بررسی قرار دهد تا با خیال راحت تری اقدام به خرید سهام مورد نظر خود بکند.

البته شما در آن قسمت نیز با کلماتی مانند دیده بان و یا سبد بان نیز مواجه خواهید شد. در واقع دیده بان به شما این کمک را می کند که سهام هایی که در آینده قصد خرید آن ها را دارید را در آن جا دسته بندی کنید و روزانه بتوانید چک کنید و سود دهی و ضرر دهی آن را مورد بررسی قرار دهید تا اگر روند آن مورد قبول شما واقع شد اقدام به خرید آن سهم کنید.

در قسمت سبد بان شما می توانید سبد سهامی خود را مشاهده فرمایید که در آن سهام های موجود و خریداری شده توسط شما همراه با تعداد و مبلغ به شما نمایش داده خواهد شد و شما از آن جا می توانید هر زمان که خواستید سهام مورد نظر خود را به هر مبلغ دلخواه بفروشید و پول آن را در حساب خود مشاهده کنید. از طرف یک سرمایه گذار خوب باید به وسیله سبدبان سهام خود را که از گذشته تاکنون خریداری کرده است و جز دارایی هایش می باشد مرتباً مشاهده کرده و زیر نظر بگیرد در صورتی که هر یک از سهامش در خطر کاهش قیمت و منفی شدن قرار داشت بتواند خیلی سریع آن را فروخته و سهام دیگری را جایگزین آن کند.

پرتفوی شستا چیست؟

اگر شما نیز تا کنون در بازار بورس فعالیت کرده باشید قطعاً نام پرتفوی شستا به گوشتان خورده است چرا که یکی از بزرگترین و گردن کلفت ترین سهام دولتی ایرانی بود که با تعداد بسیار بالایی عرضه اولیه شد و مورد استقبال بسیاری از سرمایه گذاران قرار گرفت و توانست با چندین برابر مبلغ و ارزش اولیه اش برای سرمایه‌ گذاران خود آورده و سود دهی بالایی داشته باشد که این موضوع سبب شد تا نام این نماد بارها و بارها در اخبار نیز برده شود و به شهرت آن اضافه شد تا اینکه با توجه به تقاضای بسیار زیاد مردم برای خرید ان و صعودی شدن قیمتش آن هم به طور افسار گسیخته از طرف وزیر اقتصاد و دولت متوقف شد و بعد از توقف چند روزه با این که برای مدت کوتاهی مثبت بود اما سرانجام روند نزولی در پیش گرفت و به نسبت ارزش قبلی اش رسید و موجب ناراحتی عده زیادی از سهامداران شد.

در واقع پرتفولیو را در جهت تقسیم سود یا ضرر یک سرمایه گذار به کار می برند به طوری که اگر یکی از سهام ها یا سرمایه های سرمایه گذار متحمل ضرر شد این ضرر بتواند با سود سهم دیگر جبران شود، پرتفوی هر سرمایه گذار می تواند شامل چندین نمادی باشد که سرمایه گذار آن ها را خریداری کرده مثل پرتفوی شستا، وسپهر و سیتا و در آن می توانیم تمام اطلاعات لازم در مورد هر نماد را کسب کرد.

سهم سیتا کدام است؟

البته در مورد سهم سیتا باید گفت که روز های خوبی را سپری نمی کند و در روند اصلاح قرار گرفته است و نزدیک به یک ماه است که چیزی جز ضرر نصیب سهام داران خود نکرده است و صف های فروش آن هر روز شلوغ می باشد. حقوقی ها نیز از آن حمایت نمی کنند و نگرانی سهام داران خرد و مردم عادی که سرمایه های خود را این سهم شرکت را خریداری کردند را روز به روز بیشتر می کنند.

نکته جالب این که در ارتباط با سهم سیتا وجود داشت این بود که قرار بود تا این سهم نیز به عنوان یکی از سهام زیر مجموعه شستا عرضه اولیه شده و به فروش گذاشته شود تا مانند سهام شستا رشد بالایی داشته باشد اما بعد از مدت کوتاهی نه تنها روند صعودی خود را از دست داد بلکه قرمز شده و شروع به کاهش ارزش و پایین آمدن قیمت کرد و علاقه مردم و سرمایه‌گذاران برای خرید این سهام از بین رفت.

پرتفوی دارا یکم چیست؟

بهار امسال بود که دولت تصمیم گرفت بخشی از باقیمانده سهام خود را در بانک های صادرات، ملت و تجارت و چند شرکت بیمه به مردم واگذار کند، دارا یکم که همان صندوق واسطه گری مالی یکم است در حال حاضر 723 تعداد از آن در صف فروش قرار گرفته و بسیاری از این افراد به قصد خرید دارا دوم در حال فروش این نماد در پرتفوی خود هستند.

