مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟

“سلام با داشتن حدود ۵۰۰ تا ۶۰۰ هزار دلار ثروت در کدام کشور میتوان راحت و سریعتر اقامت گرفت؟”.

• واتس اپ
• توییتر
• تلگرام
• فیسبوک
• لیکداین

شرایط عمومی سرمایه گذاری در ژاپن

ژاپن یکی از کشورهای برتر قاره آسیا به حساب می‌آید که در شرق این قاره و در میان آب‌های اقیانوس آرام قرار دارد کشورهای کره جنوبی، چین، روسیه و کره شمالی از جمله کشورهایی هستند که با ژاپن مرز مشترک خاکی دارد مساحت کشور ژاپن ۴۰۰ هزار کیلومتر مربع است و ۱۲۶ میلیون نفر جمعیت دارد شهر توکیو پایتخت کشور ژاپن است و از دیگر شهرهای مهم آن می‌توان به اوساکا، کوه‌ها، ما ناگویا ساپورو، هیروشیما و غیره اشاره کرد. زبان رسمی مردم ژاپن زبان ژاپنی است و بخش عمده ای از آنها نیز به زبان انگلیسی تسلط دارند سالیانه افراد زیادی برای سرمایه‌گذاری در ژاپن وارد این کشور می‌شوند و دلیل آن هم این است که ژاپن یکی از قدرتمندترین اقتصادهای جهان را دارد و در رتبه سوم قوی‌ترین اقتصادهای جهان قرار می گیرد. واحد پول ژاپن ین است و عمده مبادلات تجاری بر اساس آن صورت می پذیرد. در ادامه با راه های دریافت ویزاهای سرمایه گذاری ژاپن آشنا خواهیم شد.

فایل ویدئویی موسسه MIE در خصوص شرایط و راههای سرمایه گذاری در خارج از کشور

برای مشاهده ادامه این ویدئو باید در وب سایت عضو شوید و یا وارد حساب کاربری خود شوید.

عضویت در سایت تنها 30 ثانیه زمان نیاز دارد!

فایل صوتی این ویدئو

• واتس اپ
• توییتر
• تلگرام
• فیسبوک
• لیکداین

مهاجرت به ژاپن

بهترین کشورهای جهان برای مهاجرت

اخذ اقامت ژاپن از طریق سرمایه گذاری

همانطور که میدانید روشهای مختلف سرمایه گذاری در ژاپن وجود دارد که برخی از آنها منجر به اقامت این کشور خواهند شد. در ادامه روش های مختلف سرمایه گذاری در ژاپن همچون خرید ملک در ژاپن، مهاجرت به ژاپن از طریق کارآفرینی، ثبت شرکت در ژاپن، استارتاپ ژاپن و… را خدمت شما عزیزان توضیح خواهیم داد. ژاپن که یکی از اقتصادهای برتر دنیا را از آن خود کرده است و تولید ناخالص داخلی آن در حدود ۶ میلیون دلار در سال می باشد، مهم باعث شده است تا افراد زیادی از سراسر جهان قصد سرمایه گذاری در این کشور و اخذ اقامت آن را داشته باشند. افرادی که از طریق سرمایه گذاری به کشور ژاپن مهاجرت می‌کنند، در صورتی که بتوانند به مدت زمان ۵ سال حداقل ۲۹۰ روز را در خاک ژاپن زندگی نمایند می توانند درخواست اقامت دائم خود را ارائه نمایند. در شرایط دیگر که افراد نمی توانند این مدت زمان را در خاک ژاپن حضور داشته باشند، پس از ۱۰ سال می توانند اقامت دائم ژاپن را اخذ کنند.

پاسپورت ژاپن

مطالعه این مقاله نیز می تواند مفید واقع شود : و یزای ژاپن

استانداردهای سرمایه گذاری در ژاپن

متقاضیان که قصد مهاجرت از طریق سرمایه گذاری به ژاپن را دارند، برای انتخاب کشور مد نظر خود می بایست استاندارد ها و شاخص های مربوط به سرمایه گذاری در این کشور را مورد مطالعه و بررسی قرار بدهند. استاندارد های سرمایه گذاری می تواند متضمن سود سرمایه گذاری در ژاپن باشد. ازمهمترین استاندارد های سرمایه گذاری می توان به نرخ مصادره اموال، کنترل فساد، و کیفیت نظارتی در این کشور اشاره کرد. در ادامه این موارد را مورد بررسی قرار می دهیم.

نرخ مصادره اموال: هنگامی که بحث از نرخ مصادره اموال می‌شود، منظور برخورد قوه قضاییه کشور ژاپن با افرادی است که به عنوان شخصی خارجی قصد سرمایه‌گذاری در این کشور را دارند. آیا قوه قضاییه ژاپن در صورت بروز مشکل حقوقی و قضایی برای سرمایه گذاران خارجی این اجازه را به خود می دهد که اموال او را مصادره نماید یا خیر. بر اساس استاندارد نرخ مصادره اموال، کشور ها در هفت رتبه طبقه بندی می‌شوند. کشورهایی که در رتبه یک قرار دارند بهترین و امن ترین کشور ها بوده و کشور هایی که در رتبه هفت قرار دارند خطرناک‌ترین کشورها می باشند. خوشبختانه کشور ژاپن در رتبه یک قرار دارد و بر اساس میزان نرخ مصادره اموال کشوری امن برای سرمایه گذاران خارجی به حساب می آید.

