چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟

تفاوت سرمایه گذاری و معاملات CFD 1

سی اف دی (CFD) یا قرارداد ما به التقاوت چیست؟

سی اف دی یا قرارداد ما به التفاوت (CFD – Contract For Difference) یک ابزار مهم مالی است که امکان سودآوری از نوسانات قیمت دارایی پایه را به معامله گران می دهد. قرارداد ما چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ به التفاوت مانند کپی از دارایی پایه است. بنابراین قبل از شروع یک سوال پیش می آید: چرا قراردادهای ما به التفاوت به وجود آمدند در صورتی که امکان خرید و فروش دارایی پایه وجود دارد؟ جواب این است که هدف اصلی قراردادهای ما به التفاوت؛ بهره گیری از نوسانات قیمت دارایی پایه بدون نیاز به تحویل واقعی کالا می باشد. هدف دیگر از معاملات سی اف دی، تأمین نیاز مشتریانی است که سپرده اندکی دارند ولی می خواهند در بازارها فعالیت کنند. این معاملات بر اساس مارجین معامله می شوند یعنی لازم نیست که معامله گر مبلغ کامل قرارداد چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ داشته باشد. سی اف دی، بازار بورس ندارد و در جای خاصی متمرکز نیست. این بازار خارج از بورس کار می کند.

سی اف دی ها جزو ابزار مشتقه محسوب می شوند. یعنی سرمایه گذار در دارایی پایه (مثل سهام) سرمایه گذاری نمی کند، بلکه تنها برتفاوت قیمت آن تمرکز دارد. به طور مثال اگر معامله گری، سی اف دی سهام شرکت خاصی را خریداری نماید، جزو سهامداران آن شرکت تلقی نمی شود، اما از نوسانات قیمتی سهام شرکت برخوردار می شود.

سی اف دی ابزار مالی فرعی، بر پایه قراردادهای فیوچرز است. برای آشنایی بیشتر با ابزار مشتقه اینجا کلیک چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ کنید. قرارداد ما به التفاوت یا همان سی اف دی ابزار مشتقه است و ارزش خود را از دارایی پایه می گیرد. دارایی پایه می تواند به شکل سهام، اوراق قرضه، ارز و غیره باشد. برای اشخاصی که مایلند در بازار دارایی های پایه کار کنند، اما امکان آن را ندارند (مثلا به علت کمبود سرمایه)، سی اف دی، بهترین ابزار شرکت در بازار است؛ زیرا نتایج مالی معاملات با سی اف دی شبیه نتایج مالی کار در بازار دارایی پایه است.

سی اف دی یکی از بهترین ابزار مالی برای پوشش ریسک سبد های دارایی است. شما به کمک این قرارداد می توانید در بازار سرمایه گذاری کنید، اما سرمایه گذاری شما تنها محدود به حرکات قیمتی بازار است، نه خرید دارایی پایه (یا همان کالا یا سهام شرکت). علاوه بر این، معامله گران می توانند به کمک این قرارداد در شاخص هایی که مجموعه ای از سهام شرکت هاست سرمایه گذاری کنند. در این میان، اهرم یا Leverage به معامله گران سی اف دی کمک می کند تا با سرمایه ای کم بتوانند سبدی از سهام یا کالا را تشکیل دهند.

برخی معاملات سی اف دی، مانند نفت محدودیت زمانی دارند. نماد سی اف دی نفت نشانگر این محدودیت زمانی است. به طور مثال نماد Oil0908، نشانگر این موضوع است که این نماد تا تاریخ سپتامبر ۲۰۰۸ برای معامله فعال خواهد بود. برای همین سرمایه گذار تا روز انقضای قرارداد فرصت دارد تا اقدام به بستن معامله خود کند، در غیر این صورت کارگزار بدون اطلاع قبلی اقدام به بستن معاملات خواهد کرد. در واقع با فرارسیدن زمان تحویل قراردادهای آتی پایه، نماد CFD مربوط به آن بسته می شود و هر معامله ای که در آن نماد باز باشد به طور خودکار بسته می شود و کارگزاری ها نماد های جدید را اعلام می کنند.

فارکس چیست؟ – چگونه در بازار فارکس خرید و فروش کنیم؟

فارکس چیست یک سؤال ساده است اما تعاریف بزرگی به‌اندازه بزرگی خود بازار دارد. در واقع فارکس بزرگ‌ترین بازار غیرمتمرکز جهان است که همه شرکت‌های بزرگ، بانک‌ها و معامله گران فردی، به معامله جفت ارزها در آن می‌پردازند. اما برای آشنایی بیشتر با فارکس باید وارد جزئیات آن شویم.