در واقع قیمت هر واحد دارا یکم 10000 تومان بود ولی در حال حاضر 22300 شده است که برای سهام دارانش سود فراوانی را به همراه داشته، دارا یکم در پرتفوی به صورت خودکار وجود ندارد و باید طی مراحلی سرمایه گذاران این سهم آن را وارد پرتفوی خود کند.

در ارتباط با دارا یکم باید بگوییم که این سهام در ابتدا با شایعاتی مواجه شد که گفته می‌ شد سود آنچنانی نداشته و در واقع دولت برای فروختن سهام بی ارزش خود آن ها را تحت عنوان یک صندوق واسطه‌گری مالی برای عرضه گذاشته و بعد از دو ماهی که قرار است تا به پرتفوی وارد شود ارزش از آن چیزی که هست هم پایین تر خواهد آمد اما بعد از مدت ها موردنظر تقریباً ارزش آن دو و نیم برابر افزایش پیدا کرد.

پرتفوی لحظه ای ایزی تریدر چگونه است؟

پیش از این با لفظ پرتفوی آشنا شدید و دریافتید که سرمایه گذاران برای مشاهده مقدار سود یا ضرر خود به سراغ پرتفوی خود می روند که به صورت لحظه ای هم نتیجه ریسکشان را با تمام اطلاعات نشان می دهد.

در پرتفوی هر سرمایه گذار قسمتی وجود دارد که به آن پرتفوی لحظه ای می گویند، در پرتفوی لحظه‌ای اطلاعاتی مانند میزان ضرر یا میزان سود و درصد سود و زیان را به صورت لحظه ای برای کاربران قرار گرفته است تا به کمک آن کاربران محاسبه آسان تری داشته باشند.

نرم افزاری کاربردی پرتفولیو یا سبد سرمایه گذاری و قدرتمند کدام است؟

ایزی تریدر در واقع یک نرم افزار است که از طریق آن می توانید تمام اطلاعات ضروری یک نماد را به دست آورید این نرم افزار همچنین با پیشنهاد بهترین نماد کمک می کند سرمایه گذار از میان نماد ها یکی از آن ها را انتخاب کند. یکی از حسن های این نرم افزار آن است که کسانی که به تازگی وارد دنیای بورس شده اند و با کد ملی مایل به خرید و فروش سهام هستند نیز با استفاده از آن می توانند مانند دیگر سهام داران به خرید و فروش و فعالیت در این بازار بپردازند.

ما به تمامی سرمایه‌گذاران به خصوص افرادی که تازه وارد هستند پیشنهاد می کنیم تا از امکانات مربوط به پنل های کارگزاری خود و یا نرم افزار هایی مانند ایزی تریدر استفاده کنند تا خیلی راحت تر بتوانند کار های خود را از جمله خرید و فروش سهام انجام دهند و از ابزار آن ها برای تحلیل های تکنیکال بهره مند شوند. این نرم افزار ها و پنل های کاربری در واقع امکانات قابل توجهی را در اختیار مشتری قرار می دهند تا بتواند از نقاط کور نیز بی خبر نمانده و به نحو بهتری سهام مورد نظر خود را رصد کرده و از نمودار های هر سهم و تحلیل آن ها بی بهره نماند.

محاسن نمایش سود و زیان چیست؟

در واقع پرتفوی لحظه ای ایزی تریدر به صفحه ای در این نرم افزار گویند که در آن تمامی سهم ها به همراه تعداد سهم های خریده شده و مبلغ موجود در هر سهم را نشان می دهد به طوری که می توانیم تمام اطلاعات مربوط به هر نماد را در همان لحظه مشاهده کنیم مثلا اگر جزو سهام داران وغدیر باشید و وارد پرتفوی وغدیر شوید می توانید از طریق نرم افزار ایزی تریدر در قسمت پرتفوی لحظه ای تمام سود و زیان هایی که از زمان خرید این سهم تا کنون برای شما رقم خورده است را مشاهده کنید. نمایش سود و زیان در نرم افزارها و پنل های کارگزاری های مختلف بسیار کاربردی بوده و معامله گر را در خرید و فروش سهام و جلوگیری از ضرر و زیان و رسیدن به سوده بیشینه بسیار کمک می کند.

پرتفوی دارا دوم چگونه است؟

دارا دوم در بورس با نام پالایش یکم شناخته شده است و پرتفوی دارا دوم شامل شرکت های بورسی مانند شبندر و شپنا، شتران و شبریز است، پرتفوی دارا دوم با نماد پالایش در حال حاضر بدون تغییر باقی مانده و بعد از یک ماه تازه پخش می شود تا بتوانند آن را برای تمام خریداران عرضه کنند.

بسیاری از سهام داران پس از خرید دارا دوم و کسر مبلغ از حساب کار گذاریشان نمی توانستند این نماد را در پرتفوی خود مشاهده کنند که این موضوع باعث نگرانی آنها می شد اما این مسئله بار قبل هم در دارا یکم پیش آمده بود و در واقع کسر مبلغ از حساب کارگذاری در واقع تایید خرید سهم را نشان می داد.