کنترل فساد: توانایی یک کشور در کنترل فساد یکی دیگر از استانداردهای مهم جهت سرمایه گذاری در ژاپن برای اقامت حساب می آید. کنترل فساد بیانگر توانایی دولت در مبارزه با فساد های افراد پرنفوذ و فساد های کوچک و بزرگ در یک کشور است. شاخص کنترل فساد به صورت سالیانه در مقایسه با سال پیش از آن بررسی می گردد. خوشبختانه در زمینه کنترل اقتصاد نیز کشور ژاپن از جمله کشورهای برتر به حساب می آید که می توانید نمودار مربوط به آن را مشاهده نمایید.

کیفیت نظارتی: بی‌شک یکی از مهمترین استانداردهای سرمایه گذاری در یک کشور مربوط به کیفیت نظارتی در این کشور می باشد. منظور از کیفیت نظارتی حمایت‌های دولت از بخش خصوصی و افرادی است که به عنوان سرمایه گذار در بخش خصوصی مشغول به کار و سرمایه گذاری هستند. در صورتی که کیفیت نظارتی در یک کشور مورد احترام قرار بگیرد شاهد قدرتمند شدن بخش خصوصی و اقتصاد غیر دولتی در این کشور خواهیم بود. در زمینه استاندارد کیفیت نظارتی نیز کشور ژاپن عملکرد بسیار خوبی را از خود به جای گذاشته است و نمودار مربوط به آن را می توانید مشاهده نمایید.

مطالعه این مقاله نیز می تواند مفید واقع شود : چگونه سرمایه خود را چند برابر کنیم

شاخص های اقتصادی تأثیر گذار در ژاپن

علاوه بر استاندارد های سرمایه گذاری که توجه به آنها بسیار مهم و حیاتی است، می بایست شاخص های اقتصادی تاثیر گذار در ژاپن را برای متقاضیان اخذ اقامت ژاپن از طریق سرمایه گذاری مورد بررسی قرار بدهیم. شاخص های اقتصادی تاثیر گذاری شامل نرخ مالیات، نرخ تورم، نرخ رشد اقتصادی و نرخ بیکاری در ژاپن است. این چهار شاخص اقتصادی مهم و تاثیر گذار را در ادامه مورد بررسی قرار می دهیم.

نرخ مالیات: مالیات انواع و اقسام مختلفی دارد. مالیات بر درآمد شرکت‌ها، مالیات بر درآمد افراد، مالیات بر خرید و فروش و … مالیات بر درآمد شرکت ها که مورد توجه ما در این مقاله خواهد بود، نرخ مالیاتی است که شرکت های مختلف بر اساس میزان درآمد خود در طول یک سال ارائه خواهند کرد. در کشور ژاپن نرخ مالیات بسیار بالاست و افراد می بایست ۴۸ درصد از درآمد خود را صرف مالیات نمایند نمودار مربوط به تغییرات نرخ مالیات شرکتها در کشور ژاپن را می توانید در ادامه مشاهده نمایید:

نرخ تورم: هنگامی که بخواهیم نرخ تورم را محاسبه نماییم می بایست به قدرت خرید مردم با توجه به سبدخرید آنها توجه کنیم. نرخ تورم به صورت سالیانه مورد محاسبه قرار می گیرد و هر چقدر توانایی خرید مردم بیشتر شود می توان نتیجه گرفت که نرخ تورم مثبت بوده است و اگر توانایی خرید مردم نسبت به سال گذشته کمتر شده باشد می توان نتیجه گرفت که نرخ تورم آن کشور منفی بوده است. کشورهایی که نرخ تورم آنها کمتر از عدد ۳ را نشان می دهد کشورهای قدرتمند در مهار نرخ تورم به حساب می آیند. در ادامه نمودار مربوط به نرخ تورم ژاپن را مشاهده خواهید کرد.

نرخ رشد اقتصادی: هر چقدر میزان رشد در تولیدات داخلی یک کشور افزایش داشته باشد، می‌توان گفت میزان رشد اقتصادی آن کشور مثبت بوده است. نموداری که مشاهده خواهید کرد مربوط به تغییرات نرخ رشد اقتصادی کشور ژاپن در سالیان اخیر می باشد.

نرخ بیکاری: یکی از مهمترین مواردی که نشان دهنده سرمایه گذاری موفق و جذب سرمایه گذار خارجی یا داخلی در یک کشور را دارد نرخ بیکاری آن کشور است که هرچقدر نرخ بیکاری کشور پایین تر باشد نشان دهنده این است که سرمایه گذاری های موفقی در کشور ایجاد شده است که موجب ایجاد شغل برای مردم آن کشور و افراد مقیم آن کشور شده است. مطابق آخرین بررسی ها نرخ بیکاری کشور ژاپن فقط ۲.۹ درصد میباشد و می توان گفت، کشور ژاپن به لحاظ نرخ بیکاری از خیلی از کشورهای برتر دنیا نیز نرخ بیکاری پایین تری دارد.

راهنمای کامل سرمایه گذاری در شمال کشور، مزایا و معایب سرمایه گذاری در شمال

سرمایه‌گذاری در شمال کشور از موارد پرطرفداری است که می‌توان گفت همیشه انتخاب مناسب و جذابی برای مردم بوده است.

به گزارش ایسنا، بنابر اعلام ۲نبش، سرمایه‌گذاری در شمال انواع مختلفی دارد که در این متن به یکی از بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در شمال یعنی خرید زمین می‌پردازیم.

برای داشتن کمترین ریسک برای سرمایه‌گذاری در شمال، ما بررسی معاملات و جست‌وجوی آنلاین بین موردهای مناسب برای سرمایه‌گذاری در شمال را توصیه می‌کنیم.

پیشنهاد ما به شما سایت دونبش است که می‌توانید با سر زدن به آن به‌روزترین قیمت‌های «خرید زمین در شمال» و خرید ویلا در شهرهای مختلف را بررسی کنید.