ویژگی‌های بازار فارکس چیست؟

برای اینکه بدانیم چگونه در بازار فارکس خرید و فروش کنیم بهتر است ابتدا کمی از تاریخچه و ساختار آن مطلع شویم.بازار فارکس، بعد از جنگ جهانی دوم در ابتدا برای تبادلات ارزی بین بانکی شکل گرفت و بانک‌های مرکزی کشورهای مختلف با یکدیگر تبادل پول انجام می‌دادند. از آنجایی که در یک کشور منابع ارزی متفاوتی وجود دارد برای معامله کردن و صادرات و واردات با هر کشور نیاز به استفاده از ارزهای گوناگون بود (به عنوان مثال برای معامله با چین از یوآن و برای معامله با انگلیس از پوند استفاده می‌کنید) به همین دلیل بازار فارکس محلی برای تأمین ارز و همچنین تعیین قیمت ارزهای مختلف نسبت به یکدیگر شکل گرفت.

رفته رفته این روند گسترش یافت و شرکت‌هایی چون شرکت سرمایه‌گذاری و شرکت‌های بیمه‌گذار نیز وارد این بازار شدند تا از نوسانات ایجاد شده در این بازار سود کسب کنند. گسترش این بازار تا جایی ادامه یافت که کارگزاران بازار فارکس وارد عرصه شدند و با ایجاد کارگزاری در تمام دنیا، اجازه دسترسی افراد خصوصی که تریدر نامیده می‌شوند نیز به بازار داده شد، و بازار فارکس شکل امروزی رو کم کم به خود گرفت. امروزه در این بازار معاملات با اشکال مختلف دیگری مانند CFD و OTC نیز انجام می‌شود.

معاملات CFD: با ورود افراد و شرکت های مختلف و وسعت بازار، معاملاتCFD (A contract for differece) شکل گرفت. معاملات CFD در دسته معاملات مشتق جای میگیرد. همچنین به افراد کمک می کند تا با پیش بینی روند صعود و نزولی قیمت و حرکات سریع بازار بتوانند در بازار کالا، فارکس، سهام و ارز دیجیتال معامله کنند.

معاملات OTC :او تی سی یا اصطلاحاً فرابورس به معنی تجارت از طریق شبکه‌ای از معامله گران غیرمتمرکز است. ساختار OTC به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا یک بازار بدون مکان مرکزی ایجاد کنند. این نوع از مبادلات نسبت به مبادلات بورسی نظارت کمتری دارند که باعث پدیدآمدن فرصت‌ها و خطراتی نیز شده است.

چه چیزی در فارکس معامله می‌شود

در بازار‌های فارکس نماد معاملاتی، جفت ارزهایی هستند که در برابر همدیگر معامله می‌شوند. مثلاً یکی از مهم‌ترین نمادها EUR/USD است. در این جفت ارز شما یورو را در برابر دلار آمریکا معامله خواهید کرد. ارز یورو در این نماد ارز پایه محسوب می‌شود و دلار ارز متقابل است. نرخی که جلوی این نماد نوشته می‌شود، نخر برابری آنهاست. به این معنی که اگر شما در این نماد BUY بزنید، یعنی برای خرید هر یورو چه میزان دلار باید به پردازید.

از آنجا که بازار فارکس دارای نمادهای این چنینی است، پس در این بازار شما می‌توانید هم در جهت BUY و هم در جهت SELL معاملات خود را باز کنید که این از جمله ویژگی‌های مهم بازار فارکس است.

جفت ارزهای اصلی، در واقع نمادهایی هستند که یک طرف آنها USD دلار آمریکا وجود دارد. این جفت ارزها بیشترین حجم معاملات بازار را به خودشان اختصاص داده‌اند.

• EUR/USD یورو در برابر دلار آمریکا
• GBP/USD پوند در برابر دلار آمریکا
• USD/CAD دلار آمریکا در برابر دلار کانادا
• USD/CHF دلار آمریکا در برابر فرانک سوئیس
• AUD/USD دلار استرالیا در برابر دلار آمریکا
• NZD/USD دلار نیوزلند در برابر دلار آمریکا
• USD/JPY دلار آمریکا در برابر ین ژاپن

جفت ارزهای دیگر فراوانی نیز وجود دارند که حجم کمی از معاملات را به خود اختصاص می‌دهند. به این جفت ارزها ماژور و جفت ارزهای فرعی می‌گویند

چه ساعتی می‌توانیم در فارکس معامله کنیم

حالا که تقریبا متوجه شدیم اصلا فارکس چیست باید با ساعت های آن برای شما به عنوان یک معامله‌گر، بازار فارکس 24 ساعت روز باز است اما در هر بخش روز شما در سیشن معاملاتی خاصی قرار دارید که توجه به آن بسیار مهم است. بازار فارکس از روز دوشنبه ساعت 1:30 شب به‌وقت ایران با بازشدن سیشن معاملاتی سیدنی شروع می‌شود، حدود ساعت 3:30 صبح نیز بازار توکیو هم باز شده و این دو سیشن معاملاتی در هم ادغام می‌شوند. معمولاً حجم معاملات در زمان آسیا بسیار پایین‌تر است و چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ بازار روندی آرام رو پشت سر می‌گذارد. اسپردها هم در این زمان افزایش می‌یابند و عموماً معامله گران کمی در بازار هستند.