در ارتباط با عرضه دارا دوم باید بگویم که دولت مقدار زیادی شیطنت به خرج داد مردم را در بازی سیاسی خود دخیل نمود و در واقع با توجه به جویی که برای دارای یکم درست شده بود توانست تا به راحتی مبلغ بیشتری از سرمایه مردم را در اختیار بگیرد و دارا دوم را به آنها بفروشد که هیچ گاه مانند دارا یکم سودی نداشت.

پرتفوی ومهان چیست؟

پرتفوی ومهان که بسیار پر سود بوده به گفته بسیاری از کارشناسان بورس پر بازده ترین و قوی ترین پرتفوی در میان دیگر نماد هاست.

گروه توسعه مالی مهر آیندگان یا همان ومهان در حالت کلی در 90 شرکت بورسی و غیربورسی سرمایه‌گذاری کرده است که در این میان شرکت ‌های بورسی نظیرگروه استخراج کانه‌ پرتفولیو یا سبد سرمایه گذاری های فلزی، بانک ‌ها و شرکت ‌های چند رشته‌ای صنعتی دارای بیشترین سهم در پورتفوی سرمایه‌گذاری ومهان هستند.

معنی پرتفوی چیست؟

در بالا گفتیم پرتفوی به چه معنی است و هدف از تشکیل پرتفوی را به شما توضیح دادیم در واقع سبد سهام یا همان پرتفوی اگر با یک سهم پر شده باشد هنگامی که آن سهم با افت مواجه شود کل پرتفوی شما منفی می شود و متحمل ضرر زیاد می شوید‌، به همین علت بهتر است چند سهم در سبد خرید خود داشته باشید.

اگر این گونه در نظر بگیرید که شما صاحب مغازه ای هستید و مجبور هستید در شرایطی یکی از اجناس خود را زیر قیمت خرید بفروشید به این خاطر شما برای کم تر کردن ضررتان سود یکی از اجناس خود را بیشتر می کنید و از این طریق با فروش هر دوی این اجناس دیگر شما متحمل ضرر زیادی نمی شوید.

چگونه سهام عدالت در پرتفوی قابل مشاهده است؟

در پرتفوی سهام عدالت ۴۹ شرکت وجود دارند که 70 درصد آن بورسی و 30 درصد غیر بورسی هستند، در این پرتفوی 31درصد مربوط به شرکت فلزات و 24درصد مربوط به پتروشیمی، 16 درصد پالایشگاه و 12 درصد دیگر مربوط به بانک ها و دیگر شرکت ها هستند.

شرکت هایی مثل آلومینیوم ایران_ایرالکو، ایران خودرو، بانک تجارت، بانک ملت، پالایش نفت بندر عباس،شیراز و اصفهان، پتروشیمی مارون، حمل و نقل پتروشیمی، سایپا، سیمان داراب و همچنین مخابرات و بسیاری دیگر از این قبیل در این پرتفوی قرار دارند.

در ارتباط با پرتفوی سهام عدالت باید بگوییم که این سهام برای افرادی که به طور شخصی کنترل سهام عدالت خود را بر عهده گرفته‌ اند به راحتی دیده نمی‌شود و قابل خرید و فروش نیست و این افراد می بایست تا با انجام یک سری عملیات سهام عدالت وارد پرتفوی خود کنند تا بتوانند برای فروش آن اقدام نمایند.

پرتفوی سهام عدالت چیست؟

اگر پرتفولیو یا سبد سرمایه گذاری به مشاهده پرتفوی سهام عدالت بپردازید متوجه می شوید طی چند ماه اخیر خرید و فروش این سهام به صفر رسیده چرا که تغییر روش فروش سهام عدالت باعث سختی کار برای سهام داران شده است. البته که سرمایه گذاران این سهام تنها اجازه فروش 30 % از آن را دارند که حتی این 30% از سهم سرمایه گذاران هم باید از طریق شرکت های واسطه انجام می گرفت و این مسئله خود اعتراض سرمایه گذاران را به همراه داشت چرا که نه از مبلغ فروش سهم خود اطلاعی داشتند و نه از زمان فروش آن، این مسئله هم می تواند یکی از دلایل نزول پرتفوی سهام عدالت باشد. همچنین پیشنهاد می کنیم مقاله تحلیل بنیادی بورس را بخوانید.

سوالات متداول در مورد پرتفوی

1. نماد دارا دوم دارای چه شرکت های است؟

پرتفوی دارا دوم شامل شرکت های بورسی مانند شبندر و شپنا، شتران و شبریز است..

در پرتفوی سهام عدالت ۴۹ شرکت وجود دارند که 70 درصد آن بورسی و 30 درصد غیر بورسی هستند

گروه توسعه مالی مهر آیندگان یا همان ومهان در حالت کلی در 90 شرکت بورسی و غیربورسی سرمایه‌گذاری کرده است.