بررسی مهم‌ترین فاکتورها برای یک سرمایه‌گذاری پر سود

آیندۀ روشن منطقه برای سرمایه‌گذاری: برای داشتن یک سرمایه‌گذاری مناسب، داشتن یک چشم‌انداز روشن و منطقی از اولین چیزهایی است که سرمایه‎گذار باید به آن توجه کند.

دسترسی به امکانات مختلف: وجود امکانات تجاری، تفریحی و رفاهی برای هر منطقه یک امتیاز مثبت به شمار می‌رود.

بررسی شرایط اقتصادی استان: قبل از سرمایه‌گذاری در یک منطقه حتما توجه کنید که این منطقه چه تغییراتی را پیش‌ رو دارد و این تغییرات چه تاثیراتی به همراه دارد. به عنوان مثال کار کردن روی زیرساخت‌های گردشگری در یک منطقه می‌تواند آن را تبدیل به یک انتخاب پر سود برای سرمایه‌گذاری کند.

انتخاب بهترین راه برای سرمایه‌گذاری مناسب: سرمایه‌گذاری در هر حوزه‌ای ابعاد مختلفی دارد که باید آن‌ها را بررسی کرد و متناسب با بودجه، بازدۀ زمانی، مشتریان و بازار آن انتخاب کرد.

چرا باید در شمال سرمایه‌گذاری کنیم؟

همان‌طور که گفتیم آیندۀ منطقه برای سرمایه‌گذار مهم است. همچنین توسعۀ ساخت‌وساز، دسترسی به انواع امکانات مختلف شهرهای شمالی، موقعیت جغرافیایی و آب‌وهوایی شمال هم مزید بر امتیازات سرمایه‌گذاری در شمال شده است.

مناسب‌ترین شهرهای شمالی برای سرمایه‌گذاری

استان مازندران یکی از استان‌های خوب شمالی ایران است که می‌توان به سرمایه‌گذاری در آن فکر کرد.

در استان مازندران شهرها و روستاهای بسیار زیادی وجود دارد. مازندران از طرفی به جنگل متصل است و از طرف دیگر دریا دارد و طبیعت خاصی را در مازندران می‌توانید ببینید.

بهتر است در شهرهای شلوغ شمالی سرمایه‌گذاری نکنید. چون این شهرها با اشباع شدن فرصت‌های سرمایه‌گذاری روبه‌رو هستند یعنی مدت‌ها است که دوران رشد و پیشرفت خود را سپری کردند.

برای داشتن آرامش بیشتر خود شهرها و روستاهایی را انتخاب کنید که شلوغ نباشد، چون به جز آرامشی که دارید، آینده‌ی بهتری نیز در انتظار شما خواهد بود.

بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در شمال

سرمایه‌گذاری در شهرهای شمالی بستگی به بودجه، زمان موردنظر و سلیقۀ شما دارد. ممکن است برای تفریح و استراحت به فکر خرید ملک یا ویلایی در شمال باشید که در این صورت آینده‌ی آن شهر و توسعه‌اش ممکن است خیلی برایتان مهم نباشد. ولی ممکن است به فکر سرمایه گذاری باشید و باید تمام جوانب آن مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ را بررسی کنید.

در این صورت این که چه شهری را انتخاب می‌کنید، اهمیت زیادی دارد. محمودآباد، نمک آبرود، چمستان، نوشهر، نور و بسیاری از شهرهای خوش آب‌وهوا، کوچک و خلوت شمال برای سرمایه‌گذاری گزینه‌های مناسبی هستند.

فارغ از آن، باید اول از همه مسیر سرمایه‌گذاری و راه آن را انتخاب کنید! با توجه به زمان سرمایه‌گذاری، بازار موردنظر و سایر فاکتورها باید انتخاب کنید که بین خرید زمین، ویلا و آپارتمان کدام گزینه مناسب نوع سرمایه‌گذاری شما خواهد بود.

خرید زمین، انتخاب یک سرمایه‌گذار هوشمند

آیا قرار است این زمین خریداری شده را به زمین زراعی و کشاورزی تبدیل کنید؟ یا قصد ساخت و ساز و ویلای شخصی در آن دارید؟

باید با دقت زمین را خریداری کنید و از سند آن مطمئن باشید. همچنین این که اطمینان داشته باشید که این زمین مشکلات حقوقی دارد یا خیر؟

علاوه بر این‌ها، این موضوع که شما دقیقا چه متراژ و چه مقدار زمین نیاز دارید و براساس نیاز و خواست خود، زمین مورد نظرتان را خریداری کنید، از مشکلات زیادی جلوگیری می‌کند.

مزایا و معایب زمین‌های شمال

مزایا:

از مزایای خرید زمین در شمال می‌توان به این موارد اشاره کرد:

خرید خانه، نسبت به ویلا، باغ و یا ساختمان نیاز به مراقبت کمتری دارد.

اگر الان زمین در شمال خریداری کنید، باعث حفظ سرمایه و پول شما خواهد شد. چون ارزش و قیمت آن با گذشت زمان، بیشتر می‌شود.

همچنین بعد از خرید زمین، با داشتن مجوز می‌توانید ساخت و ساز ویلا و ساختمان را شروع کنید و از طریق خرید و فروش سازه‌هایتان سرمایه خود را افزایش دهید.

معایب:

یکی از معایبی که در زمین‌های شمالی وجود دارد، این است که بعد از خرید زمین و بعد از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ ساخت و ساز در آن، ممکن است ساختمان و یا ویلای شما به فروش نرود و یا برای به فروش رفتنش به چالش‌های مالی زیادی برخورد کنید.