• ساعت باز و بسته شدن بازار سیدنی 2:30 تا 10:30 صبح
• ساعت باز و بسته شدن بازار توکیو 3:30 تا 11:30 صبح
• ساعت چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ باز و بسته شدن بازار فرانکفورت 10:30 تا 18:30 عصر
• ساعت باز و بسته شدن بازار لندن 11:30 تا 19:30 عصر
• ساعت باز و بسته شدن بازار نیویورک 16:30 تا 00:30 نیمه شب

قدم های ابتدایی در فارکس چیست؟

معامله کردن در فارکس، چالشی است که در ابتدای این مسیر افراد زیادی با آن روبه‌رو هستند. در گذشته تمامی این فعالیت‌ها از طریق بانک‌ها میسر بود. در حال حاضر با پیشرفت تکنولوژی و امکانات فراوانی چون وجود وب‌سایت و یا اپلیکیشن‌های معاملاتی متنوع، افراد به‌تنهایی و پس از انتخاب بروکر فارکس می‌توانند خود به معامله بپردازند. شما بهتر است ابتدا قبل از ورود به بازار فارکس در مورد آن اطلاعات کافی را کسب کنید، به‌خوبی آموزش ببینید و مطمئن شوید که توان معامله‌گری در بازار را دارید. نکته بعدی مهم این است که خوشبختانه کارگزاری‌ها امروزه اجازه معاملات تست یا دمو را به کاربران خود می‌دهند. در این معاملات شما با پول غیرواقعی ولی روی همان بازار به معامله می‌پردازید تا خودتان را محک بزنید و با آمادگی کامل وارد بازار شوید.

چگونه در بازار فارکس خرید و فروش کنیم

حالا که با ویژگی‌های بازار آشنا شدید، بهتر است بدانیم که چطور در بازار فارکس معامله یا خرید و فروش کنیم. این کار بسیار آسان است. شما ابتدا باید در یک بروکر مطمئن ثبت‌نام کنید. پس از ثبت‌نام می‌توانید حساب کاربری خود را شارژ کنید. در آن بروکر نوع حساب خود را انتخاب کنید و سپس شما می‌توانید با استفاده از رمز و پسورد ورودی که بروکر در اختیارتان قرار می‌دهد، با دانلود متاتریدر یا سی تریدر، به بازار متصل شوید و اولین معاملات خود را انجام دهید.

همه چیز درباره CFD و تفاوت آن با دارایی های واقعی

بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار و حتی معامله‌گران متوسط چیزی در مورد CFD و تفاوت آن با دارایی‌های واقعی نمی‌دانند. در این مقاله قصد داریم به صورت کاربردی و ساده تفاوت این دو مقوله را روشن کنیم.

CFD چیست؟

CFD مخفف Contract for Difference به معنی قرارداد برای مابه التفاوت است. در واقع، CFD ابزاری است که معامله‌گران می‌توانند بدون خرید دارایی، سهام، فلزات یا کامودیتی‌ها، روی قیمت آنها خرید و فروش انجام داده و از اختلاف قیمت ورود تا خروج از معامله سود ببرند. این نوع معاملات چیزی شبیه به شرط‌بندی هستند و معامله‌گر با باز کردن یک معامله مالک چیزی نمی‌شود بلکه شرط بسته است که اگر قیمت در جهت مورد تمایل او پیش برود سود می‌کند و در صورت حرکت قیمت در خلاف جهت معامله او ضرر می‌کند. اما کاملا شبیه به شرط بندی نیستند، برای مثال سود و زیان در این معاملات متقارن است و اگر قیمت به یک مقدار معین در هر جهت برود مقدار سود با زیان مساوی خواهد بود در حالیکه مقدار سود در شرط بندی بستگی به تعداد معاملات و افراد هم‌جهت دارد؛ تفاوت‌های دیگری نیز وجود دارد.

معامله در بازار سهام

حال بیایید معاملات سهام و CFD را با یکدیگر مقایسه کنیم. برای شرکت در معاملات سهام، یک معامله‌گر باید یک حساب باز کند. در این حالت، حداکثر لوریج برای وی ۱:۲۰ خواهد بود. این بدان معنی است که معامله‌گرانی که سپرده کمی دارند، فرصت محدودی برای معامله نیز خواهند داشت.

حداقل اندازه قرارداد در بازارهای بورس یک لات (Lot) است که ۱۰۰ سهام را شامل می‌شود. برای کسانی که مایل‌اند قراردادهای کوچکتری استفاده کنند، پلتفرم‌هایی وجود دارد که تا ۰.۰۱ لات را به آنها ارائه می‌دهد. حداکثر اندازه قرارداد نیز تنها به میزان وجهی که در حساب معامله‌گر موجود است، بستگی دارد. محاسبه میزان پولی که یک معامله‌گر برای معامله نیاز دارد، بسیار آسان است. اگر برای مثال سهام یک شرکت ۱۸۱ دلار باشد، شما برای خرید یک لات (۱۰۰ سهم)، ۱۸۱۰۰ دلار پول به عنوان مارجین (Margin) نیاز دارید.