برای ساخت و ساز نیاز به مجوز دارید که دریافت مجوز هزینه‌های زیادی برای شما به وجود می‌آورد.

فرمول داشتن بهترین سرمایه‌گذاری در شمال چیست؟

با وجود تمام مواردی که گفتیم، احتمالا شما هم اگر قصد سرمایه‌گذاری در شمال را دارید، به خرید زمین یا ویلا در شهرهای شمالی جذب شدید.

با تمام توصیه‌هایی که در این متن برای شما داشتیم، اما به سبب ریسک معاملات املاک، مشورت با مشاورین املاک متخصص و باسابقه را شدیدا به شما توصیه می‌کنیم.

«دونبش» یک مرجع مطمئن و سریع است که شما را با باتجربه‌ترین مشاورین املاک مناطق شمالی کشور آشنا می‌کند و علاوه بر آن، بی‌شمار آگهی به‌روز با قیمت‌های مختلف را دارد که شما می‌توانید با بررسی آن‌ها به خرید زمین، ویلا یا هر نوع ملک دیگر بپردازید.

چرا سرمایه‌گذاری روی ملک بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری است؟

هر انسانی در طول دوران زندگی خود باید بخشی از درآمد خود را در مسیری سرمایه‌گذاری کند که در بلندمدت، به سود بسیار خوبی رسیده و از طرفی این سرمایه‌گذاری، مطمئن باشد. در حال حاضر راه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. خرید طلا، ورود به بورس، سپرده‌های بانکی و سرمایه‌گذاری ملک، از جمله روش‌های رایجی است که اخیراً مورد استقبال مردم قرار گرفته است. اما جالب است بدانید که آمار نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری ملک، رتبه اول را به خود اختصاص داده و به‌عنوان بهترین روش شناخته شده است. آیا می‌دانید دلیل آن چیست؟ با ما در ادامه مقاله همراه باشید.

مزیت‌های سرمایه‌گذاری در املاک

هر روش سرمایه‌گذاری، مزایا و معایبی خاص خود را دارد که شما باید به برآیند این دو توجه کنید. برای مثال مهم‌ترین مزیت‌های سرمایه‌گذاری در ملک که باعث شده است در حال حاضر به‌عنوان بهترین راهکار شناخته شود، عبارت‌اند از:

1- ملک، کالای وارداتی نیست

مهم‌ترین تفاوت البته برتری املاک نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در این است که ملک را نمی‌توان از خارج از کشور وارد مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ کرد. در واقع تمام مردم باید برای خرید ملک، به سراغ زمین‌های داخل کشور بروند در نتیجه دست رقابتی از طریق واردات در این زمینه وجود ندارد.

2- در ایران محدودیت ملک داریم

جالب است بدانید علی‌رغم اینکه ایران یک کشور پهناور است اما عمده زمین‌های آن به کوهستان، دشت و کویر اختصاص دارد و همین باعث می‌شود ما دچار محدودیت ملک برای زندگی شویم. در واقع املاکی که قابلیت ساخت‌وساز دارند، کمیاب شده و همان تعداد باقیمانده، بسیار ارزشمند خواهند شد.

3- ملک همیشه ارزش خود را حفظ می‌کند

فرض کنیم که شما در زمان انقلاب، یک‌تکه زمین و مقدار زیادی دلار خریده‌اید. اکنون مقایسه کنید سرمایه‌گذاری در خرید ملک بهتر بوده است و یا خرید دلار؟ متأسفانه دلار و طلا مدام در حال تغییر بوده و در چند سال اخیر شاهد ازدست‌رفتن سرمایه بسیار از هم‌وطنان عزیز بوده‌ایم که تمام دارایی خود را وارد خرید دلار کرده‌اند؛ بنابراین خرید ملک، کمترین ریسک را دارد. حداقل چیزی که وجود دارد این است که اگر بازار ملک خراب شد، می‌توانید زمین یا ساختمان را برای خودتان نگه دارید.

4- امکان تغییر کاربری ملک وجود دارد

ملک تنها چیزی است که هر زمان خواستید می‌توانید کارایی آن را عوض کرده و در مسیر جدید از آن استفاده کنیم. برای مثال یک ملک صنعتی را به ملک کشاورزی تبدیل کنید. در واقع متناسب با شرایط فعلی و اینکه در حال حاضر فعالیت در چه زمینه‌ای بهتر است، کاربری ملک را عوض کنید. اما آیا چنین امکانی با خرید دلار یا طلا وجود دارد؟

5- مهارت و دانش سرمایه‌گذاری در ملک را به راحتی می توانید یاد بگیرید!

بری اینکه بتوانید وارد بورس شوید، باید یک فرد حرفه‌ای در این زمینه باشید چون در غیر این صورت در مدت‌زمان کوتاهی، سرمایه خود را از دست می‌دهید. شما باید بدانید در حال حاضر باید در چه اموری در بورس سرمایه‌گذاری داشته باشید. یک خطا کافی است تا ضرر سنگینی را متحمل شوید. اما برای ملک چنین نیست. کافی است با یک مشاور املاک معتمد و باتجربه صحبت کنید تا یک ملک آینده‌دار را به شما معرفی کند و خرید را انجام دهید. حتی برای تغییر کاربری، زمان فروش، ساخت‌وساز و… نیز کافی است با مشاورین حرفه‌ای مشورت کنید تا نتیجه ایدئال را به دست بیاورید.

شما به عنوان یک سرمایه‌گذار نکات زیادی را باید یاد بگیرید تا یک معامله خوب و به دور از ریسک انجام دهید. به شما پیشنهاد می کنیم که از آموزش‌های رایگان و غیر رایگان سرمایه گذاری املاک شزوما استفاده کنید.

6- می‌توانید از تسهیلات بانکی استفاده کنید

فرض کنیم که شما زمینی خریداری کرده‌اید و اکنون می‌خواهید ساخت‌وساز را در آن شروع کنید. شما می‌توانید از تسهیلات بانکی استفاده کرده و وقتی کار تمام شد، بخشی از سود ساختمان را برای پرداخت اقساط بانکی هزینه کنید. در اصل شما تنها برای خرید ملک هزینه کرده‌اید و اکنون با وام‌های بانکی توانسته‌اید زمین را به یک ساختمان تبدیل کنید که ارزش چندین برابری برای شما دارد.

7- رهن و اجاره ملک نیز سود دارد

درصورتی‌که یک ساختمان کامل را خریداری کرده‌اید مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ و نیازی به آن ندارید، می‌توانید آن را اجاره داده و از اجاره‌بهای آن برای امور دیگر استفاده کنید. حتی اگر یک‌تکه زمین خریداری کرده‌اید، امکان اجاره دادن آن برای اموری همانند کشاورزی وجود دارد البته اگر امکانات در آن منطقه وجود داشته باشد.

معایب سرمایه‌گذاری در ملک

البته برای سرمایه‌گذاری در ملک چند عیب نیز وجود دارد، منتهی اگر برآیند معایب و مزایای این روش را بررسی کنید متوجه خواهید شد که همچنان سرمایه‌گذاری در ملک، بهترین روش است:

– نیاز به سرمایه گذاری نسبتا زیاد برای خرید ملک

قطعا برای خرید ملک، به یک سرمایه کلان نیاز دارید. اما راهکار‌هایی وجود دارد که بتوانید با سرمایه نه چندان زیاد، سرمایه گذاری در ملک را شزوع کنید. (آموزش پیش خرید آپارتمان به شیوه شزوما را مشاهده کنید)

توصیه می‌کنیم با مشاورین املاک شزوما در ارتباط باشید تا هر زمان که در منطقه مورد نظر، شرایط جذاب قیمتی ایجاد شد، حباب‌ها از بین رفت و قیمت املاک به میزان واقعی خود رسید، سریعاً اقدام به خرید کنید.

– مستهلک شدن ساختمان

درصورتی‌که یک ساختمان خریداری کرده‌اید، به‌مرور زمان دچار استهلاک می‌شود به‌خصوص اگر آن را اجاره می‌دهید؛ بنابراین لازم است چند سال یکبار نوسازی داخلی انجام شود.

– قدیمی شدن نقشه ساخت و لوازم تزیینی استفاده شده

نقشه ساختمان‌ها بعد از مدتی قدیمی شده و روش آن سخت خواهد شد. به همین دلیل است که بهتر است به سراغ خرید زمین بروید و یا اینکه ساختمان را هرچند سال یکبار با بناهای جدید، عوض کنید.

– وقوع بلایای طبیعی

خطر دیگری که ساختمان‌ها را تهدید می‌کند، بلایای طبیعی است که اگر شدن آن زیاد باشد، زلزله یا سیل منجر به ازدست‌رفتن ساختمان می‌شود. هرچند که اگر به جای خرید ساختمان، روی خرید زمین سرمایه گذاری کنید، ریسکی از بابت موارد ذکر شده در بالا وجود نخواهد شد.

امیدواریم که این مقاله به درد شما خورده باشد. برای اینکه بتوانید سرمایه گذاری سود آوری روی ملک داشته باشید، به شما پیشنهاد می‌کنیم دوره آموزشی هفت روش سرمایه گذاری املاک را مشاهده کنید.

بازده سرمایه گذاری (ROI) چیست و مزایا و معایب آن چیست؟ نحوه محاسبه نرخ بازده سرمایه گذاری

معمولاً استارتاپ‌ها از سرمایه گذار فرشته ، سرمایه گذار ریسک پذیر و روش سرمایه گذاری RBF برای جذب سرمایه استفاده می‌کنند. در این اوضاع اقتصادی کشور، سرمایه گذاری کاری پر ریسک است و اکثر سرمایه‌داران ترجیح می‌دهند جایی سرمایه گذاری کنند که کمترین میزان ریسک و بیش‌ترین سوددهی را داشته باشد. برای اطمینان از این موضوع از مفهومی به نام بازده سرمایه گذاری استفاده می‌شود. نرخ بازگشت سرمایه گذاری مشخص کننده این است که سرمایه گذاری در یک پروژه چه میزان از سرمایه را به سرمایه گذار بازمی‌گرداند.

یکی از دغدغه‌های مهم اقتصاد ایران در این روزها، کمبود حمایت مالی از ایده‌های خوب کارآفرینی است. کارآفرینان اظهار می‌کنند که حمایت کافی از آن‌ها صورت نمی‌گیرد و متخصصین کارآفرینی نیز بر این موضوع تاکید دارند.

در این مقاله و در راستای ارائه اخبار فناوری، اخبار کسب‌ و کار و اخبار استارتاپی، مفهوم بازده سرمایه گذاری، مزایا و معایب آن و نحوه محاسبه آن توضیح داده مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ می‌شوند.

تعریف نرخ بازده سرمایه گذاری

نرخ بازده سرمایه گذاری (Return Of Investment) مشخص کننده کارایی و اثربخش بودن یک سرمایه گذاری است. نام‌های دیگر آن نرخ بازگشت سرمایه و بازده سرمایه است. برای مقایسه چند نمونه سرمایه گذاری هم می‌توان از نرخ بازده سرمایه استفاده کرد.