با سپرده‌های کوچک، هیچ فرصتی برای باز کردن این معامله وجود نخواهد داشت. اما این تنها یک مثال بود. در بازارهای بورس آمریکا می‌توانید سهامی با قیمت ۰.۰۱ دلار پیدا کنید. به همین دلیل افراد با سرمایه‌های اندک نیز می‌توانند در بازار سهام به معامله بپردازند. جدا از این، باید هزینه‌های مربوط به پلتفرم معاملاتی و کارمزد برای باز و بسته کردن معاملات نیز به بروکر پرداخت شود. این هزینه‌ها برای یک معامله‌گر متوسط سالانه تا چهار هزار دلار می‌رسد. باز نگه داشتن معامله برای یک شب در برخی بروکرها رایگان است اما برخی دیگر شرایط خاصی برای این موضوع دارند.

اقدامات مشارکتی

معامله سهام، اگرچه هزینه دارد اما فرصت‌های مثبتی نیز جهت کسب سود وجود دارند. به عنوان مثال، هنگامی که شرکت سود نقدی (Dividends) تقسیم می‌کند، مقداری نیز به معامله‌گران و سهامداران اختصاص پیدا می کند. با این حال، در بیشتر موارد، معاملات با اهداف سفته‌بازانه (Speculative) انجام می‌شوند و کمتر کسی با هدف دریافت سود تقسیمی سهام یا شرکت در مجامع سهامداران اقدام به خرید سهام می‌کند.

همچنین در معاملات سهام محدودیت‌هایی وجود دارد. ممکن است در تمام سهم‌ها قابلیت خرید و فروش اعتباری در دسترس نباشند. همچنین گاهی چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ اوقات دسترسی به معامله فروش سهام امکان‌پذیر نیست خصوصا اگر معامله‌گر، آن دارایی را نداشته باشد.

معاملات CFD

اکنون زمان آن است که در مورد CFD صحبت کنیم. در این حالت، معمولا بروکرها لوریج‌های بیشتری در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. در مورد میزان لوریج و این که اصلا لوریج خوب است یا بد خود معامله‌گران تصمیم می‌گیرند اما افزایش لوریج به معامله‌گران اجازه می دهد تا بتوانند دارایی‌های متنوع‌تر و با حجم بیش‌تری را معامله کنند.

معاملات CFD فرصتی ایجاد می‌کند تا معامله‌گران بتوانند بدون هیچ محدودیتی به خرید و فروش بپردازند. اگر یک معامله‌گر مقداری از یک دارایی را خریداری کند اما قیمت آن بر خلاف انتظار کاهش پیدا کند، CFDها امکان پوشش ریسک (Hedge) را در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد. معاملات CFD به معنای خرید یا فروش یک دارایی نیست. قیمت CFD و واقعی دارایی‌ها معمولا یکسان است، اما گاهی اوقات به دلیل سرعت اتصال به اینترنت ممکن است یک تا دو پیپ (Pip) تفاوت وجود داشته باشد. معاملات CFD از طریق پایانه‌های فارکس انجام می‌شود که معمولا به صورت رایگان ارائه می‌شوند. با این حال، ساعات معاملات در CFD و دارایی‌ها یکسان است. حداقل اندازه قرارداد CFD، ۰.۰۱ لات است و حداکثر آن را میزان سرمایه معامله‌گر مشخص می‌کند.

مقدار سود و زیان در معاملات CFD و دارایی تفاوتی ندارد و بستگی به حجم معامله و مقدار تغییرات قیمت دارد اما از آنجایی که معامله ابزارهای CFD در بروکرهای فارکس با لوریج‌های بالاتر امکان پذیر است معامله‌گر می‌تواند حجم‌های خیلی بالاتری نسبت به معامله خود دارایی واقعی باز کند. امکان معامله حجم‌های بالا اگرچه فرصت سودآوری را به شدت بالا می‌برد اما پتانسیل زیان را نیز به شدت بالا می‌برد و به سادگی احتمال از دست رفتن کل موجودی حساب معامله‌گر وجود دارد؛ به همین علت مدیریت سرمایه در معاملات CFD نقش خیلی حیاتی‌تر و موثرتری ایفا می‌کند.چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟

جمع‌بندی

اینکه آیا معامله روی دارایی واقعی بهتر است یا CFD، هیچکس به طور قطع نمی‌داند. مطمئنا هر دو مورد مزایا و معایب خاص خود را دارند. انتخاب بین این دو گزینه بر عهده معامله‌گر است اما اکثر افراد با این واقعیت که CFD فرصت‌های معاملاتی بیشتری با سرمایه کمتر فراهم می‌کنند، موافق هستند.

جهت پیگیری اخبار و تحلیل های فارکس و بازارهای جهانی به کانال تلگرامی UtoFX بپیوندید.