ROI به علت سادگی و کارا بودن یک معیار محبوب است که می‌توان از آن برای اندازه‌گیری سودآوری یک سرمایه گذاری استفاده کرد. فرقی نمی‌کند که سرمایه‌گذاری در سهام باشد یا روی قسمتی از یک پروژه. ROI در صنعت تبلیغات و برای محاسبه اثرگذار بودن یک تبلیغ هم کاربرد دارد. محاسبه ROI پیچیده نیست و در طیف گسترده‌ای از کاربردهای آن ساده است. مثبت بودن این نرخ یعنی اینکه سرمایه گذاری در این بخش ارزشمند است و نرخ بازده‌سرمایه گذاری منفی، به معنی ضرر خالص است.

فرمول محاسبه نرخ بازده سرمایه گذاری با استفاده از درآمد سرمایه گذاری

نرخ بازگشت سرمایه، نسبت سود یک سرمایه گذاری به هزینه آن را اندازه‌گیری می‌کند و فرمول آن به شرح زیر است:

نرخ بازده سرمایه گذاری = (عواید حاصل از سرمایه گذاری – هزینه سرمایه گذاری) تقسیم بر هزینه سرمایه گذاری

در این فرمول عواید حاصل از سرمایه گذاری همان درآمدهای حاصل از فروش سرمایه است. یعنی اینکه سرمایه گذاری در یک پروژه چه میزان درآمد برای سرمایه گذار داشته است. حاصل فرمول بالا به صورت درصد به دست می‌آید و می‌توان آن را در چند پروژه مقایسه کرد.

به عنوان مثال اگر استارتاپی در سال ۹۷ با سرمایه اولیه ۱۰۰ میلیون تومان تاسیس شده باشد و در پایان سال با محاسبه هزینه‌ها و مخارج انجام شده مشخص شود عایدی شرکت ۱۸۰ میلیون تومان بوده است که ۳۰ میلیون آن صرف هزینه‌های کسب‌وکار مانند حقوق و دستمزد و اجاره‌بها و بیمه شده است و ۱۵۰ میلیون تومان سود بوده است؛ بر اساس فرمول نرخ بازده سرمایه گذاری میزان نرخ بازگشت سرمایه گذاری ۵/۱ است و با ضرب این عدد در ۱۰۰ حاصل به صورت درصد بیان می‌شود.

یا اگر فردی در سال ۹۸ یک میلیارد سرمایه خود را در شرکتی سرمایه گذاری کرده باشد و در پایان سال سود خالص فرد یک میلیارد و دویست تومان شود؛ نرخ بازگشت سرمایه از فرمول بالا ۲/۱ به دست می‌آید.

با مقایسه این دو مثال می‌توان فهمید که برخلاف اینکه رقم سود حاصل از سرمایه گذاری در مثال دوم بیشتر بوده است اما با توجه به نرخ بازگشت سرمایه، سرمایه گذاری در مثال اول بازدهی بیشتری داشته است.

مزایا و معایب نرخ بازده سرمایه گذاری

فرمول بالا در سرمایه گذاری در بخش‌های مختلفی مانند بورس یا استارتاپ‌ها کاربرد دارد. با توجه به مثال‌های گفته شده می‌توان مزایا و معایبی هم برای آن برشمرد.

مزایای نرخ بازده سرمایه

بازده سرمایه در محاسبات مالی کاربرد دارد و می‌توان مزیت‌های مختلفی برای آن برشمرد. بعضی از مهم‌ترین مزایای آن به شرح زیر است:

• بیان نرخ بازده سرمایه به صورت درصدی، امکان مقایسه کردن نرخ‌های مربوط به سرمایه گذاری‌های مختلف را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد.
• استفاده از این فرمول در محاسبه نرخ بازگشت سرمایه بسیار ساده است.
• تحلیل و تفسیر نتایج حاصل از فرمول نرخ بازده سرمایه گذاری ساده است و همین باعث کاربرد فراوان آن شده است.

معایب نرخ بازده سرمایه

• یکی از عیب‌های فرمول نرخ بازده سرمایه‌گذاری ، تعریف نشدن زمان در آن است. با دقت در مثال‌های بالا می‌توان متوجه شد که سرمایه گذاری در دو سال مختلف انجام شده است ولی در فرمول سال و مدت زمان سرمایه گذاری در نظر گرفته نشده است. در فرمول نرخ بازده سرمایه گذاری نمی‌توان تعیین کرد که مدت زمان سرمایه گذاری برای سود حاصل چه مدت بوده است.
• ایراد دیگر در نرخ بازده‌سرمایه گذاری این است که فقط ابعاد مالی سرمایه گذاری در آن در نظر گرفته می‌شود و ابعاد و جنبه‌های کیفی آن بررسی نمی‌شود. مثلاً اگر مدیری قسمتی از سرمایه خود را صرف تغییر ظاهری محیط شرکت یا اهدای هدیه به کارکنان کند؛ باعث تغییر روحیه کارکنان، وفاداری آنان به شرکت و حتی بهبود زندگی آن‌ها می‌شود. بر اساس فرمول بازده سرمایه‌گذاری تاثیر سرمایه گذاری‌های این چنین در نظر گرفته نمی‌شود.

کاربرد نرخ بازده سرمایه گذاری

نرخ بازده سرمایه گذاری برای مقایسه بازدهی چند سرمایه گذاری استفاده می‌شود. این نرخ در تهیه پروپوزال‌ها و طرح‌های تجاری و حتی ارزیابی عملکرد مدیریتی و موفقیت یک مجموعه هم کاربرد دارد.