بازار فارکس و مزایا و معایب آن | بازار فارکس برای سرمایه گذاری مناسب است؟

کلمه فارکس (Forex) که مخفف (Foreign Exchange Market) می‌باشد، به معنی بازار تبادل ارزهای خارجی معرفی شده است. بازار جهانی ارز در سال ۱۹۷۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با پیشرفت تکنولوژی از سال ۱۹۹۸ توسعه پیدا کرده است. از مراکز عمده معاملات ارزی در جهان می‌توان به کشورهای انگلستان، آمریکا و ژاپن اشاره کرد. در این بازارها روزانه تریلیون دلار معامله صورت می‌گیرد که بسیار چشمگیر می‌باشد.

بازار تبادل ارزی جهانی یا فارکس، مکان فیزیکی مشخصی ندارد و معامله‌گران و کاربران آن از طریق شبکه‌های الکترونیکی اقدام به معامله و خرید و فروش می‌کنند. بزرگترین کارگزاری‌هایی که در این زمینه فعالیت می‌کنند در کشورهای لندن، توکیو و نیویورک قرار دارند.

دارایی‌هایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل: سهام‌های آمریکا، تمام جفت ارزها، ارز دیجیتال، طلا، نفت و . می‌باشند. تمام این دارایی‌ها در یک کارگزاری فارکس قابل معامله است. در این بازار، می‌توان هر ارز را به میزان برابری با ارز دیگر معامله کرد که به این کار، تبدیل نرخ یا (Exchange rate) می‌گویند.

مفهوم نرخ تبدیل یا (Exchange rate)

در بازار فارکس با استفاده از نرخ تبدیل، می‌توانید تمام ارزها را به یکدیگر تبدیل کنید. به عنوان مثال، به ازای یک یورو، ۱.۱۳ دلار به شما تعلق می‌گیرد. به عبارت دیگر، اگر ۱۰۰،۰۰۰ یورو داشته باشید، می‌توانید با ۱۱۳،۰۰۰ دلار تبدیل نرخ کنید. هدف اصلی بازار فارکس ، سنجش ارزها و محاسبه نرخ برابری ارزها می‌باشد؛ همچنین به غیر از این ارزها، دارایی‌های مختلفی نظیر: نفت، طلا و . که جزء فارکس نیستند نیز معامله می‌شوند.

نحوه معامله در بازار فارکس

همانطور که در بالا اشاره شد، در بازار فارکس ، نرخ ارزها با یکدیگر معامله می‌شوند که به اصطلاح به آن جفت ارز می‌گویند. در این بازار، همانند سایر بازارهای مالی، روند معاملات رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی هر کشور دارد. برای اطلاع از رویدادهای اقتصادی چند سایت معتبر از جمله: fxstreet.com و forexfactory.com وجود دارند. علاوه بر آن، می‌توان از اطلاعات کارشناسان خبره نیز استفاده کرد.

کارگزاری‌ها واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس هستند. کار اصلی این کارگزاری‌ها ارسال سفارش معامله‌گران به بازار جهانی است. این اطلاعات از طریق نرم‌افزارهایی که نرخ ارز را به صورت لحظه‌ای نمایش می‌دهند، قابل انتقال می‎‌باشند. از معروف‌ترین این نرم‌افزارها می‌توان به نرم افزار متاتریدر(Metatrader) چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ اشاره کرد.

با توجه به گفته‌های بالا در بازار فارکس ، می‌توان از تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کرد. نمونه‌ای از این جفت ارزها که در این بازار معامله می‌شود عبارتند از:

• EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)
• GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
• USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس)
• USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)

برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه تحلیل تکنیکال می‌توانید به مقاله تحلیل تکنیکال و اصول آن مراجعه کنید.

زمان انجام معاملات در بازار فارکس

طبق تقویم کاری بین‌الملی، بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال می‌باشد. این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک تقسیم می‌شود. انجام معاملات در هر یک از این بخش‌ها هیچ محدودیتی ندارد. ساختار ۲۴ ساعته بودن بازار فارکس برای معامله‌گرانی که مشغله کاری زیادی دارند، بسیار با اهمیت است. زیرا در هر ساعتی که بخواهند، می‌توانند اقدام به معامله نمایند و نگرانی بابت باز و بسته شدن بازار نداشته باشند.

واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در بازار فارکس

با توجه به حجم بالای معاملات در بازار جهانی فارکس، هفت نرخ برابر ارزها معمولاً تا چهار و یا پنج رقم اعشار محاسبه می‌شود. به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می‌گویند. به عنوان مثال، اگر قیمت یورو از ۱/۱۶۰۰به ۱/۱۶۰۲ افزایش یابد، گفته می‌شود که ارزش یورو نسبت به دلار 2 پیپ افزایش پیدا کرده است.

مفهوم پیپ (Pips)

به دلیل دارایی‌های زیاد با ارزهای پایه، پیپ مورد استفاده قرار گرفته چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ و بسیار با اهمیت می‌باشد. به عبارتی، مبدا تمام معاملات در بازار مالی می‌باشد. برای مثال، اگر طلا به اندازه ۱۰ دلار افزایش پیدا کند، در واقع، ۱۰۰ پیپ افزایش پیدا کرده است. با توجه به مفهوم پیپ می‌توانید از مقدار سود خود و نوسانی که از بازار گرفته‌اید، اطلاعات کسب کنید.

در این معاملات به ازای هر جفت ارز دو قیمت تعیین می‌شود. اولین مورد، مربوط به قیمتی است که شما می‌توانید خرید انجام دهید که به آن Ask می‌گویند. قیمت بعدی مربوط به فروش می‌باشد که به آن Bid می‌گویند. همچنین هزینه‌ای که معامله‌گر بابت معامله می‌پردازد را اسپرد (Spread) می‌گویند.

مفهوم اسپرد(Spread)

اسپرد به دو صورت در بازار فارکس بیان می‌شود:

• با یک عدد
• درصدی از قیمت

به عنوان مثال، اسپرد دو جفت ارز یورو و دلار برابر با ۲۰ سنت و اسپرد در بیت کوین برابر با 5% می‌باشد. این دو عبارت، تفاوتی با هم ندارند، تنها نحوه بیان آنها متفاوت می‌باشد. اسپرد در بازارهای مالی مقدار ثابتی نیست و در حال نوسان در دامنه‌های خاص می‌باشد. زمانی که نقدینگی بازار کاهش می‌یابد و یا اتفاقی رخ می‌دهد، اسپرد شناور افزایش می‌یابد.
واحد اندازه‌گیری در بازار ارز، لات ( Lot) نامگذاری شده است. هر لات، معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز می‌باشد که اکثراً ۱۰ دلار سود و زیان در هر پیپ دارد.

حجم معاملات در بازار تبادل ارزها

ارزش معاملات روزانه فارکس، هر سه سال یکبار انتشار پیدا می‌کند. در سال ۲۰۱۹ این ارزش به ۶.۶ میلیارد دلار رسیده است که در مقایسه با سال ۲۰۱۶حدود ۱.۶ میلیارد دلار افزایش داشته است. هر چه حجم معاملات در یک بازار بیشتر باشد، امنیت سرمایه نیز بیشتر خواهد بود. جدول زیر، میزان حجم معاملات در بازار فارکس را در سالهای مختلف نشان می‌دهد.

پر معامله‌ترین جفت ارزی که در این بازار انجام می‌شود، یورو به دلار (EUR/USD) و دلار به ین (USD/JPY) می‌باشد. 85% از معاملات انجام شده در بازار فارکس ، وابسته به دلار و بعد از آن به ترتیب به یورو، ین و پوند بستگی دارد. در نتیجه، بیشتر معامله‌گران در این بازار به معامله این ارزها می‌پردازند.

مزایا و معایب معاملات فارکس چیست ؟

همه افراد در هر نقطه از دنیا می‌توانند در بازار فارکس معامله کنند. بیشترین دلیل علاقه افراد به این بازار، حجم بالای نقد شوندگی می‌باشد. این مورد، یکی از مزیت‌های بازار تبادل ارزها می‌باشد. حجم بالای معاملات در بازار تبادل ارزها از مزیت‌های دیگر این بازار به حساب می‌آید. حجم بالا و ورود و خروج به هر یک از ارزهای عمده دنیا در کسری از ثانیه، باعث شده است که افراد زیادی در سراسر دنیا خواستار سرمایه‌گذاری در این بازار باشند. همچنین ۲۴ ساعته بودن تایم معاملات، باعث شده است که معامله‌گران نگرانی در خصوص باز و یا خروج از معامله را نداشته باشند.

ترید ارزها می‌تواند پیچیده و پر ریسک باشد، در نتیجه شخصی که وارد آن می‌شود، باید پیچ و خم این بازار را بداند. پر ریسک بودن این بازار، یکی از بزرگترین معایب آن به حساب می‌آید. در سال ۲۰۱۹، 70% از معامله‌گران دچار ضرر شدید شدند.

انواع بخش‌های معاملاتی بازار فارکس

بازار فارکس به سه بخش اساسی تقسیم می‌شود:

• بازار آمریکا (US Session)
• بازار آسیا (Asian Session)
• بازار اروپا (European Session)

در جدول زیر زمان بازگشایی و بسته شدن هر یک بازارها نمایش داده شده است:

بازار	زمان بسته شدن	زمان بازگشایی
بازار آمریکا (US Session)	۲۱:۰۰	۱۶:۳۰
بازار آسیا (Asian Session)	۱۶:۳۰	۰۸:۰۰
بازار اروپا (European Session)	۰۸:۰۰	۰۰:۰۰

در ساعاتی که بازارها با هم تداخل دارند، حجم معاملات به بیشترین مقدار خود می‌رسد، در نتیجه حرکتهای اصلی بازار در این ساعات رخ می‌دهد. بیشترین زمان حجم معاملات در زمان بازارهای آمریکا و لندن اتفاق می‌افتد که به وقت ایران از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۰ شب می‌باشد. در نتیجه، بهترین زمان معامله، این ساعت از بازار می‌باشد.