فرمول نرخ بازده سرمایه فقط بر سود تمرکز ندارد و می‌توان معیار سود را با معیارهای متغیری مانند میزان سهم از بازار جایگزین کرد. فرمول برای بررسی میزان موفقیت در سرمایه گذاری استفاده می‌شود نه فقط میزان سود حاصل از سرمایه گذاری.

تحولات نرخ بازده سرمایه گذاری

در سال‌های اخیر سرمایه گذاران به شکل جدیدی از متریک سرمایه گذاری یا نرخ بازده سرمایه گذاری به نام بازده اجتماعی سرمایه گذاری (SROI) علاقه‌مند شده‌اند. بازده اجتماعی سرمایه گذاری، در اوایل دهه ۲۰۰۰ توسعه یافت و معیارهای اجتماعی و زیست محیطی را در نظر می‌گیرد. به عنوان مثال ممکن است شرکتی متعهد شود آب را در کارخانه خود بازیافت کند و روشنایی خود را با لامپ‌های LED جایگزین کند. این تعهدات هزینه‌ای دارند که روی نرخ بازده‌سرمایه گذاری سنتی تاثیر منفی مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ می‌گذارد اما سود آن برای جامعه و محیط زیست روی SROI تاثیر مثبت می‌گذارد.

با پیشرفت جهان و تغییر اقتصاد، شکل‌های دیگری از نرخ بازگشت سرمایه در آینده توسعه خواهد یافت.

بهتر است در پایان به دو قسمت مختلف بازده‌ سرمایه‌گذاری یعنی بازده کمی و بازده کیفی اشاره شود. بازده کمی همان عایدی یا سود دوره‌ایست که به سرمایه گذار پرداخت می‌شود. منفعت یا زیان سرمایه که به صورت افزایش یا کاهش قیمت دارایی‌ها بیان می‌شود نیز در دسته بازده کمی قرار دارد.

همه مواردی که به اعتبار شرکت مانند امتیازات اجتماعی و موارد دیگر بستگی دارد، بازده کیفی هستند.

سرمایه گذاران می‌توانند با توجه به این نرخ که معیار مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ و نرخی برای محاسبه کارایی و اثربخش بودن سرمایه گذاری است، سرمایه گذاری‌های خود را انجام دهند. می‌توان گفت نرخ بازده‌سرمایه گذاری یکی از معیارهای مهم تصمیم‌گیری در زمینه‌های مالی است. بنابراین بررسی این نرخ یکی از روش‌های جمع‌آوری اطلاعات است.

نرخ بازده سرمایه گذاری بسیار متنوع است و برای سرمایه گذاری‌های مختلف استفاده می‌شود. مدیران از آن برای ارزیابی بازگشت سرمایه‌هایی که سرمایه گذاری کرده‌اند استفاده می‌کنند. سرمایه گذاران از آن برای ارزیابی عملکرد سهام‌شان بهره می‌برند و افراد حقیقی برای ارزیابی نرخ بازگشت دارایی‌هایی مانند خانه از آن استفاده می‌کنند. فقط باید توجه داشت که این فرمول ارزش زمانی پول را در نظر نمی‌گیرد.

تفاوت سرمایه گذاری فعال (Active) و غیر فعال (Passive) در چیست؟

هر زمانی که صحبت از سرمایه گذاری فعال (پویا) یا Active و غیرفعال (ایستا یا منفعل) یا Passive می شود، مباحثات هیجان انگیزی در میان سرمایه گذاران مطرح می شود زیرا برخی سرمایه گذاران یک استراتژی را بر استراتژی دیگر ترجیح می دهند. اگرچه سرمایه گذاری غیرفعال در میان سرمایه گذاران محبوب تر است اما مزایایی نیز برای سرمایه گذاری فعال می توان متصور بود. این دو نوع سرمایه گذاری در انواع بازار های مالی از جمله بازار ارز های دیجیتال مورد استفاده قرار می گیرند.

سرمایه گذاری فعال

سرمایه گذاری فعال همچنان که از نام آن پیداست به نوعی سرمایه گذاری دلالت دارد که فرد یک رویکرد عملی را اتخاذ می کند. این گونه افراد می خواهند نهایت استفاده را از نوسانات بازار ببرند و بالاتر از حد معمول سود کنند. چنین فردی باید به نظرات مجموعه ای از کارشناسان و تحلیلگران دسترسی داشته باشد که به تحلیل کمی و کیفی دارایی ها می پردازند. برای اینکه بتوانیم یک سرمایه گذار فعال خوب باشیم، باید در اکثر موارد درست حدس بزنیم و درست تصمیم بگیریم. این نوع سرمایه گذاران، به طور فعال به مدیریت پورتفولیوی (Portfolio) خود می پردازند و از نوسانات کوتاه مدت بازار استفاده می کنند.

سرمایه گذاری غیرفعال

سرمایه گذاران منفعل یا غیرفعال به نوسانات کوتاه مدت توجه ندارند و دیدی بلند مدت دارند. این سرمایه گذاران به افزایش و کاهش های پورتفولیوی خود در کوتاه مدت توجه ندارند و کمتر اقدام به خرید و فروش می کنند. آنها به خرید دارایی ها می پردازند و این دارایی ها را نگه می دارند. این امر یعنی که آنها در برابر نوسانات بازار و وسوسه هایی که در این میان وجود دارد، مقاومت می کنند. مثال بارزی از این نوع رویکرد، خرید سهام یک صندوق سرمایه گذاری می باشد که با این کار، سرمایه گذار خود را در سود و رشد دراز مدت سازمان ها شریک می کند.