اعتبار اهرم و یا لِوِرِیج (Leverage) در فارکس به چه معناست و چگونه عمل می‌ کند ؟

برای شروع این عنوان، ابتدا بهتر است با خود عبارت لوریج یا همان اهرم آشنا شوید. با ذکر یک مثال، این مسئله را بیشتر توضیح می‌دهیم. فرض کنید مقدار سرمایه‌ای که قرار است در بازار سهام سرمایه گذاری کنید ۲۰۰۰ دلار باشد. در حالت عادی، شما می‌توانید به اندازه سرمایه‌ای که دارید، سهم خریداری کنید. اما با اهرم یا لوریج، می‌توانید بیشتر از سرمایه‌ای که دارید ارز خریداری کنید.

کارگزاری‌های بازار فارکس این امکان را به شما می‌دهند که بتوانید تا چند برابر سرمایه‌تان به معامله بپردازید. به عنوان مثال، با اهرم ۱:۱۰۰۰ شما قادر خواهید بود تا ۱۰۰۰ برابر موجودی خود، معامله کنید. به عبارت دیگر، شما برای انجام یک معامله ۱۰۰۰ دلاری فقط به ۱ دلار موجودی نیاز دارید. در نتیجه، میزان سود و زیان شما به همان اندازه در موجودی شما تاثیرگذار خواهد بود.

زمانی که میزان ضرر شما از مانده حسابتان فراتر برود، در این صورت، کارگزار کل موجودی شما را به عنوان تسویه ضرر فریز می‌کند. به این اتفاق به اصطلاح کال مارجین می‌گویند. در نتیجه، معامله‌گرانی که از این روش استفاده می‌کنند باید تسلط کامل بر این ابزار داشته باشند. امروزه در قوانین جدید اروپا، ارائه اهرم بالا ممنوع شده و تا سقف ۱:۵۰ محدود شده است.

معاملات CFD در بازار فارکس به چه مفهومی است ؟

امروزه در بازار فارکس ، معاملات به صورت CFD انجام می‌شود. به عبارتی، شما می‌توانستید ارزش یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید. در گذشته، معاملات به صورت سنتی انجام می‌شدند، به این صورت که دو طرف، توافق کرده و مبلغ یا کالای مورد نظر به نرخ لحظه‌ای پرداخت می‌شد.

از نمونه‌های معاملات CFD می‌توان به معاملات فیوچر اشاره کرد. وجود تاریخ سررسید در این معاملات، نوعی ایراد به حساب می‌آید. زیرا بعد از اتمام سررسید، معامله فسخ شده و آخرین معامله کننده باید تسویه را انجام دهد. با گذشت زمان، قوانین جدید ایجاد شده و تاریخ سررسید از معاملات حذف شد. این کار باعث شد که دریچه جدیدی در بازار برای معامله باز شود، زیرا هر معامله‌گر می‌توانست در هر زمان که بخواهد اقدام به خرید و فروش نماید.

حال با یک مثال ساده، این روش از معامله را توضیح می‌دهیم. فرض کنید شما مقداری دلار از صرافی خریداری کرده‌اید. به ازای این دلار، مبلغی پرداخت کرده و مالک آن می‌شوید. اما معاملات CFD اینگونه نیست، شما ارزش سهم را خریداری می‌کنید. به عبارتی، دلار را از صرافی قرض گرفته و بعد از کسب سود، اصل پول را بازگردانده و سود را برای خود بر می‌دارید. نکته دیگر در خصوص معاملات CFD این است که با توجه به اینکه شما مالک چیزی نمی‌شوید و فقط ارزش را معامله می‌کنید، در نتیجه از کاهش قیمت نیز می‌توانید سود داشته باشید.

مزایا و معایب معاملات CFD در بازار فارکس

این معاملات، همانند سایر معاملات در بازار سرمایه معایب و مزایایی دارد که در جدول زیر به صورت خلاصه نمایش داده شده است:

مزایا	معایب
استفاده از اهرم یا لوریج	ریسک بیشتر بخاطر داشتن اهرم (لوریج)
بازار دوطرفه (هم فروش و هم خرید)	نداشتن مالکیت فیزیکی در معاملات
نداشتن سر رسید در معاملات	پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات
نداشتن مالیات به‌علت نداشتن مالکیت	--------

سخن آخر

در این مقاله به موضوعاتی مانند: فارکس، سرمایه گذاری در آن، چگونگی انجام معاملات و همچنین مزایا و معایب آن پرداخته شد. معامله در این بازار نیازمند اطلاعات کامل و بروز اقتصادی و سیاسی کشورها می‌باشد. زیرا حتی کوچکترین غفلت می‌تواند باعث ایجاد ضرر جبران‌ناپذیر شود. با توجه به حجم بالای معاملات در روز، می‌توان این بازار را به عنوان شغل در نظر گرفت، زیرا پتانسیل تجارتی بسیار خوبی دارد.

حضور نمایندگان بازار فارکس در ایران ممنوع می‎‌باشد؛ اما همواره افراد زیادی در کشور، فارکس را به عنوان شغل برای درآمدزایی انتخاب کرده‌اند. با توجه به علاقه افراد، هر روزه بر تعداد آنها افزوده می‌شود. البته بانک مرکزی نیز برای تبدیل پولهای خود، مانند تبدیل دلار به یورو از این بازار استفاده می‌کند.

تفاوت سرمایه گذاری و معاملات CFD

چه تفاوتی بین سرمایه گذاری و معاملات CFD وجود دارد؟

معاملات CFD به معامله ای گفته می شود که جلوی ضرر فروشند یا خریدار را می گیرد. هنگام تورم و زمانی که اقتصاد در حالت مساعدی نیست، معاملات چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ CFD می توانند گزینه مناسبی باشند. در این مقاله قصد داریم تفاوت بین سرمایه گذاری و معاملات CFD را توضیح دهیم. با سایت ایتسکا همراه باشید.

اجازه دهید ابتدا معنی و کاربرد CFD را توضیح دهیم: اصطلاح CFD به معنای قرارداد مابه التفاوت و نوعی ابزار معاملاتی است. اگر با فارکس آشنا باشید، معاملات CFD را هم متوجه می شوید، چون شبیه هم هستند. معاملات CFD طیف گسترده ای از اوراق بهادار مثل: سهام شرکت های مختلف، همه انواع کالا، شاخص های سهام و معاملات آتی را در برمیگیرد.

معاملات CFD

تفاوت سرمایه گذاری و معاملات CFD 1

معامله CFD یک داد وستدد معتبر است. می توانید با استفاده از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال مسیر قیمت را پیش بینی کنید و سفارش خرید یا فروش داشته باشید. هنگامی که متوجه شوید قیمت کالایی رو به افزایش است خرید می کنید و هنگام کاهش قیمت می توانید آن را بفروشید.

در معاملات CFD باید با اصطلاحاتی مثل لوریج، مارجین، اسپرد و سواپ آشنا باشید.

سرمایه گذاری، برای خرید سهام به بودجه قابل توجهی نیاز دارید. اما در CFD می توانید تنها با 100 دلار کارتان را شروع کنید. چون CFD یک ابزار اهرمی است. محض یادآوری، لوریج مقدار سرمایه ای است که برای شروع معامله باید داشته باشید. لوریج سرمایه ای را که می توانید برای بازکردن یک موقعیت استفاده کنید افزایش می دهد. برای مثال اگر لوریج 1:100 باشد، شما 10 هزار دلار برای باز کردن معامله در مقابل 100 دلار از بودجه خودتان دارید. مارجین اصطلاح دیگری است که باید با آن آشنا باشید. مارجین یک سرمایه ابتدایی برای باز کردن یک موقعیت است.

یکی از مزیت های خوب CFD این است که بدون مالیات است. معاملات CFD از طریق بروکرها انجام می شوند. می توانید موقعیت را روی متاتریدر یا پلتفرم بروکر باز کنید. پلتفرمی که برای تردینگ فارکس استفاده می شود، برای معاملات CFD نیز کاربرد دارد.

دو گزینه برای معامله CFD وجود دارد: سهام و شاخص ها.

اولین گزینه سهام یک شرکت است. انتخاب یک سهام مناسب به عهده خودتان است. البته انتخاب یک سهم به عوامل زیادی بستگی دارد. باید از تحلیل تکنیکال استفاده کنید که شامل: خروجی مالی یک شرکت، اخبار داخلی شرکت و اخبار صنعتی است. و همچنین از تحلیل فاندامنتال که شامل: اندیکاتورها، الگوهای کندل استیک و نمودار و نوسان قیمت است.

دومین گزینه شاخص است. شاخص معیاری است که عملکرد قیمت چند سهام مهم، دریک بورس خاص را منعکس می کند. این چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ کار کمک می کند که ضرر کمتری داشته باشید. جهت شاخص بستگی به قیمت همه دارایی های موجود دارد. هنگام معامله تفاوت زیادی بین شاخص ها و سهام واقعی وجود ندارد. اگر یاد بگیرید که چطور مسیر قیمت را پیش بینی کنید ممکن است بتوانید از هر دو سود ببرید.

مزایا و معایب CFD

مثل هر بازار و معامله دیگری، معاملات CFD نیز نکات مثبت و محدودیت هایی دارند. در ادامه چند مورد از مزیت ها و معایب CFD را بیان می کنیم:

مزیت ها

1.برای شروع سرمایه زیادی لازم نیست.

2.شانس خرید و فروش را باهم دارید.چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟

3.امکان معامله کوتاه مدت در بازه زمانی چند دقیقه ای وجود دارد.

4.استفاده از لوریج.

معایب

1.صاحب دارایی که معامله می کنید نیستید. اگر دوست دارید سهامدار باشید، CFD گزینه مناسبی برای شما نیست.

2.همانند فارکس، در CFD نیز ریسک بالا وجود دارد. همه بازارها نوسانات زیادی دارند.