تفاوت های اصلی

طبیعتا این دو روش دارای مزایا و معایب خود می باشند. از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ جمله مزایای رویکرد غیرفعال می توان به کارمزد های پایین اشاره کرد. این نوع سرمایه گذاران چون کمتر معامله می کنند، کارمزد های پایین تری می پردازند و همچنین هزینه کمتری نیز برای نظارت بر پورتفولیوی خود می کنند. معاملات این افراد دارای شفافیت بیشتری است و این رویکرد از لحاظ مالیاتی نیز مفید است.

از طرف دیگر، مخالفان این روش به بیان ضعف هایی از آن می پردازند. از جمله آنها می توان به محدودیت بسیار این روش اشاره کرد. سرمایه گذاران منفعل تنوع زیادی در پورتفولیوی خود ندارند و باید خود را به تعدادی از دارایی ها محدود کنند. از دیگر معایب این روش، سود کم است. این روش به اندازه روش سرمایه گذاری فعال سود ندارد، البته سرمایه گذاری فعال با ریسک بیشتری نیز همراه است.

از طرف دیگر، رویکرد فعال نیز دارای مزیت های مخصوص به خود می باشد. از جمله این مزیت ها انعطاف پذیری است. این سرمایه گذاران می توانند به سرمایه گذاری در گوهرهایی بپردازند که در بازار پیدا می کنند. این سرمایه گذاران می توانند با استفاده از تکنیک های مختلفی مانند فروش استقراضی و قرارداد اختیار فروش به محافظت از دارایی های خود بپردازند. آنها حتی می توانند مالیات را نیز کنترل کنند و با فروش دارایی هایی که در ضرر هستند، قادر به کم کردن مالیاتی خواهند بود که برای سودهای خود پرداخت خواهند کرد.

این رویکرد فعال ضعف هایی نیز دارد. یکی از این ضعف ها، پر هزینه بودن آن است. این سرمایه گذاران چون معاملات زیادی می کنند و زیاد اقدام به خرید و فروش می کنند، باید کارمزد زیادی بپردازند. آنها همچنین برای تیم تحلیل و بررسی دارایی ها نیز باید هزینه کنند که این هزینه ها ممکن است باعث از دست رفتن سود حاصله شود. این رویکرد دارای ریسک زیادی نیز می باشد و اگر انتخاب یک دارایی غلط باشد و تصمیم درستی در مورد آن گرفته نشده باشد، ضرر های زیادی ایجاد خواهد شد.

ملاحظات خاص

تجربه و بررسی های زیاد نشان داده که مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ سرمایه گذاری غیرفعال اکثرا بهتر از سرمایه گذاری فعال بوده است. اکثرا سرمایه گذاران فعال به نتایج ناامید کننده ای دست یافته اند. البته ناگفته نماند که سرمایه گذاری فعال و غیرفعال در واقع دو روی یک سکه می باشند و اکثرا سرمایه گذاری ها ترکیبی از این دو استراتژی است.

یک مثال بسیار خوب در این زمینه، صندوق های سرمایه گذاری است. مدیران این صندوق ها از جسور ترین سرمایه گذاران می باشند و نسبت به کوچکترین نوسانات بازار حساس هستند اما باز اگر دقت کنیم، می بینیم که حتی مدیران این صندوق ها نیز درصد زیادی از سرمایه صندوق را به صورت غیرفعال سرمایه گذاری می کنند.

حتی در طغیان بازار امسال نیز که سرمایه گذاران زیادی رویکرد فعال را اتخاذ کرده اند، باز صندوق های منفعل که کارمزد کمتری پرداخت می کنند بر بازار تسلط دارند. در بازار امسال، بسیاری از سرمایه گذاران اقدام به سرمایه گذاری فعال کرده اند و در این میان هزینه های زیادی برای یک متخصص راهنما کرده اند تا به آنها کمک کند.

سرمایه گذاری منفعل در برابر سرمایه گذاری فعال

بسیاری از کارشناسان بر این باورند که باید ترکیبی از این دو رویکرد را مورد استفاده قرار داد و این ترکیب ریسک را به مقدار قابل ملاحظه ای کاهش می دهد. گاهی اوقات افرادی موجودی نقدی زیادی دارند و رویکرد فعال برای این افراد بسیار مفید است. این افراد می توانند در برگشت های بازار سود خوبی را عاید خود کنند. از طرف دیگر، افراد بازنشسته که درآمد برای آنها مهم است و نمی خواهند زیاد خود را درگیر کنند، باید رویکردی غیرفعال در پیش بگیرند و اقدام به خرید دارایی هایی با پتانسیل دراز مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ مدت کنند که دارای سود سهام می باشند.

کنترل ریسک نیز در این میان بسیار مهم است و در شرایط خاص باید ورود و خروج پول به شرکت هایی خاص را کنترل کرد. این امر در بازار هایی مانند بازار بیت کوین و بلاک چین اهمیتی مضاعف می یابد. اگرچه طرفداران هر دو حوزه انتقاد مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ هایی را به نسبت یکدیگر مطرح می کنند اما در کل برای اکثر مردم، ترکیبی از این دو رویکرد سرمایه گذاری جواب خواهد داد.

نتایج اصلی

سرمایه گذاری فعال نیازمند رویکردی عملی است که توسط مدیر پورتفولیو یا فرد دیگری انجام می گیرد.

سرمایه گذاران منفعل خرید و فروش کمتری می کنند و اغلب در صندوق های سرمایه گذاری مشارکت می کنند.

هر دو روش ذکر شده در این نوشتار دارای مزیت هایی هستند اما سرمایه گذاری غیرفعال در طول تاریخ بهتر جواب داده است.

در طغیان بازار ۲۰۱۹، سرمایه گذاری فعال بیشتر از سال های اخیر مورد توجه قرار گرفته است. اما هنوز هم سرمایه گذاری غیرفعال بازار بزرگتری دارد.